匯款憑證樣本

2023年12月3日發(fā)(作者：石海林)

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1 / 9 信匯憑證樣本

電匯憑證樣本

2 / 9

電匯單樣本

* 注：以下為匯款單填寫樣板。正式匯款傳真單需具清晰的銀行印戳方為有效。

郵政匯款單樣本

* 注：以下為匯款單填寫樣板。正式匯款傳真單需具清晰的郵政印戳方為有效。

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銀行進(jìn)賬單格式

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一、采用電報(bào)或電傳的電匯方式

采用電報(bào)或電傳方式匯款的格式如下：

FM：（匯出行名稱）

TO：（匯入行名稱）

DATE：（發(fā)電日期）

TEST：（密押）

OUR REF. NO. （匯款編號(hào)）

NO ANY CHARGES FOR US （我行不負(fù)擔(dān)費(fèi)用）

PAY (AMT) VALUE (DATE) TO（付款金額、起息日）

(BENEFICIARY) （收款人）

MESSAGE （匯款附言）

ORDER （匯款人）

COVER （頭寸撥付）

例如：

FM: BANK OF ASIA, FUZHOU

TO: THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORP., HONGKONG

DATE: 21TH MAY

TEST 2356 OUR REF. 208TT0737 NO ANY CHARGES FOR US PAY HKD10000.

VALUE 21TH MAY TO HKABC100 QUEEN`S ROAD CENTRAL ORDER FUZHOU LIGHT IMP.

AND EXP. CORP. MESSAGE COMMISSION UNDER CONTRACT NO.1001 COVER DEBIT OUR

ACCOUNT.

5 / 9 二、采用SWIFT系統(tǒng)的電匯方式

為了保證自動(dòng)支付系統(tǒng)明確無誤地識(shí)別會(huì)員，SWIFT系統(tǒng)編制了一套銀行識(shí)別碼（BIC），現(xiàn)已獲得了廣泛的應(yīng)用，利用它可以精確地識(shí)別有關(guān)金融交易中的金融機(jī)構(gòu)。例如：BKCHCNBJ300是中國銀行上海分行的BIC，其中前四位BKCH是銀行代碼，CN是國家代碼，BJ是方位代碼，300是分行代碼。

為了安全有效地傳遞客戶信息、清算資金頭寸，SWIFT系統(tǒng)為各種各樣的金融信息設(shè)計(jì)了一整套標(biāo)準(zhǔn)化的統(tǒng)一格式，例如：MT100是客戶匯款信息，MT400是托收項(xiàng)下的付款通知。

以下是客戶匯款MT100報(bào)文格式：

MT100 CUSTOMER TRANSFER

M/O

M

M

M

O

O

O

O

O

M

O

O

O

Tag（項(xiàng)目編號(hào)）

20

32A

50

52a

53a

54a

56a

57a

59

70

71a

72

Field Name（項(xiàng)目名稱）

Transaction Reference Number

Value Date, Currency Code, Amount

Ordering Customer

Ordering Institution

Sender`s Correspondent

Receiver`Correspondent

Intermediary

Account with Institution

Beneficiary Customer

Details of Payment

Details of Charges

Sender to Receiver Information

注：M=Mandatory Field (必選項(xiàng)目) O=Optional Field (可選項(xiàng)目)

例如：FRANZ CO. LTD. 指示OESTERREICHISCHE LAENDERBANK, VIENNA向JANSSEN CO. LTD. 在ALGEMENE BANK NEDERLAND,AMSTERDAM開立的荷蘭盾賬戶支付NLG1,958.47（假設(shè)該兩家銀行之間有直接的荷蘭盾賬戶關(guān)系）。

SWIFT報(bào)文：

MT100

TRANSACTION REFERENCE NUMBER ：20 ：494931/DEV

VALUE DATE/CURRENCY CODE/AMOUNT ：32A：910527

NLG1958,47

ORDERING CUSTOMER ：50 ：FRANZ CO. LTD.

BENEFICIARY CUSTOMER ：59 ：JANSSEN CO. LTD.

LEDEBOERSTERAAT 27

6 / 9 AMSTERDAM

SWIFT報(bào)文圖示：

ORDERING CUSTOMER FRANZ CO. LTD.

50

SENDER OESTERREICHISCHE

LAENDERBANK, VIENNA

S

100

RECEIVER

101

ALGEMENE BANK

102

NERLAND, AMSTERDAM

BENEFICIARY CUSTOMER JANSSEN

59

R

100

7 / 9 信匯

中國銀行廣州分行

BANK OF CHINA，GUANGZHOU BRANCH

下列匯款，請(qǐng)即照解，如有費(fèi)用請(qǐng)內(nèi)扣。 日期

我行已貸記你行賬戶。 GUANGZHOU

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中國銀行廣州分行

BANK OF CHINA，GUANGZHOU BRANCH

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信匯號(hào)碼 收款人 金額

此致

TO： 中國銀行支付委托書

BANK OF CHINA

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Guangzhou

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匯款人 附言

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中國銀行廣州分行

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TO

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