理財案例

理財產品成功營銷案例3篇

篇一：銀行理財產品成功營銷案例

日前，渤海銀行渤鑫27號理財產品和農銀匯理增強收益債券

型證券投資基金在“2012中國金融創新獎”評選中獲得“十佳金融產品

營銷獎”。這是渤海銀行繼2011年在該評選活動中獲獎之后，再次奪

得殊榮。

渤海銀行一直致力于探索通過創新模式增強整體的競爭力，從

產品創新，服務創新，再到營銷創新，都體現了對客戶需求的深刻理

解，對政策和形勢的準確把握，對個人零售市場的細分，及對服務流

程的不斷完善。這次“理財產品及基金承銷營銷案例”即是渤海銀行在

理財產品和基金承銷工作中，以客戶需求為中心，從產品設計和服務

入手、以創新模式取得成功營銷的具體體現。

“中國金融創新獎”評選是由《銀行家》雜志社、中國社科院金

融研究所金融產品中心共同主辦，并攜手中央電視臺、北京電視臺、

鳳凰財經、中國證券報、新華網、搜狐網等聯合發布的。活動體現了

中國金融創新功能、動態、趨勢的風向標。評選以其專業性、權威性

和實踐性成為中國金融創新的最具影響力品牌之一。本屆“中國金融

創新獎”評選活動參與單位范圍廣，評選過程公平公正，真實客觀，

共有工、農、中、建等全國性及地方性銀行報送的超過600余份案例

參選，案例全面涵蓋金融產品、品牌策劃、市場推廣、金融服務等主

題

篇二：工行理財產品成功營銷

工商銀行榆林世紀廣場支行充分利用春節后客戶理財需求旺

盛、市場回暖的有利契機，積極向重點客戶宣傳營銷工行個人理財產

品。近日，該行向一客戶成功營銷1000萬元高凈值掛鉤黃金保本浮

動收益理財產品，使支行在2013年個人理財業務發展中邁出有力的

第一步。

一、通過優質的理財服務，贏得客戶的信任。該行在年初就認

真分析了市場形勢，對各種理財產品進行比照篩選，根據客戶風險承

受能力、資金閑置時間制定了針對性的理財方案，并對理財金客戶開

展重點產品的營銷，使用先嘗試小額購買，讓客戶在短時間內嘗到“理

財的甜頭”，客戶經理后續及時跟進的方式。本次購買1000萬理財產

品的客戶就是在前期獲得較高收益后，傾聽了支行對其資產的配置建

議后，欣然接受并購買我行理財產品。

二、以準確的產品定位，來正確引導客戶。在客戶在選定產品

后，該行客戶經理和主管行長通過下發宣傳單、實例講解和親自操作

等形式，讓客戶及時了解、熟悉自己的產品，確保客戶自己在網上進

行熟練的操作，從根源上為客戶搭建了收益的橋梁。

三、加強學習，不繼提高支行的核心競爭力。在同來競爭日趨

激烈的今天，該行充分利用我行產品優勢，要求支行客戶經理和營銷

人員熟知產品特點，認真了解客戶需求，密切結合實際情況，及時反

饋共同協商，最大限度的合理營銷產品，該行就是在對我行產品不斷

的強化學習中，提升了自身的理財營銷能力，使支行競爭力得到提升。

四、細分客戶市場，減少市場營銷盲目性。該支行注重引導高

端客戶將閑置資金向理財投資產品進行轉化。根據客戶的年齡結構、

資產狀況、投資意向等情況對客戶進行細分，合理制定針對不同類型

客戶的營銷方案，減少營銷的盲目性，大大提高成功率。

篇三：400萬元理財產品成功營銷案例

下屬某分行處成功營銷一筆400萬元的穩得利理財產品，創全

行單筆營銷記錄。消息傳來，上下振奮。據該分理處主任介紹：購買

產品的是他們的老儲戶，活期帳上經常有幾百萬元用于各種投資。前

一段時間，他聽從別人建議投資A股市場，想通過申購新股，賺取

暴利，不料中簽率極低；聽說基金賺錢，又轉而購買股票型基金，卻

趕上股市陰跌。

幾番折騰，不僅沒有得到希望的巨大收益，還白白損失了部分

本金和儲蓄利息。就在他苦惱之時，某金融機構找到他，許以5厘高

息。該客戶心動，遂要把存款轉走。了解這一情況后，分理處主任和

大堂經理根據客戶想申購新股賺錢的心理，有針對性地介紹了工行的

“XG0814新股型穩得利”理財產品。經過將近一天的宣傳分析對比，

該客戶抱著試試看的態度一次性購買了400萬元三月期的產品。一個

優質客戶終于保住了，但是這個案例給我們的啟示卻值得深思