融資計(jì)劃

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關(guān)于融資計(jì)劃范文四篇（企業(yè)融資報告范文）

融資打算篇1

一、前言

金融租賃公司的存在促進(jìn)了不同經(jīng)濟(jì)方之間的溝通，當(dāng)一個

企業(yè)的開展面臨著資金或者其他方面的短缺時，金融租賃公司在

協(xié)助其解決燃眉之急的同時也降低了因購置大型設(shè)備及物資產(chǎn)生

大額債務(wù)及占用大量資金所帶來的風(fēng)險。金融租賃成為眾多企業(yè)

熱衷采納的方法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點(diǎn)，

只有真正了解金融租賃。

二、金融租賃的概念及特點(diǎn)

(一)金融租賃的概念

所謂金融租賃就是當(dāng)出現(xiàn)租賃需求時，資金或者資產(chǎn)的出租

人就會依據(jù)需求方和供貨方的評價和選擇，從供貨方處所取得的

資金或者物品遵照約定的合同和要求出租給需求方運(yùn)用，并同時

向需求方收取事先確定的費(fèi)用。由此可見，金融租賃不僅可以是

資金領(lǐng)域的租賃，同時也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結(jié)合

所產(chǎn)生的新型融資形式，實(shí)現(xiàn)了金融在各個領(lǐng)域之間的流通，為

經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的不斷開展供應(yīng)了支持，加大了資本的流通速度和范圍，

為企業(yè)締造更大經(jīng)濟(jì)效益供應(yīng)了便利。

(二)金融租賃的特點(diǎn)

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1.金融租賃所涉及到的交易人較為困難，在一次金融租賃活

動中至少會涉及到出租方、供貨方以及承租方三個主體。

2.金融租賃一般的租賃時間都較為漫長，極少存在時間較短

的金融租賃，通常設(shè)備的租賃都會與設(shè)備的運(yùn)用壽命相等，屬于

一種中長期的投資。

3.由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，

所以在一次金融租賃活動中至少須要簽訂兩份合同。一個是出租

方與供貨方的合同，這個合同確保了可以獲得投資;另一個是出租

方與承租方的合同，這個合同確保了租賃活動可以獲得投資的利

益。

4.當(dāng)租賃合同生效后，該合同各方就不能在執(zhí)行過程中隨意

停頓履行，只能終結(jié)或者雙方自愿解除。

三、金融租賃公司的融資方式

(一)資本金

金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密

集型的業(yè)務(wù)種類。隨著國家對金融租賃公司采納政策方面的支持，

金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來的最低5億元降至最低1億

元，這就使得金融租賃公司可以運(yùn)用更多的資金進(jìn)展投資、開展

和擴(kuò)大自己的業(yè)務(wù)。

(二)向金融機(jī)構(gòu)拆借資金

金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機(jī)構(gòu)合作，

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從金融機(jī)構(gòu)借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負(fù)債的影

響，使得企業(yè)的負(fù)債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種

向金融機(jī)構(gòu)拆借資金的融資方式只有在時間和業(yè)務(wù)急迫的狀況下

才會運(yùn)用，往往只是為了解除燃眉之急。

(三)發(fā)行金融債券和股票

金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發(fā)行股票或者

債券進(jìn)展融資，因?yàn)榇藭r此刻中國的債券市場的市場準(zhǔn)入要求較

高，且霸占債券市場的根本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的

難度比擬大，程序也比擬困難。股票市場的狀況與債券市場相比

就顯得更為嚴(yán)峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過這種

融資方式進(jìn)展融資的難度還是特別大的。

(四)商業(yè)票據(jù)

金融租賃公司還可以通過商業(yè)票據(jù)進(jìn)展融資，因?yàn)樯虡I(yè)票據(jù)

具有再貼現(xiàn)和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的

影響。但是目前商業(yè)票據(jù)的開展?fàn)顩r并不是特別的志向，金融租

賃公司要想通過這條途徑進(jìn)展融資還須要多加考慮。

四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點(diǎn)

(一)融資渠道的選擇

金融租賃業(yè)的開展，須要金融租賃企業(yè)依據(jù)自身需求及特點(diǎn)，

選取適宜的融資渠道以適應(yīng)當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下劇烈的競爭局面。

只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴(kuò)寬融資渠道，才

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能促使金融租賃企業(yè)的整體實(shí)力上升。下面介紹目前主要的融資

渠道。

1.當(dāng)一個金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管

理實(shí)力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時，可以支持這些

企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富

該公司的融資渠道，為進(jìn)展中長期的投資賜予支持。

2.通過政府或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)向金融租賃公司供應(yīng)資金或政

策支持，鼓舞金融租賃業(yè)的開展，為金融租賃公司供應(yīng)足夠的資

金支持。

3.國家允許金融租賃公司同保險公司之間綻開合作，為金融

租賃企業(yè)的開展供應(yīng)更多的資金來源，通過汲取保險公司的資金，

加大對投資的擴(kuò)展。

4.金融租賃領(lǐng)域還會涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融

資途徑，到目前為止，主要是信托和真實(shí)銷售這兩種根本的運(yùn)作

方式。兩種方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，此時此刻我國運(yùn)用較多的為信托模

式。

(二)租賃業(yè)資金來源的特點(diǎn)

1.金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在興旺國家，政府為了

促進(jìn)本土的經(jīng)濟(jì)增長，大力倡議和扶持金融租賃業(yè)的開展，在政

策方面賜予了大力支持，通過干脆補(bǔ)貼和各種低利率的方法使得

金融租賃業(yè)取得良好的開展。

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2.金融租賃業(yè)與銀行綻開充分的合作，使得資金來源變得特

別足夠。在興旺國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作

的傳統(tǒng)，且許多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以

獲得銀行的支持。與銀行綻開合作成為租賃業(yè)開展的首選途徑。

當(dāng)金融租賃公司與銀行綻開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就

可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得

金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地?cái)U(kuò)大，同時銀行在與金融租賃

公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

3.加速折舊使得金融租賃公司的本錢越來越少。由于金融租

賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，

享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每

一年這項(xiàng)所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對

的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項(xiàng)政策還可以

將原本自己該承受的稅收轉(zhuǎn)移給承租方，為自身開展減輕壓力。

五、中國融資租賃的開展對策

中國金融租賃業(yè)的開展只有短短的三十年，隨著市場環(huán)境的

變更及自身的不斷調(diào)整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一

個開展的關(guān)鍵時期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的開展也面臨

著很多的問題，因此須要重視并解決。

(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規(guī)

金融租賃行業(yè)要想獲得良好的開展，就必需具備完善的法律

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法規(guī)，法律法規(guī)可以優(yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)開展環(huán)境，為金融租

賃業(yè)的開展賜予政策上的支持。興旺國家的金融租賃業(yè)之所以可

以獲得如此好的開展，離不開國家法律的支持。所以，須要強(qiáng)化

政府職能，為金融租賃業(yè)的開展締造良好的法律環(huán)境。

(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系

一個國家要想開展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不

夠的，還須要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的開展時間較短，

各方的資金來源還不完善。所以須要政府采納相應(yīng)的措施支持金

融租賃業(yè)的開展。政府可以通過減輕金融租賃企業(yè)的稅收負(fù)擔(dān)，

為金融租賃企業(yè)締造更加便捷的融資環(huán)境來支持金融租賃業(yè)的開

展。

(三)建立融資租賃人才造就體系

金融租賃業(yè)的開展離不開具有高度專業(yè)素養(yǎng)的人才，金融租

賃業(yè)由于其自身具備的高風(fēng)險、困難性的特點(diǎn)，加大了對高素養(yǎng)

人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素養(yǎng)參差不齊，與

興旺國家相比差異較大。因此，須要加大對金融租賃的從業(yè)人員

的培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的'專業(yè)素養(yǎng)，通過更加專業(yè)的操作手法為

金融租賃業(yè)的開展注入動力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。

六、結(jié)語

本文通過介紹金融租賃公司的概念和它的特點(diǎn)，并結(jié)合了國

外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個渠道的特點(diǎn)，為我國金融

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租賃業(yè)的開展供應(yīng)了參考借鑒作用。只有通過各方的支持及幫助，

不斷地完善現(xiàn)有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進(jìn)金融租

賃業(yè)的不斷開展，為經(jīng)濟(jì)的開展供應(yīng)更加有力的保障，促進(jìn)我國

經(jīng)濟(jì)的實(shí)力提升。

融資打算篇2

一、工程名稱

綠色特色餐飲(巴味食府)

二、創(chuàng)業(yè)目標(biāo)開展

以“巴味”為注冊商標(biāo)的綠色特色餐飲品牌，利用合理有效

的管理和投資，建立一個具有濃郁巴渝文化特色的綠色餐飲有限

連鎖集團(tuán)公司。巴渝文化餐廳已成為目前餐飲經(jīng)營者建店的一種

時尚，主要也是因?yàn)橄M(fèi)者同樣喜愛在這種環(huán)境中用餐。使消費(fèi)

者在吃的過程中了解一些當(dāng)?shù)氐臍v史學(xué)問，風(fēng)俗文化是它的最大

優(yōu)點(diǎn)。這種餐廳在短期內(nèi)還不會被淘汰。當(dāng)然還必需看該餐廳在

對文化挖掘的層次和深度。

三、市場分析目前餐廳的現(xiàn)狀

1、品牌餐廳：陳麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川東老家等

這些品牌餐廳已成為“國營企業(yè)”的代名詞，由于其不求上進(jìn)和

管理低下已處于淘汰的邊緣。

2、酒店餐廳：由于其“高門檻”的公眾形象和書本式的經(jīng)營

作風(fēng)，已將大局部消費(fèi)者拒之門外，除了錦江賓館、家園國際酒

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店、皇冠假日酒店的餐廳外其他都慘淡經(jīng)營。

3、民俗、文化酒樓：由于其獨(dú)特的店面設(shè)計(jì)和新奇的菜品，

再加上價位的合理已成為目前市民消費(fèi)的主力餐廳。他們中的代

表是：民俗--巴國布衣、陶然居、重慶菜根香;文化--菜香源、紅

杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、滿庭芳等。綜上所述，要想

快速勝利，必需走民俗文化酒樓這條路。隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定快速增長，

城鄉(xiāng)居民收入水平明顯提高，餐飲市場表現(xiàn)出旺盛的開展勢頭。

目前我國的餐飲市場中，正餐以中式正餐為主，西式正餐漸漸興

起，但目前規(guī)模尚小;快餐以西式快餐為主，肯德基、麥當(dāng)勞、必

勝客等，是市場中的主力，中式快餐已經(jīng)蓬勃開展，但當(dāng)前尚無

法與“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐專業(yè)化、品牌化、連鎖化的

勝利營銷模式。中式餐飲開展明顯稍遜一籌，如何去占據(jù)那局部

市場，是我們須要解決的問題。隨著人們對自身安康及食品平安

關(guān)注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量為主的食品長期食用導(dǎo)

致肥胖等問題曝光后。飲食平安成為一個熱門話題?如何給消費(fèi)者

一個放心平安的飲食，成為餐飲業(yè)今后開展的主題。可以預(yù)見運(yùn)

用環(huán)保、安康、平安理念，倡議綠色消費(fèi)將是今后餐飲業(yè)的開展

趨勢。綠色特色餐飲的提出其實(shí)也是社會文明程度的進(jìn)步，是一

個新的餐飲文化理念。在將來幾年內(nèi)，我國餐飲業(yè)經(jīng)營模式將多

元化開展，國際化進(jìn)程將加快，而且綠色特色文化餐飲必將成為

時尚，這無疑給投資綠色餐飲業(yè)帶來了契機(jī)。

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四、市場調(diào)研

必需在確定投資前進(jìn)展具體的市場調(diào)查，詳細(xì)了解目標(biāo)消費(fèi)

群、競爭對手(包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營現(xiàn)狀、員工人數(shù)等)、所在商

圈狀況，以及與餐飲行業(yè)相關(guān)的法律手續(xù)、租賃合同、供給商關(guān)

系等。詳細(xì)工程由餐飲詢問公司負(fù)責(zé)。選址條件：所在商圈必需

具備辦公中心、商業(yè)中心、居住中心三個條件，必需是交通便利、

視野寬敞、50米內(nèi)有停車位置的標(biāo)準(zhǔn)門面。所選場地門口或四周

必需能停幾十輛車(停車場不算)所選樓層不得超過三樓(最好是

二樓或一樓)場租費(fèi)用不得超過40元/平方米，選址時由餐飲詢問

參謀負(fù)責(zé)。

五、餐飲特色

以秘制配方為主的川粵魯京大融和菜系，宣揚(yáng)巴渝綠色飲食

文化，菜品盛器獨(dú)特;并成立以餐飲詢問公司負(fù)責(zé)為主的菜品研發(fā)

室，每周出二個創(chuàng)新菜，每季度換一次菜譜，做到產(chǎn)品人無我有，

人有我優(yōu)，質(zhì)量穩(wěn)定。菜品以巴渝文化為訴求，以特殊鮮原料為

典故，由研發(fā)室創(chuàng)新出與裝修風(fēng)格相同，綠色環(huán)保、滋補(bǔ)養(yǎng)生、

色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋養(yǎng)套餐(養(yǎng)顏、強(qiáng)身、

生態(tài))菜糸，最終運(yùn)用特色婚宴(略)和特色壽宴(略)兩個工程來為

餐廳助品增收。

六、目標(biāo)市場的定位

中高收入者能承受的綠色餐飲業(yè)。顧客群：個體私營業(yè)主+

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白領(lǐng)+其他。

七、市場策略

產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)化、管理科學(xué)化、經(jīng)營連鎖化。并導(dǎo)入比

香港五常法還優(yōu)秀的黃小平十常管理法。詳細(xì)由餐飲詢問公司負(fù)

責(zé)執(zhí)行。

八、餐廳設(shè)計(jì)

1、整個餐廳設(shè)計(jì)表達(dá)巴渝文化風(fēng)格，色調(diào)采納比胡桃木顏色

稍淺。巴渝文化的東西覆蓋全餐廳。

2、雖然是文化綠色餐廳，但客用設(shè)備，尤其是衛(wèi)生間(洗手

盆、坐便器、干手器、衛(wèi)生紙、)設(shè)備力求高檔。

3、餐椅、落臺、碗、碟、調(diào)羹、筷架、菜品盛器、衣服套、

筷套、窗簾、桌布、口布、服裝、迎賓臺、水牌等必需定做，并

有餐廳標(biāo)記。

4、包房應(yīng)有十五個以上(客人越來越喜愛在包房用餐)，并采

納全落地玻璃。地面運(yùn)用目的板，墻壁留有專用傳菜孔，屋內(nèi)配

有內(nèi)線電話。豪華包房必需配有電視、沙發(fā)等設(shè)備)

5、大廳需能容下標(biāo)準(zhǔn)十人臺25張(并要扣除落臺和員工及顧

客通過距離)。最好配有舞臺。地面鋪防滑80厘米磚，頂棚運(yùn)用

暖色日光燈做主力光源(及節(jié)約電費(fèi)又提高亮度)。

6、廁所鋪防滑地板磚，面積不能太小。員工廁所與客用廁所

分開。

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7、廚房譜防滑地磚，火頭必需在10個左右。內(nèi)含涼菜房、

小吃房、洗碗間、庫房、打荷房。廚房不得少于300平方米。

8、整個餐廳含有：銷售接待區(qū)(大班臺、沙發(fā))、吧臺(有足

夠地方放酒水)、收銀臺庫房(2個)、辦公室、雜物間、更衣室、

配電房、音控室等。

9、包房名：運(yùn)用重慶十七道老城門命名或重慶老地名命名(包

房內(nèi)有對他們來歷的畫或照片)、或用活動包房名(如：王府、李

府、趙府等)，用餐時掛訂餐客人姓氏的牌子于門前)。

10、門匾采納木制招牌(燙金字)。

11、門旁或前廳設(shè)有“XXX序或賦”。

12、嘉賓留座牌全部用木刻。

13、包房過道掛有重慶食文化的畫框(重慶民謠、兒歌)，大

廳掛有本店特色菜的出處典故。

14、廁所掛重慶言子或重慶歇后語的漫畫。

15、菜譜特地設(shè)計(jì)，本店名菜運(yùn)用彩色照片，菜譜每頁都有

印有“行酒令”。

九、投資費(fèi)用預(yù)算(按20xx平方米)

1、裝修：130萬

2、廚房設(shè)備：30萬

3、照明設(shè)備、空調(diào)(不采納中心空調(diào))、衛(wèi)生間、辦公室、收

銀臺：80萬

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4、餐廳用具：30萬

5、前期廣告費(fèi)、開業(yè)慶典：15萬

6、流淌資金：50萬總共資金打算：350萬(含不行預(yù)見費(fèi))

另加房租50萬共計(jì)400萬。

融資打算篇3

打算目運(yùn)作狀況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等將來開展前

景和融資要求的書面材料

開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本工程打算書涉及的

商業(yè)隱私。

一、工程企業(yè)摘要

創(chuàng)業(yè)打算書摘要，是全部打算書的核心之所在。投資支配

擬建企業(yè)根本狀況

其它須要著重說明的狀況或數(shù)據(jù)〔可以與下文重復(fù)，本概要

將作為工程摘要由投資人閱讀〕

二、業(yè)務(wù)描述

企業(yè)的宗旨〔200字左右〕主要開展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

工程技術(shù)獨(dú)特性〔請與同類技術(shù)比擬說明〕

介紹投入探究開發(fā)的人員和資金打算及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主

要包括：1、探究資金投入2、研發(fā)人員狀況3、研發(fā)設(shè)備

4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及開展趨勢

三、產(chǎn)品與效勞

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創(chuàng)業(yè)者必需將自己的產(chǎn)品或效勞創(chuàng)意作一介紹。主要有以下

內(nèi)容：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或效勞及

對客戶的價值2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市

場上出現(xiàn)？為什么？3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的

市場前景和競爭力如何

5、產(chǎn)品的技術(shù)改良和更新?lián)Q代打算及本錢，利潤的來源及持

續(xù)營利的商業(yè)模式

生產(chǎn)經(jīng)營打算。主要包括以下內(nèi)容：

1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營打算：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何選購、供給

商的有關(guān)狀況，勞動力和雇員的狀況，生產(chǎn)資金的支配以及廠房、

土地等。2、公司的生產(chǎn)技術(shù)實(shí)力3、品質(zhì)限制和質(zhì)量改良實(shí)力4、

將要購置的生產(chǎn)設(shè)備5、生產(chǎn)工藝流程

6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

四、市場營銷

介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與

缺乏、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或效勞所擁有的核

心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下

問題：1、你的細(xì)分市場是什么？2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

3、你的5年生產(chǎn)打算、收入和利潤是多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？5、你的

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營銷策略是什么？

行業(yè)分析，應(yīng)當(dāng)答復(fù)以下問題：1、該行業(yè)開展程度如何？

2、此時此刻開展動態(tài)如何？

3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？開展趨勢怎樣？

4、經(jīng)濟(jì)開展對該行業(yè)的影響程度如何？5、政府是如何影響該行

業(yè)的？

6、是什么因素確定它的開展？

7、競爭的本質(zhì)是什么？你采納什么樣的戰(zhàn)略？8、進(jìn)入該行

業(yè)的障礙是什么？你將如何克制？競爭分析，要答復(fù)如下問題：

1、你的主要競爭對手？

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？3、可能出現(xiàn)

什么樣的新開展？

4、你的核心技術(shù)〔包括專利技術(shù)擁有狀況，相關(guān)技術(shù)運(yùn)用狀

況〕和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展?fàn)顩r和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)根底是什么？5、你的策

略是什么？

6、在競爭中你的開展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？7、你

能否承受、競爭所帶來的壓力？

8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？市

場營銷，你的市場影響策略應(yīng)當(dāng)說明以下問題：

1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建立3、廣告策略和促銷策

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略4、價格策略

5、市場滲透與開拓打算

6、市場營銷中意外狀況的應(yīng)急對策

五、管理團(tuán)隊(duì)

全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)狀況，主要包括：

1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、

股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

懲制度及各部門的構(gòu)成等狀況都要明晰的形式展示出來

2、要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及別出心裁的

凝合力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神列出企業(yè)的關(guān)鍵人物〔含創(chuàng)立者、董事、

經(jīng)理和主要雇員等〕關(guān)鍵人物之一

企業(yè)共有多少全職員工〔填數(shù)字〕企業(yè)共有多少兼職員工〔填

數(shù)字〕尚未有適宜人選的關(guān)鍵職位？管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢與缺乏之處？

人才戰(zhàn)略與鼓勵制度？

外部支持：公司聘請的法律參謀、投資參謀、投發(fā)參謀、會

計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。

六、財(cái)務(wù)預(yù)料

財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的開展預(yù)料，主要供應(yīng)過

去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)

報告書2、投資打算：

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〔1〕預(yù)料的風(fēng)險投資數(shù)額〔2〕風(fēng)險企業(yè)將來的籌資資本

構(gòu)造如何支配

〔3〕獲得風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件〔4〕投資收益和再

投資的支配〔5〕風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例支配〔6〕

投資資金的收支支配及財(cái)務(wù)報告編制〔7〕投資者介入公司經(jīng)營

管理的程度3、融資需求

創(chuàng)業(yè)所須要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資狀況，資金需求打算，為實(shí)

現(xiàn)公司開展打算所須要的資金額，資金需求的時間性，資金用途

〔具體說明資金用途，并列表說明〕

融資方案：公司所盼望的投資人及所占股份的說明，資金其

他來源，如銀行貸段等。完成研發(fā)所需投入？到達(dá)盈虧平衡所

需投入？到達(dá)盈虧平衡的時間？

工程實(shí)施的打算進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。投資與收

益

簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)料回報數(shù)額和時辰

表？

七、資本構(gòu)造

目前資本構(gòu)造表

本期資金到位后的資本構(gòu)造表

請說明你們盼望尋求什么樣的投資者？〔包括投資者對行業(yè)

的了解，資金上、管理上的支持程度等〕

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八、投資者退出方式

股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)打算的分析，對公司上市的可能性做

出分析，對上市的前提條件做出說明

股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)打算的分析，公司對實(shí)施股權(quán)回購打

算應(yīng)向投資者說明

利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅到達(dá)收回投資的目

的，遵照本創(chuàng)業(yè)打算的分析，公司對實(shí)施股權(quán)利潤分紅打算應(yīng)向

投資者說明

九、風(fēng)險分析

企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

具體說明工程實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險

限制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)

險及其他不行預(yù)見的風(fēng)險

十、其它說明

您認(rèn)為企業(yè)勝利的關(guān)鍵因素是什么？

請說明為什么投資人應(yīng)當(dāng)投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

關(guān)于工程擔(dān)當(dāng)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理具體的個人簡

歷及證明人。

媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)

公司及產(chǎn)品的其它資料。創(chuàng)業(yè)打算書內(nèi)容真實(shí)性承諾。

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融資打算篇4

為更好的加快公司業(yè)務(wù)開展，20xx年我部門將踴躍轉(zhuǎn)變思路，

從抓好融資業(yè)務(wù)、拓展金融效勞業(yè)和促進(jìn)實(shí)業(yè)開展三方面開展工

作，效勞公司開展。

xxx年將重點(diǎn)推動以下方面工作：

〔1〕加強(qiáng)信息收集，剛好駕馭國家及地方對工程審核、房地

產(chǎn)開發(fā)、金融效勞的有關(guān)政策，精確把握投融資風(fēng)向，加大工程

儲藏力度，踴躍運(yùn)作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王

家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風(fēng)景區(qū)開發(fā)等工程，提高工程籌劃水

平，加大融資力度，保障工程順當(dāng)實(shí)施。

〔2〕夯實(shí)既有融資根底，加強(qiáng)與建立銀行的合作，爭取1300

萬元貸款農(nóng)歷年前到位；踴躍與招商銀行溝通，目前已供應(yīng)相關(guān)

材料，初步達(dá)成共識，爭取20xx萬元月份到位；推動與農(nóng)業(yè)銀行

關(guān)于污水處理廠工程3000萬貸款的落實(shí)；與農(nóng)村信用社對接，踴

躍與上層溝通，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破；與民生銀行、興業(yè)銀行聯(lián)系，

爭取重點(diǎn)業(yè)務(wù)今年綻開。接著開拓新的融資渠道，加強(qiáng)與交通銀

行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海頂峰資產(chǎn)管理有限公司等商

業(yè)性銀行、信托機(jī)構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通，夯實(shí)業(yè)務(wù)網(wǎng)。

〔3〕拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。搶抓都市圈協(xié)作

區(qū)機(jī)遇，拓展?fàn)I銷渠道，重點(diǎn)關(guān)注民生銀行、招商銀行等落戶本

區(qū)，提前打算，加緊對接，確保開局良好。逐步開拓新業(yè)務(wù)：探

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究引進(jìn)戰(zhàn)略

投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過

組建多個工程公司，利用新公司平臺再融資等開展工程融資。

〔4〕對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進(jìn)展合理搭配，理順下

屬單位資產(chǎn)收益，協(xié)作資產(chǎn)運(yùn)營部做好污水處理廠、自來水廠等

單位的資產(chǎn)運(yùn)營，通過租賃、承包以及抵押等方式進(jìn)展合理增值

利用，促進(jìn)公司實(shí)業(yè)開展。通過提高山東工大、金光光電、熱力

公司等參股企業(yè)股權(quán)收益，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資

本運(yùn)作和擴(kuò)大規(guī)模夯實(shí)資金根底。

〔5〕緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融開展環(huán)境和全市整體列入山東

省縣域金融創(chuàng)新開展試點(diǎn)的歷史機(jī)遇，結(jié)合自身實(shí)際加強(qiáng)政策探

究和金融創(chuàng)新，公司投融資部打算通過成立區(qū)民間資本管理公司

等平臺，實(shí)現(xiàn)公司金融效勞業(yè)務(wù)起步，將逐步引進(jìn)有實(shí)力及專業(yè)

背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，吸引社會資本，效勞全區(qū)開

展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標(biāo)，順應(yīng)金融行業(yè)開

展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達(dá)的融資任務(wù)，推動公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營

與公司實(shí)業(yè)板塊協(xié)同開展的優(yōu)勢，以增加企業(yè)實(shí)力為重點(diǎn)工作目

標(biāo)，在不斷擴(kuò)大融資規(guī)模和優(yōu)化資產(chǎn)構(gòu)造的同時，逐步提高公司

的市場競爭力和影響力。