資金管理的四個(gè)層次
資金管理的四個(gè)層次
資金經(jīng)營(yíng)是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要組成部分，是企業(yè)保持經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)鍵。企業(yè)資金管理要根據(jù)實(shí)際情況科學(xué)合理地安排，要把握資金的流動(dòng)和利用，降低資金成本，爭(zhēng)取最大的經(jīng)濟(jì)效益。
資金管理一般可以分為四個(gè)層次：
一、資金規(guī)劃層次
資金規(guī)劃是企業(yè)資金管理的第一步，也是基礎(chǔ)性的工作。資金規(guī)劃應(yīng)首先要分析企業(yè)的資金需求，其次要確定資金來(lái)源，及形成資金結(jié)構(gòu)，最后要完善資金使用程序。
二、資金獲取層次
資金獲取是指企業(yè)從銀行及其它融資機(jī)構(gòu)等外部資源中獲取有效的資金。資金獲取要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，掌握金融市場(chǎng)動(dòng)向，選擇合適的融資渠道，靈活運(yùn)用多種融資工具，盡可
能的優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。
三、資金使用層次
資金使用是企業(yè)資金的主要工作內(nèi)容，也是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的主要內(nèi)容之一，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中必不可少的重要工作。企業(yè)必須正確合理的安排資金的使用，使資金在短時(shí)期內(nèi)獲得最大的利潤(rùn)，以及把握資金的流動(dòng)速度，降低企業(yè)融資成本，節(jié)約資金的使用成本。
四、資金回收層次
資金回收是指企業(yè)通過(guò)合理的資金回收程序，把賬款收回，以及有效的資金收回，管理好帳款，使賬款及時(shí)回收，提高企業(yè)的營(yíng)運(yùn)效率，改善企業(yè)的現(xiàn)金流狀況，適當(dāng)?shù)幕厥召Y金，有助于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。
