銀行個人結算賬戶自查報告doc

銀行個人結算賬戶自查報告

篇一：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行

和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統

運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習

文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及

支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行

了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，

其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、

臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至XX年4月1日

以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，

貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名

人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存

完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨

時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準

通知書。

（二） 、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金

轉入個人

銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位

負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其

授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯

網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款

賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶

管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依

據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業

務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行

結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀

行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬

真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入

及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行

相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，

對票據

查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并

向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人

行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務

一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包

處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，

得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范

和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩

健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

篇二：人民銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

人民銀行大連金州新區中心支行：

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行

和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關于開

展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會

議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支

行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理

制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯

報如下：

一、基本情況

根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行

結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、

專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自XX年1

月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145

萬元。轉賬支票售出2XX張，現金支票5500張。

對私方面，自XX年1月1日至今，共計開立個人存款

賬戶合計2033戶。

二、具體情況

（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名

人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存

完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨

時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準

通知書以及機構信用代碼正。

（二） 單位銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金

轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位

負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其

授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯

網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款

賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶

管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依

據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業

務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行

合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的

真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入

及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行

相關收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票

據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人

行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務

當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包

處于“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、發卡業務。發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》

等規定辦理，嚴格審核開戶資料。

3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。

4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和

打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

6、受理市場秩序維護情況良好。

（六）支付信息報送情況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息

分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

三、今后工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到

了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏

制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運

行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將

支付結算類管理工作做好。

XXXXXXX支行

XX年3月14日

篇三：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常

秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實

施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試

行）的通知》（***辦發[XX]*號）文件要求，我區聯社及時

轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要

求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳

細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區信用社XX年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，

其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、

臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，

未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一

般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次

自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240

個。 二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立

情況 1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都

由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。 2、

新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實

行專卷專夾保管。 3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了

開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存

款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準

通知書。 〈二〉銀行結算賬戶的使用情況 1、專用存款賬

戶的支取現金大多能按照規定執行。 2、一般存款賬戶無違

規支取現金的行為。 3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀

行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照

要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。 三、存在問

題 1、個別社由于人員變動，責任不清，賬

戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。 2、

部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準

的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。 3、個別社

的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。 4、因未對賬

戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶

銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發現的問題和我區農村信用社的

實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改： 1、要求各社

組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照

實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合

規。 2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各

社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。 3、

對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生

業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予

以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。