銀行協助有權機關查詢、凍結、扣劃管理辦法模版

xx農村信用社（農商銀行）協助有權機關查

詢、凍結、扣劃管理辦法（試行）

第一章總則

第一條為加強xx農村信用社（含農村商業銀行、農村合作

銀行，以下簡稱農村信用社）協助有權機關查詢、凍結、扣劃工

作的管理，依法合規履行協助執行法律義務，切實維護客戶及銀

行自身合法權益，有效防范合規風險、操作風險，根據《中華人

民共和國商業銀行法》、《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管

理規定》及其它有關法律、法規的規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱協助執行，是指農村信用社依照有關法

律、法規和規章協助有權機關查詢、凍結、扣劃客戶在農村信用

社財產情況的行為。

第三條本辦法所稱客戶財產情況包括：客戶在農村信用社

的存款、股金、理財產品等金融資產。

第四條本辦法所稱有權機關，是指依據法律、法規的規定

有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構財產的司法機關、

行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位（詳見附件1）。

第五條本辦法適用于xx農村信用社聯合社（以下簡稱省聯

社）及轄內各成員行社。

第六條有權機關通過與農村信用社共同建立網絡，并約定

通過該網絡進行司法查詢、凍結、扣劃的工作另行規定，不適用

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本辦法。

第二章基本規定

第七條農村信用社應當依法履行協助義務，建立健全有關

協助執行的規章制度，切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理，

本著不介入糾紛、維護自身合法權益、不損害客戶權益的原則，

依法合規做好協助執行工作。

第八條非法律、法規規定的有權機關及人員要求農村信用

社協助查詢、凍結、扣劃的，農村信用社不得受理。

第九條協助有權機關執行的事項和范圍應嚴格限定在法

律、法規規定的義務之內，不得超出法定范圍。遇有本辦法“附

件1”以外的機關要求協助執行或有權機關要求協助執行的事項

或范圍超出規定的，農村信用社應要求其提供相應法律、法規依

據，必要時，可咨詢上級法律事務部門后再予辦理。

若法律、法規已修改和補充，或新的法律、法規已頒布實施，

其涉及協助執行內容的，農村信用社應遵照執行。

第十條兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆財產

凍結、扣劃時，農村信用社應根據最先收取的協助執行通知書辦

理凍結和扣劃。在協助執行時，如對具體執行哪一個機關的凍結、

扣劃通知有爭議的，由爭議的機關協商解決或者由其上級機關決

定。

第十一條農村信用社在協助有權機關執行時，如對執行人

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員身份或其他方面有疑問，應及時采取措施與有權機關核實。

第十二條有權機關在凍結、解凍、扣劃工作中發生錯誤，

其上級機關直接作出變更決定或裁定的，農村信用社接到變更決

定書或裁定書后，應當予以辦理。

第十三條農村信用社在接到協助凍結、扣劃通知書后，不

得違法將應當協助執行的款項用于收貸收息，不得向被查詢、凍

結、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移財產。

第十四條農村信用社及工作人員應及時處理協助執行有關

事宜，并注意保守國家秘密、客戶商業秘密和個人隱私。農村信

用社及工作人員在協助有權機關辦理完畢協助查詢手續后，有權

機關要求予以保密的，農村信用社及工作人員應當保守秘密。農

村信用社及工作人員在協助有權機關辦理協助凍結、扣劃手續

后，根據業務需要可以通知存款單位或個人。

第三章協助查詢

第十五條有權機關到省聯社、成員行社機關辦理查詢業務

時，紀檢監察部門負責協助。紀檢監察部門按照相關規定對有權

機關和人員進行資格審查、登記、備案、協查。

第十六條在協助查詢時，有權機關應當提供以下資料：

（一）有權機關執法人員的工作證件，其中，人民法院執行

人員應當同時提供本人工作證和執行公務證。

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（二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助查詢通知書，法

律、法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負

責人簽字。

第十七條在協助查詢時，農村信用社經辦人員應當審查以

下內容：

（一）執法人員工作證件的齊全性、真實性。

（二）有權機關提供的協助查詢通知書所要求查詢的單位或

個人身份信息是否與系統查詢信息一致。

第十八條核實無誤后，農村信用社經辦人員應在統一柜員

系統的“司法查詢登記”交易中登記相關信息后辦理相關業務。

第十九條有權機關只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢

單位賬號的，應按規定予以協助。對個人存款賬戶不能提供賬號

的，應要求有權機關提供該個人的身份證號碼或其他足以確定該

個人存款賬戶情況的資料，沒有所查詢的賬戶的，應如實告知有

權機關。

第二十條農村信用社協助有權機關查詢的資料應限于存

款、股金、理財產品等財產資料，包括被查詢單位或個人開戶、

存款、股金、理財產品情況以及與存款、股金、理財產品相關的

會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，農村信用社應當

如實提供，有權機關根據需要可以進行抄錄、復制、拍照，但不

得帶走原件。

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