銀行客戶經理年終總結

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銀行公司客戶經理年終工作總結

銀行公司客戶經理年終工作總結

尊敬的領導：

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經

理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻

繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃

分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。

到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶

對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通

過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質

客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和

職責。客戶經理是我們__銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和

銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，

代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間

受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一

天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個

工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經

理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得

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成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常

維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂

理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確

了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變

得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，

我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客

戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想

了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效

果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶

的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多

樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客

戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能

力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經

濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。

對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，

做精準化營銷，提高支行中間業務收入；

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，

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不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能

因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭

腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

個人職業發展的愿景：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業

的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20__

年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。

夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會

更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，

以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

銀行公司客戶經理年終工作總結新年的鐘聲帶起了

歡樂的氣氛，在這個熱鬧的冬季，我們也能好好的趁著節日的氣

氛好好的休息一下。但在此之前，我要好好的對過去一年的工作

進行反省和檢討，總結我在工作中所收獲的經驗，并好好的改正

自己身上的問題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤！

回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發揮出更好

的優勢，但是在領導和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升

自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務。

在此，我將自己這一年來的工作總結如下，希望自己能在今

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后的工作中有更多的收獲。

一、提升自己思想是關鍵

作為一名客戶經理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀

行、業務推薦給客戶，應該多從長遠以及客戶的的角度出發。要

讓客戶了解我們的產品，體會到我們產品出色的一面。為此，我

必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能

更好的提供服務。

為此，在過去的工作中我嚴格的要求自己，在思想上提升自

己，嚴謹的學習銀行的服務理念和發展方向，對自己的思想進行

不斷的反思和糾正，提升自己的服務能力。此外，我還在網絡和

書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿

的提升自己。

二、不斷的記憶，知識的累積是基礎

在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產品的信息，

產品的優勢和推銷亮點。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到

是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度工作和客戶息息相關，

不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的

去加強關系。

一開始我也曾為這種工作關系而苦惱過，但是在領導的幫助

下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中，我也

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更加清楚了該怎么去做好這份工作。

三、個人的不足

在上一年的工作中，我因為自己的疏忽，曾錯失了很多的就

會，其中最大的原因，還是自己沒能對我們的產品有更深入的了

解。我不能僅僅將眼光看到我們__銀行的產品上，我要去遠望，

去細看！看看別人家的產品有什么優勢，為什么有這些優勢，我

不能只看著自己的產品卻不知道別人的產品，這樣非常沒有說服

力。

總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升

自己，讓自己在工作中做出貢獻的同是，也能不斷的提升自己。

銀行公司客戶經理年終工作總結_年，對于身處改革浪

潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客

戶經理崗位上的，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己

的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一

份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓

力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮

努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工

作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了

各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，

無私奉獻的精神。

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截至現在，我完成新增存款任務====萬元，完成計劃的===.=%，

辦理承兌匯票貼現=筆，金額===萬元，完成中間業務收入=萬元，

完成個人攬儲==萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、

貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工

作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己

的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終

做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的

支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句

不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近

====萬元資金年初到帳，實現了開門紅，為全行的增存工作打下

了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入

工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客

戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在

驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也

一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺

在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說事情都

很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

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客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的

獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質

得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段

的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項

工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭

不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開

拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作

方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理

解就是客戶的需求就是我的工作。

開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的

趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你

中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行

的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，

注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的

前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運

作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開

始的壟斷控制，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年

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在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，

他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該

單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款

都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政要求國庫集中收付預

算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成

功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、

羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模

式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產

公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房

產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款===萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，

從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時

保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、

顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時

間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶

交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在====年

的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。