金融物流

物流與供應(yīng)鏈金融

結(jié)課論文

題目:中國(guó)物流金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)研

學(xué)生姓名：袁春華學(xué)號(hào):130501534

學(xué)院：機(jī)械工程學(xué)院

專業(yè)：機(jī)械設(shè)計(jì)制造及其自動(dòng)化

中國(guó)物流金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的研究

摘要：隨著我國(guó)改革開放基本國(guó)策的實(shí)施，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。物流業(yè)也在迅

速發(fā)展，對(duì)于這個(gè)新興行業(yè)來說,融資難已成為了老大難問題,由于整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)

境、國(guó)家政策、企業(yè)本身及銀行本身的問題,金融機(jī)構(gòu)對(duì)于物流企業(yè)采取“惜貨”

態(tài)度,嚴(yán)重阻礙了這一朝陽(yáng)行業(yè)的發(fā)展.自從中國(guó)加入世貿(mào)組織后，物流業(yè)的快速

發(fā)展,物流企業(yè),尤其是外資物流企業(yè)進(jìn)入的數(shù)量在迅速增加,打破了物流業(yè)的傳

統(tǒng)格局，并最終將促進(jìn)物流市場(chǎng)的發(fā)展。目前物流業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)基本形成,并

且競(jìng)爭(zhēng)將進(jìn)一步加劇。這就要求現(xiàn)代物流企業(yè)必須進(jìn)行服務(wù)創(chuàng)新，從提供傳統(tǒng)的

物流服務(wù)向物流金融服務(wù)延伸,為客戶提供更多的增值服務(wù)。物流金融作為專門

解決針對(duì)物流企業(yè)的融資業(yè)務(wù)，越來越受到人們重視,但由于我國(guó)該產(chǎn)業(yè)在剛剛

起步，我國(guó)的物流金融業(yè)務(wù)還存在很大的不足，還有許多問題有待解決.

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行、物流企業(yè)、供應(yīng)鏈金融.

我國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中國(guó)家,國(guó)內(nèi)的物流金融服務(wù)與第三方物流企業(yè)相伴而生.

外國(guó)物流金融服務(wù)的產(chǎn)生發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)是其主要推動(dòng)者，國(guó)內(nèi)物流金融服務(wù)的

發(fā)展,第三方物流企業(yè)是主要推動(dòng)者.在全國(guó)的物流金融服務(wù)中,由于第三方物流

企業(yè)的加入而使業(yè)務(wù)更加復(fù)雜，它們提供的現(xiàn)代物流服務(wù)的同時(shí)，還會(huì)與金融機(jī)

構(gòu)合作,提供一些更加復(fù)雜的物流金融服務(wù)。該項(xiàng)服務(wù)在不久的將來可能發(fā)展為

以強(qiáng)大的物流金融產(chǎn)業(yè)。

從國(guó)內(nèi)來看，誠(chéng)通集團(tuán)旗下的中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)從1999年幵始從事金融物流業(yè)

務(wù)服務(wù),這項(xiàng)業(yè)務(wù)給中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)注入了新的活力，開拓了新的疆土，并帶來了

豐厚的利益。該集團(tuán)還總結(jié)了一些金融物流業(yè)務(wù)模式和開展物流金融業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn),

開始在本集團(tuán)及其附屬公司進(jìn)行大規(guī)模推廣.該公司利用其在全國(guó)的倉(cāng)儲(chǔ)網(wǎng)絡(luò)，

向客戶提供融資服務(wù)。倉(cāng)單質(zhì)押是指貨物存儲(chǔ)在倉(cāng)庫(kù),而借款方拿著倉(cāng)庫(kù)開具的

倉(cāng)單作為質(zhì)押向銀行申請(qǐng)貸款,然后銀行審核倉(cāng)儲(chǔ)公司出具的證書——倉(cāng)單,并

對(duì)貨物的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估,最后提供一定比例的貸款,同時(shí)由貨物倉(cāng)儲(chǔ)公司對(duì)貨物

實(shí)行監(jiān)管。通過這項(xiàng)服務(wù)，中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)不僅夯實(shí)了現(xiàn)有客戶關(guān)系，同時(shí)也吸引

了不少新客戶。目前，這項(xiàng)業(yè)務(wù)己成為中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)的一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)主要業(yè)務(wù)在于倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管,而中國(guó)對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸集團(tuán)已開發(fā)運(yùn)輸

途中監(jiān)測(cè)貨物的業(yè)務(wù),不再只是在倉(cāng)庫(kù)的貨物才可以作為銀行貸款抵押品，過境

貨物也可以用作抵押來打通企業(yè)的現(xiàn)金流，以提供給企業(yè)最大程度的便利。目前,

中國(guó)工商銀行(ICBC）和中國(guó)對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸集團(tuán)正在全面合作,旨在建立一個(gè)物流

金融服務(wù)平臺(tái)，共同開發(fā)新的物流金融產(chǎn)品。在2005年，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)合

并為平安銀行)與中國(guó)國(guó)家對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸集團(tuán)，中國(guó)物資儲(chǔ)運(yùn)總公司和中國(guó)遠(yuǎn)洋

物流有限公司進(jìn)行合作洽談,并且和這些公司簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。深發(fā)展基于

對(duì)貨物的控制權(quán)為基礎(chǔ)的管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)物流和現(xiàn)金流封閉運(yùn)作,來給企業(yè)提供一

定的信貸支持,這是一項(xiàng)物流金融服務(wù)領(lǐng)域中的創(chuàng)舉。在過去幾年里，數(shù)百家企

業(yè)分享融資的物流金融平臺(tái)所帶來的便利和物流增值，新增的物流和貨權(quán)監(jiān)管已

經(jīng)有近500億元的總價(jià)值。從三家合作的物流企業(yè)來看,這些業(yè)務(wù)還呈加速增長(zhǎng)

的趨勢(shì)。在物流和融資平臺(tái)上,新增客戶和利潤(rùn)增長(zhǎng)給商業(yè)銀行,物流企業(yè)和第三

方物流企業(yè)帶來效益,實(shí)現(xiàn)雙贏共贏。國(guó)內(nèi)物流金融業(yè)務(wù)的若干產(chǎn)品出現(xiàn)的歷史，

根據(jù)史料可查，可以追溯到民國(guó)時(shí)期的上海銀行(1920s)。由于文化大革命和實(shí)

行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，后來一段時(shí)期的融資業(yè)務(wù)基本處于停滯狀態(tài).一直到改革開放后的

1990s,融資業(yè)務(wù)才開始得到恢復(fù)。之后，深圳發(fā)展銀行率先提出“供應(yīng)鏈金融”

的品牌,系統(tǒng)地對(duì)物流之中應(yīng)收、預(yù)付和存貨提出了結(jié)構(gòu)性的解決方案，繼深圳

發(fā)展銀行之后，目前廣東發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、民生

銀行及中國(guó)建設(shè)銀行等一些傳統(tǒng)國(guó)有銀行都已涉足該業(yè)務(wù).該項(xiàng)業(yè)務(wù)已有星火燎

原之勢(shì)。

現(xiàn)階段，我國(guó)的物流金融業(yè)務(wù)已基本形成，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)也在逐漸加劇，

并有星火燎原之勢(shì)。物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展雖然處于探索階段,但近年來發(fā)展速度

很快。國(guó)內(nèi)大型物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)因?yàn)榫哂刑鞎r(shí)、地利、人和的先決條件和較大規(guī)模、

良好行業(yè)信譽(yù)和充足資本儲(chǔ)備，在物流金融業(yè)務(wù)拓展方面呈現(xiàn)出明顯的優(yōu)

勢(shì).2005年以來，國(guó)內(nèi)多家第三方物流公司和銀行攜手開展物流金融的新業(yè)務(wù).

剛剛提到的中國(guó)誠(chéng)通集團(tuán)目前在全國(guó)各主要城市擁有近100家大型倉(cāng)庫(kù),占

地面積1500多萬(wàn)平方米，庫(kù)房面積200萬(wàn)平方米，貨場(chǎng)面積370萬(wàn)平方米，擁

有鐵路專用線120多條,存儲(chǔ)能力為1000萬(wàn)噸，年吞吐能力為4000萬(wàn)噸，擁有

國(guó)內(nèi)最大的倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)中國(guó)物資儲(chǔ)運(yùn)總公司,該公司與中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、

中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行四大國(guó)有商業(yè)銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行等十

幾家金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，為500多家客戶累計(jì)提供質(zhì)押監(jiān)管融資近200億元，

抵押產(chǎn)品涉及黑色金屬材料、有色金屬材料、建材、食品、家電、汽車、紙張、

煤炭、化工等諸多種類.2005年12月22日，該公司與中國(guó)建設(shè)銀行簽署《銀企

合作協(xié)議》，開展監(jiān)管貨物、倉(cāng)單質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、指定付款買方信貸(保兌倉(cāng)）

等物流金融業(yè)務(wù)。中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)目前質(zhì)押融資規(guī)模達(dá)150億元人民幣，從中國(guó)儲(chǔ)

運(yùn)集團(tuán)的現(xiàn)有業(yè)務(wù)資源估計(jì),每年可以發(fā)展500億元左右的大小倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)

務(wù)，中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)下一步將開展租賃業(yè)務(wù)和輸出管理,倉(cāng)單質(zhì)押融資的規(guī)模將超

過100億元，同時(shí)也會(huì)整合社會(huì)倉(cāng)庫(kù)資源，為以后發(fā)展做準(zhǔn)備。

無(wú)獨(dú)有偶，中遠(yuǎn)物流從2006年開始探索物流金融業(yè)務(wù)，也已先后與國(guó)內(nèi)14

家銀行簽訂了框架協(xié)議，目前開發(fā)項(xiàng)目累計(jì)達(dá)到300多個(gè)。業(yè)務(wù)模式在倉(cāng)單質(zhì)押、

保兌倉(cāng)基礎(chǔ)上,中遠(yuǎn)物流還結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)打造了海陸倉(cāng)操作模式，即銀行為進(jìn)口

商開立信用證向國(guó)外的生產(chǎn)商購(gòu)買貨物，進(jìn)口商繳納一定比例的保證金,其余部

分以進(jìn)口貨物的貨權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保的貨押業(yè)務(wù).中國(guó)對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸（集團(tuán)）總公

司于2006年7月與中國(guó)工商銀行簽署了《物流金融戰(zhàn)略框架協(xié)議》，在該協(xié)議

中雙方約定在物流監(jiān)管與商品融資、物流結(jié)算、物流保理、物流擔(dān)保和客戶信用

風(fēng)險(xiǎn)管理方面共同研發(fā)新產(chǎn)品，聯(lián)結(jié)雙方的服務(wù)平臺(tái)，延伸客戶服務(wù)范圍，為客

戶提供高效、低成本的增值服務(wù)。同時(shí)還有效的開展物流與供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù),讓

該項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了較快的發(fā)展。

然而由于整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)家政策、企業(yè)本身及銀行本身的問題，物流與供

應(yīng)鏈金融還存在一定問題.比如在國(guó)外該產(chǎn)業(yè)的動(dòng)力來自于銀行，而在我國(guó)該產(chǎn)

業(yè)的動(dòng)力來自于第三方產(chǎn)業(yè)。對(duì)于物流產(chǎn)業(yè)來說,也缺乏規(guī)范的管理制度。是的

銀行放貸的顧慮加大，第三方企業(yè)的貸款就更加難.國(guó)家的金融制度使得銀行躺

著也能賺錢,于是銀行不愿意冒過多風(fēng)險(xiǎn)來從事這一項(xiàng)業(yè)務(wù)，使得銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)

務(wù)興趣還不夠高。制度方面我國(guó)欠缺相關(guān)法律，登記制度混亂低效，無(wú)物權(quán)公示

性備案系統(tǒng)，執(zhí)法低效、高成本。而在國(guó)外立法完備，登記制度統(tǒng)一，有公開統(tǒng)

一的物權(quán)公示性備案系統(tǒng)，執(zhí)法機(jī)制健全高效。這使得我國(guó)的物流金融業(yè)務(wù)不如

國(guó)外有活力。

對(duì)于跨國(guó)的物流金融業(yè)來說。雖然有信用證作為保障，但是這并不等于該項(xiàng)

業(yè)務(wù)就沒有風(fēng)險(xiǎn)。信用證的特殊性很容易給買方造成風(fēng)險(xiǎn),并且信用證方式手續(xù)

復(fù)雜，要求苛刻，信用證并非不可撤銷,信用證有時(shí)也可“撤銷”，另外信用證

產(chǎn)生的銀行費(fèi)用要比匯付和托收等方式高。物流發(fā)展存在壓力。

雖然我國(guó)的物流與金融鏈存在較多的問題，物流金融發(fā)展還處在初級(jí)探索階

段.但是就總體來看我國(guó)的物流金融業(yè)發(fā)展速度非常快,并且已經(jīng)出現(xiàn)了較大較

強(qiáng)的物流金融網(wǎng)絡(luò)。物流供應(yīng)鏈金融已有燎原之勢(shì)，這說明在不久的將來我國(guó)將

有望出現(xiàn)一或多個(gè)可以走向世界物流金融企業(yè)。

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