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市場經(jīng)濟(jì)中誠信建設(shè)問題及對策研究

近年來，我國誠信缺失的現(xiàn)象日益嚴(yán)重。從注水豬肉、毒火腿、

毒奶粉等食品信任危機(jī)到生產(chǎn)企業(yè)制假造假、剽竊專利、商業(yè)欺詐甚

至到大學(xué)里的學(xué)術(shù)造假，可謂在一定程度上出現(xiàn)了誠信危機(jī)。它不僅

破壞了正常的市場競爭秩序，也影響到社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和繁榮。因此

解決好新時(shí)期誠信建設(shè)問題對社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)有著重要的意

義。本文主要針對市場經(jīng)濟(jì)中誠信問題形成的原因進(jìn)行深入分析并提

出相關(guān)對策。

一、誠信缺失的原因分析——澄清兩種觀點(diǎn)

1、 市場經(jīng)濟(jì)是否必然會導(dǎo)致失信行為的泛濫？

對于誠信缺失現(xiàn)象的日益嚴(yán)重，一些人把改革開放前社會的誠信

狀況與現(xiàn)在相比較，認(rèn)為之所以失信行為泛濫，主要原因在于市場經(jīng)

濟(jì)對利益的過度追求，甚至有人認(rèn)為，發(fā)展市場經(jīng)濟(jì)必然導(dǎo)致人們?yōu)?/span>

了追逐自身利益而不擇手段，他們把市場經(jīng)濟(jì)與失信行為的泛濫必然

的聯(lián)系起來。這其實(shí)是對市場經(jīng)濟(jì)的誤解。市場經(jīng)濟(jì)鼓勵(lì)人們追求利

益，把市場主體對自身經(jīng)濟(jì)利益的追求看成是參與經(jīng)濟(jì)活動的動力，

但是這個(gè)的前提是合法的追求。各國的歷史已經(jīng)反復(fù)證明，市場經(jīng)濟(jì)

是社會發(fā)展、走向現(xiàn)代化的必由之路。亞當(dāng)斯密在《國富論》中論述

到，市場經(jīng)濟(jì)中每個(gè)參與者從事經(jīng)濟(jì)活動的出發(fā)點(diǎn)是自利的，但只要

競爭是充分的，那么在競爭中就會形成一種自然的秩序，它就像一只

看不見的手，使得競爭的后果是社會利益最大化。這里，要實(shí)現(xiàn)自利

行為達(dá)到他利結(jié)果是有條件的，就是競爭是充分的，市場是完美的。

但是，現(xiàn)實(shí)生活中，由于信息不對稱、市場不確定等因素使得完美市

場的條件很難被滿足，此時(shí)經(jīng)濟(jì)人就有了投機(jī)取巧的機(jī)會主義動機(jī)，

即通過不誠實(shí)或欺騙來達(dá)到有利于自己的目的，如制造假冒偽劣產(chǎn)

品，人們追求自利的動機(jī)就會成為一把雙刃劍，一方面是經(jīng)濟(jì)活動的

動力和市場效率的源泉，另一方面又會誘發(fā)損人利己不誠信的行為。

但是，如同網(wǎng)絡(luò)等任何一個(gè)促進(jìn)社會進(jìn)步的事物一樣，我們不能因?yàn)?/span>

網(wǎng)絡(luò)會被壞人利用而把這種代表社會前進(jìn)的手段、事物全部否定，棄

之不用。對于這些事物，我們要通過制造條件，防止其不利的一面發(fā)

生作用。市場經(jīng)濟(jì)亦然，我們要充分認(rèn)識到它對激發(fā)社會活力、創(chuàng)造

力、競爭力的無可替代的作用，也要通過制度安排防止它不利的一面

發(fā)生作用。因此，只有在市場不完善的條件下，失信行為才有滋長的

土壤，市場經(jīng)濟(jì)不必然會導(dǎo)致失信行為的泛濫。

2、是道德滑坡引起誠信的缺失？

還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，目前社會上出現(xiàn)如此之多不誠信事件，是因

為社會大眾尤其是企業(yè)家社會道德缺失，道德水平滑坡引起的。在毒

奶粉、蘇丹紅等事件發(fā)生后，人們譴責(zé)于企業(yè)家的無良，但是當(dāng)我們

發(fā)現(xiàn)越來越多的食品出現(xiàn)非法添加劑、食品安全越來越無法保證，認(rèn)

為“沒什么食物是安全”的大環(huán)境下，我們能僅僅譴責(zé)食品生產(chǎn)商家

道德的泯滅嗎？能僅僅依靠重樹道德的口號宣教就讓“無良商家”“改

邪歸正”嗎？我們是不是應(yīng)更理性的分析一下，為什么會有越來越多

的生產(chǎn)企業(yè)加入“無良”商家的名錄？道德滑坡背后的原因是什么?

究竟是道德滑坡引起了社會誠信的缺失，還是制度的缺失導(dǎo)致了失信

行為的泛濫，最終呈現(xiàn)出道德滑坡、社會風(fēng)氣日趨敗壞的現(xiàn)象？何者

是因，何者是果，也許需要我們好好的反思。人的趨利避害性使得人

們行為的做出總是與外部壞境、制度要求密切相關(guān)。有一個(gè)故事很能

說明行為與制度環(huán)境的關(guān)系。在17世紀(jì)至18 世紀(jì),英國的許多犯人被

送到澳大利亞服刑,私營船主接受政府的委托承擔(dān)運(yùn)送犯人的任務(wù)。

剛開始,英國政府按上船時(shí)犯人的人頭給船主付費(fèi)。船主為了牟取暴

利,克扣犯人的食物,甚至把犯人活活扔下海, 死亡率最高時(shí)達(dá)到

94 %。后來政府想出許多監(jiān)督措施,但因監(jiān)督成本過高,還是對付不了

刁滑的私營船主。最后,英國政府改變了制度規(guī)則,按活著到達(dá)澳大利

亞下船的犯人人頭付費(fèi)。結(jié)果船主想盡辦法讓更多的犯人活著到達(dá)目

的地,犯人死亡率最低降到1 %。船主還是那些船主,為什么他們一開

始刁奸耍滑,后來又循規(guī)蹈矩呢? 是這些船主的道德水平突然間提升

了嗎？答案顯而易見，因?yàn)橹贫纫?guī)則的改變導(dǎo)致他們的行為發(fā)生了變

化。在現(xiàn)實(shí)生活中，還有很多事例能說明制度對人的行為的影響作用。

例如酒駕入刑制度的確立對駕駛?cè)诵袨榈挠绊懀?/span>據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，在

實(shí)施酒駕入刑后，因醉酒駕駛導(dǎo)致的傷亡率呈現(xiàn)大幅下降。酒駕的減

少是因?yàn)轳{駛?cè)说奈拿魉刭|(zhì)在一夜之間提升了嗎？顯然不是，而是制

度的引導(dǎo)作用使然。又例如在食品安全問題上，國內(nèi)食品安全事件接

二連三發(fā)生，使國人對國產(chǎn)食品產(chǎn)生了巨大的懷疑，那么是否表明這

些食品生產(chǎn)企業(yè)的道德水平低下到只能生產(chǎn)問題食品呢？其實(shí)不然。

據(jù)報(bào)道稱，中國出口港澳地區(qū)尤其是發(fā)達(dá)國家的食品，品質(zhì)無可挑剔；

出口日本的食品，品質(zhì)之佳遠(yuǎn)超歐美。難道是國內(nèi)這些食品企業(yè)對待

外國人民時(shí)道德水準(zhǔn)就提高了？顯然不是，只是不同的制度、規(guī)則要

求，產(chǎn)生了行為人不同的行為方式。

二、誠信缺失的根本原因

因此，現(xiàn)階段誠信的缺失與市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展沒有必然聯(lián)系，也不

能簡單的歸結(jié)為道德的滑坡和淪喪，其根本原因在于現(xiàn)有制度存在缺

陷，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)人發(fā)現(xiàn)實(shí)施機(jī)會主義行為的收益大于成本，也大于遵守

正式規(guī)則所能帶來的收益，從而導(dǎo)致越來越多失信行為的發(fā)生。例如，

由于現(xiàn)有制度在設(shè)計(jì)和執(zhí)行上存在漏洞，一些偷稅漏稅、摻雜摻假等

違反規(guī)定從事生產(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)反而能夠贏取比遵紀(jì)守法企業(yè)更多的

利潤，而一旦這種損人利己行為得不到現(xiàn)有制度的懲罰或懲罰不足，

就會發(fā)生劣幣驅(qū)逐良幣的效果，引發(fā)更多的人不講信用，從而使道德

進(jìn)一步滑坡。

通過列表，我們可以更加清晰的看到兩種市場體制所導(dǎo)致的不同

競爭結(jié)果和社會風(fēng)氣：

市場條件 充分競爭市場

不充分、不完全市場（制度

供給不足）

↓

獲取利潤，自利 市場主體參與經(jīng)濟(jì)獲取利潤，自利

↓

活動動機(jī)和前提

競爭結(jié)果 通過技術(shù)創(chuàng)新提高質(zhì)量，降通過摻雜摻假、以次充好等

↓ ↓

低價(jià)格 不法手段，低價(jià)惡性競爭

↓ ↓

形成的市場環(huán)境和誠信，良好的道德素養(yǎng)和社失信行為泛濫、道德滑坡、

社會環(huán)境 會風(fēng)氣 社會風(fēng)氣敗壞

如上表所示，同樣以獲取利潤為本質(zhì)的兩種市場體制，在不同的

市場條件下，會導(dǎo)致截然不同的兩種結(jié)果。根據(jù)亞當(dāng)斯密的觀點(diǎn)，只

要競爭是充分的，那么市場經(jīng)濟(jì)中每個(gè)參與經(jīng)濟(jì)活動主體的自利行為

就會在競爭中形成一種自然秩序，達(dá)到利他的結(jié)果，最終實(shí)現(xiàn)社會利

益的最大化。但是在現(xiàn)實(shí)生活中，由于人類理性的有限性、信息的不

完全性和市場的不確定性等原因，完美的市場條件很難達(dá)到，如果制

度安排對現(xiàn)實(shí)存在的這些不利因素不進(jìn)行制約和避免的話（例如各種

信息披露機(jī)制的缺乏、對失信行為的懲罰不足），將導(dǎo)致市場參與主

體通過投機(jī)取巧的機(jī)會主義行為和不誠信、欺騙行為來達(dá)到自己的目

的，因?yàn)閷?shí)施這種不誠信的行為能夠使經(jīng)濟(jì)人獲得的收益大于其付出

的成本，這種情況下，經(jīng)濟(jì)人自利的行為就不能達(dá)到利他的結(jié)果，導(dǎo)

致市場這只“看不見的手”無法發(fā)揮理想的作用，發(fā)生市場失靈。這

里所述的制度缺失，不僅僅是制度設(shè)定的不足，也包括制度執(zhí)行的不

足。所指的制度也不僅僅是指成文的法律法規(guī)，也包括規(guī)范性文件和

不成文的規(guī)范。

也許有人會反問，我國現(xiàn)有的制度還少嗎？確實(shí)近年來，我國的

法律法規(guī)等各項(xiàng)制度日益增加，法律體系更加健全，據(jù)報(bào)道，截至2009

年8月底，全國人大及其常委會共制定了現(xiàn)行有效的法律229件，涵蓋

憲法及憲法相關(guān)法、民商法、行政法、經(jīng)濟(jì)法、社會法、刑法、訴訟

及非訴訟程序法等七個(gè)法律部門；國務(wù)院共制定了現(xiàn)行有效的行政法

規(guī)682件；地方人大及其常委會共制定了現(xiàn)行有效的地方性法規(guī)7000

余件；民族自治地方人大共制定了現(xiàn)行有效的自治條例和單行條例

600余件；5個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)共制定了現(xiàn)行有效的法規(guī)200余件；國務(wù)院部

門和有立法權(quán)的地方政府共制定規(guī)章2萬余件。這些法律、法規(guī)和規(guī)

章的內(nèi)容基本覆蓋了經(jīng)濟(jì)生活的各方面。除了這些法律、法規(guī)、規(guī)章，

我國還有各級政府部門出臺的大量的“紅頭文件”等制度規(guī)范，但是

各種制度規(guī)范在量上的增加并不代表制度的完善。市場經(jīng)濟(jì)中制度的

缺失表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、已有制度存在滯后性。一些制度由于制定的比較早，隨著近

年來我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)生翻天覆地的變化，沒有進(jìn)行相應(yīng)的修訂，致使

已有的制度與社會需求相比有滯后性，不能滿足社會的制度需求。例

如《中華人民共和國計(jì)量法》和《計(jì)量法實(shí)施細(xì)則》分別于1986年和

1987年頒布實(shí)施，隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展變化，其中的一些條款已經(jīng)不

能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，例如其中對校準(zhǔn)市場規(guī)范的不足、對違反計(jì)量

法規(guī)定的處罰力度過小（隨著物價(jià)水平的上漲，計(jì)量法若干條款中規(guī)

定的罰款金額一千元在80年代和今天相比，是完全不同的兩個(gè)概念，

對于法律規(guī)制的對象來說這樣的罰款力度已經(jīng)不能有效制約其違法

行為，因?yàn)槠溥`法成本要低于違法收益）。

2、制度自身的缺陷。由于制度制訂者本身的偏見或者知識、經(jīng)

驗(yàn)的缺乏導(dǎo)致制度在設(shè)立時(shí)就存在缺陷，不能有效的規(guī)制市場競爭行

為，相反還會破壞市場的有序競爭。例如政府在制定制度時(shí)把本部門

或者某些特殊的利益集團(tuán)的利益置于特別的保護(hù)地位，在很多場合還

出現(xiàn)政府既是制定規(guī)則的裁判員，又是追求特殊利益的運(yùn)動員，在目

前的一些行政壟斷行業(yè)就會存在這種現(xiàn)象。這種制度安排本身就會破

壞公平的市場秩序。又例如新《破產(chǎn)法》由于立法的缺陷以及對破產(chǎn)

法功能認(rèn)知的不足加上轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境制約，導(dǎo)致立法預(yù)期并

沒有在司法實(shí)踐中圓滿實(shí)現(xiàn)。再如南京“彭宇”案，在事實(shí)不清、證

據(jù)不足的情況下，判彭宇承擔(dān)賠償責(zé)任，這種制度安排會促使人們今

后不敢去做助人為樂的事，也會滋長不誠信的風(fēng)氣，最近出現(xiàn)的類似

案件就是最好印證（老太太誣告幫他的好心人，最后被視頻證實(shí)老太

太說謊）。

3、社會轉(zhuǎn)型期制度的缺失。處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期的我國，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)

期的誠信制度和體系已經(jīng)被打破，而符合市場經(jīng)濟(jì)要求的誠信體系尚

未建立。如前文所述，在市場經(jīng)濟(jì)中，由于經(jīng)濟(jì)人的有限理性、信息

的不對稱性，他在處理、加工和貯藏信息方面的能力常常不足，也難

以準(zhǔn)確預(yù)知對方的交易動機(jī)，這就增加了市場的不確定性。基于這樣

的現(xiàn)實(shí)條件，市場經(jīng)濟(jì)就需要政府來建立一套能為市場經(jīng)濟(jì)保駕護(hù)航

的制度安排。例如全國性的信用管理體系尚未建立，信用管理制度非

常滯后，對信用中介組織的管理也缺乏規(guī)范和指導(dǎo)；信息披露制度還

不健全，保障輿論監(jiān)督權(quán)利的《新聞法》的缺位等等。

4、制度執(zhí)行的問題。首先執(zhí)法力量配置不足，面對眾多的監(jiān)督

對象，監(jiān)管執(zhí)法力量不足是制度執(zhí)行不力的一個(gè)重要原因。很多情況

下，現(xiàn)有的法律法規(guī)或規(guī)章制度已經(jīng)對某種侵害市場公平競爭的不誠

信行為進(jìn)行了規(guī)制，但是由于執(zhí)法力度的問題，使得一些違法企業(yè)得

不到有效的懲罰，成為漏網(wǎng)之魚，違法成本大大降低；其次是行政權(quán)

力對制度執(zhí)行的干預(yù)，例如一些地方的行政首長可以影響或左右法官

的判決，這就會損害法律和制度的權(quán)威性；再次是地方保護(hù)主義的盛

行，由于對地方政府GDP為主的考核方式，使得一些地方政府為了本

地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)政收入，對本地企業(yè)的制假販假等侵權(quán)行為有意庇

護(hù)，從而使本地企業(yè)的違法行為不僅得不到擁有的懲罰，而且還能獲

得超額利潤，這就使得“老實(shí)”的企業(yè)吃虧，“刁滑”的企業(yè)漁利，

其結(jié)果就會發(fā)生“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象，從而使市場競爭環(huán)境彌漫

不誠信的氛圍。

三、誠信建設(shè)的對策思考

雖然完美的市場條件很難完全實(shí)現(xiàn)，但是我們可以通過制度設(shè)定

和安排，最大限度去完善市場，用制度去制約人性中投機(jī)取巧的機(jī)會

主義動機(jī)，努力克服市場主體信息不對稱、市場的不確定性、契約效

力不足等問題。因此，基于現(xiàn)實(shí)中不完全競爭的市場條件，我們要做

的就是通過各種制度安排，改革完善市場經(jīng)濟(jì)，構(gòu)建一個(gè)經(jīng)濟(jì)人講信

用的收益大于不講信用所付出成本的制度，最大限度的去實(shí)現(xiàn)競爭的

充分性，從而從根本上減少經(jīng)濟(jì)人用虛假的或非真實(shí)的承諾來謀取自

身利益最大化，這也就從根本上消除了失信行為滋長的土壤。

1、完善立法。要對明顯滯后于社會發(fā)展的法律法規(guī)進(jìn)行修訂完

善，主要包含兩大方面：完善信息披露制度和加大對不法行為的處罰

力度。因?yàn)椋袌鲋黧w敢于采用不誠信的手段謀取不當(dāng)利益，取決于

“非法行為所謀取的利益”>“非法行為所要付出的成本”（“該行為

被發(fā)現(xiàn)的概率”ד發(fā)現(xiàn)后被處罰的額度”）。因此，必須通過完善信

息披露制度，提高不誠信違法行為被發(fā)現(xiàn)的概率和處罰額度，從而增

加違法成本，有效引導(dǎo)市場主體的誠信行為。例如，逐步建立個(gè)人與

企業(yè)的征信制度和體系。建立個(gè)人信用實(shí)碼制，并逐步擴(kuò)展個(gè)人基本

賬戶，有序?qū)崿F(xiàn)社會保障的個(gè)人基本賬戶與稅收賬戶、收入賬戶等并

軌；制定企業(yè)數(shù)據(jù)收集制度，充分利用工商、財(cái)政、質(zhì)監(jiān)、銀行、審

計(jì)等部門的現(xiàn)有資料和已有系統(tǒng)，建立可靠性強(qiáng)、權(quán)威性高、覆蓋面

廣的企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫。要加大對不誠信行為的處罰力度，例如對于制

假販假行為，要做好行政處罰與刑事處罰的銜接，推動將制假售假犯

罪的后果罪改為行為罪，加大對市場主體不誠信行為懲處力度。

2、強(qiáng)化制度執(zhí)行。這就要著重解決執(zhí)法力量不足、行政權(quán)力干

預(yù)等兩大問題。要進(jìn)一步推進(jìn)政府機(jī)構(gòu)改革，轉(zhuǎn)變政府職能，把可以

交給市場的權(quán)力，下放給市場，把政府重心向社會管理和公共服務(wù)轉(zhuǎn)

變，以此實(shí)現(xiàn)在精簡機(jī)構(gòu)的前提下加強(qiáng)執(zhí)法力量，強(qiáng)化制度的執(zhí)行。

同時(shí)要進(jìn)一步規(guī)范政府行為，逐步消除行政權(quán)力對制度執(zhí)行的干預(yù)，

維護(hù)制度的權(quán)威性。這就要求繼續(xù)推進(jìn)政企分開，政府不再充當(dāng)“運(yùn)

動員”，而是專門履行“裁判員”的職能，通過界定和保護(hù)產(chǎn)權(quán)，建

立公平競爭的市場秩序。要進(jìn)一步完善地方政府考核機(jī)制，轉(zhuǎn)變以

GDP為主要考核標(biāo)準(zhǔn)的方式，逐步消除地方保護(hù)主義，樹立政府在維

爭創(chuàng)造和提供條件。可將企業(yè)納稅、銀行信用評比、合同執(zhí)行和誠信

經(jīng)營情以及司法部門提供的企業(yè)經(jīng)濟(jì)案件記錄和不良行為等內(nèi)容記

錄在案，讓企業(yè)的誠信狀況一目了然，通過引導(dǎo)銀行對重點(diǎn)支持守信

企業(yè)貸款等方式，讓守信者暢通無阻，讓失信者寸步難行。

4、加強(qiáng)誠信意識教育。法律和制度固然對誠信建設(shè)有著舉足輕

重的作用，但是即使在同樣的制度規(guī)則下，人們的道德素養(yǎng)的差異，

也直接導(dǎo)致資源配置效率的差異，同時(shí)，由于法律手段客觀上存一些

局限，如法律的穩(wěn)定性使得法律的制度往往需要較長的時(shí)間，具有一

定的滯后性等，因此，除了強(qiáng)化制度建設(shè)外，還需要在全社會形成一

個(gè)以講誠信為榮，不講制誠信為恥的氛圍。要加大宣傳教育力度，建

立企業(yè)誠信經(jīng)營誠信的目標(biāo)，強(qiáng)化企業(yè)經(jīng)營要遵循合法經(jīng)營、講求誠

信和互惠互贏的意識。