合規心得體會

銀行合規心得體會5篇

銀行合規心得體會1

我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式決定行為

和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、

每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有

員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；

用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀

比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體

與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種

社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每

個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀

念。二要執行潛力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務

規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執

行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我

要執行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流

程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規經營

程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準

則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習

慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規

操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，僅有合規經營，業務才

能更好更快地發展，在合規的.基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有

效益的合規。三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，

違規卻可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防

范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的

潛力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業

務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐

證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能

夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、

學習、生活及家庭

狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓

雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，

讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監督管理到位。完善業務發展與合

理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。

一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工

作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、**違

規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、

且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良

后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向

員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化

推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意

見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范

風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員

工自然會銘記在心，自覺執行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。

正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，

以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良

好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理

念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行

為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，僅有各級管理人員

提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀

行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，

透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，個

性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未

然的目的。總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，

將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行

人，為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

銀行合規心得體會2

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直

不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族

淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的

秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。為什么同樣的人會有這么大的差

別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔

鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用

勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！父親慈愛的目光中

透露出對我殷切的希冀。

應對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他

們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取

決于自我的內心。

人生的路要靠自我選取。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求；禮

貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作

的制勝法寶；服務高效、社會認但是我們全體金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩

噩，也能夠志存高遠；能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我；能夠人微言輕，也能夠

舉足輕重；能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風行。有道是：我的靈魂期盼什么，我便

能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也就應有自我的

品牌，滿意是綱，放心為常，合規操作是保障。

什么叫合規?合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。

我按照次序第*個走上演講臺，是合規；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規；過

馬路走人行橫道是合規；工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多

業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自

身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。

第一次認識到合規這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，

合規的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講合規而屢屢

發生的行業事件，讓我真切的感受到合規文化建設的重要性與必要性。

因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭發引發的投訴、一件器皿

帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒難道，我們還跳不出這

周而復始的怪圈?

反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因；既有

主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監管不力的問題，又有業務管理工作

基礎薄弱的問題。但是，究其根本，十案十違章，有章不循，違章操作，是發生

事件的最主要原因，也體現出合規操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行

業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操

作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規章制度之

上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩

序嗎?

對我們個人而言，合規操作不僅僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到

企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展！不講合規，一旦發生事件，再好

的經營業績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，

給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯，就能

我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至

走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態

勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

樹立新時期的合規文化是規范行業服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓

合規文化深入人心，如何又讓合規文化融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，

卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從

小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業規范，為弘揚行業新風、促

進行業發展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、

合規操作意識和監督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要

性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業，堅決樹立與不良行為做斗爭

的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的

這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，

它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂循規蹈距一日易，遵章守制千日

難，持續嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都

不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住

身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始于小節，千里長堤，潰于

蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當初，不如從一開始就

掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓合規成為一種習慣。

三、三省其身，超越自我。社會在進步、行業在發展，我們面臨的狀況也在

不停的變化，古人尚且明白君子日三省吾身，難道我們還比不上古人?

重視學習、尤其重視善于學習，學習領會黨紀國法、規章制度，為思想充電、

讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將八榮八恥的道德規范體系溶入合規文化之

中，此乃建設合規文化之一省；

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣

的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓

屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?

善于總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之

風、不干不法之舉，以合規作為行為處事準則，此乃規避合規風險之二省；

融合規于實踐，處處合規，事事合規，不僅僅要確保自身的業務活動貼合本

行業的規章制度及行為準則，更要在企業內部與外部之間加強對合規精神的發揚

與傳播。

作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象

息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了合規文化的宣傳重任，以實

際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹合規文化使者的真我風采，攜手并進，

通力打造依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守的合規文化。此乃宣揚合規

文化之三省。

合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的

建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵！

銀行合規心得體會3

自**年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，

把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，

針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實

現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層

的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，

我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險

中起到了進取促進作用。

現將全行內控管理情景報告如下：

一、內部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸

部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦

公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、

分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、、、6

個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上

設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、

職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要

求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，

為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職

責明確、三道防線環環相扣、風險防范本事日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理

的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的.內

控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工

綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，

處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組

織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完

成了主任、分理處主任任期內的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務

審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題

進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，

到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內

外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練

掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精

神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制

度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領

導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主職責人內部綜合管

理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。

制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供給了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改職責，扎實抓好整改工作。整改工作由

支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建

立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一

登記，并對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改情景業務主管部

門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根

據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責人，堅持誰經辦，

誰整改，誰不整改處理誰原則。經過職責到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難

整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業

務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰

辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

銀行合規心得體會4

合規，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業的文化建設中，它還

有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業中存在這樣一些現象，表現為：一些地

方存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市

場營銷和拓展，忽視業務的合規管理；有的甚至不惜冒著違規操作的風險，以實

現短期目標和任務，忽視合規經營風險；一些單位有章不循，不執行內部管理規

章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環節和操作

人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，內控合規管理沒有滲透

到日常管理和決策中。這些現象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工

作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規教育，引導全體員工

牢固樹立正確的發展觀，風險觀，業績觀十分有必要。

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化

為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時，那高懸于公堂之上

的“合規文化”，在利令智昏的`灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，

有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上

人生的恥辱柱。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給

我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內控合規文化建設，并矢志

不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行

動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上

的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個

人都是內控合規建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴

把日常工作中的操作風險，樹立全行內控合規管理的第一道防線！

銀行合規心得體會5

近年來，省行不斷推進各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的

嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三

個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入

“網點銷售服務流程版”的規范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最

后到“銀監會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要

高度重視合規經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對

依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作

的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別

強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。

做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，**利益的誘惑及權

勢的威壓。合規教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自

己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

（2）加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，

是我們進行合規操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們

才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷

及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規范動

作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。

如果每筆業務的每個環節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那

么任何人都無機可乘，發展了業務的同時也保護了自己。

（3）提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業

務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，

應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健

全，但我們的經營在持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要

求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

（4）強化業務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要

求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審

查和按流程規定辦理。

（5）深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認

真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化風險防范意識，從

思想、經營理念、全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文

化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

各項規章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控

建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個

部門、各業務條線、各個業務環節、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制

和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人

都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規、

規章制度、操作流程和業務知識，并運用到業務操作中去，知道一項業務應該怎

么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個清清楚楚

的界限。