理財經理工作總結

理財經理工作總結

理財指的是對財務進展管理，以實現財務的保值、增值為目

的。下面是的理財經理，希望對大家有幫助！

結合年初制定的，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優質效勞方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以

六年多的業務知識積累為根底，我做到熱情，高效的效勞。同時有

意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終

端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的效勞是的營銷手段”，在此根底上我

堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。

同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過失率完

成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業

務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面， 提

醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目

的，積極參加各種培訓，如：個人理財，AFP后續培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是

全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，

通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作

戰能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，

我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針

對自身的缺乏，不斷學習，努力工作。

回憶走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自

身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的缺乏。在

我行進展網點轉型，提升效勞質量，加強網點營銷。我們支行從人

員配置進展了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到

初步的開展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合

效勞。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中

遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、

支行領導高度重視下，建立隊伍、培養人才、抓業務開展、以新產

品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成

績。

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓根底工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌

柜CRM系統，重點開展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶根底資料，運用銀掌柜CRM系統將客戶

關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶

信息，在了解客戶根本信息對客戶進展分類維系的同時，進展各種

產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推

進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈

理財等、以及貴金屬的銷售。

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經

過選拔和內部考核后，脫產參加承受西南財大AFP資格正規課程培

訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理

財師資格認證考試，通過AFP系統標準培訓，經過本階段的學習

后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投

資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為

客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為效

勞客戶的能力。

盡管我行理財業務已得到初步開展，但由于理財業務開展起步

較晚，起點較低，使得理財業務開展存在規模較小，與同業比較存

在較大差距，存在人員缺乏、素質不高、管理未配套等問題。目

前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在開展代理保險，代售基金是

遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特

色產品的專業性理財產品。

1.根底理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解

不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人

能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化效勞提高效勞質量，多渠道從

前臺向理財室輸送客戶信息。

1.在穩固已取得的成績根底上，了解掌握個人理財業務市場，

應對同業競爭，進快迅速開展我行的理財業務。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水

平。

3.加大營銷力度推進各工程標工作，有效的重點放在客戶量的

增長。

回首xx年工總行制定的“xx效勞價值年”和“創立客戶最滿

意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事

情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為xx年工作

風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作

能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到效勞留住客戶，為網

點整體業績提升多盡一份力量。

xx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資

格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以

及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力

學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門

戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文

章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保

險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。

每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，

通過與各家基金公司學習時機，懂得了很多理財知識，對做好基金

營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的

基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的奉獻。

xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命

令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級

領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，

勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導

提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本

網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;

而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤效勞的銀行理財

師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一

賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。

由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財

產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工

作。

xx年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶

中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財

經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，

對開欲辦理財金卡客戶，確實起到很好的吸引力作用。經過辛勤努

力xx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以

上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。

三季度評為先進網點受到嘉獎。

xx年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億

多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行

指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年

一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56

名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取

得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有

理財金客戶數量到達410多戶，截止年底客戶到達七星奉獻有7

戶，六星71戶，明年工作中爭取開展100到150位六以上客戶群，

為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

我于xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在

xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水

平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。

現將我本人在xx年三個季度的工作情況總結匯報如下。

xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用

較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項

金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己

的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓

中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考

試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位

的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務開展的緊

迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題

相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經歷、營銷技能和其他的客戶經理

相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的

對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其

他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗

位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行

業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的

優質效勞和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高

了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職

責。客戶經理是我們xx銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行

聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表

著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客

戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新

崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心

態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、

很煩鎖，責任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我

開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進展日常維護，熱情、耐

心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶

的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目

標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕

松的姿態和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我

都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部

分客戶進展良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工

作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通

能力和營銷技巧得到了很大的提高。

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣

性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提

供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學

習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，

以提高自身金融專業知識水平。

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進展加強。

對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，

做精準化營銷，提高支行中間業務收入。

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，

不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因

為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，

與時俱進，創造出更大的輝煌。

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的

優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭

取到更多的培訓時機，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自

己的業務根底，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經歷、完善缺乏。展望來年，我將會更

有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以

爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻。