合規心得

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合規文化心得體會（最新5篇）

合規文化篇一

2022年在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面

向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成

因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動

的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增

強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、

業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動

合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，

增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，

共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底

地執行?；谶@種理念，召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創

優”活動，樹立員工身邊看得見的模范，并出臺了“合規培訓計劃”，分別對

信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2022年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入

手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過

合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整

改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深

刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能

為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以

來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合

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規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。

從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化

和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價

值理念。

合規文化篇二

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結

合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位

或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基

礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益

最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執

行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項

業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。

如何構建農村信用社合規文化篇三

如何構建農村信用社合規文化

一、構建合規文化的必要性

安全性、流動性和效益性是銀行經營的基本原則。安全性是銀行經營的基

礎，排在銀行經營的首位。保障農村信用社經營安全性，最重要的是構建合規

文化。文化（culture）是一個非常廣泛的概念，給它下一個嚴格和精確的定義

是一件非常困難的事情。但我認為，文化就是一種習慣和自覺。穩健經營、穩

步發展，創建一流金融機構是山東省農村信用社聯合社提出的農村信用社發展

目標。為了實現這個目標，構建農村信用社合規文化至關重要。

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根據中國銀監會的要求，農村信用社將逐步改造為農村商業銀行，進入完

全自主經營、自負盈虧、自我發展階段，伴隨存款保險制度的推出，銀行業的

剛性兌付逐步消失，農村信用社將離開國家信用托底，進入完全市場競爭階

段。競爭力強的農村信用社和農商銀行，職工、股東、政府實現利益最大化，

職工得實惠、股東得利益、政府得稅收；反之，經營不善、競爭力弱的農村信

用社和農商銀行將可能被重組兼并或市場退出，職工面臨下崗、股東利益受

損、政府稅收降低。構建農村信用社合規文化就是讓合規意識和合規行為成為

每名干部職工的行為習慣和自覺，內化于心、外化于行。為了實現這個目標，

必須構建和完善農村信用社風險管理體系，打造優秀的合規文化，并堅持與時

俱進，大膽吸收外來文化，積極而不僵化。

當前，國家經濟進入下行期，農村信用社面臨的經營環境更加嚴峻，農村

金融競爭更加激烈，在信貸管理、安全保衛、經營核算、信息科技等工作中構

建風險防控體系十分必要。農村信用社要切實做好轉型發展，從注重規模擴張

向注重質量效益轉變；從注重發展速度向注重發展質量轉變；從粗放式經營向

集約化經營轉變。轉型發展的基礎在于穩健經營、穩步發展，在于構建合規文

化。提高農村信用社信貸資產質量需要合規；提高經營效益需要合規；防控各

類案件事故需要合規。可以說，合規貫穿于農村信用社經營的方方面面。離開

了合規，再好的發展成果在頃刻之間可能化為烏有。一筆大額不良貸款的出現

可能葬送幾年的發展成果；一個案件的發生，可能影響幾年的發展；而大額不

良貸款、大面積不良貸款的出現，往往反映一個單位信貸合規文化沒有建立起

來，信貸管理粗放、不合規行為較多。十案九違章，一個案件的發生，也往往

透漏出單位管理粗放，干部職工不合規的影子。

二、構建農村信用社合規文化的對策

1、完善修訂制度辦法。各級管理部門要建立完善各類制度辦法，并根據面

臨的新情況新問題，及時修訂、補充、完善制度辦法，使每個環節都有規可

依、規章切合實際。既有工作效率，又能發揮防控風險的作用。各縣級聯社要

結合上級制定的各類規章制度，因地制宜、實事求是，完善實施細則，提高制

度辦法的適應性和實用性，使制度辦法在防控風險方面真正發揮作用，不能花

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拳繡腿、不實用。要對信貸管理、信息科技、會計核算、安全保衛等重點工作

的制度辦法定期進行梳理，對流程不科學、不實用的內容，及時修訂和調整，

防止制度僵化，提高制度辦法的科學性、實用性和可執行性。

2、確保制度執行。要多措并舉，保障各類制度辦法得到有效落實。要建立

檢查、整改、責任追究、培訓、再檢查的閉環式管理模式，防止屢查屢犯現象

的發生。組織制度落實檢查前，要制定詳細的檢查方案，抽調有專長的檢查人

員，提高檢查質量，防止檢查走過場；對檢查出的問題，要指導被查單位和責

任人及時整改，能現場整改的要立即整改，不能整改的要區分情況確定責任

人；檢查結束后，要認真分析問題成困，區別情況追究相關人員的責任；要根

據檢查出的問題，組織相關業務培訓，防范類似問題再次發生。制度缺乏可操

作性的，要及時向上級反應，修訂完善制度。人為因素導致違規的，要從嚴追

究相關人員的責任；不僅追究直接責任人的責任，還要追究管理責任人的責

任。對屢查屢犯的相關責任人，要根據查出的累計次數，提高處罰追究標準。

對上級檢查出的問題，各單位要舉一反

三、加強教育、認真整改，堅決杜絕說情、減輕處罰的現象。各級管理部

門要樹立處罰責任人不是得罪人、是治病救人的意識，增強檢查人員的責任

感，切實提高檢查質量。要不斷創新工作方法，通過表彰先進、鞭策后進，提

高制度的執行效果。

3、做好教育培訓。要強化合規教育培訓，對新入社青年員工，要強化合規

意識教育，使每名員工認識到堅持制度、執行制度的重要意義。合規是農村信

用社賴以生存的基礎，規章制度就是農村信用社的高壓線，任何人不能逾越；

執行制度光榮，違規可恥。各級管理部門要定期舉辦各類合規培訓，通過開展

合規演講比賽、召開座談會、選拔合規標兵、建立合規流動紅旗制等多種形

式，豐富合規教育的內容。要使合規意識融化到每名員工的血液，化為行動的

自覺。要常講典型案例，某銀行因票據案件，聲譽受到嚴重影響，銀行主要高

管均被撤職，銀行的發展也受到很大影響；某銀行出現重大違規案件，多年的

信譽毀于一旦；銀行是經營風險的，出了風險和案件，銀行就失去了競爭力。

每條制度的補充和完善都是靠血的代價換來的，農村信用社規章制度是多年經

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營管理經驗的積累，是集體智慧的結晶，每名員工都要對制度懷敬畏之心，做

遵守制度的帶頭人和標兵。

4、強化舍規考核。要將合規內容和檢查中查出的問題納入對基層機構的考

核，合規與員工的績效工資收入掛鉤。要建立合規約束激勵機制，對多年合規

先進單位和個人，要定期表彰；要以構建風險管理體系為目標，以強化制度執

行為手段，推進合規文化建設，嚴格考核兌現，堅持重大違規行為一票否決制

和一把手負責制，出了合規案件，再大的業績也沒有用，主要負責人應引咎辭

職。

如何構建合規文化篇四

如何構建合規文化

銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如

何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一

個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規

的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好

的軟環境。合規文化對我們郵政儲蓄銀行的發展有著重要的意義。

首先，培育合規文化、強化合規經營是對金融企業的必然要求。金融企業

自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范

性強，對合規經營、合規管理的要求比較高。金融企業一旦因不合規發生問

題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失?？梢哉f，合規是金融企業

的根本所在，沒有合規作保障，金融企業就無法生存和發展。近年來，人們對

金融企業的合規問題越來越關注、越來越重視。郵政儲蓄銀行由于歷史的、體

制的原因，合規意識、合規經營、合規管理，相比其它商業銀行和金融機構都

有較大差距，合規文化建設任重而道遠。我們要成為資本充足、內控嚴密、運

營安全、服務優質、效益良好的現代金融企業，就必須在合規文化建設上，采

取實質性的動作，取得突破性的進展。其次，培育合規文化、強化合規經營是

又出銀行又好又快發展的有力保證。當前，郵政儲蓄銀行正處于改革發展的關

鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發展面臨著難得的歷史機遇。但

是，我們的改革發展必須是科學的發展、穩健的發展、持續的發展。強化合規

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理念，完善規章制度，熟悉法律規定，讓每個人都自覺養成依法辦事、合規經

營的良好習慣，在全轄營造規范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能

避免盲目經營、違規操作等問題的發生，對郵儲銀行又好又快發展，必將起到

積極的促進作用和有力的保證作用。

再次，培育合規文化是預防案件風險和經營風險的根本舉措。要開展合規

文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為

主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理。

如何培育合規文化、強化合規經營？

第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。

要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不

是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的

成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合

規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險于無形。合規管理

和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防

范風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險

的迫切需要；是倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業

文化。

第二、建立健全合規管理組織機制。

一定要充分認識設立合規部門的重要性，設置獨立的、強勢的合規部門，

并高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具

有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務

能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊

伍。各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或

風險點，并配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意

見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最

大限度地減少業務創新帶來的法律風險。

第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。

長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及

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操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，

制度執行時存在“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不

良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規

章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、

評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合

理的改進，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在

業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要

求。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作

標準、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自

覺行為。

第四、強化員工的合規培訓。

通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法

律、規則和準則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，

貫穿于業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合

規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、

實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持“實事求

是、客觀公正、廉潔奉公”的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業

素養；對其他員工負責提供關于操作執行中相關的法律、監管規定、行業準則

的培訓。

第五、加強對合規經營的檢查監管。

從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效

結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；

另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和

自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。

第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。

以往，由于對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒

獎力度較小，懲罰措施較輕。一是要建立并落實合規經營的定期評估機制和重

大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞

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報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅

處理。對于責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處

罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵

制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成

本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理

者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人

員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未

處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一并予以從嚴處罰。

相信通過全行上下齊心協力，我們郵儲銀行的合規文化將構建的更為科學

和持久，并極大推動我們業務的發展。

構建以人為本的合規文化篇五

構建“以人為本”的合規文化

濮陽分行風險合規部—陳蓓蓓

“沒有規矩無以成方圓”，合規既是一種行為規范，也是一種文化。郵儲

銀行百年企業的傳承需要文化作為基奠，而合規文化是其中必不可少的部分。

合規創造價值，合規必須從高層做起。。.等等，這些都是合規文化的組成部

分。構建良好的合規文化，有利于銀行本身的良性發展，也是銀行在約定規則

內獲得最大化增值的前提。

合規文化建設是一項工程浩大的系統工程。我認為，可通過開展“合規建

設提升年”大討論活動，研討使全體員工認識到郵儲銀行應如何穩健發展，員

工在自己的崗位上應如何做好本職工作，對郵儲銀行的改革發展有何建設性意

見等，通過談認識，談個人價值觀、人生觀，以此建立我行的合規文化，進而

提高郵儲銀行的凝聚力和戰斗力。

同時，我行的合規文化應“以人為本”，通過加強培訓學習等方式，樹立

員工合規文化意識，將合規文化理念貫穿在日常工作、培訓及其他活動中去，

以“潤物細無聲”的方式滲透給每一位員工，激發員工的積極性、參與性和主

動性。不把合規文化建設當成一個口號，一次活動，而是日常的一項工作，長

期持續的抓下去。

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