2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分通關(guān)題型題庫附解析答案

2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識高分

通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共50題）

1、通常，股票型指數(shù)基金與所跟蹤指數(shù)會存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤

誤差托原因的是（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A

2、風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的

初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風險投資的說法完全正確的是（ ）。

A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益

B.從事風險投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高

級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成

C.其余選項都對

D.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領(lǐng)域的戰(zhàn)略

【答案】 C

3、不屬于可以回購本公司股票的情形是（ ）

A.公司減少注冊資本

B.公司擴大經(jīng)營規(guī)摸

C.與持有本公司股份的其他公司合并

D.將股份獎勵給本公司員工

【答案】 B

4、基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務(wù)的機構(gòu)有()

A.基金公司稽核監(jiān)督部門

B.相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)

C.第三方銷售機構(gòu)

D.托管人

【答案】 D

5、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)

凈值的（ ）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】 D

7、美國納斯達克市場采用的交易制度是( )。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.單一做市商

D.指定做市商

【答案】 B

8、關(guān)于全國銀行間同業(yè)拆借中心，以下表述錯誤的是（ ）。

A.對通過交易系統(tǒng)展開的債券交易活動進行監(jiān)控

B.為市場投資者提供報價平臺

C.為市場參與主體提供托管，交易結(jié)算等服務(wù)

D.為市場投資者交易提供電子成交登記

【答案】 C

9、實行分級結(jié)算原則主要是出于防范（ ）的考慮。

A.操作風險

B.信用風險

C.經(jīng)營風險

D.結(jié)算風險

【答案】 D

10、關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是（ ）。

A.住房按揭支持證券

B.所有的公募基金

C.銀行存款

D.經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

【答案】 B

11、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于（ ）。

A.即期利率

B.遠期利率

C.貼現(xiàn)因子

D.到期利率

【答案】 B

12、基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的（ ）

A.上升

B.下降

C.不變

D.無法判斷

【答案】 B

14、債券利率期限結(jié)構(gòu)理論中的市場分割理論認為，市場被分割為( )。

A.長期債券市場和短期債券市場

B.長期、中期和短期債券市場

C.有形市場和無形市場

D.流動性債券市場和固定性債券市場

【答案】 B

15、基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務(wù)的機構(gòu)有()

A.基金公司稽核監(jiān)督部門

B.相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)

C.第三方銷售機構(gòu)

D.托管人

【答案】 D

16、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯誤的是（ ）。

A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值

B.交易所上市交易的債券采用估值技術(shù)確定公允價值

C.對停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價值

【答案】 B

17、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，規(guī)定應至少（ ）公布兩次。如不

損害持有人利益，監(jiān)管機關(guān)可以允許（ ）公布一次。

A.一周；一個月

B.一個月；一個月

C.一周；兩個月

D.一個月；一季度

【答案】 B

18、凈資產(chǎn)收益率是杜邦分析法的核心指標，以下與該指標無關(guān)的比率是（ ）。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.銷售利潤率

C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D.存貨周轉(zhuǎn)率

【答案】 D

19、關(guān)于基金的平均收益率,以下表述錯誤的是（ ）。

A.幾何平均收益率考慮了貨幣的時間價值

B.與算術(shù)平均收益率相比,幾何平均收益率可以反映真實的收益情況

C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向

D.一般來說,幾何平均收益率要大于算數(shù)平均收益率

【答案】 D

20、股價指數(shù)復制方法通常不包括( )。

A.完全復制

B.抽樣復制

C.優(yōu)化復制

D.分層復制

【答案】 D

21、（ ），麥考利（Macaulay）為評估債券的平均還款期限，引入久期的

概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】 B

22、當市場價格高于行權(quán)價格時，認購權(quán)證持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份

（ ）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.都有可能

【答案】 A

24、在整個銀行間債券市場體系中，履行監(jiān)督管理職責的機構(gòu)是（）。

A.中國銀監(jiān)會

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國人民銀行

D.中央結(jié)算公司

【答案】 C

25、一般情況下，下列證券中有表決權(quán)的是（ ）。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.可轉(zhuǎn)債

D.公司債

【答案】 B

26、下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配的說法錯誤的是（ ）。

A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

D.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%

【答案】 D

27、對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.亞式期權(quán)

D.百慕大期權(quán)

【答案】 C

28、下列關(guān)于零息債券的說法，不正確的是( )。

A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限

B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般

其值為債券面值

C.零息債券以面值為價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投

資者的收益

D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年

以上的零息債券風險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上

升

【答案】 C

29、（ ）是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。

A.方差

B.標準差

C.分位數(shù)

D.相關(guān)系數(shù)

A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值

B.兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時期實際價值也是不同的

C.凈現(xiàn)金流量=現(xiàn)金流入-現(xiàn)金流出

D.貨幣時間價值跟時間的長短無關(guān)

【答案】 D

31、( )是在盡量不造成大的市場沖擊的情況下，盡快以接近客戶委托時的市

場成交價格來完成交易的最優(yōu)化算法。

A.成交量加權(quán)平均價格算法

B.時間加權(quán)平均價格算法

C.跟量算法

D.執(zhí)行偏差算法

【答案】 D

32、在持有期為3年，置信水平為90％的情況下，若計算的風險價值為50萬

元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（ ）。

A.在3年中的損失有90％的可能性不會超過50萬元

B.在3年中的損失有90％的可能性會超過50萬元

C.在3年中的收益有90％的可能性不會超過50萬元

D.在3年中的收益有90％的可能性會超過50萬元

【答案】 A

33、市盈率用公式表達為( )。

A.市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)

B.市盈率=股票市價/銷售收入

C.市盈率=每股收益(年化)/每股市價

D.市盈率=每股市價/每股收益(年化)

【答案】 D

34、關(guān)于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權(quán)和清順序，以下表述錯誤的是()

A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過

B.普通股股東有分配盈余及剩余財產(chǎn)的權(quán)利

C.公司債券持有人對公司事務(wù)沒有表決權(quán)

D.優(yōu)先股股東擁有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)

【答案】 D

35、關(guān)于債券利率風險、以下表述正確的是（ ）。

A.當市場利率上升時，債券價格不變

B.當市場利率上升時，債券價格上升

C.債券價格與市場利率變動方向一致

D.債券價格與市場利率變動方向呈反方向變動

【答案】 D

36、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風險水平下使得期

望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風險最小化的投

資組合，這種說法（ ）。

A.錯誤

【答案】 B

37、下列關(guān)于遠期合約和期貨合約的說法錯誤的是（ ）。

A.相對遠期合約而言，期貨合約是標準化合約

B.遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或

賣出一定數(shù)量的某種合約標的資產(chǎn)的合約。

C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣

出某項合約標的資產(chǎn)的合約

D.遠期合約也是標準化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后

簽署的

【答案】 D

38、垃圾債券或稱高收益?zhèn)渫顿Y級別屬于（ ），該類債券含有較高的

（ ）。

A.投資級，利率風險

B.投機級，利率風險

C.投資級，信用風險

D.投機級，信用風險

【答案】 D

39、QDII基金份額凈值應當至少（ ）計算并披露一次，如基金投資衍生品，

應（ ）披露。

A.每個工作日；每個工作日

【答案】 D

40、（ ）又稱違約風險，是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現(xiàn)金支付利

息或償還本金的風險，嚴重時可能導致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。

A.經(jīng)營風險

B.財務(wù)風險

C.流動性風險

D.市場風險

【答案】 B

41、固定利率債券是由政府和（ ）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，

并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期

內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企業(yè)

【答案】 A

43、關(guān)于基金運作過程中的費用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是（ ）。

A.基金合同生效后的信息披露費用

B.銷售服務(wù)費

C.基金轉(zhuǎn)換費

D.基金的證券交易費用

【答案】 C

44、影響個人投資者資產(chǎn)配置的因素包括（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B

45、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（ ）

A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計息方式分類的兩種常見債券類型

B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時不規(guī)定利率、券面不附息票，折價發(fā)行的債券

C.與息票債券和貼現(xiàn)債券同屬一種分類方法下債券類型的還有金融債券

D.息票債券一般來說屬于短期債券

46、在我國金融市場上，（）銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的貨幣市場基

準利率。

A.北京

B.上海

C.廣州

D.深圳

【答案】 B

47、下列可以列入基金費用的有（ ）。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的賽用支出或基金

財產(chǎn)的損失

B.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用

C.基金合同生效前的相關(guān)費用，包括但不限于險資賽、會計師和律師費、信息

披露費用等費用

D.基金份額持有人大會費用

【答案】 D

49、某機構(gòu)希望在F公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，

該機構(gòu)應該投資F公司發(fā)行的哪種金融工具（ ）。

A.累積優(yōu)先股

B.普通股

C.非累積優(yōu)先股

D.長期債券

【答案】 B

50、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（ ）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C.政策性金融債券的發(fā)行主體是政府

D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)

【答案】 C