客戶經理述職報告

銀行客戶經理述職報告

銀行客戶經理述職報告1

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的

東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的，感觸就更大了。年初的

競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上

講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開

始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一

定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，

我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的

完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬

業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務xxx萬元，完成計劃的xxx%，辦

理承兌匯票貼現3筆，金額xxx萬元，完成中間業務收入xx萬元，

完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸

記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協

助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事

來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三

勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我

在工作中能夠做一個有心人，他從財務人員一句不太起眼的話語當中

捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xxx萬元資金年初到帳，

實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作

中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的

觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感

動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快

拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙

前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但

向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立

工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較

大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了

更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為

分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，

在支行領導和部門同事的.幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的

思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質

的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工

作”。

三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢

已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，

在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起

著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意

市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，

研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭

將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控

制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某

客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，

以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通

過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外

今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商

業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽

毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在

工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產公司相

關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍

賣，他積極的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從

不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的

完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、

不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和

假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意

交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一

份滿意的答卷。

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

銀行客戶經理述職報告2

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x

支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水

平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將

20xx年工作狀況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較

短的時光熟悉了新的工作環境

在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各

種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環

境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地

支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、

勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，

在較短的時光內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，

成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服

務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為

未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200

多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款

等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使

命

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞

紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學

習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑

步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時

掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒

有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日

常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想

念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的.

微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與

客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時

提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸

款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業

利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣

化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和

質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，

多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、

新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務

宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，

朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種。

種困難。

xxx

20xx年xx月xx日

銀行客戶經理述職報告3

尊敬的領導：

大家好！

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以

下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面

做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，

強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和

失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際

溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，

在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上

要謹慎負責。

三、業務方面

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、

存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為

冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種

業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，

客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種

知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面

客戶經理要成為市場營銷的.能手。要掌握市場營銷學的基本知

識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、

產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告4

尊敬的領導：

今年工作對我來說是重要的分水嶺。每天重復著緊張繁瑣的業務。

xx銀行的工作像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼

出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越

熟練，技能越練越迅速，服務越做越規范，在同事們的盡心幫助下未

出差錯，日均業務量也保持領先。以下是我的述職報告。

一、工作中的不足

由于自己服務的松懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不

好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商

圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的

準備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事

與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環

境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回

到起點。

二、新的挑戰

分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越

來越規范。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等

等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。

三、提升工作效率

半路出家的我由于業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸

取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，經常加班加點，對

支行安排的’任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精

心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝

同事們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率

更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長

離不開你們。

現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒

有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱

不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正

能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告5

20xx年新年的鐘聲已經敲響，20xx年成為歷史。20xx年是不平

凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單

位領導和同事們的支持下，個人業績得到了飛速發展。這一年，除政

治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數、

貸記卡發卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將

20xx年的工作總結如下：

一、不斷總結，加強學習，實現了個人素質的全面提高。

（一）加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活

動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行

的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政

策，提高了執行力。

（二）不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，

并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的

工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶

經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，

這使我的專業技能得到了全面提升。

二、腳踏實地，開拓創新，圓滿完成了各項本職工作。

在20xx年—20xx年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直

不錯，20xx年名列第二，20xx年仍然名列前茅，并因成績顯著，在

20xx年度被評為優秀派遣員工，20xx年度被評為東部支行優秀員工。

而20xx年—6月休產假，至6月28日上班，業績并未落后。

（一）個人金融資產。個人金融資產的’的理想目標為xx年產假

的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了492x萬的好

成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到933萬，

考核得到了頂封分x5分。其中，保險銷售3x萬、股票型基金銷售

x6萬、貨幣基金銷售xx2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷

售28萬。

（二）基金定投開戶數。基金定投具備手續簡單、參與起點低、

預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，

在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了x3個的銷售

目標，比理想目標高出xx個。同個人金融資產一樣，考核得到了封

頂分5分。

（三）貸記卡和支付通。貸記卡發卡的理想目標是xx張，而我實

際完成xx張；支付通理想目標是xx個，我實際完成xx個；這兩項

的考核得分都為封頂分5分和x。5分。其中，在20xx年x—x月，

因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這

是單位領導和同事對我工作的肯定。

（四）保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項

目。xx年，我嚴格按照分行的’營銷工作要求，將保險營銷融入到

服務中。所以，我不辜眾望，xx年實現了保險銷售3x萬，獲得參加

分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人

壽銀行保險的銷售精英。

（五）工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取

得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠

缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之

外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

三、總結經驗，吸取教訓，實現20xx年工作的新跨越。

（一）加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，

尤其是瞄準xx行、xx行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定

出應對策略。

（二）做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握

客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶

資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭

開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

（三）加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服

務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協助領導制定相關的

培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員

具備良好素質和較強的業務能力。

（四）提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加

強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做

好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕

推卸責任的事情發生。

銀行客戶經理述職報告6

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好！

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx

支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水

平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將

20xx年工作狀況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較

短的時光熟悉了新的工作環境

在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各

種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環

境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地

支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、

勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，

在較短的時光內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，

成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業

服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但

為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款

2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知

存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使

命

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞

紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學

習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑

步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時

掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒

有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日

常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想

念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微

笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的.信息，與

客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時

提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸

款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業

利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣

化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和

質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，

多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、

新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務

宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，

朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的

種種困難。

謝謝大家！

述職人：xx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告7

20xx年，在支行領導和們的幫助和指導下，本人能夠認真貫

徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、

壓降不良貸款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，

和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創造了近2900

萬元的經營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現將20xx年度工作

述職如下：

一、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識

的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習

“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨黨章》，學習黨的

路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習十六大報告精神和“三個

代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，

充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改

革的前景更加充滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學

習，努力提高業務水平和操作能力。為更好地為xx行奉獻自己的聰

明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專

業知識。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新

的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。

一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀

行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和

業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加總行組

織的橡膠倉單質的押貸款調研活動，并參與了《中國農業銀行天然橡

膠標準倉單質的押貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織

支行網上銀行、外匯知識、保險業務培訓班，與全行員工一起學習、

探討業務，共同發展。一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和

工作能力有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉

潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優秀共

產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，

廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示

匯報，未出現越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按

要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度

學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠

嚴格執行客戶經理制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。

如本人利用在部隊積累的管理經驗，針對客戶部門存在的問題，從提

高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例

會、《客戶經理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地

完成了上級領導下達的每一項工作任務,這充分證明我們客戶經理是

一支有戰斗力的隊伍。

二、履行職責情況

在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心

境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而

解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的`職

能，與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，

上對省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于僅有

7名客戶經理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我

們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20xx年，我和同事們

一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增

50580萬元，創歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，20xx年

面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存

款就是增效”的經營理念，一是認真做好20xx年度工作計劃和考核

方案，主筆撰寫了《xx支行績效考核管理辦法》、《xx支行業務經營

綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《xx支行目標大戶管理方

案》，定期或不定期走訪xx、xxx、xxxx等100多個目標大戶，積極

為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場，全力以赴做好

xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公關，發展了xx醫療基金、xx有

限公司等一批有發展潛力的客戶。四是認真抓好20xx年xxxx競賽活

動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓

好“xxxx”管理，在20xx年度全省“xxxx”考核驗收中，我行有9

個網點被評為“三星級”以上網點;同時，認真處理客戶抱怨，降低

了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸

款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷

史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，一是定期或不定期組織

部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情況，對信貸客戶進行分類

排隊。二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信貸企業，了解生產、經營、

產品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關于xx支行不良貸

款情況的報告》，并制訂了《xx支行信貸客戶不良貸款處置方案》。

四是按照支行貸審會決議，新發放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸

款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實xxxx、xxxx等客

戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款

15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。

(三)以網上銀行為突破口，以代理業務為重點，積極推動全行中

間業務的發展。一是以網上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業安

裝網上銀行，同時做好xxxx、xxx企業銀行的維護，促進了我行電子

銀行業務的發展，全年我行電子銀行業務結算量達267億元;發展網

上銀行客戶128個，結算量達64.3億元，占全省結算量的90%。二

是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產品的營銷，全年本人

銷售基金170多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存

在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強;今后本人將一

步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶

部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，承擔

管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、

處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積

極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規范”要求管

理業務，發展業務。

(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展

貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管

理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶

維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，

切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。目

前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業務的負責人，我一

定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕

不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，

繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。

妥否，請審閱!

銀行客戶經理述職報告8

尊敬的領導：

今年我在單位領導和同事們的支持下，個人業績得到了飛速發展。

這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金

定投開戶數、貸記卡發卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。

以下是我的述職報告：

一、不斷總結，加強學習

加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并

注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營

分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高

了執行力。不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，

并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的

工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶

經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，

這使我的專業技能得到了全面提升。

二、腳踏實地，開拓創新

在客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，我通過創新工作方

法，在休半年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務。基

金定投具備手續簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提

高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得

了較好成績。因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的

周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的`肯定。保險銷售是我行

同保險公司的重要合作項目。我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保

險營銷融入到服務中。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好

的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大

經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷

模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

三、總結經驗，吸取教訓

我將建立信息收集制度，樹立信息意識，認真研究它們的營銷方

法和手段，并制定出應對策略。研究市場就是分析營銷環境，在把握

客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶

資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭

開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。我

將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。

并協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠

信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學

習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工

作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告9

尊敬的領導：

在支行領導和們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行工

作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸

款放作為中心工作，發揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一

道較好地完成了支行下達的工作任務。以下是我的述職報告：

一、思想作風建設情況

思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學

習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認識有了

較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對

我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學習上能不斷充實自己，

自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能

力。自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知

識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進

入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。一年來，通

過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自

律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經理的

標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復

雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現越權行

事的’情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進

行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加

強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理。能夠嚴格執行客戶經理

制度，檢查和督促各項規章制度的落實、執行情況。

二、履行職責情況

在職業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心

境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而

解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，

與營業網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對

省行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于客戶部門

來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。

我們以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，創歷年最大增

幅。針對我行存款連年大幅增長，年面臨的困難和問題更多、更為嚴

峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，認真

做好年度工作計劃和考核方案，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投

訴率，維護了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點，抓好信

貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶

部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的現象，

一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業的情

況，對信貸客戶進行分類排隊。以網上銀行為突破口，以代理業務為

重點，積極推動全行中間業務的發展。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存

在不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強；今后本人將一步加

強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎

扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，

不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作

擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后

本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助主管行長抓好工

作，當好助手，按照“三個規范”要求管理業務，發展業務。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告10

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要

求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的

努力下，XX年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，

業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保

險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25

個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織

的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之后

到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優

質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:10月21日，王

先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客

戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時

還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的

理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元

左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11

月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4

家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深

有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、

大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、

招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看

到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知

識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到

位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在

哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行

事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登

優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代

表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，

向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在

儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握

的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前

全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電

等再離所。從沒受到過一次外面顧客的`投訴。在平時有顧客對我們

的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，

最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯

款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他

們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時

還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每

辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來

幫忙其他的，們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心

的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老請教。

對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，

要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自

我的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。

從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我

們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先

生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，

在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說

等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞

好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的

新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好

的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財

通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購

買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以

下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

一、道德方面。

做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德

修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待

挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強

的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱

情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業

務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的

貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟

悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介

紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運

用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四、營銷方面。

客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基

本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講

技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經理述職報告11

尊敬的領導、同事們：

大家好!

20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層

信用社領導的關心指導下，在營業室全體的幫助下，我認真學習

業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度

的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都

有了一定的提高，現將一年以來的工作述職如下：

一、xxxx年基本工作情況

1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構

筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

xxxx年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給

當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜

合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就

無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟

上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規

章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一

個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的

反饋、答復。

此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務

學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多

渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，

對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，

更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不

斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、

文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對

性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和

技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解

決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

xxxx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為

一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細

致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、

誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客

戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及

精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有

迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當

前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質

的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，

在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的

問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章

制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工

作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作

為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能

出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己

和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，

嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。

(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動

都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大

計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制

定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，

從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班

后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我

都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了

“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法

原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務

辦理的合規、合法。

(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基

礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項

工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬

務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，

從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

3、立足實際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經營效益盡心

盡力

一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項

工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目

標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工

作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，利用自身

的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠

政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯社

下達的存款任務。

(2)積極主動的’營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社

實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學

習我社新興業務和新制度規章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等

特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清

利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我

還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，

都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不

斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，

需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重

團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別

人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項

工作。

5、安全經營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實

落實“三防一保”。一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，

嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防

一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用

好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于

良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能

主動上上級匯報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從

源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，

確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安

全工作確實落到了實處。

二、工作中存在的問題和不足

有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，

回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個

方面：

(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀

因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，

對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學

生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際

進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開

展的實際效率和效果還有待提高。

三、xxxx年工作規劃

新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客

觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情

況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾

個方面的工作：

1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在xxxx

年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證

的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提

高整體綜合素質。

2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技

能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力

和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。

3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實

際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善于換

位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給

予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠

度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，

努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐為“三農”服

務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務

技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將

立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜

合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，

團結一致，為我社經營效益的提高，為完成xxxx年的各項目標任務

作出自己的努力。

此致

敬禮!

銀行客戶經理述職報告12

尊敬的各位領導，各位同事：

大家好!告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年1月8

日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺

憾，現將一年工作總結如下：

在營銷工作方面，截止20xx年12月31日，營銷POS機5臺，辦

理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元，對公存款

xx萬元。

再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是

有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘

儲蓄120xx多萬。憂的’是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得

那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在

最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在

面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應

對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨

刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成

熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需

求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺POS機。

在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公

業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每

一位給予我指導和幫助的客戶經理!同時多學習銀行產品知識，參加

并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業從業

資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累

點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

在社區營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區營銷，

儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一

起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活

動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各

兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有

耐心，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客

戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年

里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工

作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過

去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓!

銀行客戶經理述職報告13

尊敬的領導：

您好！

回首這一年來的工作，我深感榮幸，自己能夠在這樣的團隊工作，

學習積累了非常多的經驗，對我的職業生涯畫下了重要的一筆，我當

然那也是能夠意識到在這方面，自己所欠缺的還有很多，所以我也是

能夠體會到這一點的，在這個過程當中我是可以做的更加細心一點，

在這個過程當中，也取得了一定的成績，現在也回顧總結一下這一年

來的工作。

首先每天按時的完成好工作，有什么問題第一時間解決好，做到

不拖拉工作，不耽誤工作，不影響工作進度，對自己的工作有一個好

的規劃，在這過去的一年來的工作當中，我還是能夠對自己有很多信

心的，在部門同事的幫助下，也是完成了多各項目，一年來我清楚的

了解到了很多東西，和同事們虛心的’請教，自己有不足的地方及時

糾正，現在維持了一個端正的態度，在這個過程當中我現在對此還是

有深刻的理解的，只有虛心的落實好這些細節方面的地方才能夠端正

好心態，我們公司在這一年來所取得的成績也是比較多的，對此我也

是很有信心，通過日常的工作和網絡學習更多的工作技巧，提高自身

知識量，現在我也是對此深有體會，我也一定會堅持下去做好這些細

節的，和周圍的同事相處好。

只有認真的去做好自己分內職責，在這樣的環境下面，我還是應

該要有一個好的態度，我現在還是應該要去做好相關的職責，和周圍

的同事虛心的請教，當然也是需要做到自身能力在不斷的進步，這非

常的關鍵，在本年度的工作當中，我還是掌握了非常多的知識的，新

的一年需要從自身的缺點發出，對此我是很有信心的，在這樣的環境

下面我希望讓自己接觸到更多的知識的，當然有些細節應該去有自己

的判斷的，這一點也是毋庸置疑的，我一定會堅持做的更好一點，調

整好自己的工作狀態，這一點非常的關鍵的，我也會的去端正好自己

的態度，在這方面我還是需要去執行好的，這一年來我也是做出了非

常多的成績，作為一名銀行經理，這也是我的職責所在，我也一定會

從這個角度出發去貫徹落實好本職工作，新的一年到了，我希望取得

更好的成績，也會在過去一年來的基礎上，進一步去搞好自己的工作，

對自己更加有信心一點的，這也是我應該要做出相關的職責。

此致

敬禮！

述職人：xx

20xx年x月x日

銀行客戶經理述職報告14

尊敬的各位領導，各位同事：

一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節，這一年要克服

很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也

不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。

因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30

日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己

的一畝三分地，每天重復著緊張繁瑣的業務。交行一年半的柜面工作，

像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不

假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練

越迅速，服務越做越規范，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助

下未出差錯，日均業務量也保持領先。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續幾

月的監控檢查扣分給支行造成了不好的’影響，深表愧疚。這個階段

由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次

客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，占盡天時地利人和，都認

為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，

鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整

心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和

戰友們的支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了

傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體

系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規范。從無系統到有

系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素

質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。

7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天

一天也要拜訪4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調研

上報xxx、xxx、xxx、xxx樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、

上報及放款工作。同時維護好xxx等支行重點公司戶。還有很多的時

間跟隨行長們一起走客戶，學業務，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶x戶，

放款xx萬。總共辦理家易通xx臺，沃德卡xx張，交銀卡xx張，信

用卡xx余張。樓盤授信上報x戶，面簽xx戶，審批xx戶，放款xx

戶。營銷對私存款增長xxxx余萬元，對公純存款新增xxxx萬，辦對

公理財xxxxx萬。對公新開戶xx戶，對公機構戶xx戶，對公網銀動

戶xx戶，對公有效戶xx戶，基本完成支行考核指標。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業務生疏，四

處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，

趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量

完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基

本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，

是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如

既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的翱翔。

現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌

握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，

但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，

決不放棄治療，明年一定碩果滿載!

銀行客戶經理述職報告15

我于今年7月21日到公司參加市場開發，并于8月9日正式加入

本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月

的時間，現在我將這個期間的本職工作做個匯報，同時也懇請大家對

我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。

客戶經理主要是與客戶進行溝通、關系維護、與員工交流、根據

業務發展的需求，草擬并修改適用的協定、合約、協助各位員工做好

客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和

試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰

經驗。為和客戶建立信任的關系，用心與客戶進行交流、溝通。晚上

11：30了，我仍在為客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的.地方我

也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何

時都在為他服務，都是以幫助客戶為主，本著“誠信、耐心、負責”

的原則為客戶提供優質服務。在我們的業績還沒有取得預期效果的時

候，我們能做的就是把現有的客戶維護好，做到充分利用業余時間，

努力提升自己的專業知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是

在技術分析方面，采取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，

豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，

用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也

讓客戶為我們賺到錢。

我相信擁有樂觀積極的工作態度最重要，工作的同時讓自己的能

力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業務工作能力，將來無

論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展

工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對

大家的觀察，我看到了公司所發生的變化，也感覺到了公司必然會發

展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發展道路是清晰的，市場定位

是明確的，戰略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會隨著

公司的發展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛

發展用盡一己之力。

們，讓我們向著公司的宏偉藍圖邁進吧！