基金業績比較基準中的門道

基金業績比較基準中的門道

基金業績比較基準（Benchmark）是一個比較重要的參考依據，用以衡

量基金的表現。下面列出的是識別基金業績比較基準的常見方式：

一、股票（標普500）：

標普500指數通常被用作股票型基金的基準，它衡量標準普爾500種

股票的大盤表現。投資者可以通過比較基金的收益率和標準普爾500

指數的收益率來測量基金的表現。

二、債券（美國企業債券指數）：

美國企業債券指數（BofA Merrill Lynch US Corporate Bond Index）是債

券型基金的常用基準，它衡量美國企業債券市場的總體表現。投資者

可以通過比較基金的收益率和美國企業債券指數的收益率來測量基金

的表現。

三、外匯（橫截面貨幣指數）：

橫截面貨幣指數（Currency Cross-ctional Index）是一種特殊的外匯型

基金，它衡量把握全球貨幣市場變化趨勢的能力。投資者可以通過比

較基金的收益率和橫截面貨幣指數的收益率來測量基金的表現。

表現。在投資原油市場時，投資者可以通過比較基金的收益率和現貨

原油價格的變化趨勢來衡量基金的表現。

五、復合型（DJ Wilshire5000）：

DJ Wilshire 5000指數是復合型基金的基準，它包括美國上市公司中綜

合市值最大的5000家公司，包括證券、債券、外匯、商品等全球金融

市場投資組合。投資者可以通過比較基金的收益率和DJ Wilshire 5000

指數的變化趨勢來測量基金的表現。

以上是識別基金業績比較基準的常見方式，且都是投資者可以通過比

較基金的業績與指數的收益率來衡量基金的表現，因此，正確識別基