銀行結(jié)算

銀行結(jié)算工作總結(jié)_工作總結(jié)經(jīng)營(yíng)結(jié)算

20*年是我們商業(yè)銀行業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn)的一年，也是銀行支付結(jié)算系統(tǒng)更新升級(jí)的一年。

回顧一年的工作，我支行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和總行結(jié)算中心的各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求

在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，具體地說(shuō)有以下幾點(diǎn)：

一、檢查結(jié)算第一關(guān)，做好費(fèi)用臺(tái)賬工作。

本支行由營(yíng)業(yè)部主管負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開(kāi)銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定

要求開(kāi)戶單位提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證等原件及復(fù)印件進(jìn)行開(kāi)戶，

并審核提交的登記證書(shū)是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營(yíng)業(yè)期限范圍內(nèi);對(duì)符合人行規(guī)定

的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對(duì)基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過(guò)人行核準(zhǔn)

并領(lǐng)取開(kāi)戶許可證，對(duì)一般戶開(kāi)戶能及時(shí)通知其基本戶開(kāi)戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)

確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行裝

訂妥善保管。對(duì)不符合規(guī)定的單位哪怕存款再多都不允許開(kāi)戶，能處理好發(fā)展業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)

服務(wù)和遵守制度、嚴(yán)守紀(jì)律之間的辯證關(guān)系，能按照人民銀行的規(guī)定對(duì)長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)的

單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺(tái)賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、組織健全，上下聯(lián)動(dòng)，做好反洗錢工作。

我支行年初就已成立專門的反洗錢工作小組，并由支行一把手行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，指導(dǎo)落實(shí)

本支行反洗錢工作;設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作。基礎(chǔ)臺(tái)

賬健全，支行每月至少組織一次對(duì)員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊(cè)，建立了完整的工

作臺(tái)賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照總行的統(tǒng)一規(guī)定進(jìn)行登記審批、上報(bào)，對(duì)不符合規(guī)定或

與單位經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行總行三級(jí)審批

制度。我支行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過(guò)總行向人民銀行報(bào)

送可疑交易。我支行能嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理，對(duì)不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)

入個(gè)人帳戶。

三、認(rèn)真審核客戶票據(jù)，及時(shí)做好結(jié)算工作。

我支行臨時(shí)柜臺(tái)人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，可根據(jù)《票據(jù)法》和《支

付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素和記錄項(xiàng)目。審核無(wú)誤后，

可將票據(jù)要素逐一錄入計(jì)算機(jī)，由復(fù)核人員復(fù)核。對(duì)于不使用支付密碼的公司支票和現(xiàn)金

支票，應(yīng)逐一檢查印章。對(duì)于新加載的使用支付密碼或下載密碼的公司，應(yīng)簽署并蓋章確

認(rèn)使用支付密碼的承諾書(shū)（如果公司密碼裝置出現(xiàn)故障，需要重新下載，公司應(yīng)出具證

書(shū)），并通過(guò)復(fù)核下載賬號(hào)，通知運(yùn)營(yíng)商在賬戶蓋章卡上加蓋“密碼支付”印章。同時(shí)，

在通知主管后，主管將賬戶的支取方式改為在計(jì)算機(jī)中通過(guò)密碼支取和支付。密碼承諾書(shū)

由專人保管，并定期裝訂。此外，柜臺(tái)人員在收到轉(zhuǎn)賬支票和收據(jù)后，應(yīng)通過(guò)“查詢同城

企業(yè)賬戶名稱”進(jìn)行交易，核實(shí)客戶填寫(xiě)的賬號(hào)和賬戶名稱是否一致，然后進(jìn)行擬定交易，

從而提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。次日，支行指定專人將上一工作日提交的憑證與同城交易清

單逐一核對(duì)。我支行營(yíng)業(yè)部承擔(dān)開(kāi)發(fā)區(qū)供水公司委托的水費(fèi)代收業(yè)務(wù)。有時(shí)一天要做數(shù)百

筆擬辦業(yè)務(wù)，很多金額是相同的，這就要求鉤稽人員不僅要核對(duì)金額，還要核對(duì)票據(jù)編號(hào)、

序列號(hào)等要素，我支行鉤稽人員可以從w完成轉(zhuǎn)賬。在指定的時(shí)間oh100內(nèi)。

Com完成這項(xiàng)任務(wù)。在憑證送達(dá)結(jié)算中心前，再次核對(duì)憑證是否蓋章完整，支付密碼是否

用指定筆書(shū)寫(xiě)等，我支行可以嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行關(guān)于同城轉(zhuǎn)賬賬戶使用的規(guī)定，會(huì)計(jì)

主管負(fù)責(zé)賬戶的日常管理。隨著大小額支付系統(tǒng)的全面啟動(dòng)，我行能夠按照中國(guó)人民銀行

的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大小額支付系統(tǒng)的核算工作。對(duì)于授信業(yè)務(wù)，及時(shí)與發(fā)起行聯(lián)系，

查明原因，由主管審批授信分錄或退匯，及時(shí)準(zhǔn)確地做好查詢和審核工作，做到“有疑問(wèn)

就查，有疑問(wèn)就審，詳細(xì)處理”。

四、抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防范和杜絕結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

1、嚴(yán)格執(zhí)行“保密、壓（押）證”制度

我支行會(huì)計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印模、印鑒卡和壓數(shù)機(jī)的保管使用工作，

專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營(yíng)業(yè)部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn);平時(shí)上班時(shí)

做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營(yíng)業(yè)終了必須入庫(kù)(柜)保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定

期進(jìn)行修改，并做到口令不公開(kāi)、柜員不串用。

2.密切關(guān)注關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

本文來(lái)源于百分網(wǎng)（/），轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記，謝謝！

支行需要出具本單位驗(yàn)資或增資證明的，由監(jiān)事、會(huì)計(jì)師共同辦理，杜絕一手清算事

件的發(fā)生，并建立專門的登記簿逐筆登記。近年來(lái)，我行大力開(kāi)展中間業(yè)務(wù)。我支行按照

總行相關(guān)規(guī)定專門制定了全額銀行承兌匯票操作流程，嚴(yán)格按照“先到位、后審批、后凍

結(jié)、后簽發(fā)”的流程操作，嚴(yán)禁經(jīng)營(yíng)審批手續(xù)不全的業(yè)務(wù)。為防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我行支行可

堅(jiān)持定期和不定期檢查制度，確保“賬、賬表、賬相符”。

3、做好銀企對(duì)賬工作，防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生

近年來(lái)，內(nèi)部和外部銀行勾結(jié)挪用客戶或銀行資金的案件屢見(jiàn)不鮮。因此，我支行將

銀企對(duì)賬作為一項(xiàng)重要工作。行長(zhǎng)和分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)指導(dǎo)和幫助銀企對(duì)賬工作，業(yè)務(wù)部門負(fù)

責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)賬工作。為了提高回收率，我支行設(shè)計(jì)了專門賬戶，對(duì)銀企對(duì)賬涉及的單位進(jìn)

行登記，詳細(xì)記錄單位名稱、賬號(hào)、聯(lián)系人、電話、發(fā)放、接收欄，并對(duì)銀企對(duì)賬單進(jìn)行

編號(hào)統(tǒng)計(jì)和查詢。如有欠款，主管應(yīng)查明原因，與單位溝通，并在對(duì)賬回單上注明。由于

支行領(lǐng)導(dǎo)和結(jié)算中心的高度重視，我支行三季度銀企對(duì)賬單回收率高達(dá)100%（稅務(wù)賬戶除

外）。

4、做好事后監(jiān)督工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量

營(yíng)業(yè)部主管負(fù)責(zé)我支行的崗位監(jiān)督，按照總行規(guī)定履行職責(zé)，認(rèn)真審核憑證，對(duì)工作

中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行記錄，并及時(shí)向柜員提供風(fēng)險(xiǎn)提示。我們支行的營(yíng)業(yè)部也有周四例會(huì)制

度。在例會(huì)上，分管總裁和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人分析日常業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)的錯(cuò)誤和薄弱環(huán)節(jié)，

共同討論預(yù)防錯(cuò)誤和“補(bǔ)缺”的對(duì)策和良好做法；例會(huì)中，新業(yè)務(wù)、新文件應(yīng)及時(shí)傳達(dá)給

柜員。對(duì)于一些特殊困難的業(yè)務(wù)，監(jiān)理人應(yīng)咨詢中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)科和結(jié)算中心，直至業(yè)

務(wù)完成。2022年，我行結(jié)算質(zhì)量總體較高，在總行各項(xiàng)檢查和憑證抽查中名列前茅，差錯(cuò)

率較低。

人無(wú)完人，金無(wú)足赤。縱觀一年，工作中既有成功的喜悅，也有不足的小小遺憾。但

我們深深懂得每一項(xiàng)工作能夠順利進(jìn)行，都離不開(kāi)同事間的團(tuán)結(jié)協(xié)作和領(lǐng)導(dǎo)的教誨與點(diǎn)撥，

更離不開(kāi)人民銀行和總行結(jié)算中心的悉心指導(dǎo)。在此，我們要由衷地向以上部門表示謝意，

在新的一年里，我們將一如繼往地執(zhí)行人民銀行和總行結(jié)算中心的各項(xiàng)規(guī)定，將我們支行

的結(jié)算工作做得更好!

XX年即將過(guò)去。回顧過(guò)去一年的工作，XXX支行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照省分行總體部署，以

安全為主題，以加強(qiáng)會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理為主線，堅(jiān)持開(kāi)拓進(jìn)取的工作作風(fēng)，開(kāi)拓創(chuàng)新、求

實(shí)務(wù)實(shí)，在銀行領(lǐng)導(dǎo)和分行專業(yè)部門的關(guān)心、關(guān)注和支持下，在各部室的密切配合下，在

結(jié)算部全體員工的共同努力下，我們較好地完成了吸收存款和增加準(zhǔn)備金、中間業(yè)務(wù)、保

險(xiǎn)和基金等各項(xiàng)工作，大大提高了全體員工的防范意識(shí)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、會(huì)計(jì)素質(zhì)和服務(wù)技能。

今年的工作報(bào)告如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)結(jié)算安全無(wú)事故一年來(lái)在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，一

總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡

其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦

理業(yè)務(wù)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全

年重點(diǎn)對(duì)反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，同時(shí)對(duì)省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問(wèn)題

逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)

計(jì)結(jié)算全年安全無(wú)事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和會(huì)計(jì)素質(zhì)，利用晨訓(xùn)和閑暇時(shí)間有計(jì)劃、有步

驟地組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)文件、規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，使員工對(duì)業(yè)務(wù)有更深的了解，

如組織員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程、非稅收入業(yè)務(wù)等，使每個(gè)柜員都

能順利辦理業(yè)務(wù)。針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算部三個(gè)公共網(wǎng)點(diǎn)和兩個(gè)營(yíng)業(yè)部憑證核算質(zhì)量存在的問(wèn)題，

制定了憑證樣本，并提供給出納員參考。同時(shí)，這些文件是為了保證貨幣捆綁包的質(zhì)量而

發(fā)布的。該業(yè)務(wù)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)發(fā)布，指導(dǎo)明確。摒棄傳統(tǒng)做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格

要求，大大提高了會(huì)計(jì)質(zhì)量。

三、加大營(yíng)銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入結(jié)算部在鞏固

和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱

業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全

區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒(méi)款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上

繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開(kāi)立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

四、深化會(huì)計(jì)制度改革，做好全功能銀行的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。精心組織、精心安排，

在偉東辦事處合并至嘉鐵分理處、柜臺(tái)合并至支行的過(guò)程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員結(jié)轉(zhuǎn)賬戶，確

保銀行網(wǎng)絡(luò)合并的準(zhǔn)確、順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參與全功能銀行系統(tǒng)的測(cè)試和驗(yàn)

證。

五、有效壓縮現(xiàn)金庫(kù)存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫(kù)存額

度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫(kù)存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額

現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫(kù)存額度，全年101002

科目無(wú)在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

六、整個(gè)銀行都采取了積極的行動(dòng)來(lái)清理賬戶。在中國(guó)人民銀行賬戶清算過(guò)程中，

會(huì)計(jì)結(jié)算部在賬戶數(shù)量多、開(kāi)戶時(shí)間長(zhǎng)、企業(yè)分布廣的情況下，率先有計(jì)劃、有重點(diǎn)地提

前收集優(yōu)質(zhì)大客戶賬戶數(shù)據(jù)。同時(shí)，得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)等部門的

大力幫助和支持。們克服各種困難,先后收集了以下企業(yè)開(kāi)戶信息,批準(zhǔn)430家。

七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織

兩辦及各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開(kāi)了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)

加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎(jiǎng)罰措施，指定專人對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情

況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、考核，定期通報(bào)，表?yè)P(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)經(jīng)

辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合中國(guó)人民銀行做好防偽、反洗錢宣傳工作。在中國(guó)人民銀行組織的防

偽、反洗錢工作中，結(jié)算部在分管行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，組織人員以懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)等多種形式向

公眾宣傳防偽、反洗錢知識(shí)，宣傳畫(huà)報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)、傳單、設(shè)立問(wèn)訊臺(tái)，提高了廣大

人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員抵御和識(shí)別虛假信息的能力，有效防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。XX在會(huì)計(jì)結(jié)

算方面雖然取得了一些成績(jī)，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求還有很大差距，如服務(wù)不到位，文明用

語(yǔ)不多。因此,在今后的工作中,要加強(qiáng)管理,充分發(fā)揮第一總經(jīng)理和總會(huì)計(jì)師兩人的作用,

加強(qiáng)內(nèi)控和外防,提高職工素質(zhì)和會(huì)計(jì)素質(zhì),拓展外匯市場(chǎng),，把結(jié)算部門的工作提高到一

個(gè)新的水平。

相關(guān)建議：年度總結(jié)|年終總結(jié)|個(gè)人總結(jié)|年終總結(jié)|工作總結(jié)|黨支部工作總結(jié)|班主

任工作總結(jié)

XX年即將過(guò)去，回顧一年來(lái)的工作，XXX支行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照省、分行的總體部署，

以安全防范為主題，強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開(kāi)拓創(chuàng)新、求真

務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)及分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合以

及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲(chǔ)、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、基金等各項(xiàng)

任務(wù)，全員的防范意識(shí)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本年

度的工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保會(huì)計(jì)結(jié)算安全無(wú)事故。一年來(lái)，在分管總裁的領(lǐng)導(dǎo)下，兩

名總經(jīng)理、每位經(jīng)理和專職監(jiān)事各司其職，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，努力做到認(rèn)真、

務(wù)實(shí)，從最基本的制度入手，引導(dǎo)全體員工嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，通過(guò)

現(xiàn)場(chǎng)檢查、查閱視頻、傳票、登記、不定期抽查等方式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)監(jiān)控檢查反交

易、沖銷業(yè)務(wù)，并對(duì)省、分行、部門檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐一分析原因，及時(shí)整改，把隱患

消除在萌芽狀態(tài)，化解和防范風(fēng)險(xiǎn)，做到會(huì)計(jì)結(jié)算全年安全無(wú)事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量利用晨訓(xùn)和空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步

驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，使員工對(duì)所做的業(yè)務(wù)有了更

深的了解，如組織員工對(duì)外匯業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)

習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理處三個(gè)對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)的傳票

核算質(zhì)量出現(xiàn)的問(wèn)題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時(shí)針對(duì)錢捆質(zhì)量問(wèn)題，下發(fā)

了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè)務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要

求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。

三、加大營(yíng)銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入。結(jié)算部在鞏

固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，通過(guò)報(bào)紙、電視媒體、傳單等形式大力宣傳保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；

與壽險(xiǎn)公司、煙草公司、城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，與全區(qū)40多家

執(zhí)法單位簽訂罰沒(méi)協(xié)議，極大地增加了中間業(yè)務(wù)收入；中國(guó)人民銀行利用銀行稅務(wù)網(wǎng)、網(wǎng)

上納稅、賬戶清算等方式開(kāi)立、清算賬戶，大大增加了賬戶管理費(fèi)用。

四、深化會(huì)計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，

在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過(guò)程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，

使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無(wú)誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的

測(cè)試和驗(yàn)證工作。

五、有效減少現(xiàn)金庫(kù)存，努力提高現(xiàn)金綜合利用率。根據(jù)分行下達(dá)的現(xiàn)金庫(kù)存限額，

我們重新審批了各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額。為了合理使用資金，提高資金利用率，提前預(yù)約提取

大額現(xiàn)金，經(jīng)常使用現(xiàn)金支付和調(diào)整，有效控制節(jié)假日和月末的庫(kù)存限額，全年有101002

名受試者未在途，現(xiàn)金綜合利用率達(dá)到61%。

六、全行上下積極行動(dòng)，清理帳戶。在人行清理帳戶過(guò)程中，會(huì)計(jì)結(jié)算部搶先抓早，

在帳戶數(shù)量多，開(kāi)戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對(duì)優(yōu)質(zhì)的大客

戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)金業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支

持，們克服各種困難，下企業(yè)收集開(kāi)戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)430戶。

七、加強(qiáng)捆鈔質(zhì)量管理，使“五好”捆鈔質(zhì)量達(dá)到95%。上半年，結(jié)算部牽頭組織兩

個(gè)辦事處和儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開(kāi)“加強(qiáng)捆綁資金質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議”，制定并下發(fā)了《關(guān)于切

實(shí)加強(qiáng)捆綁資金質(zhì)量的通知》，制定了具體的獎(jiǎng)懲措施，指定專人對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的集資質(zhì)

量進(jìn)行監(jiān)督考核，定期報(bào)告，表?yè)P(yáng)先進(jìn)，鞭策落后，提高了營(yíng)業(yè)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)了經(jīng)

辦人員的工作積極性，取得了良好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作在人民銀行組織的反假幣和反

洗錢工作中，在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以掛宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳畫(huà)報(bào)、發(fā)放宣傳

手冊(cè)、宣傳單及設(shè)咨詢臺(tái)等多種形式，向廣大市民宣傳反假幣和反洗錢知識(shí)，提高了廣大

人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員反假、識(shí)假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。XX年，會(huì)計(jì)結(jié)算工

作雖然取得了一些成績(jī)，但離領(lǐng)導(dǎo)和們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常

使用文明用語(yǔ)等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會(huì)計(jì)主管職能，

加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場(chǎng)，使結(jié)算部的工作再上新臺(tái)階。

××××××支行結(jié)算部

XX年即將過(guò)去。回顧過(guò)去一年的工作，支行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照省分行總體部署，以安全

為主題，以加強(qiáng)會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理為主線，堅(jiān)持開(kāi)拓進(jìn)取的工作作風(fēng)，開(kāi)拓創(chuàng)新、求實(shí)務(wù)

實(shí)，在我行領(lǐng)導(dǎo)和分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合和結(jié)算部全體

員工的共同努力下，我們較好地完成了吸收存款和增加準(zhǔn)備金、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)和基金等

各項(xiàng)工作，大大提高了全體員工的防范意識(shí)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、會(huì)計(jì)素質(zhì)和服務(wù)技能。今年的工

作報(bào)告如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)結(jié)算安全無(wú)事故一年來(lái)在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，一

總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡

其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦

理業(yè)務(wù)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全

年重點(diǎn)對(duì)反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，同時(shí)對(duì)省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問(wèn)題

逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)

計(jì)結(jié)算全年安全無(wú)事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和會(huì)計(jì)素質(zhì)，利用晨訓(xùn)和閑暇時(shí)間有計(jì)劃、有步

驟地組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)文件、規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，使員工對(duì)業(yè)務(wù)有更深的了解，

如組織員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程、非稅收入業(yè)務(wù)等，使每個(gè)柜員都

能順利辦理業(yè)務(wù)。針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算部三個(gè)公共網(wǎng)點(diǎn)和兩個(gè)營(yíng)業(yè)部憑證核算質(zhì)量存在的問(wèn)題，

制定了憑證樣本，并提供給出納員參考。同時(shí)，這些文件是為了保證貨幣捆綁包的質(zhì)量而

發(fā)布的。該業(yè)務(wù)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)發(fā)布，指導(dǎo)明確。摒棄傳統(tǒng)做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格

要求，大大提高了會(huì)計(jì)質(zhì)量。

三、加大營(yíng)銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入結(jié)算部在鞏固

和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱

業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全

區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒(méi)款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上

繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開(kāi)立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

四、深化會(huì)計(jì)制度改革，做好全功能銀行的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。精心組織、精心安排，

在偉東辦事處合并至嘉鐵分理處、柜臺(tái)合并至支行的過(guò)程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員結(jié)轉(zhuǎn)賬戶，確

保銀行網(wǎng)絡(luò)合并的準(zhǔn)確、順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參與全功能銀行系統(tǒng)的測(cè)試和驗(yàn)

證。

五、有效壓縮現(xiàn)金庫(kù)存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫(kù)存額

度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫(kù)存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額

現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫(kù)存額度，全年101002

科目無(wú)在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

六、整個(gè)銀行都采取了積極的行動(dòng)來(lái)清理賬戶。在中國(guó)人民銀行賬戶清算過(guò)程中，

會(huì)計(jì)結(jié)算部在賬戶數(shù)量多、開(kāi)戶時(shí)間長(zhǎng)、企業(yè)分布廣的情況下，率先有計(jì)劃、有重點(diǎn)地提

前收集優(yōu)質(zhì)大客戶賬戶數(shù)據(jù)。同時(shí)，得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)等部門的

大力幫助和支持。們克服各種困難,先后收集了以下企業(yè)開(kāi)戶信息,批準(zhǔn)430家。

七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織

兩辦及各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開(kāi)了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)

加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎(jiǎng)罰措施，指定專人對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情

況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、考核，定期通報(bào)，表?yè)P(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)經(jīng)

辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合中國(guó)人民銀行做好防偽、反洗錢宣傳工作。在中國(guó)人民銀行組織的防

偽、反洗錢工作中，結(jié)算部在分管行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，組織人員以懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)等多種形式向

公眾宣傳防偽、反洗錢知識(shí)，宣傳畫(huà)報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)、傳單、設(shè)立問(wèn)訊臺(tái)，提高了廣大

人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員抵御和識(shí)別虛假信息的能力，有效防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。XX在會(huì)計(jì)結(jié)

算方面雖然取得了一些成績(jī)，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求還有很大差距，如服務(wù)不到位，文明用

語(yǔ)不多。因此,在今后的工作中,要加強(qiáng)管理,充分發(fā)揮第一總經(jīng)理和總會(huì)計(jì)師兩人的作用,

加強(qiáng)內(nèi)控和外防,提高職工素質(zhì)和會(huì)計(jì)素質(zhì),拓展外匯市場(chǎng),，把結(jié)算部門的工作提高到一

個(gè)新的水平。