銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)5篇

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)5篇

寫工作總結(jié)可以給我們下一階段的學(xué)習(xí)和工作做指導(dǎo)，因此，我

們要做好歸納總結(jié)，那么，總結(jié)要怎么寫才能出彩呢?下面是小編為大

家整理的銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家!

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)1

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔(dān)任

____支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)

務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)

將20____年工作情況匯報(bào)如下：

一、20____年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用

較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。

在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各

種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)

境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地

支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、

勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，

在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，

成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企

業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，

但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款

2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)

都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使

命。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞

紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)

習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑

步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)

掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒

有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維

護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微

笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客

戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在

信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提

交審查及歸檔。20____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款

641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利

潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，

如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，

提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多

干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、

新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)

宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，

朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的

種種困難。

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)2

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)

營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，

愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干

好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)?/span>

它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，

使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中中，我

始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客

戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識(shí)，始終心

行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。

三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)

在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們

工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客

戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們

服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見，聽而不聞或文過飾非，

表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。

因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見，然后再做出

規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會(huì)很樂意的接受，最終使得

業(yè)務(wù)順利辦理。

總之，客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日

復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)

的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，

繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出

更大的貢獻(xiàn)。

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)3

20____年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助

中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也

有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對(duì)公客戶，

成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20____年末，實(shí)

現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'

庫.整理.利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入

29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)____成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)

助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批____下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功

營銷了一家____企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新

增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排

在全分行前5位。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全

面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，

對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光

大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)

狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)

產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)

控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，

順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)

銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人

營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉

自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白

能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷客戶，截至

20____年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬元，其中真心相貸25筆，

金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全

面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的

時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌

握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、

擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，

控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人

營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉

自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白

客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造

條件滿足。個(gè)人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因

此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、

興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急

需解決的問題。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這

些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖

掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20____年下半年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況

各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)4

時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20____年已經(jīng)成為歷史，回

首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長(zhǎng)，有不足，細(xì)細(xì)想來，

感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做

一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20____年奮勇爭(zhēng)先。

20____年注定是不平凡的一年，在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力，不良

貸款集中暴露，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下，

我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏

艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一

過程中，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，

主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身

工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制

度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí);

認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。

為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求

為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)

質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他

同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維

護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷

性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信

任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一

般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同

時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。

在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒

有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由

于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才

能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求

做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)

成60%以上。

難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，

便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對(duì)這

些，覺得都必須從兩方面來做。

首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理

的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng);另一方面，我們應(yīng)

該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出

我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，

唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展

下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高

低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到

困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，

工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾

一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點(diǎn)

落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里

和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是

這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行

工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動(dòng)和效

果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款萬元，完成計(jì)劃的%，辦理承兌匯票

貼現(xiàn)3筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進(jìn)1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，

同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供

電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收

代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)做自己的事

來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三

勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我

在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)職員一句不太起眼的話

語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初

到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ);

分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加重的困難局面，

在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思

想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的

金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開辟思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)

已構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)展開上，我中有你，你中有我，在

競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著

舉足輕重的作用。

我以為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地重視研究市場(chǎng)，留意

市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，

一份滿意的答卷。