金融租賃公司租賃項(xiàng)目合同審批管理辦法模版

租賃項(xiàng)目合同審批管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范公司租賃項(xiàng)目合同管理，防范經(jīng)營活動(dòng)中的法律

風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。

第二條本辦法所指租賃項(xiàng)目合同包括但不限于：與租賃項(xiàng)目相

關(guān)的合同、契約、協(xié)議擔(dān)保性文件（包括但不限于抵押、質(zhì)押、連帶

責(zé)任保證、保證金、權(quán)益購買等）、確認(rèn)函、承諾書等具有合同性質(zhì)

的其它文件及其補(bǔ)充、修訂，以下統(tǒng)稱為“合同”。

第三條合同的制作、審批應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的原則。

第二章合同制作

第四條合同制作原則

（一）嚴(yán)格依據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)要求起草合同文本。

（二）在遵守法律、法規(guī)、規(guī)定及政策要求的前提下，尋求有利

于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的最佳途徑，保證業(yè)務(wù)合法合規(guī)發(fā)展。

（三）維護(hù)公司合法權(quán)益，兼顧滿足客戶需求，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)

展。

第五條合同資料提交

租賃項(xiàng)目經(jīng)最終審議通過后，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)匯總并向法律合規(guī)

部提交該項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告、調(diào)查報(bào)告、會(huì)議紀(jì)要和相關(guān)審查意見；租賃

業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)向法律合規(guī)部提交租賃物清單、租金概算表及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

部需要的其它資料。如租賃項(xiàng)目聘請(qǐng)外部律師制作合同的，由法律合

規(guī)部將上述必需資料的復(fù)印件轉(zhuǎn)交外聘律師并與律師約定相關(guān)保密

責(zé)任，雙方應(yīng)建立紙質(zhì)文件的交接清單。

第六條合同初稿制作

（一）對(duì)公司已形成格式文本的租賃項(xiàng)目，由租賃業(yè)務(wù)部門根據(jù)

格式合同填寫要求制作合同初稿并提交法律合規(guī)部初審。法律合規(guī)部

應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、會(huì)議紀(jì)要、格式文本填寫要求，審核、修改合

同。

（二）對(duì)公司尚未形成格式合同文本的、涉及交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜的、

非適用中華人民共和國法律的、合同采用非中文書寫的、需要制作特

殊合同的租賃項(xiàng)目，由法律合規(guī)部協(xié)調(diào)外聘律師（如有，下同）負(fù)責(zé)

合同起草。

（三）在合同起草或?qū)彶檫^程中，租賃業(yè)務(wù)部門或法律合規(guī)部如

發(fā)現(xiàn)審批條件不明確或者個(gè)別審批條件無法落實(shí)或難以執(zhí)行的情況，

應(yīng)采用書面方式向風(fēng)險(xiǎn)管理部反饋，待風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定

明確條件后，依據(jù)新的審批意見起草合同初稿。

第七條合同洽談及修改

（一）合同初稿完成后，租賃業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同初稿及租賃項(xiàng)目

放款所需資料清單一并提交客戶并向客戶征求對(duì)合同的修改意見。法

律合規(guī)部及外聘律師應(yīng)配合租賃業(yè)務(wù)部門就合同向客戶進(jìn)行解釋和

溝通，必要時(shí)法律合規(guī)部及外聘律師可應(yīng)租賃業(yè)務(wù)部門要求參加重要

項(xiàng)目或關(guān)鍵合同的談判。

（二）租賃業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同洽談過程中的修改意見以

或其他書面方式及時(shí)反饋法律合規(guī)部及外聘律師，法律合規(guī)部應(yīng)以電

子郵件的形式確認(rèn)修改意見是否予以采納。

第八條合同定稿合同經(jīng)各方協(xié)商一致由法律合規(guī)部確認(rèn)定稿后，

租賃業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)本辦法第三章的規(guī)定發(fā)起合同審查與簽批流程。

如涉及外聘律師的，應(yīng)先取得外聘律師對(duì)該項(xiàng)目操作方案及整套合同

出具的《法律意見書》，并將外聘律師出具的《法律意見書》作為報(bào)簽

合同的附件。

第三章合同審查與簽批流程

第九條合同審查與簽批的基本原則

（一）分工負(fù)責(zé)原則。租賃業(yè)務(wù)部門應(yīng)就報(bào)簽合同的真實(shí)性及相

關(guān)項(xiàng)目基礎(chǔ)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、全面性負(fù)責(zé)，如具有不確定性的，

必須注明疑點(diǎn)及資料來源。法律合規(guī)部基于租賃業(yè)務(wù)部門提交的合同

文件及基礎(chǔ)資料進(jìn)行審查。

（二）分級(jí)審批原則。各審批層級(jí)在本層級(jí)的審批權(quán)限內(nèi)予以審

批。

（三）未審不簽原則。未按本辦法規(guī)定程序?qū)徟暮贤坏脤?duì)外

簽署。

第十條合同的簽批流程

（一）合同簽批發(fā)起：合同定稿后，經(jīng)租賃業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人同意，

由租賃業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人發(fā)起《租賃業(yè)務(wù)合同簽署審批單》申請(qǐng)簽署合

同，并將報(bào)請(qǐng)簽署的合同文本、會(huì)議紀(jì)要、外聘律師法律意見書（如

有）及其他審查所必需的資料作為附件提交法律合規(guī)部。同時(shí)，租賃