海西銀開戶(海西支行在哪)

海西晨報 記者 白若雪 通訊員 曾蓁

"開戶保"有力支持了廈門轄內銀行賬戶風險的治理與防控。

近年來，電信網絡新型違法犯罪活動猖獗，嚴重危害人民群眾的財產安全，影響社會的治安穩定。為斬斷犯罪分子資金流，打擊出租、出售、出借、購買銀行賬戶的不法行為，在中國人民銀行廈門市中心支行的指導下，廈門銀聯承建"開戶保"賬戶風險防控平臺（簡稱"開戶保"平臺），助力廈門轄內銀行的賬戶風險防控管理。

記者了解到，"開戶保"平臺依托中國銀聯、通信運營商、監管部門的數據基礎，對不法分子的行為特征進行智能分析，構建風險防控模型，為商業銀行個人賬戶、企業賬戶的風險防控提供"一站式服務"。"開戶保"平臺在商業銀行個人及企業新開立賬戶、存量賬戶風險篩查等業務場景中，提供風險識別、風險預警和風險共享服務，幫助商業銀行識別非本人開戶、頻繁開戶、涉賭涉詐等多維度風險情況，并主動預警企業賬戶主體注銷、處罰等經營異常風險信息。

據悉，"開戶保"平臺自 2020 年 12 月投產運行以來，得到了監管部門及廈門地區各商業銀行的認可，目前已對接服務了廈門轄內各主要商業銀行，日均核查賬戶風險信息近 4 萬次，有力支持了廈門轄內銀行賬戶風險的治理與防控。

下一步，"開戶保"平臺將繼續圍繞監管機構要求，進一步調研分析商業銀行在賬戶風險防控方面的業務需求，進行不斷升級完善和持續迭代優化，助力持續提升商業銀行賬戶風險防范能力，為人民群眾的賬戶安全保駕護航。