交易行為

銀行間債券市場交易相關人員行為守則

第一章

總則

第一條為規范和約束銀行間債券市場交易相關人員的執業

行為，促進銀行間債券市場健康發展，根據中國人民銀行有關規

定和《中國銀行間市場交易商協會章程》，制定本守則。

第二條本守則所稱交易相關人員是指在銀行間債券市場從

事分析咨詢、交易、風險管理、營銷、資金清算等與交易相關的

人員。

第三條交易相關人員應熟知并嚴格遵守相關法律法規、監

管機構規章制度及交易商協會自律規則，并接受所服務機構、交

易商協會和監管機構的監督。

第二章

基本準則

第四條交易相關人員應敬業勤業，努力鉆研業務，掌握執

業所應具備的相關知識和服務技補肝 能。

第五條交易相關人員應本著公平、公正的原則對待所服務

機構的客戶，維護客戶利益，但不得以客戶利益為由做出有損社會公眾利益的行為。

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第六條交易相關人員應保守所服務機構和交易對手的商業

秘密，保護客戶隱私和商業機密，不得隨意披露上述各方信息，

經相關方同意披露或法律法規要求披露的除外。

第七條交易相關人員應遵守有關禁止內幕交易的規定，不

得利用所掌握的重大非公開信息謀取利益。

第八條交易相關人員不得配合其他機構或人員，進行不正

當關聯交易、利益輸送等損害所服務機構、其他市場參與者或客

戶利益的活動。

第九條交易相關人員應遵守公平競爭的原則，不得通過采

取詆毀同業或其他不正當手段獲取競爭優勢。

第十條交易相關人員之間發生爭議時，應本著實事求是、

相互尊重的精神，及時采取行動，公平解決問題。

第十一條交易相關人員不得違反規定收受商業賄賂，未經

所服務機構同意不得私自接受任何招待、宴請和禮品饋贈，不得

接受現金和支票贈款。

第十二條交易相關人員有責任防止洗錢和恐怖分子籌集資

金活動，如懷疑任何機構和個人涉嫌此類活動，應迅速根據本機

構報送路徑進行報告，或直接向監管部門、交易商協會反映。

第三章

行為規范

一、

分析咨詢人員

第十三條分析咨詢人員是指在銀行間債券市場從事投資分

析、預測、咨詢等相關行為的人員。

第十四條分析咨詢人員應履行執業回避和利益關系披露的

義務。

第十五條分析咨詢人員應熟知向客戶推薦的金融產品的特

性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制架構。

第十六條分析咨詢人員應恪守謹慎客觀原則，依據公開披

露的怎樣做魚好吃 信息資料和其他合法獲得的信息，進行科學的分析研究，審

慎、客觀地提出投資分析、預測和建議。

第十七條分析咨詢人員應恪守獨立誠信原則，在執業過程

中應堅持獨立判斷原則，不因上級、客戶或其他投資者的不當要

求而放棄自己的獨立立場。

第十八條分辣椒簡筆畫 析咨詢人員應恪守勤勉盡職原則，本著對客戶

與投資者高度負責的精神執業，對與投資分析、預測及咨詢服務

相關的主要因素進行盡可能全面、詳盡、深入的調查研究，采取

必學習畫畫 要的措施避免遺漏與失誤，切實履行應盡的職業責任，向投資

者或客戶提供規范的專業意見。

第十九條分析咨詢人員應明確地對客戶進行客觀的風險揭示，不得故意對可能出現的風險作不恰當的表述或作虛假承諾，

不得故意向客戶提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導性陳述的投資分析、預測或建議。

第二十條分析咨詢人員應恪守公正公平原則，提出的建議

和結論不得違背社會公共利益。

第二十一條分析咨詢人員應充分尊重他人的知識產權，維

護自身知識產權。在研究報告中引用他人研究成果時，應注明出

處。

第二十二條分析咨詢人員在向客戶發送的研究報告中，應

包含經法律部門審核的風險揭示、說明或免責條款。

二、交易人員

第二十三條交易人員是指在銀行間債券市場從事產品報

價、詢價及達成交易等行為的人員。

第二十四條通過全國銀行間同業拆借中心交易系統進行交

易的交易人員應參加全國銀行間同業拆借中心組織的交易系統

操作培訓。

第二十五條交易人員在進行交易時，應獲得相應的授權。

授權內容包括但不限于獲授權的交易人員、授權進行的交易產

品、敞口限額等內容。

第二十六條交易人員應謹慎對待尚未確認真偽的信息，不應隨意傳播。

第二十七條交易人員不得采取不正當手段或為達到不正當

目的進行債券交易，擾亂市場正常交易秩序。

第二十八條交易人員不得隨意撤銷或更改自己的承諾，對

于因違約而給對方造成的損失，應承擔賠償責任。

第二十九條交易人員不得故意利用交易對手的明顯錯誤賺

取利潤。

第三十條交易人員不得將所在機構、客戶及交易對手的對

交易價格有重大影響的非公開資料披露給非相關人士。交易人員

不得根據上述非公開資料進行交易，且不得協助他人利用該非公

開資料為其公司、其客戶或個人謀利。

第三十一條完成交易后，交易人員應妥善保管好用以確認

或證明交易的文件或相關證據，并及時按內部流程，將交易信息

遞送風險管理人員。

第三十二條交易人員無正當理由不應要求后臺清算結算人

員修改、撤銷已達成的交易，但應該保持前后臺信息順暢流通。

第三十三條交易人員應對自己交易行為的風險進行獨立判

斷，不應將責任歸咎于其他相關人員。

三、風險管理人員

第三十四條風險管理人員是指對所在機構銀行間債券市場

交易的風險進行衡量、監控、報告并提出風險控制措施的人員。

第三十五條風險管理人員應積極履行前臺交易合規性、一

致性檢測的職責。

第三十六條風險管理人員在進行風險評估行為時應堅持獨

立、客觀、專業的執業原則，運用科學的風險評估方法和真實可

靠的數據，獨立于所在機構的交易部門做出風險判斷。

第三十七條風險管理人員應在了解所在機構基本情況和業

務性質的基礎上，選用合適的風險評估指標，提供風險控制建議，

并應盡量指明影響建議準確性的照顧用英語怎么說 一些限制性因素。

第三十八條風險管理人員應客觀的選擇操作性指標和警告

指標，建立完善的內控和預警機制，防范營運風險和操作風險。

第三十九條風險管理人員應客觀的揭示風險，不應回避因

提出風險報告而可能導致的事態擴大或其他矛盾沖突。

第四十條風險管理人員應警惕風險管理報告被用作不適當

的或者非法的用途。

四、營銷人員

第四十一條營銷人員是指根據潛在客戶風險收益偏好，將

合適的銀行間債券市場交易產品推薦給客戶的人員。

第四十二條營銷人員應向客戶明示以下交易條款，并在書

面協議中列明：

（一）客戶需了解交易的條款、條件及風險；

（二）客戶需自行評估，獨立決定交易，自行承擔風險。

第四十三條營銷人員應向客戶客觀描述所服務機構的資質

和投資業績，不得粉飾。

第四十四條營銷人員應明確、客觀地向客戶揭示產品的特

點、風險、收益及法律關系，不得故意對產品存在的以上因素作

不恰當的表述或作虛假陳述。

第四十五條營銷人員應審慎盡責，嚴格遵守相關法律法規、

與客戶簽訂的協議和相關約定，不得向客戶明示或暗示誘導客戶

規避相關法律法規規定。

第四十六條營銷人員應公平對待所有客戶，在無其他約定

的情況下，選擇同一產品的客戶應得到相同標準的服務。根據所

服務機構與客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差

異除外。

第四十七條營銷人員應耐心、禮貌地對待客戶，堅持客觀公正原則，認真處理客戶投訴。

五、清算結算人員

第四十八條清算結算人員是指為銀行間債券市場債券交易

進行清算結算的人員。

第四十九條清算結算人員應參加中央國債登記結算公司組

織的托管結算系統操作培訓。

第五十條清算結算人員應獨立確認已達成交易的細節。

第五十一條清算結算人員應根據交易細節，嚴格按照所在

機構授權進行操作，及時、準確地執行交割程序，完成清算結算。

第五十二條清算結算人員應根據債券交易合同的約定及時

送達或確認債券結算指令，其相應的債券賬戶應有足夠余額用于

結算。

第四章

交易相關人員與所服務機構

第五十三條交易相關人員應忠誠于所服務機構，自覺遵守

所服務機構的各種規章制度，保護所服務機構的商業秘密、知識

產權和專有技術，維護所服務機構的利益和聲譽。

第五十四條交易相關人員應嚴格遵守所在機構的內部操作規程和風險管理制度，切實防范操作風險。

第五十五條交易相關人員應遵守法律法規以及所服務機構

有關兼職的規定，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本

職為本人、兼職機構謀取不當利益。

第五十六條交易相關人員應遵守所服務機構關于接受媒體

采訪和對外發布信息的規定，不擅自代表所服務機構對外發布信

息。

第五十七條交易相關人員應尊重同事，樹立團隊合作精神，

不得不當引用、剽竊他人的工作成果。

第五十八條交易相關人員離職時，應按照規定妥善交接工

作，不得擅自帶走所服務機構的財物大年初七 、工作資料和客戶資源。在

離職后，仍應恪守誠信，保守原所在機構的商業秘密和客戶隱私。

第五十九條所服務機構應加強對交易相關人員遵守本守則

情況的監督檢查，應將交易相關人員遵守本守則的情況作為評先

和業績考核評定的依據之一。

第五章

自律管理

第六十條交易商協會負責對在銀行間債券市場的交易相關

人員進行自律管理，不斷加強對交易相關人員執業行為的日常檢

查和監督。

第六十一條交易相關人員應參加交易商協會組織的債券業務以及職業道德方面的培訓，通過考核并取得相應證書。

第六十二條交易相關人員應互相監督、共謀發展，發現違

反法律法規、部門規章和本守則的行為時，應及時向交易商協會

舉報，并提供有效的證據材料。

第六十三條交易商協會設立投訴舉報渠道，并對相關投訴

舉報情況進行調查取證和核實認定，調查方式包括但不局限于電

話詢問、書面詢問、當面約談及現場取證。相關人員和機構應積

極配合交易商協會的調查取證工作。

第六十四條對確認有違反本守則行為的交易相關人員，交

易商協會將視情節輕重，分別予以下列處罰：

（一）

誡勉談

話；

（二）

書面警

告；

（三）

市場公

開通報；

（四）

建議相

關機構暫?；蛉∠温氋Y格。

有違反有關部門規章和法律法規行為的，交易商協會將向中

國人民銀行報告或移交司法機關處理。

第六十五條交易商協會對具有不良記錄的交易相關人員建

立專檔。

第六十六條交易相關人員違法、違規、違反本守則的行為將會納入所服務機構的會員分類管理評價體系。

第六章

附則

第六十七條本守則由交易商協會秘書處負責解釋。

第六十八條本守則自發布之日起施行。

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