銀行合規(guī)心得5篇銀行合規(guī)心得

銀行合規(guī)心得5篇銀行合規(guī)心得

【篇一】

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是

信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。

一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，

使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的

運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與

犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽

感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難

受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負

面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干

預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文

化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著

傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前

者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)

文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境

尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身

去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，

它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激

發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信

任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)

鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而

又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是

說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境

界。

【篇二】

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分

行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展

的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的

風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次

主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案

件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營

對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危

害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件

再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)

控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是

現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更

是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管

理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上

杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家

都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高

風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵

守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代

替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制

度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范

操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不

循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、

教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致

一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不

斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認

真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完

善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管

理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

【篇三】

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動集中體現(xiàn)

了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、

凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。

這次學(xué)習(xí)活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高

了自己的工作能力。下面，我匯報一下本次學(xué)習(xí)的心得體會：

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化

教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠

的意義。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、

金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合

素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的

能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化

教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)

文化應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企

業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育

的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企

業(yè)效益的化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流

動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建

設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行

競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，

要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，

而造成新的資金沉淀。

二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重

用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并

完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，

切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)

務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信

監(jiān)控和風險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示

制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立

自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過

程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅

持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度

的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，

利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭

腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

【篇四】

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、

剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成

了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的

趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什

么同樣的人會有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑

的問題。

“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場

斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深

淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂

峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明

白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人

生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追

求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我

們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認可是我們?nèi)w金冠人的心愿。

人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以

人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：

我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，

我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是

保障。”

什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、

秩序。我按照次序第某個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演

講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。

因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，但是我明

白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋

令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，

但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因

為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化

建設(shè)的重要性與必要性。

因為不講合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：出國留學(xué)一根頭發(fā)引發(fā)的

投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點燃的憤

怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈

反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內(nèi)部原因,又有外部原因;

既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)

管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循,

違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。

從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相

互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴重，

當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，

我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟秩序嗎

對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)

系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生

事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)

百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的

一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄

合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化

保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走

向發(fā)展壯大。

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，但

是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的

實際行動中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，

我們每一個人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘

煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，

我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范

意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德

的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅決樹立與不

良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、

樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事

便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距

一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不

可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益

之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行

業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說

的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，

嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會在進步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨

的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還

比不上古人

重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨紀國法、規(guī)章制度，為思

想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范

體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這

樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失與家破人

亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷難道我們還要

熟視無睹般重蹈覆轍善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、

不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事

準則，此乃規(guī)避合規(guī)風險之二省;

融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活

動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對

“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)

的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化

的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化

使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、

全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)

文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!

【篇五】

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)

習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實

際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的

認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)

活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最

為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，

一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，

比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，

也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中

不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位的無私奉獻精神是不行的。

作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，

是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如

果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服

務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的

發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是

我的職業(yè)，也是我的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也

一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直

是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。

所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通

過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言

行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求

自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營

銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我

深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客

與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心

人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在

銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周

到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一

線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有

的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想

來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)

歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，

我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制

度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程

序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各

項制度的維護和貫徹是要某我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警

示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨

時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事

讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行

的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，

規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某某一人來執(zhí)行的，而是要某一個集體相互制約、

監(jiān)督來實施的。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，

而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，

是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上

升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的

重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)

務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，

使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而

為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，

就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為

此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)

習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的

事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免

疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、出國留

學(xué)、交某互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個

環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找

準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深

入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為

識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱

患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立

良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。