供應(yīng)鏈金融的意義(供應(yīng)鏈金融的意義在于)

為什么越來(lái)越多企業(yè)選擇供應(yīng)鏈金融？

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液，其重要性不言而喻。作為最為吸金的行業(yè)之一，金融業(yè)得到眾多中小企業(yè)主青睞。而旨在實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融共贏的供應(yīng)鏈金融更是近幾年來(lái)發(fā)展起來(lái)的一塊大蛋糕。其實(shí)供應(yīng)鏈金融一直都在，只是在以前更多的是由銀行主導(dǎo)，但互聯(lián)網(wǎng)背景下，供應(yīng)鏈金融可謂是被玩地風(fēng)生水起，類(lèi)似人眾金服等的供應(yīng)鏈金融企業(yè)正呈現(xiàn)出紅火的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

供應(yīng)鏈金融 具有優(yōu)化和發(fā)展供應(yīng)鏈的能動(dòng)作用，良好的供應(yīng)鏈金融服務(wù)不僅能解決資金問(wèn)題，甚至能幫助產(chǎn)業(yè)打造更具競(jìng)爭(zhēng)力的供應(yīng)鏈體系。

企業(yè)選擇供應(yīng)鏈金融原由：

1、作為買(mǎi)方，企業(yè)需要付款

在傳統(tǒng)設(shè)置中，買(mǎi)方和供應(yīng)商就是要在需要交付的耗材付款條款方面達(dá)成一致。該付款期限將在發(fā)票中注明，該發(fā)票在交付貨物時(shí)傳遞給買(mǎi)方;這意味著買(mǎi)方在發(fā)票到期日之前需要支付全額交付的物資。這種設(shè)置給買(mǎi)方帶來(lái)了很大的壓力，因?yàn)樗麄冃枰皶r(shí)分配足夠的資金來(lái)支付供應(yīng)商，或者有可能使他們與供應(yīng)商的關(guān)系變得緊張。但是，根據(jù)供應(yīng)鏈金融計(jì)劃，買(mǎi)方可以延長(zhǎng)發(fā)票的付款條件，從而有更多的時(shí)間分配他們需要支付的款項(xiàng)。這是通過(guò)計(jì)劃下的第三方出資者來(lái)完成的，他們將提前支付買(mǎi)方的付款，然后出資者和買(mǎi)方可以就新的付款期限達(dá)成一致。

2、作為供應(yīng)商，企業(yè)需要提前付款

如果沒(méi)有供應(yīng)鏈金融計(jì)劃，供應(yīng)商別無(wú)選擇，只能等待買(mǎi)方付款。這會(huì)損害供應(yīng)商的工作流程效率，并增加供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)。如果供應(yīng)商用盡運(yùn)營(yíng)資金，他們可能還需要貸款，這可能會(huì)給他們的財(cái)務(wù)狀況帶來(lái)更多的壓力。通過(guò)供應(yīng)鏈金融計(jì)劃，供應(yīng)商無(wú)需擔(dān)心現(xiàn)金流。供應(yīng)商可以簡(jiǎn)單地利用其買(mǎi)方的供應(yīng)鏈計(jì)劃，并讓資助者提前支付它們以換取銷(xiāo)售發(fā)票。

3、存在最小的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)

如果沒(méi)有供應(yīng)鏈金融計(jì)劃，供應(yīng)商和買(mǎi)方都會(huì)承擔(dān)可能對(duì)其業(yè)務(wù)造成損害的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)供應(yīng)商同意買(mǎi)家的長(zhǎng)期付款時(shí)，他們會(huì)冒很大的風(fēng)險(xiǎn)，特別是當(dāng)他們的買(mǎi)家是中小型企業(yè)或初創(chuàng)企業(yè)時(shí)，對(duì)于買(mǎi)家而言，如果他們無(wú)法按時(shí)付款，他們就有可能使與供應(yīng)商的關(guān)系變得緊張。在供應(yīng)鏈金融計(jì)劃下，這些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)最小化。由于第三方出資者的保障，供應(yīng)商與買(mǎi)方關(guān)系不會(huì)因財(cái)務(wù)問(wèn)題而緊張。而且由于買(mǎi)家可以向第三方出資者索要延期付款，因此買(mǎi)家支付給出資者的壓力更小，時(shí)間更短。

4、資產(chǎn)負(fù)債表中沒(méi)有債務(wù)

與從銀行獲得貸款不同，供應(yīng)鏈金融不會(huì)在資產(chǎn)負(fù)債表中登記為債務(wù)。這是因?yàn)槿谫Y是買(mǎi)方應(yīng)付賬款融資的一部分，他們有義務(wù)支付并且不會(huì)產(chǎn)生利息。這有助于保持公司的資產(chǎn)負(fù)債表除去任何不必要的債務(wù)，但這可能會(huì)損害他們對(duì)銀行的信譽(yù)，甚至給潛在投資者留下負(fù)面印象。

雖然傳統(tǒng)的設(shè)置仍然在當(dāng)今的企業(yè)環(huán)境中得到廣泛應(yīng)用，但供應(yīng)鏈金融正在迅速成為一種不斷增長(zhǎng)的實(shí)踐，并使許多公司受益，包括中小企業(yè)和大型企業(yè)。供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)要做的就是去建立合適的機(jī)制使兩方能夠通過(guò)你的方式實(shí)現(xiàn)共贏，從而能夠成為一個(gè)有效連接的整體。

5、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈

供應(yīng)鏈金融的宗旨在于優(yōu)化整個(gè)產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)金流，縮短現(xiàn)金流量周期，讓利益各方都能用較低資金成本實(shí)現(xiàn)較高的經(jīng)營(yíng)績(jī)效，因此，從這個(gè)意義上講，供應(yīng)鏈金融不僅僅是融資借貸，它包括更為廣義的金融服務(wù)活動(dòng)，通過(guò)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品共同為產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈服務(wù);

供應(yīng)鏈金融優(yōu)勢(shì)：

1、供應(yīng)鏈金融高效解決融資難

供應(yīng)鏈金融主要模式是以核心企業(yè)的上下游企業(yè)為服務(wù)對(duì)象，根據(jù)不同的核心企業(yè)不同的行業(yè)，為其設(shè)計(jì)的金融產(chǎn)品也會(huì)不同。通過(guò)大數(shù)據(jù)，可以預(yù)測(cè)某家企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)量走勢(shì)、產(chǎn)品價(jià)格變化走勢(shì)，這些數(shù)據(jù)流會(huì)形成評(píng)估企業(yè)的信用基礎(chǔ)。通過(guò)大數(shù)據(jù)征信系統(tǒng)，銀行可以更好地評(píng)估交易商的信用情況，據(jù)此給企業(yè)提供相應(yīng)的金融服務(wù)，方便高效地解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題。

2、提高上下游產(chǎn)業(yè)鏈條中的融資安全性

掌控的不同的細(xì)分行業(yè)企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，這不但能為金融平臺(tái)帶來(lái)大量的風(fēng)險(xiǎn)可控的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，也能為核心企業(yè)及其上下游供應(yīng)鏈企業(yè)的業(yè)務(wù)擴(kuò)張?zhí)峁┵Y金的保證，滿足不同的小微企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中不同的融資需求，提供更加靈活和個(gè)性化的供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，并且供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的控制流程能大大提高核心企業(yè)對(duì)其上下游企業(yè)的掌控度，降低企業(yè)在迅速發(fā)展過(guò)程中由于上下游鏈條的不可控性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3、加快資金循環(huán)，提高資金效率

供應(yīng)鏈金融獲得空間突破，充分對(duì)接現(xiàn)有需求，通過(guò)云計(jì)算和大數(shù)據(jù)在B2B領(lǐng)域的應(yīng)用，全面降低交易成本。供應(yīng)鏈金融形成服務(wù)于供應(yīng)鏈交易過(guò)程的一體化閉環(huán)模式，加速產(chǎn)業(yè)資金流動(dòng)，激發(fā)經(jīng)濟(jì)活力。供應(yīng)鏈金融新商業(yè)模式打通資金循環(huán)障礙，形成突破性優(yōu)勢(shì)，資金需求和供給得到全面貫通，供應(yīng)鏈金融從內(nèi)部資金調(diào)劑余缺和外部資金流入兩個(gè)層面，加速資金循環(huán)。

4、為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)注入活力

在線供應(yīng)鏈金融不止是線下到線上的延伸，還是一種突破性的轉(zhuǎn)變。核心企業(yè)可以通過(guò)向上游產(chǎn)業(yè)延伸與生產(chǎn)系統(tǒng)集成，向下游產(chǎn)業(yè)鏈延伸與倉(cāng)儲(chǔ)物流以及終端管理系統(tǒng)集成，充分實(shí)踐產(chǎn)融結(jié)合，使供應(yīng)鏈中各個(gè)環(huán)節(jié)的信息貫穿起來(lái)，讓供應(yīng)鏈金融模式發(fā)生顛覆性的變化。

通過(guò)產(chǎn)融結(jié)合，核心企業(yè)可以整合供應(yīng)鏈中的信息流和資金流，運(yùn)用到供應(yīng)鏈中，為生產(chǎn)企業(yè)、貿(mào)易商和終端用戶提供更全面、有效的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融可以支持企業(yè)通過(guò)供應(yīng)鏈協(xié)同、互聯(lián)網(wǎng)化、商業(yè)模式轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)方式和升級(jí)發(fā)展，這必然給商業(yè)銀行在新經(jīng)濟(jì)期發(fā)展提供重大機(jī)遇。

總之，在金融創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中，供應(yīng)鏈金融成為促進(jìn)金融良性發(fā)展、以金融活力激發(fā)經(jīng)濟(jì)活力、推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的有力抓手，同時(shí)也為金融業(yè)服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了新興的有效工具。為此，金融企業(yè)、工業(yè)企業(yè)和行業(yè)龍頭公司都紛紛搶灘供應(yīng)鏈金融新藍(lán)海。

供應(yīng)鏈金融指什么？

供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷(xiāo)商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。
應(yīng)答時(shí)間：2021-11-22，最新業(yè)務(wù)變化請(qǐng)以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

什么是供應(yīng)鏈金融

供應(yīng)鏈金融，英文名稱為 Supply Chain Finance，具體是指銀行方面向核心企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)控制的服務(wù)，旨在通過(guò)各類(lèi)信息的獲取使得風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)降到最低。隨著社會(huì)的發(fā)展，企業(yè)間的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)逐步深化到了供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)，而同一個(gè)供應(yīng)鏈內(nèi)部則是屬于相互依存的關(guān)系。

供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介

供應(yīng)鏈金融實(shí)質(zhì)上是屬于一種金融服務(wù)。在實(shí)際的整體交易社會(huì)中，賒銷(xiāo)已經(jīng)成為了交易的主要方式。而對(duì)于處于供應(yīng)鏈上端的供應(yīng)商而言，賒銷(xiāo)的方式使它們難以獲得銀行資金的支持，而資金的缺少又會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致生產(chǎn)的降低，從而導(dǎo)致后續(xù)整體供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的停滯。對(duì)于經(jīng)濟(jì)而言，供應(yīng)鏈金融主要存在的作用是為了維護(hù)整個(gè)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定以及生存，從而為供應(yīng)鏈之內(nèi)資金運(yùn)作效力，并且在一定意義上降低供應(yīng)鏈整體的管理成本。對(duì)于銀行方面來(lái)說(shuō)，供應(yīng)鏈金融是其為市場(chǎng)內(nèi)的中小型企業(yè)提供的一種融資渠道。

供應(yīng)鏈金融對(duì)中小企業(yè)的發(fā)展有什么樣的意義

中小企業(yè)融資難問(wèn)題一直是中小企業(yè)發(fā)展的一大困難。中小企業(yè)由于自身規(guī)模小，現(xiàn)金流容易出現(xiàn)緊張甚至斷裂的情況，因此，如何盤(pán)活資金成為了中小企業(yè)最為關(guān)注的問(wèn)題。供應(yīng)鏈金融是以供應(yīng)鏈真實(shí)交易背景為基礎(chǔ)產(chǎn)生的。它不同于以往的傳統(tǒng)銀行借貸，能夠較好的解決中小企業(yè)因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不穩(wěn)定、信用不足、資產(chǎn)欠缺等因素導(dǎo)致的融資難問(wèn)題。
傳統(tǒng)的銀行借貸對(duì)企業(yè)以往的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行靜態(tài)分析，依據(jù)對(duì)授信主體的孤立評(píng)價(jià)做出信貸決策，因此，銀行并沒(méi)有把握住中小微企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)狀況。相反，供應(yīng)鏈金融評(píng)估的是整個(gè)供應(yīng)鏈的信用狀況，加強(qiáng)了債項(xiàng)本身的結(jié)構(gòu)控制。供應(yīng)鏈金融在真實(shí)交易的前提下，以大企業(yè)的信息優(yōu)勢(shì)來(lái)彌補(bǔ)中小企業(yè)的信用缺失，從而全面提升了產(chǎn)業(yè)鏈中的中小企業(yè)信用水平和信貸能力。供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)是信用融資，在產(chǎn)業(yè)鏈中發(fā)現(xiàn)信用。
目前供應(yīng)鏈金融屬于新興金融，能不能把供應(yīng)鏈金融做好，跟服務(wù)企業(yè)對(duì)于產(chǎn)業(yè)的了解，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制能力，與銀行的戰(zhàn)略合作關(guān)系等等都有直接關(guān)系。比如云圖的供應(yīng)鏈金融，核心是風(fēng)控和大數(shù)據(jù)管理能力。開(kāi)展供應(yīng)鏈金融必須具備對(duì)行業(yè)的了解、融資方式的理解、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、金融產(chǎn)品和方案的設(shè)計(jì)等綜合能力，唯數(shù)據(jù)論、唯端口論等都是不行的

關(guān)于供應(yīng)鏈金融是什么意思？

供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)：

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類(lèi)信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

國(guó)內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對(duì)中小企業(yè)的新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過(guò)程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方式。

拓展資料：

供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生背景

作為供應(yīng)鏈貿(mào)易中的一個(gè)重要組織部分，資金流貫穿供應(yīng)鏈系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)和管理過(guò)程。在一般供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)中，原材料的采購(gòu)、加工最終到銷(xiāo)售牽涉各環(huán)節(jié)企業(yè)的資金支出和收入，由于支出和收入的發(fā)生存在時(shí)間差，因此形成了資金缺口。

一般在企業(yè)下達(dá)訂單和接收貨物之間存在資金缺口，在接收貨品到完成銷(xiāo)售之間存在資金壓力，同時(shí)庫(kù)存管理需要資金支持。此外，在銷(xiāo)售產(chǎn)品與下游客戶支付貨款之間也存在一定的資金缺口，而在接收貨款與實(shí)際接受現(xiàn)金之間存在現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期，或?qū)ζ髽I(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生不利影響。基于業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在資金缺口的情況，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

參考資料：供應(yīng)鏈金融 （金融服務(wù)）_百度百科

什么是供應(yīng)鏈金融

什么是供應(yīng)鏈金融

　　供應(yīng)鏈金融是商業(yè)銀行為滿足企業(yè)供應(yīng)鏈管理需要而創(chuàng)新發(fā)展的金融業(yè)務(wù)，其目的是為了實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈條上的核心企業(yè)、上下游企業(yè)、第三方物流企業(yè)及銀行等各參與主體的多方共贏。具體什么是供應(yīng)鏈金融，我們一起來(lái)看看！

　　一、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

　　所謂“供應(yīng)鏈金融”是指銀行從整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈角度出發(fā)，開(kāi)展綜合授信，把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體，根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定融資方案，將資金有效注入到供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)，提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。

　　我國(guó)發(fā)展供應(yīng)鏈金融在尚處于初期，深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、民生銀行等股份制商業(yè)銀行走在了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的前列。2006 年深圳發(fā)展銀行將自身定位為專(zhuān)業(yè)的貿(mào)易融資銀行，并整合推出了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，通過(guò)制度支持、物流金融、產(chǎn)品支持、信息管理和組織管理的五大平臺(tái)，統(tǒng)籌資源，集中發(fā)展供應(yīng)鏈金融模式業(yè)務(wù);2006 年上海浦東發(fā)展銀行推出了“供應(yīng)鏈融資解決方案”。2007 年，浦發(fā)銀行在整合資源的基礎(chǔ)上繼續(xù)創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)涵，提出了“供應(yīng)鏈金融”的'整體服務(wù)理念，緊密連接了企業(yè)供應(yīng)鏈管理的國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)，延伸了供應(yīng)鏈金融的服務(wù)范圍，為供應(yīng)鏈上各參與主體進(jìn)一步提升盈利空間。

　　二、供應(yīng)鏈金融的潛在優(yōu)勢(shì)

　　供應(yīng)鏈金融作為一種新的金融服務(wù)模式將可能成為我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)融資的有效途徑，其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

　　1.降低準(zhǔn)入門(mén)檻，幫助中小企業(yè)獲得銀行融資。在供應(yīng)鏈金融模式下，銀行可以適當(dāng)?shù)瘜?duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析和貸款準(zhǔn)入控制，其關(guān)注的重心是每筆具體的業(yè)務(wù)交易。

　　2.銀行通過(guò)對(duì)物權(quán)單據(jù)的控制和融資款項(xiàng)的封閉運(yùn)作，實(shí)施資金流和物流的雙向控制，使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控直接滲透到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)把握。同時(shí)在一定程度上實(shí)現(xiàn)了銀行授信與融資主體風(fēng)險(xiǎn)的隔離。

　　3.交易對(duì)手的資信和履約能力對(duì)基于供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)具有很大影響，而在供應(yīng)鏈金融模式中，中小企業(yè)的交易對(duì)手通常為大型核心企業(yè)，銀行可利用其與交易對(duì)手的資信捆綁，進(jìn)一步控制對(duì)中小企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.銀行更注重企業(yè)交易背景的真實(shí)性和連續(xù)性，通過(guò)對(duì)企業(yè)信用記錄、交易對(duì)手、客戶違約成本、銀行貸后管理和操作手續(xù)等情況的審查，確定企業(yè)在貿(mào)易過(guò)程中所產(chǎn)生的銷(xiāo)售收入作為其融資的第一還款來(lái)源，貸款風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

　　三、供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式

　　1.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)是銀行以借款人的自有貨物作為質(zhì)押物，向借款人發(fā)放授信貸款的業(yè)務(wù)。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和客戶需求的發(fā)展，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)也出現(xiàn)了發(fā)展和創(chuàng)新出了動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)，即核定庫(kù)存質(zhì)押業(yè)務(wù)。

　　2.倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)。《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，倉(cāng)單可以作為權(quán)利憑證進(jìn)行質(zhì)押，以倉(cāng)單質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證出質(zhì)給質(zhì)權(quán)人，質(zhì)押合同自憑證交付之日起生效。倉(cāng)單一般是指?jìng)}庫(kù)業(yè)者接受顧客(貨主)的委托，將貨物受存入庫(kù)以后向存貨人開(kāi)具的說(shuō)明存貨情況的存單。倉(cāng)單質(zhì)押一般可以分為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押和非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押兩種模式。

　　3.保兌倉(cāng)(廠商銀)業(yè)務(wù)。保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)是基于上下游和商品提貨權(quán)的一種供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，之所以也可以稱為“廠商銀”業(yè)務(wù)，主要是因?yàn)樵摌I(yè)務(wù)是通過(guò)生產(chǎn)商、經(jīng)銷(xiāo)商、倉(cāng)庫(kù)和銀行的四方簽署合作協(xié)議而開(kāi)展的特定業(yè)務(wù)模式，銀行承兌匯票是該模式下的主要銀行產(chǎn)品和金融工具。商業(yè)銀行以控制經(jīng)銷(xiāo)商向生產(chǎn)商購(gòu)買(mǎi)的有關(guān)商品的提貨權(quán)為手段，為經(jīng)銷(xiāo)商提供融資授信，并對(duì)應(yīng)其銷(xiāo)售回款的金額逐筆釋放貨物的貨權(quán)。在此過(guò)程中，商業(yè)銀行會(huì)盡可能爭(zhēng)取生產(chǎn)商對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商付款的擔(dān)保或?qū)ω浳锏幕刭?gòu)責(zé)任，并爭(zhēng)取由可以信任的第三方物流公司為貨物進(jìn)行全程監(jiān)管，以規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資。這是指企業(yè)采購(gòu)物資時(shí)，憑采購(gòu)合同向金融機(jī)構(gòu)融資支付貨款，然后憑融資機(jī)構(gòu)簽發(fā)的提貨單向買(mǎi)方提取貨物的業(yè)務(wù)，是以企業(yè)未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押開(kāi)證、進(jìn)口代收項(xiàng)下貨權(quán)質(zhì)押授信、進(jìn)口現(xiàn)貨質(zhì)押授信等方式為進(jìn)口企業(yè)提供覆蓋全過(guò)程的貨權(quán)質(zhì)押授信服務(wù)。特別適用于進(jìn)口大宗商品的中小企業(yè)、購(gòu)銷(xiāo)渠道穩(wěn)定的專(zhuān)業(yè)進(jìn)口外貿(mào)公司，以及需要擴(kuò)大財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)、降低擔(dān)保抵押成本的大型進(jìn)口企業(yè)。其特點(diǎn)是無(wú)需額外擔(dān)保、抵押，客戶繳納一定比例保證金后，以進(jìn)口貿(mào)易中的貨權(quán)質(zhì)押即可輕松獲得授信。使企業(yè)利用未來(lái)貨權(quán)進(jìn)行質(zhì)押、啟動(dòng)當(dāng)前授信，實(shí)現(xiàn)未來(lái)貨權(quán)的“變現(xiàn)”。授信可以覆蓋進(jìn)口全流程，進(jìn)口來(lái)單后既可付款贖單，也可轉(zhuǎn)為現(xiàn)貨質(zhì)押繼續(xù)獲得融資，從而節(jié)省大量資金占用。

　　5.應(yīng)收賬款融資池。ARP(Account Receivable Pool) 應(yīng)收賬款融資池是一種新型供應(yīng)鏈融資模式，供應(yīng)鏈上的企業(yè)只要將節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間產(chǎn)生應(yīng)收賬款委托與供應(yīng)鏈合作的金融機(jī)構(gòu)管理，即可獲得連續(xù)的融資安排和應(yīng)收賬款管理服務(wù)。應(yīng)收賬款融資池服務(wù)突破傳統(tǒng)授信要求，無(wú)須企業(yè)提供其他保證或抵押擔(dān)保，支持多種融資方式，便于企業(yè)靈活選擇合適的融資品種，合理控制財(cái)務(wù)成本;同時(shí)通過(guò)合理安排，使融資期限突破單筆應(yīng)收賬款的金額和期限，降低企業(yè)資金管理難度。

;