2024年3月7日發(fā)(作者：染色體端粒)
北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答(之一)
為貫徹執(zhí)行北京市法院第五次經(jīng)濟(jì)審判工作會(huì)議精神，北京市高級(jí)法院經(jīng)濟(jì)審判庭根據(jù)一九九六年以來(lái)頒布的法律、法規(guī)及司法解釋，結(jié)合實(shí)際審判工作，對(duì)一九九五年制定的《審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件若干問(wèn)題的解決意見(jiàn)》進(jìn)行了刪減、修改，并針對(duì)近幾年來(lái)，在經(jīng)濟(jì)審判實(shí)踐中出現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行了總結(jié)、歸納、整理，對(duì)其中三十四個(gè)問(wèn)題提出了處理意見(jiàn)。于一九九九年十月十八日，經(jīng)北京市高級(jí)法院審判委員會(huì)討論通過(guò)，望各院遵照?qǐng)?zhí)行。在執(zhí)行中有何情況和問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)報(bào)告高院經(jīng)濟(jì)庭。如本意見(jiàn)與法律、法規(guī)或司法解釋不一致的，以法律、法規(guī)或司法解釋為準(zhǔn)。
一九九九年十二月三日
目錄
一、對(duì)原告起訴證據(jù)不足，是裁定駁回，還是判決駁回？
二、法院能否對(duì)案外人采取財(cái)產(chǎn)保全措施？
三、因產(chǎn)品質(zhì)量發(fā)生的糾紛，如何確定訴訟當(dāng)事人
四、承包、租賃經(jīng)營(yíng)企業(yè)對(duì)外發(fā)生債務(wù)糾紛，如何確定訴訟當(dāng)事人？
五、被告下落不明的如何處理？
六、在訴訟中發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人歇業(yè)的，如何處理？
七、在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪的，如何處理？
八、能否以保證人住所地確定案件地域管轄？
九、債務(wù)人以第三人的財(cái)產(chǎn)作抵押，抵押物所有人能否進(jìn)入訴訟？
十、在調(diào)解過(guò)程中，案外人自愿為債務(wù)人履行債務(wù)作擔(dān)保的，案外人能否參加訴訟？
十一、原告起訴請(qǐng)求解除與其上級(jí)主管單位掛靠關(guān)系的如何處理？
十二、關(guān)于聯(lián)營(yíng)體未領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否影響聯(lián)營(yíng)合同的效力？
十三、企業(yè)法人的下屬分支機(jī)構(gòu)，對(duì)外簽訂的合同是否有效？
十四、企業(yè)法人的法定代表人或其工作人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，產(chǎn)生的法律后果由誰(shuí)承擔(dān)？
十五、非企業(yè)單位開(kāi)辦的企業(yè)被撤銷或歇業(yè)后，民事責(zé)任如何承擔(dān)？
十六、基層工會(huì)組織是否具有法人主體資格？
十七、法院對(duì)仲裁裁決裁定不予執(zhí)行，當(dāng)事人可否向作出裁定的法院起訴？
十八、超過(guò)訴訟時(shí)效期間，當(dāng)事人就原債權(quán)債務(wù)的繼續(xù)履行重新達(dá)成協(xié)議后，債權(quán)人起訴的，法院是否保護(hù)其權(quán)利？
十九、對(duì)口頭協(xié)議如何認(rèn)定及處理？
二十、如何處理工商企業(yè)間發(fā)生的借款合同糾紛案件？
二十一、如何審理代購(gòu)代銷合同糾紛案件？
二十二、在借款合同中，雙方當(dāng)事人對(duì)利息逾期給付而約定的違約金或罰金，是否予以保護(hù)？
二十三、對(duì)加工承攬合同定作物提出質(zhì)量異議，有無(wú)時(shí)間限制？
二十四、支票出票人能否以支票丟失或被盜等原因?yàn)橛桑芙^履行票據(jù)責(zé)任？
二十五、如何確定代辦運(yùn)輸人的訴訟地位？
二十六、怎樣認(rèn)定鐵路貨物運(yùn)輸合同免責(zé)條款？
二十七、審理鐵路貨物運(yùn)輸合同糾紛案件，哪個(gè)承運(yùn)部門作為被告應(yīng)訴？
一、對(duì)原告起訴證據(jù)不足，是裁定駁回，還是判決駁回？
對(duì)于原告起訴證據(jù)不足的案件應(yīng)當(dāng)分別不同情況予以處理：１、證據(jù)不足以證明當(dāng)事人之間存在某種民事法律關(guān)系時(shí)，法院應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴；２、雖然有證據(jù)證明當(dāng)事人之間存在某種民事法律關(guān)系的事實(shí)，但證據(jù)不足以證明其訴訟請(qǐng)求的成立，法院應(yīng)判決駁回當(dāng)事人的訴訟請(qǐng)求。
二、法院能否對(duì)案外人采取財(cái)產(chǎn)保全措施？
民事訴訟法第９２條規(guī)定：“人民法院對(duì)于可能因當(dāng)事人一方的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件”，可以裁定采取財(cái)產(chǎn)保全措施。“其他原因”不能理解為案外人造成的原因，“其他原因”是指爭(zhēng)議的標(biāo)的物因自然原因難以保存，使將來(lái)的判決不能或難以執(zhí)行，而給權(quán)利人造成巨大損失的情況。
對(duì)案外人的財(cái)產(chǎn)，不能采取訴訟保全措施。根據(jù)民事訴訟法第９４條的規(guī)定，“與本案有關(guān)的財(cái)物”在案外人的手中，且該財(cái)物所有權(quán)未轉(zhuǎn)移的，法院可以對(duì)案外人占有的該財(cái)物采取財(cái)產(chǎn)保全措施。
三、因產(chǎn)品質(zhì)量發(fā)生的糾紛，如何確定訴訟當(dāng)事人？
因質(zhì)量問(wèn)題發(fā)生糾紛的購(gòu)銷合同糾紛案件，依據(jù)債的發(fā)生根據(jù)不同區(qū)分為合同制度中的產(chǎn)品質(zhì)量之債和特殊的產(chǎn)品責(zé)任侵權(quán)之債。前者依據(jù)當(dāng)事人之間的合同法律關(guān)系確定案件當(dāng)事人，而后者屬特殊的侵權(quán)責(zé)任。民法通則第１２２條“因產(chǎn)品質(zhì)量不合格造成他人財(cái)產(chǎn)、人身?yè)p害的，產(chǎn)品制造者、銷售者應(yīng)依法承擔(dān)民事責(zé)任”的規(guī)定，是為了保護(hù)消費(fèi)者利益而設(shè)立的，其中的財(cái)產(chǎn)損害是指由有缺陷產(chǎn)品引發(fā)的消費(fèi)者其他財(cái)產(chǎn)的損害，并非指有缺陷的產(chǎn)品本身。無(wú)論受害人與生產(chǎn)者有無(wú)合同關(guān)系，受害人均可以侵權(quán)提起訴訟。生產(chǎn)者或銷售者是合格的被告。如僅為產(chǎn)品本身的質(zhì)量瑕疵發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，仍屬一般合同之債，法院只能依據(jù)合同法律關(guān)系確定訴訟當(dāng)事人。參照合同法第１２２條的規(guī)定，在違約責(zé)任與侵權(quán)責(zé)任競(jìng)合的情況下，受損害方有權(quán)選擇依照合同法要求其承擔(dān)違約責(zé)任或者依照其他法律要求其承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。
四、承包、租賃經(jīng)營(yíng)企業(yè)對(duì)外發(fā)生債務(wù)糾紛，如何確定訴訟當(dāng)事人？
對(duì)此問(wèn)題應(yīng)區(qū)別下列不同情況，確定訴訟當(dāng)事人：
１、承包、租賃經(jīng)營(yíng)企業(yè)對(duì)外發(fā)生訴訟時(shí)，承包人繼續(xù)承包或者承租人繼續(xù)承租的，應(yīng)列承包或者出租的企業(yè)為當(dāng)事人，對(duì)承包人與發(fā)包人之間、承租人與出租人之間合同履行中的糾紛，按照承包合同、租賃合同另案處理。
２、對(duì)外發(fā)生訴訟時(shí)，原承包或出租企業(yè)倒閉，已無(wú)財(cái)產(chǎn)清償債務(wù)或者財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，按照最高人民法院法復(fù)[１９９４]４號(hào)批復(fù)確定訴訟當(dāng)事人。如有證據(jù)證明或按承包合同或者租賃合同的約定，承包人或承租人對(duì)企業(yè)虧損有民事責(zé)任的，可以列原承包人或承租人為訴訟第三人。
３、發(fā)生訴訟時(shí)，原承包合同或者租賃合同期滿或者解除的，可以企業(yè)為被告；原承包人或承租人未按合同約定交付承包金或者租金的，按承包或租賃合同約定，承包人、承租人對(duì)其承包或租賃期間的債務(wù)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的，可將承包人或者承租人列為訴訟第三人參加訴訟。
五、被告下落不明的如何處理？
被告的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照雖未吊銷，但法院按原告提供的被告主要營(yíng)業(yè)地、主要辦事機(jī)構(gòu)所在地以及其辦理法人登記時(shí)的注冊(cè)所在地均查無(wú)下落的，應(yīng)告訴原告繼續(xù)提供被告的地址，按原告提供的地址，仍查無(wú)下落的，依據(jù)民事訴訟法第１０８條的規(guī)定，視為被告不明確，裁定駁回起訴；但被告是公民的，應(yīng)公告送達(dá)，按缺席判決處理。
六、在訴訟中發(fā)現(xiàn)企業(yè)歇業(yè)的如何處理？
作為被告的企業(yè)法人歇業(yè)的，如果該企業(yè)未注銷，應(yīng)追加其上級(jí)主管部門或開(kāi)辦單位為共同被告；如果該企業(yè)已被注銷，又未成立清算組織的，可以變更其上級(jí)主管單位或開(kāi)辦單位為被告。作為被告在二審訴訟期間歇業(yè)的，應(yīng)發(fā)回重審。
作為原告的企業(yè)法人歇業(yè)的，應(yīng)根據(jù)民事訴訟法第１３６條第１款第３項(xiàng)訴訟當(dāng)事人繼承的原理，直接變更其權(quán)利義務(wù)承受人參加訴訟。原企業(yè)法人已實(shí)施的訴訟行為對(duì)權(quán)利義務(wù)承受人具有法律效力。
七、在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪的如何處理？
１、審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)依照最高人民法院《關(guān)于審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》處理。
２、如果涉及犯罪行為，需追究法定代表人或者直接責(zé)任者刑事責(zé)任的，應(yīng)將法定代表人或直接責(zé)任者的犯罪材料移送有關(guān)部門，不影響經(jīng)濟(jì)糾紛案件審理的，對(duì)于經(jīng)濟(jì)糾紛案件應(yīng)繼續(xù)審理，由法人承擔(dān)民事責(zé)任。
３、遇有民事訴訟法第１３６條第１款第５項(xiàng)規(guī)定的情況時(shí)，即本案必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，而刑事案件尚未審結(jié)時(shí)，經(jīng)濟(jì)糾紛案件應(yīng)中止審理。
八、能否以保證人住所地確定案件地域管轄？
如果保證合同明確約定保證人承擔(dān)一般保證責(zé)任的，則不能以保證人住所地確定案件地域管轄，應(yīng)以被保證人住所地確定案件地域管轄；如果保證合同明確約定保證人承擔(dān)連帶責(zé)任的，或者保證合同沒(méi)有約定保證人承擔(dān)何種保證責(zé)任的，可以保證人住所地確定地域管轄。
九、債務(wù)人以第三人的財(cái)產(chǎn)作抵押，抵押物所有人能否參加訴訟？
如果抵押物所有人授權(quán)或明知債務(wù)人以其財(cái)產(chǎn)作為主合同的抵押物的，抵押有效。如抵押權(quán)人主張抵押權(quán)，抵押物所有人以被告的訴訟地位參加訴訟；如果抵押物所有人不知債務(wù)人以其財(cái)產(chǎn)作為主合同抵押物的，應(yīng)認(rèn)定抵押合同無(wú)效。抵押物所有人可以有獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)第三人的訴訟地位參加訴訟，也可另行起訴。
十、在調(diào)解過(guò)程中，案外人自愿為債務(wù)人履行債務(wù)作擔(dān)保的，案外人能否參加訴訟？
法院在調(diào)解過(guò)程中，如果案外人自愿為債務(wù)人（一般指被告）提供履行債務(wù)擔(dān)保的，由雙方當(dāng)事人與擔(dān)保人進(jìn)行約定，法院不干預(yù)當(dāng)事人之間的民事活動(dòng)。無(wú)論雙方當(dāng)事人與保證人如何約定保證責(zé)任，案外人不能參加訴訟，成為訴訟當(dāng)事人。但法院可以審查案外人的資格與能力，告之擔(dān)保的法律后果并記錄在卷。案件審理終結(jié)后，如果被保證人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或者其財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)時(shí)，法院執(zhí)行庭可以直接裁定執(zhí)行保證人在其保證責(zé)任范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)。
十一、原告起訴請(qǐng)求解除與其上級(jí)主管單位掛靠關(guān)系的如何處理？
按照《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》，企業(yè)法人上級(jí)單位只能是上級(jí)主管單位或開(kāi)辦單位，不存在掛靠關(guān)系的問(wèn)題，企業(yè)法人請(qǐng)求解除與其上級(jí)主管單位或者開(kāi)辦單位的關(guān)系，屬于解除隸屬關(guān)系，不屬于法院受理范圍。對(duì)于原告起訴的，法院裁定不予受理，已受理的，裁定駁回起訴。
十二、關(guān)于聯(lián)營(yíng)體未領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否影響聯(lián)營(yíng)合同的效力？
聯(lián)營(yíng)合同是聯(lián)營(yíng)各方當(dāng)事人就聯(lián)營(yíng)體的設(shè)立、經(jīng)營(yíng)利益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等內(nèi)容所達(dá)成的協(xié)議。聯(lián)營(yíng)體是否領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或者辦理法律、法規(guī)規(guī)定的一些手續(xù)，是衡量聯(lián)營(yíng)體對(duì)外進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否合法的界限，所以只要聯(lián)營(yíng)合同所約定的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)，就不能以聯(lián)營(yíng)體未領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或未辦理法律、法規(guī)規(guī)定的一些手續(xù)而認(rèn)定聯(lián)營(yíng)合同無(wú)效。但聯(lián)營(yíng)雙方對(duì)聯(lián)營(yíng)合同生效有特殊約定的，從其特殊約定。（如聯(lián)營(yíng)合同約定該合同公證后生效的情況）。聯(lián)營(yíng)雙方未按特殊約定辦理，已開(kāi)始實(shí)際履行聯(lián)營(yíng)合同所訂義務(wù)的，則可視為聯(lián)營(yíng)各方放棄聯(lián)營(yíng)合同生效的特殊約定條款。聯(lián)營(yíng)合同中明確約定了由一方辦理注冊(cè)、立項(xiàng)等法律手續(xù)，該方未辦的，屬于違約行為，違約方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。應(yīng)當(dāng)注意，因?yàn)槁?lián)營(yíng)體未辦理登記手續(xù)；即未領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，因此，其不具備法人資格，所以，如果聯(lián)營(yíng)雙方以聯(lián)營(yíng)體的名義對(duì)外進(jìn)行民事活動(dòng)，應(yīng)認(rèn)定該行為無(wú)效。
十三、企業(yè)法人的下屬分支機(jī)構(gòu)，對(duì)外簽訂的合同是否有效？
持有《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的企業(yè)法人下屬分支機(jī)構(gòu)，以自己的名義對(duì)外簽訂的合同應(yīng)認(rèn)定有效。在訴訟中，依其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任；無(wú)經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)或其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)不能獨(dú)立對(duì)外承擔(dān)民
事責(zé)任的，可直接將申請(qǐng)開(kāi)辦登記的法人單位追加為共同被告，并以該法人經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任。
沒(méi)有《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的企業(yè)法人下屬機(jī)構(gòu)，因其不具備簽訂合同的主體資格，以自己的名義從事的民事活動(dòng)無(wú)效，即使法人事后追認(rèn)也應(yīng)認(rèn)定無(wú)效。在訴訟中，以設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的法人為當(dāng)事人。但審判實(shí)踐中應(yīng)注意兩點(diǎn)：一是法人知道其下屬機(jī)構(gòu)以自己的名義對(duì)外簽訂合同，并實(shí)際參與履行了該合同的，可認(rèn)定該合同有效；二是法人下屬機(jī)構(gòu)在依照法人內(nèi)部組織章程所規(guī)定的職權(quán)范圍內(nèi)或依法人的明示授權(quán)，以自己的名義對(duì)外從事民事活動(dòng)，應(yīng)認(rèn)定有效。
十四、企業(yè)法人的法定代表人或其工作人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，產(chǎn)生的法律后果由誰(shuí)承擔(dān)？
企業(yè)法人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是通過(guò)它的法定代表人進(jìn)行的，因此企業(yè)法人對(duì)其法定代表人或其工作人員以法人的名義進(jìn)行的民事活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。法定代表人或其工作人員為企業(yè)利益實(shí)施企業(yè)章程規(guī)定之外的行為，甚至實(shí)施違法行為，所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系仍由法人承擔(dān)。法定代表人或企業(yè)工作人員只要在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行的民事活動(dòng)，企業(yè)法人必須承擔(dān)民事責(zé)任。該代理人在授權(quán)范圍以外進(jìn)行的民事活動(dòng)，除企業(yè)法人或其法定代表人追認(rèn)外，其后果應(yīng)由該代理人個(gè)人承擔(dān)。企業(yè)法人已授權(quán)，但授權(quán)不明無(wú)法確定代理人權(quán)限的，該代理人以企業(yè)法人的名義對(duì)外進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其后果由企業(yè)法人承擔(dān)，該代理人承擔(dān)連帶責(zé)任。
十五、非企業(yè)單位開(kāi)辦的企業(yè)被撤銷或歇業(yè)后，民事責(zé)任如何承擔(dān)？
非企業(yè)單位是指黨、政、軍機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、工會(huì)、婦聯(lián)、共青團(tuán)、文聯(lián)和各種協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)、基金會(huì)等群眾性組織、社會(huì)團(tuán)體，非企業(yè)單位開(kāi)辦的企業(yè)被撤銷或者歇業(yè)后民事責(zé)任的承擔(dān)應(yīng)參照適用最高人民法院法發(fā)〔１９９４〕４號(hào)《關(guān)于企業(yè)開(kāi)辦的其他企業(yè)被撤銷或者歇業(yè)后民事責(zé)任承擔(dān)的批復(fù)》的規(guī)定。注意下列問(wèn)題：（１）對(duì)注冊(cè)資金提供擔(dān)保的，擔(dān)保人應(yīng)在擔(dān)保注冊(cè)資金范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任；（２）如果非企業(yè)單位有抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)行為的，應(yīng)在此行為結(jié)果的范圍內(nèi)承擔(dān)償還企業(yè)所欠債務(wù)的民事責(zé)任。
十六、基層工會(huì)組織是否具有法人主體資格？
基層工會(huì)只要依據(jù)《中華人民共和國(guó)工會(huì)法》成立，并具備民法通則規(guī)定的法人條件，就依法取得社會(huì)團(tuán)體法人資格，無(wú)須經(jīng)過(guò)社團(tuán)法人登記。但工會(huì)組織不能以自己名義對(duì)外進(jìn)行以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，否則其民事行為無(wú)效。
十七、法院對(duì)仲裁裁決裁定不予執(zhí)行，當(dāng)事人可否向作出裁定的法院起訴？
仲裁裁決被法院裁定不予執(zhí)行后，如果當(dāng)事人向作出裁定的法院起訴，作出裁定的法院受理此類案件應(yīng)同時(shí)具備兩個(gè)條件：１、當(dāng)事人未就此糾紛達(dá)成新的仲裁協(xié)議；２、按照民事訴訟法的有關(guān)管轄的規(guī)定，該法院有管轄權(quán)。否則，當(dāng)事人應(yīng)按照管轄規(guī)定，向有管轄權(quán)的法院提起訴訟。
十八、超過(guò)訴訟時(shí)效期間，當(dāng)事人就原債權(quán)債務(wù)的繼續(xù)履行重新達(dá)成協(xié)議后，債權(quán)人起訴的，法院是否保護(hù)其權(quán)利？
債務(wù)人在時(shí)效屆滿后自愿履行義務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)接受，債務(wù)人不能以時(shí)效屆滿為由請(qǐng)求債權(quán)人返還；如果債務(wù)人雖未履行債務(wù)，但與債權(quán)人以協(xié)議形式承認(rèn)其債務(wù)，并表示繼續(xù)履行債務(wù)的，或者同意由第三人愿為債務(wù)人繼續(xù)履行債務(wù)提供擔(dān)保的，即債務(wù)人放棄時(shí)效抗辯權(quán)，債權(quán)人享有請(qǐng)求人民法院保護(hù)其民事權(quán)益的權(quán)利。
十九、對(duì)口頭協(xié)議如何認(rèn)定及處理？
處理此類經(jīng)濟(jì)糾紛案件，不應(yīng)以當(dāng)事人未簽訂書(shū)面合同而簡(jiǎn)單認(rèn)定合同無(wú)效，要具體情況具體分析。主要有下列幾種情況：１、如果當(dāng)事人對(duì)口頭協(xié)議的存在無(wú)異議，協(xié)議內(nèi)容又不違法，應(yīng)認(rèn)定合同有效；２、如果當(dāng)事人對(duì)口頭協(xié)議存在有異議，又無(wú)證據(jù)證明協(xié)議存在的，法院可裁定不予受理，已受理的可裁定駁回起訴；３、如果當(dāng)事人對(duì)口頭協(xié)議存在無(wú)異議，且已實(shí)際履行或部分履行的，僅對(duì)協(xié)議中的質(zhì)量、期限、價(jià)款等合同主要內(nèi)容有異議的，又不能通過(guò)協(xié)商達(dá)成協(xié)議的，按照民法通則第８８條規(guī)定的精神處理；４、雖然當(dāng)事人對(duì)口頭協(xié)議的存在無(wú)異議，但當(dāng)事人對(duì)協(xié)議中的數(shù)量、品種、質(zhì)量、期限、價(jià)格等未達(dá)成一致意見(jiàn)，且未實(shí)際履行的，按合同未成立處理。如已實(shí)際全部或部分履行的，依實(shí)際履行情況處理。
二十、如何處理工商企業(yè)間發(fā)生的借款合同糾紛案件？
借、貸款業(yè)務(wù)是金融行為，依法只有金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)。出借方必須是銀行或非銀行金融組織。企業(yè)出貸自有資金只能委托金融機(jī)構(gòu)貸款；企業(yè)資金短缺只能和金融機(jī)構(gòu)貸款，否則，就是違法借款行為。審理此類案件，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：１、首先認(rèn)定合同無(wú)效；２、依照民法通則第６０條第１款的規(guī)定，由借款方將借款本金返還出借方；３、依照民法通則第１３４條第３款的規(guī)定，對(duì)出借方已經(jīng)取得的利息應(yīng)予收繳，如果借款方未付利息，應(yīng)收繳借款方按約定應(yīng)付利息，并對(duì)借款方處以相當(dāng)于銀行貸款利息的罰款；４、私營(yíng)企業(yè)取得《法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的，按上述原則處理；５、公民與企業(yè)之間的借貸行為依據(jù)最高人民法院法釋（１９９９）３號(hào)《關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問(wèn)題的批復(fù)》處理。
二十一、如何審理代購(gòu)代銷合同糾紛案件？
代購(gòu)代銷合同屬于行紀(jì)合同性質(zhì)。因此，審理此類經(jīng)濟(jì)合同糾紛案件不能適用有關(guān)購(gòu)銷合同的法律規(guī)定。這類合同有兩個(gè)法律關(guān)系，一是委托人與代購(gòu)代銷人之間的委托法律關(guān)系；一是代購(gòu)代銷人與第三人之間的購(gòu)銷法律關(guān)系。代購(gòu)代銷合同有以下幾個(gè)特點(diǎn)：１、代購(gòu)（銷）人必須以自己的名義從事民事活動(dòng)；２、代購(gòu)（銷）人按合同約定所為的民事行為而產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)上的利益或損失均由委托人承受；３、代購(gòu)（銷）人必須以受托為經(jīng)營(yíng)前提；４、代購(gòu)（銷）人必須在工商局核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)方式和經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
審理此類案件應(yīng)注意的三個(gè)問(wèn)題：
（一）代購(gòu)代銷合同標(biāo)的物的交付與所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。
在代購(gòu)代銷合同中，委托人與第三人之間直接交付合同標(biāo)的物是允許的，但不能因此視為委托人與第三人之間存在某種民事法律關(guān)系。如果因此而發(fā)生民事糾紛，委托人不能直接向第三人主張權(quán)利，第三人亦不能以其與委托人之間直接交付合同標(biāo)的物為由，而否認(rèn)其與代購(gòu)（銷）人之間買賣合同的效力。
代購(gòu)（銷）人基于合同取得的財(cái)物應(yīng)按約定移轉(zhuǎn)委托人。這里可分兩種情況：
１、代購(gòu)（銷）人取得貨幣的，可不要求委托人與第三人之間直接給付，也不要求代購(gòu)（銷）人將貨幣直接轉(zhuǎn)手，代購(gòu)（銷）人只給付同等數(shù)額的貨幣即可。如果代購(gòu)（銷）人將取得的貨幣未及時(shí)給付委托人，應(yīng)自使用時(shí)起，支付利息。
２、代購(gòu)（銷）人取得物的。代銷時(shí)，委托人雖將物交付代銷人，但不是所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，僅為處分權(quán)的轉(zhuǎn)移；除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，物之所有權(quán)以實(shí)際交付為轉(zhuǎn)移。
（二）代購(gòu)（銷）人的報(bào)酬及費(fèi)用問(wèn)題
１、報(bào)酬是指代購(gòu)（銷）人為履行代購(gòu)代銷合同而付出勞務(wù)所應(yīng)獲得的利益。因此，支付報(bào)酬的前提是履行合同，如果代購(gòu)（銷）人沒(méi)有履行合同，就不能請(qǐng)求委托人支付報(bào)酬。如果不是代購(gòu)（銷）人的責(zé)任，使合同不能完全履行，代購(gòu)（銷）人可就已履行部分請(qǐng)求報(bào)酬。代購(gòu)代銷人喪失請(qǐng)求支付報(bào)酬的權(quán)利后，如果第三人承擔(dān)了賠償責(zé)任或償還了債務(wù)，應(yīng)視同原合同的履行，那么代購(gòu)代銷人可以請(qǐng)求支付報(bào)酬。
２、費(fèi)用是指代購(gòu)（銷）人為履行合同而支付的必要開(kāi)支。代購(gòu)（銷）人沒(méi)有墊付費(fèi)用的義務(wù)，須委托人預(yù)付。法律、法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定的除外。如果沒(méi)有預(yù)付或預(yù)付不足，則有權(quán)請(qǐng)求委托人支付費(fèi)用及利息。
（三）代購(gòu)（銷）行為是一種特別約定經(jīng)營(yíng)行為，因此在審判實(shí)踐中，凡無(wú)證據(jù)證明或當(dāng)事人雙方對(duì)行為性質(zhì)有異議的，推定為購(gòu)銷行為，并按購(gòu)銷合同的法律、法規(guī)的規(guī)定處理。
二十二、在借款合同中、雙方當(dāng)事人對(duì)利息逾期給付而約定的違約金或罰金，是否予以保護(hù)？
在借款合同中分兩種情況。１、在委托貸款合同中，受托人（即金融機(jī)構(gòu)）已收取手續(xù)費(fèi)，且在此合同中不因借款人的違約責(zé)任而承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任，所以對(duì)受托人與借款人之間關(guān)于利息逾期交付違約金的約定，法院不予保護(hù)；２、在貸款合同中，貸款人與借款人關(guān)于逾期交付利息的違約金約定，也不予保護(hù)。但對(duì)借款方逾期付款的，根據(jù)中國(guó)人民銀行《人民幣利率管理規(guī)定》第２０條規(guī)定處理，即：“對(duì)貸款期內(nèi)不能按期支付的利息，按貸款合同利率按季或按月計(jì)收復(fù)利，貸款逾期后改按罰息利率計(jì)收復(fù)利。”對(duì)借款人計(jì)收復(fù)利的，應(yīng)予保護(hù)。
二十三、對(duì)加工承攬合同定作物提出質(zhì)量異議，有無(wú)時(shí)間限制？
定作人在接收承攬人交付的定作物時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)定作物進(jìn)行驗(yàn)收。承攬人在定作人驗(yàn)收定作物前應(yīng)當(dāng)向定作人提交必需的技術(shù)資料和有關(guān)質(zhì)量證明；定作人的驗(yàn)收時(shí)間以承攬人提交有關(guān)技術(shù)資料和證明之次日起計(jì)算。在當(dāng)事人約定的保證期內(nèi)發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，如果定作人無(wú)過(guò)錯(cuò)，由承攬人承擔(dān)質(zhì)量責(zé)任。對(duì)當(dāng)事人
雙方未約定質(zhì)量責(zé)任期限的，定作人應(yīng)在發(fā)現(xiàn)或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)定作物質(zhì)量不符約定的合理期限內(nèi)提出；定作人在合理期限內(nèi)未提出或自定作物收到之日起兩年內(nèi)未通知承攬人的，視為定作物的質(zhì)量符合約定。
二十四、支票出票人能否以支票丟失或被盜等原因?yàn)橛桑芙^履行票據(jù)責(zé)任？
收款人因支票未承兌或出票人拒付款而提起訴訟后，出票人以支票丟失、被盜等原因拒付款的，根據(jù)票據(jù)法第１０條、第１２條的規(guī)定，只要持票人非惡意或重大過(guò)失取得該支票，又給付了相應(yīng)對(duì)價(jià)的，支票出票人就應(yīng)當(dāng)按照支票金額，向持票人付款。
二十五、如何確定代辦運(yùn)輸人的訴訟地位？
代辦運(yùn)輸人（下稱代運(yùn)人）與承運(yùn)人簽訂鐵路貨物運(yùn)輸合同一般有兩種情況，一種是以代運(yùn)人自己的名義簽訂合同，另一種以委托人（即貨主）的名義簽訂合同，代運(yùn)人以自己的名義與承運(yùn)人簽訂合同時(shí)，代運(yùn)人為運(yùn)輸合同中的托運(yùn)人，因此，代運(yùn)人可基于運(yùn)輸合同向承運(yùn)人主張權(quán)利，如果代運(yùn)人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓與貨主，則貨主可直接依運(yùn)輸合同向承運(yùn)人主張債權(quán)，代運(yùn)人不再作為債權(quán)人參加訴訟；如果代運(yùn)人以貨主的名義簽訂鐵路貨物運(yùn)輸合同，則貨主應(yīng)直接依據(jù)運(yùn)輸合同主張權(quán)利。
二十六、怎樣認(rèn)定鐵路貨物運(yùn)輸合同免責(zé)條款？
在簽訂鐵路貨物運(yùn)輸合同時(shí)，有的承運(yùn)人要求托運(yùn)人在運(yùn)單上注明“包裝不固，貨主自負(fù)”等“特約免責(zé)”條款。按照鐵路法第１８條的規(guī)定，凡不屬于免責(zé)條件的，即使承運(yùn)人無(wú)過(guò)錯(cuò)，也要承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，當(dāng)事人之間關(guān)于承運(yùn)人免責(zé)條款的約定，違反了鐵路法第１７條、第１８條的規(guī)定，應(yīng)屬于無(wú)效。對(duì)這種情況的處理，應(yīng)按雙方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，確定各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
二十七、審理鐵路貨物運(yùn)輸合同糾紛案件，哪個(gè)承運(yùn)部門作為被告應(yīng)訴？
依照鐵路法的規(guī)定，雖然各個(gè)鐵路局、鐵路分局是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，但是，始發(fā)站、目的站及各個(gè)與運(yùn)輸有關(guān)的運(yùn)輸單位都是作為運(yùn)輸合同的承運(yùn)方，各承運(yùn)單位與托運(yùn)人之間為同一民事法律關(guān)系。因此，雖然作為被告的到站不一定是責(zé)任站，只要是承運(yùn)人的責(zé)任，就應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。為保障和便利當(dāng)事人充分行使訴訟權(quán)利，徹底解決糾紛，如果應(yīng)訴的承運(yùn)部門不是責(zé)任站，法院可追加責(zé)任站作為共同被告參加訴訟，如果當(dāng)事人起訴有明確責(zé)任的鐵路部門，法院應(yīng)當(dāng)將責(zé)任站作為被告進(jìn)行訴訟。
北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答(之二)
目錄
一、購(gòu)銷合同糾紛案件方面的問(wèn)題
（一）當(dāng)事人對(duì)合同標(biāo)的質(zhì)量的約定違反強(qiáng)制性等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的，或者未約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的，如何處理？
（二）當(dāng)事人約定分期履行債務(wù)的，原告就到債務(wù)與未到期債務(wù)一并起訴，如何審理？
二、擔(dān)保糾紛案件方面的問(wèn)題
（三）在一般保證的保證期間內(nèi)，債權(quán)人向債務(wù)人提起訴訟或申請(qǐng)仲裁的，保證期間從何時(shí)起算？
（四）因主合同無(wú)效，導(dǎo)致保證合同無(wú)效時(shí)，是否還適用保證責(zé)任期間的規(guī)定？
（五）如何確定當(dāng)事人保證責(zé)任期間是否明確？
（六）“以貸還貸”合同，保證人如何承擔(dān)保證責(zé)任？
（七）當(dāng)事人在抵押合同中及辦理抵押登記時(shí)，明確了抵押期間的，如何處理？
（八）當(dāng)事人簽訂抵押合同后，因辦理抵押登記的部門不予辦理，致使雙方未能辦理抵押物登記的，抵押合同的效力如何確定？
三、金融糾紛案件方面的問(wèn)題
（九）“以貸還貸”合同的效力如何確定？
（十）“名為委貸實(shí)為信貸"合同的效力如何確定？
（十一）對(duì)未經(jīng)資金融通中心簽訂的同行業(yè)拆借合同及當(dāng)事人為將合同展期而重新簽訂的新的拆借合同，應(yīng)如何審理？
（十二）逾期還、付款的法律后果，如何認(rèn)定？
（十三）對(duì)同行業(yè)無(wú)效拆借合同,如何確定利率標(biāo)準(zhǔn)？
（十四）證券回購(gòu)合同被判令無(wú)效后，依照有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)判令回購(gòu)方按同行業(yè)拆借利率償付利息，同行業(yè)拆借利率取消上限后，應(yīng)如何判定利率標(biāo)準(zhǔn)？
（十五）持票人以票據(jù)法律關(guān)系起訴出票人，出票人以其與持票人無(wú)基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行抗辯的，如何處理？
四、期貨、外匯按金糾紛案件方面的問(wèn)題
（十六）如何理解期貨交易所保證期貨合約履行的責(zé)任？
（十七）兩種案件入市交易的舉證責(zé)任，應(yīng)如何確定？
（十八）客戶以經(jīng)紀(jì)公司多戶一碼、挪用保證金、違規(guī)平倉(cāng)等行為，提出要求經(jīng)紀(jì)公司賠償其期貨交易損失的，如何處理？
（十九）透支交易的盈利部分如何處理？
（二十）對(duì)當(dāng)事人提出的理論虧損，是否予以支持？
（二十一）如何界定全權(quán)委托及法律責(zé)任？
（二十二）經(jīng)紀(jì)公司行使強(qiáng)制平倉(cāng)的條件？
（二十三）經(jīng)紀(jì)公司將客戶的開(kāi)倉(cāng)指令，執(zhí)行為平倉(cāng)指令的法律后果？
（二十四）經(jīng)紀(jì)人與客戶簽訂擔(dān)保協(xié)議的法律后果？
（二十五）如何認(rèn)定期貨交易二級(jí)代理的效力？
（二十六）期貨糾紛案件的管轄，如何確定？
五、訴訟程序方面的問(wèn)題
（二十七）對(duì)不符合受理?xiàng)l件的案件，如何處理？
（二十八）公司沒(méi)有經(jīng)過(guò)年檢又未注銷的，如何處理？
（二十九）被告及被告上級(jí)開(kāi)辦單位均被撤銷的，如何處理？
（三十）起訴被告上級(jí)主管單位的如何處理？
（三十一）企業(yè)對(duì)其開(kāi)辦企業(yè)承擔(dān)何種責(zé)任？
（三十二）當(dāng)事人拒絕交納審計(jì)費(fèi)的如何處理？
（三十三）涉農(nóng)案件中，無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的魚(yú)塘、雞場(chǎng)、豬場(chǎng)等養(yǎng)殖業(yè)對(duì)外發(fā)生糾紛，訴訟主體如何確定？
（三十四）法院能否依據(jù)行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)違法行為進(jìn)行處罰？
一、購(gòu)銷合同糾紛案件方面的問(wèn)題
（一）當(dāng)事人對(duì)合同標(biāo)的質(zhì)量的約定違反強(qiáng)制性等級(jí)規(guī)定的，或者未約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的，如何處理？
國(guó)家行政主管部門對(duì)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)有強(qiáng)制性規(guī)定的，如：建設(shè)部批準(zhǔn)的《建筑內(nèi)部裝修設(shè)計(jì)防火規(guī)范》，等等。如果當(dāng)事人在合同中約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)低于國(guó)家行政主管部門強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)事人約定的條款無(wú)效。如果當(dāng)事人在合同中沒(méi)有約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，合同履行中，買方有證據(jù)證明供方所提供的產(chǎn)品質(zhì)量違反了國(guó)家行政主管部門批準(zhǔn)的強(qiáng)制性國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，按供方違約處理。
（二）當(dāng)事人約定分期履行債務(wù)的，原告就到期債務(wù)與未到期債務(wù)一并起訴，如何審理？
法院不應(yīng)保護(hù)原告請(qǐng)求被告履行未到期債務(wù)而提起的訴訟請(qǐng)求，如果在一審訴訟期間，起訴時(shí)未到期債務(wù)履行期限屆滿，原告可以追加訴訟請(qǐng)求，一審法院根據(jù)案件審理情況，決定是否受理或告知原告另行起訴；如果在二審訴訟期間，當(dāng)事人以同樣理由追加訴訟請(qǐng)求，二審法院應(yīng)告知當(dāng)事人另行起訴。
二、擔(dān)保糾紛案件方面的問(wèn)題
（三）在一般保證的保證期間內(nèi)，債權(quán)人向債務(wù)人提起訴訟或申請(qǐng)仲裁的，保證期間從何時(shí)起算？
按照擔(dān)保法第２５條第２款的規(guī)定，債權(quán)人未對(duì)債務(wù)人提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的，保證人免除保證責(zé)任；債權(quán)人已提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的，保證期間適用訴訟時(shí)效中斷的規(guī)定。保證期間從對(duì)債務(wù)人執(zhí)行程序因無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行而中止或終結(jié)次日起重新計(jì)算。
（四）因主合同無(wú)效，導(dǎo)致保證合同無(wú)效時(shí)，是否還適用保證責(zé)任期間的規(guī)定？
主合同無(wú)效，保證合同也無(wú)效，因保證人承擔(dān)的是過(guò)錯(cuò)責(zé)任，所以不適用保證責(zé)任期間的規(guī)定。
（五）如何確定當(dāng)事人約定保證責(zé)任期間是否明確？
當(dāng)事人約定保證責(zé)任起止期間的，視為保證責(zé)任期間明確。當(dāng)事人未明確約定保證責(zé)任起止期間的，視為保證責(zé)任期間不明確。如“從主合同生效開(kāi)始至主合同失效時(shí)止”，“債務(wù)人不履行合同起十日后，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任”等等。
（六）“以貸還貸”合同，保證人如何承擔(dān)保證責(zé)任？
如果前后兩個(gè)合同均是一個(gè)保證人，保證人不能免責(zé)。如前一合同無(wú)保證人，或者前后兩個(gè)合同不是同一保證人，后一合同的保證人，不知道“以貸還貸”的情況，應(yīng)免除保證人保證責(zé)任。
（七）當(dāng)事人在抵押合同中及辦理抵押登記時(shí)，明確了抵押期間的，如何處理？
當(dāng)事人約定的關(guān)于抵押期間的條款無(wú)效，只要擔(dān)保的債權(quán)存在，抵押權(quán)也存在。
（八）當(dāng)事人簽訂抵押合同后，因辦理抵押物登記的部門不予辦理，致使雙方未能辦理抵押物登記的，抵押合同的效力如何確定？
當(dāng)事人簽訂抵押合同后，確有辦理抵押物登記的行為，但因當(dāng)事人主觀因素以外的原因，辦理抵押物登記的部門未予辦理抵押物登記的，不應(yīng)以抵押合同的當(dāng)事人未辦理登記為由認(rèn)定抵押合同無(wú)效，但該種情況下，抵押權(quán)人不得對(duì)抗第三人。
三、金融糾紛案件方面的問(wèn)題
（九）“以貸還貸”合同的效力如何確定？
借款人為清償銀行貸款，與同一貸款銀行簽訂新的借款合同用以還貸，該合同不違反法律行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，合同有效。
（十）“名為委貸實(shí)為信貸”合同的效力如何確定？
因合同是當(dāng)事人在自愿、平等的基礎(chǔ)上訂立的，合同內(nèi)容不違反國(guó)家法律的規(guī)定，所以應(yīng)認(rèn)定合同有效。
（十一）對(duì)未經(jīng)資金融通中心簽訂的同行業(yè)拆借合同及當(dāng)事人為將合同展期而重新簽訂的新的拆借合同，應(yīng)如何審理 ？
均可按照有效合同審理。
（十二）逾期還、付款的法律后果，如何認(rèn)定？
逾期貸款或擠占挪用貸款的，從逾期或擠占挪用之日起，按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期罰息利率計(jì)收罰息，對(duì)貸款逾期或挪用期間不能按期支付的利息按罰息利率按季（短期貸款也可按月）計(jì)收復(fù)利。
（十三）對(duì)同行業(yè)無(wú)效拆借合同，如何確定利率標(biāo)準(zhǔn)？
１９９６年５月１７日，中國(guó)人民銀行《關(guān)于取消同行業(yè)拆借利率上限管理的通知》下發(fā)后，按中國(guó)人民銀行同期貸款利率計(jì)息。
（十四）證券回購(gòu)合同被判令無(wú)效后，依照有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)判令回購(gòu)方按同行業(yè)拆借利率償付利息，同行業(yè)拆借利率取消上限后，應(yīng)如何判定利率標(biāo)準(zhǔn)？
證券回購(gòu)合同糾紛是特定時(shí)期產(chǎn)生的，應(yīng)當(dāng)適用當(dāng)時(shí)的有關(guān)規(guī)定。確定利率的標(biāo)準(zhǔn)仍應(yīng)以國(guó)務(wù)院１９９６年６月２５日國(guó)發(fā)（２０）號(hào)文，中國(guó)人民銀行銀發(fā)（１９９６）２４４號(hào)文和１９９６年９月２７日銀發(fā)（１９９６）３４９號(hào)文為依據(jù)。
（十五）出票人簽發(fā)未記載收款人的支票，持票人以票據(jù)法律關(guān)系起訴出票人，出票人以其與持票人無(wú)基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行抗辯的，如何處理？
出票人簽發(fā)未記載收款人的支票，交付賣貨方，拿到該票據(jù)的人又因債權(quán)債務(wù)關(guān)系交付他人（即持票人），由于支票空頭，持票人以票據(jù)法律關(guān)系起訴出票人，出票人以其與持票人無(wú)基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行抗辯的，法院不予支持。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第８６條、第８７條的規(guī)定，支票可以授權(quán)補(bǔ)記，出票人未記載支票金額或收款人的，視為出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票補(bǔ)記的法律后果由出票人承擔(dān)。
四、期貨、外匯按金糾紛案件方面的問(wèn)題
（十六）如何理解期貨交易所保證期貨合約履行的責(zé)任？
最高法院《關(guān)于審理期貨糾紛案件座談會(huì)紀(jì)要》中規(guī)定：“任何一方不能如期全面履行期貨合約規(guī)定的
義務(wù)時(shí)，交易所均應(yīng)代為履行，未代為履行的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。”期貨交易是以保證金為基礎(chǔ)的買賣交易，故又稱保證金交易。所以當(dāng)一方違約時(shí)，交易所應(yīng)按交易規(guī)則將違約方的保證金劃入守約方保證金帳戶內(nèi)，如果交易所未按規(guī)則劃撥保證金。交易所則應(yīng)承擔(dān)未按交易規(guī)則劃撥保證金的民事責(zé)任，而不是由交易所去買賣期貨合約或進(jìn)行實(shí)物交割。
（十七）兩種案件入市交易的舉證責(zé)任，應(yīng)如何確定？
國(guó)內(nèi)期貨交易，經(jīng)紀(jì)公司必須舉出客戶交易指令進(jìn)入期貨交易所的證據(jù)；國(guó)際期貨交易，客戶指令成交情況必須舉出國(guó)外期貨交易所會(huì)員或結(jié)算會(huì)員，經(jīng)過(guò)公證、認(rèn)證的該會(huì)員或結(jié)算會(huì)員的證明文件及成交記錄。外匯按金交易，經(jīng)紀(jì)公司只提供將客戶交易指令打入境外或香港的證據(jù)即可。
（十八）客戶以經(jīng)紀(jì)公司多戶一碼、挪用保證金、違規(guī)平倉(cāng)等行為，提出要求經(jīng)紀(jì)公司賠償其期貨交易損失的，如何處理？
主要是審查客戶交易損失與經(jīng)紀(jì)公司違規(guī)行為之間有無(wú)因果關(guān)系，有因果關(guān)系的經(jīng)紀(jì)公司按過(guò)錯(cuò)承擔(dān)責(zé)任；無(wú)因果關(guān)系的，不承擔(dān)民事責(zé)任。
（十九）透支交易的盈利部分如何處理？
期貨交易市場(chǎng)禁止進(jìn)行透支交易。所以因透支交易所獲得的盈利屬于非法收入，應(yīng)予沒(méi)收。
（二十）對(duì)當(dāng)事人提出的理論虧損，是否予以支持？
理論虧損是指因期貨市場(chǎng)價(jià)格的變化反映投資者的交易頭寸在其帳面上的虧損，是持倉(cāng)結(jié)算的結(jié)果，實(shí)際虧損是指對(duì)投資者的交易頭寸進(jìn)行平倉(cāng)后所產(chǎn)生的虧損，是平倉(cāng)結(jié)算的結(jié)果。當(dāng)事人以理論虧損提出訴訟請(qǐng)求的，法院不予支持。
（二十一）如何界定全權(quán)委托及法律責(zé)任？
經(jīng)紀(jì)公司作為全權(quán)委托的受托人是期貨交易規(guī)則嚴(yán)格禁止的行為。其表現(xiàn)形式為受托人有資金調(diào)撥權(quán)、指令下達(dá)權(quán)、交易確認(rèn)權(quán)。如果經(jīng)紀(jì)公司接受全權(quán)委托，對(duì)交易損失，經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)主要責(zé)任，客戶承擔(dān)次要責(zé)任。
（二十二）經(jīng)紀(jì)公司行使強(qiáng)制平倉(cāng)的條件？
經(jīng)紀(jì)公司行使強(qiáng)制平倉(cāng)權(quán)，必須符合當(dāng)事人雙方的協(xié)議或期貨交易所的規(guī)則，一般在通知追加保證金失敗后，方可行使強(qiáng)制平倉(cāng)權(quán)。經(jīng)紀(jì)公司依約定或期貨交易所交易規(guī)則的規(guī)定，在不履行通知追加保證金義務(wù)的情況下，行使強(qiáng)制平倉(cāng)權(quán)的，強(qiáng)制平倉(cāng)的法律后果由客戶承擔(dān)。
（二十三）經(jīng)紀(jì)公司將客戶的開(kāi)倉(cāng)指令，執(zhí)行為平倉(cāng)指令的法律后果？
在此情況下，經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)立即恢復(fù)客戶的交易頭寸，及開(kāi)倉(cāng)指令的期貨合約數(shù)量，因此造成的損失由經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)。
（二十四）經(jīng)紀(jì)人與客戶簽訂擔(dān)保協(xié)議的法律后果？
經(jīng)紀(jì)人與客戶簽訂保證協(xié)議約定，在客戶交易損失達(dá)到一定數(shù)額內(nèi)，由經(jīng)紀(jì)人擔(dān)保承擔(dān)客戶交易虧損，此協(xié)議無(wú)效。不能依此擔(dān)保協(xié)議判令經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)責(zé)任。
（二十五）如何認(rèn)定期貨交易二級(jí)代理的效力？
會(huì)員公司不能做二級(jí)代理，期貨經(jīng)紀(jì)公司可以進(jìn)行二級(jí)代理。
（二十六）期貨糾紛案件的管轄，如何確定？
以被告住所地或接受客戶指令下達(dá)地（即履行地）法院管轄。
五、訴訟程序方面的問(wèn)題
（二十七）對(duì)不符合受理?xiàng)l件的案件，應(yīng)如何處理？
對(duì)不符合立案條件的案件，經(jīng)濟(jì)審判庭可不經(jīng)開(kāi)庭審理，直接裁定駁回起訴。
（二十八）公司沒(méi)有經(jīng)過(guò)年檢又未注銷的如何處理？
公司未注銷，雖未經(jīng)年檢也不應(yīng)影響其民事主體和訴訟主體的法律地位。
（二十九）被告及被告上級(jí)開(kāi)辦單位均被撤銷的如何處理？
如能等待確定權(quán)利義務(wù)承受人的，應(yīng)中止審理，待確定以后再恢復(fù)訴訟；如不能確定權(quán)利義務(wù)承受人的，應(yīng)終結(jié)訴訟。
（三十）起訴被告上級(jí)主管單位的如何處理？
分以下幾種情況處理：１、如果上級(jí)主管單位亦為被告開(kāi)辦單位，按照最高法院法復(fù)（１９９４）４號(hào)批復(fù)精神處理；２、如果上級(jí)主管單位非被告開(kāi)辦單位，僅起訴上級(jí)主管單位，被告又無(wú)可清理財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)裁定駁回起訴。
（三十一）企業(yè)對(duì)其開(kāi)辦企業(yè)承擔(dān)何種責(zé)任？
主要承擔(dān)以下三種責(zé)任：１、當(dāng)其開(kāi)辦的企業(yè)被撤銷或者歇業(yè)后，判令其承擔(dān)清理其開(kāi)辦企業(yè)的清理責(zé)任。２、對(duì)其投入資金不符的部分，承擔(dān)有限賠償責(zé)任。３、如果認(rèn)定其開(kāi)辦的企業(yè)不具備法人條件，其開(kāi)辦企業(yè)的民事責(zé)任由該企業(yè)承擔(dān)。
（三十二）當(dāng)事人拒絕交納審計(jì)費(fèi)的如何處理？
原告拒絕交納審計(jì)費(fèi)，因無(wú)法確定其請(qǐng)求標(biāo)的的數(shù)額，所以應(yīng)判決駁回訴訟請(qǐng)求。
（三十三）涉農(nóng)案件中，無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的魚(yú)塘、雞場(chǎng)、豬場(chǎng)等養(yǎng)殖業(yè)對(duì)外發(fā)生糾紛，訴訟主體如何確定？
分以下幾種情況處理：
１、村辦魚(yú)塘、雞場(chǎng)、豬場(chǎng)等養(yǎng)殖業(yè)對(duì)外發(fā)生糾紛，以村委會(huì)為訴訟主體；
２、政府撥款扶持開(kāi)辦的魚(yú)塘、雞場(chǎng)、豬場(chǎng)等養(yǎng)殖業(yè)對(duì)外發(fā)生糾紛，應(yīng)直接以魚(yú)塘、雞場(chǎng)、豬場(chǎng)等為訴訟主體，以其負(fù)責(zé)人為代表人，以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任。
（三十四）法院能否依據(jù)行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)違法行為進(jìn)行處罰？
審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中對(duì)違法行為需采用收繳制裁措施的必須有明確的授權(quán)性法律規(guī)定，制裁的范圍應(yīng)當(dāng)限于當(dāng)事人從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所取得的非法所得。對(duì)于當(dāng)事人違反行政法規(guī)的行為，法院不應(yīng)依據(jù)行政法規(guī)對(duì)訴訟當(dāng)事人進(jìn)行處罰，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)部門發(fā)出司法建議函，由行政部門依法行使職權(quán)。
北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答(之三)
(2002年3月4日北京市高級(jí)人民法院審判委員會(huì)第3次會(huì)議通過(guò)，2002年3月18日京高法發(fā)[2002]5l號(hào)文件印發(fā))
民事訴訟主體方面的問(wèn)題
一、經(jīng)工商登記取得企業(yè)集團(tuán)登記證的企業(yè)集團(tuán)是否具有訴訟主體資格?
國(guó)家工商行政管理局1998年4月頒布的《企業(yè)集團(tuán)登記管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“企業(yè)集團(tuán)經(jīng)登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，發(fā)給《企業(yè)集團(tuán)登記證》，該企業(yè)集團(tuán)即告成立。”
根據(jù)上述規(guī)定成立的企業(yè)集團(tuán)是企業(yè)法人間的聯(lián)合體，不具有企業(yè)法人資格，各集團(tuán)成員以自己的名義自主經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。企業(yè)集團(tuán)成員包括母公司(集團(tuán)核心企業(yè))、子公司、參股公司以及其他成員單位，母公司可以在企業(yè)名稱中使用“集團(tuán)”或者“(集團(tuán))”字樣；子公司可以在自己的名稱中冠以企業(yè)集團(tuán)名稱或者簡(jiǎn)稱；參股公司經(jīng)企業(yè)集團(tuán)管理機(jī)構(gòu)同意，可以在自己的名稱中冠以企業(yè)集團(tuán)名稱或者簡(jiǎn)稱。集團(tuán)成員可以在宣傳和廣告中使用經(jīng)核準(zhǔn)的企業(yè)集團(tuán)名稱，但不得以企業(yè)集團(tuán)名義訂立經(jīng)濟(jì)合同，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。綜上，經(jīng)工商登記取得企業(yè)集團(tuán)登記證的企業(yè)集團(tuán)不具有訴訟主體資格，發(fā)生合同糾紛后，應(yīng)以簽訂合同的特定集團(tuán)成員作為訴訟主體；如不能確定簽訂合同的特定集團(tuán)成員，應(yīng)當(dāng)以母公司(集團(tuán)核心企業(yè))作為訴訟主體。
二、商品交易市場(chǎng)足否具有訴訟主體資格?
根據(jù)國(guó)家上商行政管理局1996年7月《商品交易市場(chǎng)登記管理辦法》規(guī)定，商品交易市場(chǎng)的開(kāi)辦單位是商品交易市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)管理者，其在工商行政管理局取得《市場(chǎng)登記證》獲得開(kāi)辦許可。商品交易市場(chǎng)是開(kāi)辦單位的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，不具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力。基于商品交易市場(chǎng)管理行為而產(chǎn)生的合同糾紛，無(wú)論商品交易市場(chǎng)是否以自己的名義向社會(huì)做出承擔(dān)民事責(zé)任的承諾，均應(yīng)當(dāng)由商品交易市場(chǎng)的開(kāi)辦單位作為訴訟主體。
三、相關(guān)活動(dòng)組織委員會(huì)解散后，由誰(shuí)作為訴訟主體?如何承擔(dān)民事責(zé)任?
為組織某項(xiàng)專門活動(dòng)，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)成立的各類組織委員會(huì)(簡(jiǎn)稱組委會(huì))解散之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)其存續(xù)期間的債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理，收回債權(quán)、清償債務(wù)。在組委會(huì)未進(jìn)行清理的情況下即宣告解散的，債權(quán)人可以起訴部分承辦人，也可以起訴全部承辦人。作為訴訟主體的各承辦人應(yīng)首先對(duì)組委會(huì)存續(xù)期間的債權(quán)債務(wù)承擔(dān)清理責(zé)任，以清理出的組委會(huì)自身的財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任；如清理出的財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)，或
組委會(huì)自身已無(wú)財(cái)產(chǎn)的，組委會(huì)的各承辦人對(duì)債務(wù)責(zé)任承擔(dān)有約定的，按照約定承擔(dān)債務(wù)，沒(méi)有約定的，由組委會(huì)的各承辦人對(duì)債權(quán)人承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
四、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)能否作為認(rèn)定訴訟主體資格的依據(jù)?
組織機(jī)構(gòu)代碼是指根據(jù)國(guó)家的代碼編制規(guī)則編制，賦予機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體及其他組織在全國(guó)范圍內(nèi)惟一的、始終不變的法定標(biāo)識(shí)。根據(jù)1993年7月13日《企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體代碼管理辦法》，建立企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體統(tǒng)一代碼標(biāo)識(shí)制度的目的，是為了建立全國(guó)企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體代碼管理數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體的管理。應(yīng)當(dāng)辦理代碼登記的企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體包括：1．取得法人資格的企業(yè)；2．具有法人資格的各類事業(yè)單位；3．取得法人資格的社會(huì)團(tuán)體；4．經(jīng)縣級(jí)以上(含縣級(jí))企業(yè)法人登記主管機(jī)關(guān)。機(jī)構(gòu)編制主管會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記或批準(zhǔn)成立，不具有法人資格的企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體。企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體具有法人資格的，其代碼是法人代碼；不具有法人資格的，其代碼是法人分支機(jī)構(gòu)代碼。組織機(jī)構(gòu)代碼包括：企業(yè)法人代碼證書(shū)、企業(yè)代碼證書(shū)、事業(yè)法人代碼證書(shū)、事業(yè)單位代碼證書(shū)、社團(tuán)法人代碼證書(shū)、社會(huì)團(tuán)體代碼證書(shū)。綜上，組織機(jī)構(gòu)代碼是企業(yè)事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體組織機(jī)構(gòu)的法定標(biāo)識(shí)，不能以組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)作為認(rèn)定訴訟主體資格的依據(jù)。
民事訴訟程序方面的問(wèn)題
五、在同一案件中，對(duì)部分被告的起訴不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，如何處理?
應(yīng)先制作駁回原告對(duì)部分被告起訴的民事裁定書(shū)，如當(dāng)事人就該裁定提起上訴，則對(duì)該案件暫不進(jìn)行實(shí)體判決，視二審審理結(jié)果而定；如當(dāng)事人未就該裁定提起上訴，則對(duì)原告對(duì)其他被告的起訴依法進(jìn)行審理。
六、上訴人提交了減、緩、免交上訴費(fèi)的書(shū)面申請(qǐng)后，如何處理?
上訴人提出上訴后，在通知交費(fèi)的期限內(nèi)未交納上訴費(fèi)，但提交了減、緩、免交上訴費(fèi)的書(shū)面申請(qǐng)，一審法院應(yīng)將全部案卷材料及當(dāng)事人的申請(qǐng)書(shū)一并移送二審法院。二審法院審查立案后，由承辦案件的合議庭對(duì)上訴人提交的書(shū)面申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)議，對(duì)于減、緩、免交上訴費(fèi)的，應(yīng)呈報(bào)庭、院長(zhǎng)審批，并通知上訴人在規(guī)定的期限內(nèi)交納上訴費(fèi)或減、緩、免交上訴費(fèi)。上訴人收到二審法院交費(fèi)通知后，在規(guī)定的期限內(nèi)仍不交納上訴費(fèi)的，由二審法院裁定按自動(dòng)撤回上訴處理。
關(guān)于保證責(zé)任方面的問(wèn)題
七、保證期間已過(guò)，保證人簽收“催收貸款通知書(shū)”，是否承擔(dān)保證責(zé)任?
保證期間是除斥期間，依照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第二十六條之規(guī)定，債權(quán)人末在保證期間內(nèi)向連帶責(zé)任保證的保證人要求承擔(dān)保證責(zé)任的，保證人享有免責(zé)抗辯權(quán)。保證人簽收“催收貸款通知書(shū)”的行為，不當(dāng)然發(fā)生放棄免責(zé)抗辯權(quán)的法律后果。此種情況下，債權(quán)人向保證人主張權(quán)利的應(yīng)當(dāng)提交其他證據(jù)予以佐證。但“催收貸款通知書(shū)”上明確要求保證人繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任的除外。
八、保證人在訴訟中未就保證責(zé)任期間已過(guò)提出免責(zé)抗辯，法院可否主動(dòng)免除保證人的保證責(zé)任?
保證期間內(nèi)，債權(quán)人未要求連帶責(zé)任保證人承擔(dān)保證責(zé)任，或者債權(quán)人未對(duì)一般保證的主債務(wù)人提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的，保證人和主債權(quán)人之間的實(shí)體權(quán)利義務(wù)消滅，保證人當(dāng)然免責(zé)。無(wú)論保證人是否以此抗辯，法院都應(yīng)當(dāng)主動(dòng)適用相關(guān)法律規(guī)定，免除保證人的保證責(zé)任。
九、在連帶責(zé)任保證債務(wù)的訴訟時(shí)效期間內(nèi)，法院受理主債務(wù)人破產(chǎn)申清，債權(quán)人申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)并在破產(chǎn)程序終結(jié)時(shí)，就未受清償部分的債權(quán)向保證人主張權(quán)利，保證債務(wù)訴訟時(shí)效期間應(yīng)當(dāng)依據(jù)《關(guān)于適用(中華人民共和國(guó)擔(dān)保法)若干問(wèn)題的解釋》第三十六條，還是第四十四條確定?
應(yīng)當(dāng)適用《關(guān)于適用(中華人民共和國(guó)擔(dān)保法)若干問(wèn)題的解釋》第四十四條的規(guī)定。第三卜六條足對(duì)保證債務(wù)訴訟時(shí)效期間一般原則的規(guī)定，第四十四條是針對(duì)保讓人承擔(dān)責(zé)任期間內(nèi)主債務(wù)人破產(chǎn)情況做出的特殊規(guī)定。該條規(guī)定既避免了債權(quán)人有雙重受償?shù)目赡埽直苊饬艘蚱飘a(chǎn)案件審理時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，致使債權(quán)人因超過(guò)保證期間或訴訟時(shí)效期間而喪失權(quán)利。
關(guān)于票據(jù)糾紛案件方面的問(wèn)題
十、持票人善意取得已被掛失止付的票據(jù)，能否向出票人主張票據(jù)權(quán)利?
掛失止付作為失票人喪失票據(jù)后的一種臨時(shí)性措施，只發(fā)生付款人暫停付款的法律后果。如果失票人不依據(jù)《中華人民共和圍票據(jù)法》第十五條的規(guī)定向人民法院申請(qǐng)公示催告或者提起訴訟，不影響票據(jù)本身的法律效力。在失票人沒(méi)有辦理公示催告或者提起訴訟的情況下，持票人善意取得已被掛失止付的票據(jù)，可以向出票人主張票據(jù)權(quán)利。
十一、轉(zhuǎn)賬支票經(jīng)委托收款人在被背書(shū)欄填寫(xiě)“委托收款”后，此票據(jù)能否再背書(shū)轉(zhuǎn)讓?
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第三十五條第一款規(guī)定：“背書(shū)記載‘委托收款’字樣的，被背書(shū)人有權(quán)代背書(shū)人行使被委托的匯票權(quán)利。但是，被背書(shū)人不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。《”中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第九十四條第一款規(guī)定：“支票的背書(shū)、付款行為和追索權(quán)的行使，除本章規(guī)定外，適用本法第二章有關(guān)匯票的規(guī)定。”據(jù)此，經(jīng)背書(shū)委托收款后的轉(zhuǎn)賬支票禁止再背書(shū)轉(zhuǎn)讓。
十二、依據(jù)合同關(guān)系取得未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓記名支票的持票人，是否是正當(dāng)?shù)钠睋?jù)持票人?
背書(shū)欄和被背書(shū)欄內(nèi)容不屬于可以授權(quán)補(bǔ)記的范圍。記名支票持票人既不是票據(jù)上記載的收款人，在票據(jù)的背書(shū)欄和被背書(shū)欄內(nèi)又均無(wú)其名稱的，不是正當(dāng)?shù)钠睋?jù)持票人，不享有票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)。應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人按照基礎(chǔ)合同關(guān)系主張權(quán)利。
十三、如何理解票據(jù)持票人取得票據(jù)時(shí)的“給付對(duì)價(jià)”?
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條第二款規(guī)定的“對(duì)價(jià)”為“雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”，不應(yīng)要求所給付的對(duì)價(jià)必須與票據(jù)本身所記載的金額等價(jià)價(jià)值。
十四、支票的持票人只主張票據(jù)記載的部分款項(xiàng)，如何處理?
票據(jù)的文義性要求票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上記載的金額付款，但并未禁止票據(jù)權(quán)利人僅就票據(jù)上記載金額的部分款項(xiàng)主張票據(jù)權(quán)利。因此，當(dāng)票據(jù)的正當(dāng)持票人只主張票據(jù)記載的部分款項(xiàng)時(shí)，法院應(yīng)當(dāng)予以支持。
十五、支票的出票人與付款銀行的付款糾紛是否屬于票據(jù)糾紛?
支票的付款銀行是票據(jù)關(guān)系人，不是票據(jù)法律關(guān)系的當(dāng)事人。依據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第八十二條的規(guī)定，支票的出票人為委托人，付款銀行為受托人，雙方發(fā)生的糾紛為委托付款糾紛，不屬票據(jù)糾紛。
十六、委托付款糾紛案件，作為劃款依據(jù)的轉(zhuǎn)賬支票上未加蓋收款銀行的交換章，負(fù)責(zé)票據(jù)交換工作的銀行是否應(yīng)作為共同被告參加訴訟?
負(fù)責(zé)票據(jù)交換工作的銀行(交換行)與委托付款糾紛案件中的收款銀行或付款銀行之間是銀行系統(tǒng)內(nèi)部的工作關(guān)系，交換行沒(méi)有直接對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任的義務(wù)，不應(yīng)當(dāng)作為委托付款糾紛案件的共同被告參加訴訟。
關(guān)于存單糾紛案件方面的問(wèn)題
十七、刑事案件中追回的贓款已部分發(fā)還存款單位，刑事判決“繼續(xù)追繳贓款，發(fā)還存款單位”，相關(guān)民事案件如何處理?
涉及刑事案件追回贓款已部分發(fā)還存款單位問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)庭審理中查明財(cái)產(chǎn)發(fā)還情況，并按照最高人民法院2001年2月13日法民二『2001』009號(hào)關(guān)于涉及中國(guó)銀行滎陽(yáng)支行經(jīng)濟(jì)糾紛案件的通知精神處理。即凡尚未審結(jié)的民事案件，對(duì)有關(guān)部門已經(jīng)發(fā)還的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在民事判決中予以扣除；已經(jīng)審結(jié)的民事案件，應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行程序中予以扣除；確實(shí)發(fā)生債權(quán)人受益超過(guò)應(yīng)得款項(xiàng)的，有關(guān)人民法院應(yīng)當(dāng)通過(guò)執(zhí)行回轉(zhuǎn)程序?qū)⒊^(guò)部分返還債務(wù)人。上述情況，均應(yīng)在民事判決本院“查明”事項(xiàng)和“判理”中寫(xiě)明。
十八、犯罪嫌疑人(用資人)直接還出資人存入金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)被公安機(jī)關(guān)作為贓款收繳后，出資人持存款憑證通過(guò)民事訴訟向金融機(jī)構(gòu)主張權(quán)利，如何處理?
犯罪嫌疑人采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式直接還給出資人存人金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)被公安機(jī)關(guān)作為贓款收繳，應(yīng)視為刑事案件追贓。如沒(méi)有證據(jù)證明出資人有犯罪故意，則不影響出資人持存款憑證通過(guò)民事訴訟向金融機(jī)構(gòu)主張權(quán)利。民事案件審理中應(yīng)在查明出資人、金融機(jī)構(gòu)各自過(guò)錯(cuò)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照最高人民法院《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》處理。
十九、公安機(jī)關(guān)在刑事偵查期間將出資人收取的高息暫扣后，出資人通過(guò)民事訴訟向金融機(jī)構(gòu)主張權(quán)利時(shí)，被暫扣的高息是否沖抵本金?
按照最高人民法院《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》第六條第二項(xiàng)之規(guī)定，出資人收取的高額利差應(yīng)沖抵本金。公安機(jī)關(guān)暫扣出資人收取的高息的法律后果由出資人承擔(dān)，不影響民事判決將該部分高息
沖抵本金。該部分高息，出資人可依照有關(guān)規(guī)定向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)發(fā)還。
關(guān)于破產(chǎn)案件方面的問(wèn)題
二十、國(guó)家稅款的滯納金是否應(yīng)作為破產(chǎn)債權(quán)列入第二清償順序?
依據(jù)《中華人民共和國(guó)稅收征收管理法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，因逾期繳納稅款而產(chǎn)生的滯納金，是國(guó)家稅收機(jī)關(guān)因納稅人占有國(guó)家稅款對(duì)納稅人的一種處罰，不應(yīng)作為第二順序清償?shù)钠飘a(chǎn)債權(quán)，其受償順序應(yīng)劣后于一般債權(quán)。
二十一、對(duì)破產(chǎn)企業(yè)拖欠的職工住房公積金如何清償?
根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》第三條“職工個(gè)人繳存的住房公積金和職工所在單位為職工繳存的住房公積金，屬于職工個(gè)人所有”的規(guī)定，在破產(chǎn)案件中，對(duì)有關(guān)職工住房公積金問(wèn)題應(yīng)區(qū)分以下情況處理：
1．職工個(gè)人所繳納的以及單位為職工繳存的、儲(chǔ)存在職工個(gè)人賬戶的住房公積金，屬職工個(gè)人所有，不應(yīng)列入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)；
2．單位在破產(chǎn)以前應(yīng)當(dāng)為職工繳存而未繳存的住房公積金部分，可比照單位拖欠職工工資，列入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的第一清償順序。
二十二、破產(chǎn)案件中對(duì)破產(chǎn)企業(yè)的住房基金如何處理?
住房基金是用于住房建設(shè)、維修、管理以及資助職工建立住房公積金等方面的專項(xiàng)資金，其主要來(lái)源于單位提取的自管公有住房固定資產(chǎn)折舊費(fèi)和大修理基金、出租自管公房的收入、出售自管公房的收入等。在破產(chǎn)案件中對(duì)住房基金應(yīng)按以下原則處理：
1．除依據(jù)有關(guān)規(guī)定按比例提取的住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備維修基金部分外，其余資金所有權(quán)屬于企業(yè)，應(yīng)列入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。
2．住宅共用部位共用設(shè)施沒(méi)備維修基金，是商品住房、公有住房出售后為維護(hù)住房產(chǎn)權(quán)人和使用人的利益提取的。此部分資金一經(jīng)提取，即從原產(chǎn)權(quán)單位資產(chǎn)中分離出來(lái)，屬于與之相對(duì)應(yīng)的房產(chǎn)業(yè)主委員會(huì)，應(yīng)由業(yè)主委員會(huì)或其委托的相關(guān)物業(yè)公司管理，用于住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備的維修。
因目前業(yè)主委員會(huì)尚未普遍成立，有的維修基金仍記載在原產(chǎn)權(quán)單位名下，但其實(shí)質(zhì)為代管性質(zhì)。該部分財(cái)產(chǎn)不應(yīng)作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，其基于非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)(職工住房)產(chǎn)生，亦應(yīng)隨之移交相應(yīng)的業(yè)主委員會(huì)或代管單位。
3．企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，已經(jīng)挪用的維修基金或未予提取維修基金的，業(yè)主委員會(huì)(或其他管理機(jī)構(gòu))有從破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先取回的權(quán)利。沒(méi)有相應(yīng)管理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)由清算組將此部分資金優(yōu)先提取，隨非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)一并移交有關(guān)單位。
但企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)期間，將維修基金用于職工住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備維修的，不應(yīng)再行補(bǔ)足。
4．企業(yè)破產(chǎn)終結(jié)時(shí)尚未成立業(yè)主委員會(huì)的，法院可指定相關(guān)物業(yè)管理企業(yè)，或其他單位代為管理(如
可指定破產(chǎn)企業(yè)上級(jí)單位代管)。待成立業(yè)主委員會(huì)后，由代管單位將資金隨住房移交業(yè)主委員會(huì)或其委托的物業(yè)管理企業(yè)。
2000年9月6日，財(cái)政部以《關(guān)于企業(yè)住房制度改革中有關(guān)財(cái)務(wù)處理的通知》提出取消企業(yè)住房基金管理制度。企業(yè)出售住房的收入(扣減按規(guī)定提取的住宅共用部位共用設(shè)施設(shè)備維修基金等)計(jì)入營(yíng)業(yè)外收入。其處理原則與住房基金的處理原則一致。
二十三、破產(chǎn)企業(yè)房屋產(chǎn)權(quán)權(quán)屬不明確的如何確認(rèn)?
對(duì)于破產(chǎn)企業(yè)房屋產(chǎn)權(quán)的確認(rèn)，原則上應(yīng)以房屋權(quán)屬管理部門的產(chǎn)權(quán)登記為認(rèn)定依據(jù)。但對(duì)于房屋產(chǎn)權(quán)權(quán)屬不明晰的，應(yīng)根據(jù)歷史情況和查明的事實(shí)綜合考慮，按以下原則認(rèn)定：
1．歷史上由國(guó)家劃撥或撥款給破產(chǎn)企業(yè)購(gòu)建的房產(chǎn)，企業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理、占有和使用的，視為企業(yè)財(cái)產(chǎn)，應(yīng)納入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)清算與分配；
2．房產(chǎn)雖為上級(jí)單位所有，但其上級(jí)單位已將房產(chǎn)作為其投資的一部分，投資到該破產(chǎn)企業(yè)的，該房產(chǎn)應(yīng)納入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)清算與分配；
3．破產(chǎn)企業(yè)自有資金購(gòu)建的房產(chǎn)，屬企業(yè)財(cái)產(chǎn)的一部分，雖歷史上登記為其上級(jí)單位的名下，仍應(yīng)納入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)；
4．房產(chǎn)雖被企業(yè)長(zhǎng)期占有、使用，但屬于上級(jí)單位無(wú)償借用的，不應(yīng)列入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。
二十四、破產(chǎn)企業(yè)處于承包、租賃期間的，如何處理?
申請(qǐng)破產(chǎn)的企業(yè)處在承包經(jīng)營(yíng)、租賃經(jīng)營(yíng)期間的，企業(yè)應(yīng)先行解除相關(guān)合同，再申請(qǐng)破產(chǎn)。未解除合同前申請(qǐng)破產(chǎn)的，不予受理；已經(jīng)受理尚未宣告破產(chǎn)的，裁定駁回破產(chǎn)申請(qǐng)。
企業(yè)已經(jīng)宣告破產(chǎn)的案件，按照以下原則處理：
1_企業(yè)承包、租賃期間發(fā)生的債權(quán)債務(wù)，無(wú)論企業(yè)承包、租賃合同的效力如何，均為企業(yè)的債權(quán)債務(wù)，屬于破產(chǎn)清算范圍。法院應(yīng)通知相應(yīng)的債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，通知債務(wù)人清償債務(wù)或交付財(cái)產(chǎn)。
2．企業(yè)承包、租賃合同效力及責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題，應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》等實(shí)體法律處理。
其他方面的問(wèn)題
二十五、如何認(rèn)定企業(yè)內(nèi)部承包合同?
企業(yè)內(nèi)部承包合同是指企業(yè)與其職工之間就企業(yè)承包經(jīng)營(yíng)責(zé)任制目標(biāo)而達(dá)成的明確相互間責(zé)、權(quán)、利關(guān)系的協(xié)議。該類合同以企業(yè)與職工的勞動(dòng)(人事)關(guān)系為基礎(chǔ)，有些合同中還包含有工資福利等有關(guān)勞動(dòng)關(guān)系權(quán)利義務(wù)方面的內(nèi)容，雖帶有勞動(dòng)合同的某些屬性，但其實(shí)質(zhì)是企業(yè)中的內(nèi)部管理合同。認(rèn)定企業(yè)內(nèi)部承包合同應(yīng)審查合同雙方當(dāng)事人之間有無(wú)勞動(dòng)(人事)關(guān)系，及合同內(nèi)容是否包括勞動(dòng)報(bào)酬、社會(huì)保險(xiǎn)、福利、職業(yè)培訓(xùn)等內(nèi)容。如確認(rèn)雙方存在勞動(dòng)(人事)關(guān)系，即可認(rèn)定合同性質(zhì)為企業(yè)內(nèi)部承包合同。
二十六、銷售方給付購(gòu)貨方增值稅發(fā)票是否屬于合同義務(wù)?
國(guó)家稅務(wù)總局《增值稅專用發(fā)票使用規(guī)定(試行)》第二條規(guī)定：“除本規(guī)定第四條所列情形外，一般納稅人銷售貨物(包括視蚓銷售貨物在內(nèi))，應(yīng)稅勞務(wù)，根據(jù)增值稅暫行條例實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)當(dāng)征收增值稅的非應(yīng)稅勞務(wù)(以下簡(jiǎn)稱銷售應(yīng)稅項(xiàng)目)，必須向購(gòu)買方開(kāi)具專用發(fā)票。”據(jù)此，銷售方給付購(gòu)貨方增值稅發(fā)票為法定義務(wù)。依照誠(chéng)實(shí)信用原則，該法定義務(wù)應(yīng)當(dāng)作為合同的附隨義務(wù)由銷售方履行。
二十七、因銷售方未給付增值稅發(fā)票導(dǎo)致購(gòu)貨方不能抵扣進(jìn)項(xiàng)稅款，或銷售方給付的增值稅發(fā)票無(wú)效，致使購(gòu)貨方被稅務(wù)機(jī)關(guān)依法追繳所抵扣進(jìn)項(xiàng)稅款，購(gòu)貨方可否以此作為損失要求銷售方賠償?
銷售方未給付增值稅發(fā)票或給付的增值稅發(fā)票無(wú)效，屬銷售方未全部履行合同義務(wù)，購(gòu)貨方有權(quán)要求銷售方給付有效的增值稅發(fā)票。由于銷售方的原因不能給付增值稅發(fā)票，導(dǎo)致購(gòu)貨方不能抵扣進(jìn)項(xiàng)稅款，或被稅務(wù)機(jī)關(guān)依法追繳所抵扣進(jìn)項(xiàng)稅款的，購(gòu)貨方可以此作為損失要求銷售方賠償。
根據(jù)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于納稅人取得虛開(kāi)的增值稅專用發(fā)票處理問(wèn)題的通知》(國(guó)稅發(fā)[1997]．134號(hào))、《關(guān)于(國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于納稅人取得虛開(kāi)的增值稅專用發(fā)票處理問(wèn)題的通知)的補(bǔ)充通知》(國(guó)稅發(fā)[2000]182號(hào))和《關(guān)于納稅人善意取得虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票處理問(wèn)題的通知》(國(guó)稅發(fā)[2000]。187號(hào))，購(gòu)貨方善意取得銷售方給付的無(wú)效增值稅發(fā)票，應(yīng)當(dāng)由銷售方承擔(dān)全部民事責(zé)任；購(gòu)貨方在取得銷售方給付的無(wú)效增值稅發(fā)票時(shí)有過(guò)錯(cuò)的，銷售方、購(gòu)貨方均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。
二十八、當(dāng)事人在合同中約定違約方應(yīng)當(dāng)支付違約金，但未約定違約金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的，如何處理?
對(duì)當(dāng)事人沒(méi)有約定違約金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的，可以參照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算違約金，具體表述可為“按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期逾期貸款利率計(jì)算”。
二十九、當(dāng)事人依據(jù)建設(shè)部1997年12月24日第62號(hào)令《城市燃?xì)夤芾磙k法》和北京市人民政府1998年7月8目第10號(hào)令《北京市城市燃?xì)夤芾磙k法》中關(guān)于滯納金計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)主張違約金的，如何處理?
建設(shè)部[997年12月24日第62號(hào)令《城市燃?xì)夤芾磙k法》、北京市人民政府1998年7月8日第10號(hào)令《北京市城市燃?xì)夤芾磙k法》均屬部門、地方性規(guī)章。如合同雙方當(dāng)事人未就違約金在合同中作出約定，當(dāng)事人僅依據(jù)上述兩個(gè)文件中關(guān)于滯納金計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)主張違約金的，法院不予支持。但如有證據(jù)證明因一方違約給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
如果合同雙方當(dāng)事人以上述兩個(gè)文件中關(guān)于滯納金計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，作為違約金計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)訂立在合同中，可視為當(dāng)事人在合同中對(duì)違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有明確約定。當(dāng)事人對(duì)約定的違約金數(shù)額提出異議的，按照以下原則處理：
1．對(duì)當(dāng)事人在《中華人民共和國(guó)合同法》施行前簽訂的合同，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)合同法》及相關(guān)司法解釋。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)合同糾紛中適用經(jīng)濟(jì)合同法的若干問(wèn)題的解答》(法
[經(jīng)]發(fā)[1987]20號(hào))第九條確定違約金的標(biāo)準(zhǔn)，即“違約金的數(shù)額一般以不超過(guò)合同未履行部分的價(jià)金總額為限，對(duì)超出部分，可不予保護(hù)。”
2．對(duì)當(dāng)事人在《中華人民共和國(guó)合同法》施行后簽訂的合同，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)合同法》。按照《中華人民共和國(guó)合同法》第一百一十四條、第一百八十二條、第一百八十四條的規(guī)定處理。
北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答(之四)
(2003年3月5日 京高法發(fā)[2003]61號(hào))
關(guān)于審理存款、借款糾紛案件中的問(wèn)題
一、對(duì)憑密支付款項(xiàng)的流失責(zé)任如何認(rèn)定?
憑密支付是存儲(chǔ)雙方在支付方式上的特殊約定。在憑密支付的存儲(chǔ)關(guān)系中，由于存款人自身的過(guò)失導(dǎo)致密碼泄漏，致使存款遭受損失的，存款人應(yīng)自行承擔(dān)民事責(zé)任；有證據(jù)證明由于金融機(jī)構(gòu)工作人員的行為導(dǎo)致密碼泄漏，致使存款遭受損失的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任；由于存款人自身的過(guò)失導(dǎo)致密碼泄漏，同時(shí)有證據(jù)證明金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作，共同導(dǎo)致存款遭受損失的，存款人、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別依各自的過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。
因金融機(jī)構(gòu)電子管理系統(tǒng)被侵入致使存款被盜的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。
二、由于印鑒或身份證等證件系偽造、變?cè)欤瑢?dǎo)致金融機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤付款的民事責(zé)任如何承擔(dān)?
金融機(jī)構(gòu)未能盡到審慎義務(wù)，依據(jù)偽造、變?cè)斓挠¤b或者身份證件而錯(cuò)誤付款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
存款人在金融機(jī)構(gòu)預(yù)留的印鑒即為偽造、變?cè)斓模婵钊俗孕谐袚?dān)民事責(zé)任。但存款人能夠證明該預(yù)留印鑒為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員參與偽造、變?cè)斓模鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
三、借款人未按約定使用借款，金融機(jī)構(gòu)提前收貸的利息及損失是否保護(hù)?
借款人未按約定使用借款，金融機(jī)構(gòu)可依據(jù)《合同法》第203條的規(guī)定提前收貸。金融機(jī)構(gòu)主張按合同約定的借款期限支付利息的，合同中對(duì)借款人未按約定使用借款提前收貸如何處理有約定的，按照合同約定。沒(méi)有約定的按照實(shí)際借款期間計(jì)算利息；金融機(jī)構(gòu)主張賠償因提前收貸造成的經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)保護(hù)，保護(hù)的損失范圍包括辦理提前收貸的手續(xù)費(fèi)用和不超過(guò)6個(gè)月的同期貸款利息損失。
四、如何計(jì)收貸款利息、罰息和復(fù)利?
借款合同借款期限內(nèi)的利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)包括利率、復(fù)利的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。合同有約定的，按照合同約定；合同沒(méi)有約定或約定違反了國(guó)家金融主管部門關(guān)于利率、復(fù)利的強(qiáng)制性規(guī)定的，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。
借款合同借款期限屆滿后的罰息，實(shí)質(zhì)為借款人逾期付款的違約金，合同中有約定的從約定，無(wú)約定
的，按照中國(guó)人民銀行同期逾期貸款的罰息標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算違約金。借款期限屆滿后只計(jì)算罰息，不再計(jì)收利息和復(fù)利。
關(guān)于擔(dān)保合同糾紛方面的問(wèn)題
五、如何理解“主債務(wù)的訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)的訴訟時(shí)效亦中斷”?
最高人民法院《關(guān)于審理經(jīng)濟(jì)合同糾紛案件有關(guān)保證的若干問(wèn)題的規(guī)定》第29條關(guān)于“主債務(wù)的訴訟時(shí)效中斷，保證債務(wù)的訴訟時(shí)效亦中斷”，是指保證合同未約定保證責(zé)任期限的，債權(quán)人在保證責(zé)任期間內(nèi)(二年)向保證人依法主張了權(quán)利，保證債務(wù)訴訟時(shí)效開(kāi)始啟動(dòng)的情況下，保證債務(wù)的訴訟時(shí)效隨主債務(wù)的訴訟時(shí)效中斷而中斷。此種情況下，債權(quán)人無(wú)需另行向保證人主張權(quán)利。
六、債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)保證人的效力?
《擔(dān)保法》生效前的擔(dān)保，債權(quán)人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，負(fù)有通知保證人的義務(wù)。債權(quán)人通知保證人后，保證人應(yīng)向債權(quán)受讓人承擔(dān)保證責(zé)任。
《擔(dān)保法》生效后的擔(dān)保，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證債權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓，債權(quán)人無(wú)須通知保證人，保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)對(duì)受讓人承擔(dān)保證責(zé)任。
但保證人與債權(quán)人事先約定僅對(duì)特定債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任，或者約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓后保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。
七、幾類保證金的性質(zhì)如何認(rèn)定?
由信用證開(kāi)證申請(qǐng)人交付給開(kāi)證行的開(kāi)證保證金，其目的是用于擔(dān)保申請(qǐng)人償還信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)，具有金錢質(zhì)押的性質(zhì)。開(kāi)證行對(duì)開(kāi)證保證金享有優(yōu)先受償權(quán)。
銀行承兌匯票保證金是出票人依承兌協(xié)議向承兌銀行繳存的保證金，與信用證開(kāi)證保證金具有同類性質(zhì)。
證券交易保證金、期貨交易保證金，是客戶為從事證券交易、期貨交易，存放于客戶在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或期貨經(jīng)紀(jì)公司特定的資金賬戶中的款項(xiàng)，不具有擔(dān)保或違約定金性質(zhì)，該資金所有權(quán)屬于客戶。
八、如何認(rèn)定最高額保證的債權(quán)特定化及保證責(zé)任承擔(dān)?
以最高額保證為基礎(chǔ)訂立的借款合同，因法定事由導(dǎo)致合同不能繼續(xù)履行，不可能再發(fā)生新的債權(quán)時(shí)，最高額保證債權(quán)特定。清償期限屆滿的，債權(quán)人有權(quán)向債務(wù)人主張債權(quán)，并要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。
銀行將債權(quán)確定為不良資產(chǎn)，移交資產(chǎn)管理公司清理的，最高額保證債權(quán)特定，資產(chǎn)管理公司有權(quán)向債務(wù)人主張債權(quán)，并要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。
九、如何認(rèn)定最高額抵押擔(dān)保主合同債權(quán)的特定化及抵押權(quán)的轉(zhuǎn)讓?
最高額抵押擔(dān)保是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額限度內(nèi)，以抵押物對(duì)債務(wù)人在一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的不特定債權(quán)提供擔(dān)保。最高額抵押擔(dān)保應(yīng)以合同約定的決算期限作為債權(quán)特定化的期限。
銀行將最高額抵押擔(dān)保項(xiàng)下所有主合同債權(quán)認(rèn)定為不良資產(chǎn)，移交資產(chǎn)管理公司清理的，主合同債權(quán)特定，抵押權(quán)可以一并轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司。
最高額抵押擔(dān)保項(xiàng)下的主合同債權(quán)部分轉(zhuǎn)讓的，除非主合同債權(quán)已經(jīng)特定，不可能再產(chǎn)生新的債權(quán)，否則，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效，抵押權(quán)不隨之轉(zhuǎn)讓。
關(guān)于票據(jù)的公示催告問(wèn)題
十、以下幾類票據(jù)不能申請(qǐng)公示催告
被拒絕承兌、付款或者超過(guò)付款提示期限的票據(jù)、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不能申請(qǐng)公示催告。
十一、公示催告的方式及期間如何起算?
公示催告的方式為法院將公告張貼于法院公告欄內(nèi)，并在全國(guó)性報(bào)刊上刊登。
公示催告期間是法院依失票人的申請(qǐng)，以公示的方式催告不確定的票據(jù)利害關(guān)系人向法院申報(bào)權(quán)利的法定期限，自公告在全國(guó)性報(bào)刊上刊登之日起起算。
十二、如何認(rèn)定公示催告申請(qǐng)人的主體資格?
公示催告的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或者滅失之前的最后持有人，且該最后持有人是真正的票據(jù)權(quán)利人。不享有票據(jù)權(quán)利的人，或者票據(jù)的代保管人不能作為公示催告的申請(qǐng)人。
關(guān)于審理信用證糾紛方面的問(wèn)題
十三、開(kāi)證擔(dān)保人對(duì)進(jìn)口押匯是否承擔(dān)責(zé)任?
信用證進(jìn)口押匯實(shí)質(zhì)為短期融資行為，是指開(kāi)證行在開(kāi)證擔(dān)保人提供擔(dān)保后為開(kāi)證申請(qǐng)人開(kāi)立信用證，開(kāi)證行對(duì)外兌付信用證從而控制單據(jù)，在開(kāi)證申請(qǐng)人無(wú)資金向開(kāi)證行付款贖單的情況下，開(kāi)證行與開(kāi)證申請(qǐng)人簽訂押匯協(xié)議，以信托的形式放單，允許開(kāi)證申請(qǐng)人以受托人身份出售單據(jù)或貨物的行為。
進(jìn)口押匯協(xié)議簽訂后，開(kāi)證行與開(kāi)證申請(qǐng)人之間形成新的進(jìn)口押匯法律關(guān)系。開(kāi)證擔(dān)保人在申請(qǐng)人開(kāi)證時(shí)已對(duì)此作出擔(dān)保，或開(kāi)證行與開(kāi)證申請(qǐng)人簽訂進(jìn)口押匯協(xié)議時(shí)取得了開(kāi)證擔(dān)保人的同意，開(kāi)證擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
未經(jīng)開(kāi)證擔(dān)保人同意的，如開(kāi)立的為即期信用證，或?yàn)檫h(yuǎn)期信用證，且押匯協(xié)議的付款期限超出遠(yuǎn)期信用證約定的付款期，則押匯協(xié)議變更了開(kāi)證申請(qǐng)中約定的履行方式，并加重了擔(dān)保人的責(zé)任的，開(kāi)證擔(dān)保人免除擔(dān)保責(zé)任。如開(kāi)立的為遠(yuǎn)期信用證，而押匯協(xié)議的付款期限未超出遠(yuǎn)期信用證約定的付款期，押匯協(xié)議雖變更了開(kāi)證申請(qǐng)中約定的履行方式，但未加重?fù)?dān)保人的責(zé)任，開(kāi)證擔(dān)保人仍應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
關(guān)于債務(wù)主體問(wèn)題
十四、農(nóng)工商總公司、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)總公司、管委會(huì)等類似主體的訴訟地位如何確定?
債權(quán)人追索債權(quán)，起訴農(nóng)工商總公司、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)總公司、管委會(huì)等類似單位主體，要求其承擔(dān)責(zé)任的，
依下列原則處理：
有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，以該單位作為被告。
無(wú)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但有有關(guān)政府部門設(shè)立批文的，可以該單位作為被告；也可以該單位和設(shè)立該單位的有關(guān)政府部門為被告，以該單位的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)清償責(zé)任。
無(wú)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，且無(wú)有關(guān)政府部門設(shè)立批文的，以設(shè)立該單位的有關(guān)政府部門為被告。設(shè)立該單位的有關(guān)政府部門在該單位的財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)承擔(dān)清償責(zé)任。
已被撤銷或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，有關(guān)政府部門應(yīng)依法定程序進(jìn)行清算，以清算的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)清償責(zé)任。
經(jīng)清算不足清償債務(wù)的，有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，可以申請(qǐng)破產(chǎn)；無(wú)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的分支機(jī)構(gòu)或其他組織，法院不受理其破產(chǎn)，以其開(kāi)辦單位承擔(dān)清償責(zé)任。
其他方面的問(wèn)題
十五、如何認(rèn)定銀行內(nèi)部規(guī)定的效力?
銀行內(nèi)部規(guī)定特指中國(guó)人民銀行以及各商業(yè)銀行制定的金融業(yè)務(wù)操作程序、管理規(guī)范等。該類規(guī)定屬于銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)操作規(guī)范，只對(duì)銀行工作人員有約束力，不能對(duì)抗相對(duì)人。但合同中將銀行系統(tǒng)涉及各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的內(nèi)部規(guī)定作為合同條款訂立在合同中的，對(duì)合同當(dāng)事人有約束力。
十六、撤銷權(quán)案件中舉證責(zé)任的分配?
撤銷權(quán)糾紛案件中，債權(quán)人主張債務(wù)人存在放棄到期債權(quán)、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)等損害債務(wù)人債權(quán)的行為，債務(wù)人以與第三人存在債權(quán)債務(wù)抵消為由抗辯的，債務(wù)人應(yīng)提交第三人對(duì)其享有債權(quán)的證據(jù)及債權(quán)債務(wù)沖抵的證據(jù)。
債務(wù)人提交的證據(jù)成立的，法院應(yīng)當(dāng)判決駁回債權(quán)人的訴訟請(qǐng)求。
十七、代位權(quán)案件中舉證責(zé)任的分配?
代位權(quán)糾紛案件中，次債務(wù)人(被告)主張其對(duì)債務(wù)人享有債權(quán)，二者之間的債權(quán)債務(wù)已經(jīng)抵消的，應(yīng)提供其對(duì)債務(wù)人債權(quán)形成及債權(quán)債務(wù)沖抵的證據(jù)。
法院應(yīng)審查次債務(wù)人對(duì)債務(wù)人享有的債權(quán)是否真實(shí)，債權(quán)債務(wù)抵消的證據(jù)是否成立。證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)判決駁回原告的訴訟請(qǐng)求。
十八、當(dāng)事人起訴后撤訴，或者法院依法裁定按當(dāng)事人自動(dòng)撤訴處理的案件，訴訟時(shí)效是否中斷?
當(dāng)事人起訴后撤訴，或者法院依法裁定按當(dāng)事人自動(dòng)撤訴處理的案件，符合訴訟時(shí)效因提起訴訟而中斷的規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定訴訟時(shí)效中斷。
十九、債權(quán)人主張?jiān)V訟時(shí)效中斷的舉證責(zé)任?
訴訟時(shí)效因債權(quán)人向債務(wù)人主張權(quán)利而中斷。債權(quán)人應(yīng)證明其在訴訟時(shí)效期間內(nèi)向債務(wù)人主張過(guò)債權(quán)的事實(shí)。為解決送達(dá)難或受送達(dá)人拒絕簽收主張債權(quán)送達(dá)文件的問(wèn)題，除以直接的送達(dá)方式送達(dá)至受送達(dá)
人外、以快件專遞方式郵寄送達(dá)而沒(méi)有受送達(dá)人簽收手續(xù)的，如債權(quán)人對(duì)送達(dá)文件中載明的受送達(dá)人的法定地址、收件人的稱謂、需送達(dá)文件的全部?jī)?nèi)容、加蓋的印章及送交辦理快件郵寄手續(xù)過(guò)程進(jìn)行公證證明的，法院應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其主張債權(quán)的效力，并發(fā)生訴訟時(shí)效中斷的后果。
二十、以國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司為當(dāng)事人的案件收費(fèi)原則
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司處置國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)案件交納訴訟費(fèi)用的通知》(法[2001]156號(hào))第一條的規(guī)定，凡屬國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司為處置國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)提起訴訟的案件，減半收取訴訟費(fèi)用，包括案件受理費(fèi)、申請(qǐng)保全費(fèi)、上訴費(fèi)；法院依法準(zhǔn)許國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司撤訴的案件，可以在其已減半交納的案件受理費(fèi)基礎(chǔ)上減半收取案件受理費(fèi)。
北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答之五（試行）
（2007年3月12日北京市高級(jí)人民法院審判委員會(huì)第3次會(huì)議通過(guò)）
一、訴訟程序中的法律實(shí)務(wù)問(wèn)題
1．如何確定法人的住所地？
法人的實(shí)際營(yíng)業(yè)地或辦事機(jī)構(gòu)所在地與法人注冊(cè)登記的地址一致的，法人的住所地依據(jù)注冊(cè)登記的地址確定。
法人的實(shí)際營(yíng)業(yè)地或辦事機(jī)構(gòu)所在地與法人注冊(cè)登記的地址不一致的，法人的住所地是法人的實(shí)際營(yíng)業(yè)地或辦事機(jī)構(gòu)所在地。
2．個(gè)體工商戶以其字號(hào)作為訴訟主體的，法院應(yīng)如何處理？
個(gè)體工商戶以其字號(hào)作為訴訟主體的，法院應(yīng)直接變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照中登記的戶主（業(yè)主）為訴訟當(dāng)事人，不能以此為由裁定駁回原告的起訴。
3．未提出管轄權(quán)異議的被告對(duì)管轄權(quán)異議裁定提起上訴的，如何處理？
在法院裁定駁回管轄權(quán)異議的情形下，未提出管轄權(quán)異議的被告對(duì)管轄權(quán)異議裁定提起上訴的，二審法院對(duì)其上訴請(qǐng)求不予支持。
在法院裁定管轄權(quán)異議成立的情形下，未提出管轄權(quán)異議的被告對(duì)管轄權(quán)異議裁定提起上訴的，經(jīng)二審法院審查上訴理由成立的，對(duì)其上訴請(qǐng)求應(yīng)予支持。
4．確定訴訟主體與確定管轄權(quán)發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)如何處理？
確定訴訟主體與確定管轄權(quán)發(fā)生沖突時(shí)，法院應(yīng)首先就管轄權(quán)問(wèn)題做出裁定。
上述裁定生效后，在多被告情形下，如果受理案件法院認(rèn)定據(jù)以確定管轄權(quán)的被告為不適格訴訟主體的，應(yīng)當(dāng)依照《民事訴訟法》第三十六條的規(guī)定將案件移送有管轄權(quán)的法院。
5．法院將訴訟文書(shū)及傳票等以專遞方式郵寄送達(dá)的，受送達(dá)人拒絕簽收或?qū)貓?zhí)上的簽名不認(rèn)可時(shí)，法院如何處理？
法院采用專遞方式郵寄送達(dá)的，受送達(dá)人拒絕簽收，郵政機(jī)構(gòu)的工作人員將拒收情況記明并將郵件退回法院的，受送達(dá)人拒絕簽收之日應(yīng)認(rèn)定為送達(dá)之日；受送達(dá)人對(duì)回執(zhí)上的簽名不認(rèn)可，但沒(méi)有證據(jù)證明簽名系郵政機(jī)構(gòu)造假的，應(yīng)認(rèn)定為已經(jīng)送達(dá)。
6．能否以口頭方式裁定駁回起訴？
裁定駁回起訴涉及到當(dāng)事人上訴的權(quán)利和義務(wù)，不能以口頭裁定的方式裁定駁回起訴，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式作出。
7．法院對(duì)原告申請(qǐng)撤回對(duì)部分被告起訴的案件，程序上如何處理？
法院對(duì)原告申請(qǐng)撤回對(duì)部分被告起訴的案件，應(yīng)對(duì)是否準(zhǔn)許作出書(shū)面或者口頭裁定。不應(yīng)在判決書(shū)主文中處理此程序問(wèn)題，也不應(yīng)采取由原告從起訴書(shū)中劃掉該被告名稱的做法。
作出口頭裁定的，應(yīng)當(dāng)宣告裁定結(jié)果并記錄在案。
8．被告未以訴訟時(shí)效為由提出抗辯，法院如何處理？
當(dāng)事人未以超過(guò)訴訟時(shí)效期間為由提出抗辯的，法院不主動(dòng)對(duì)訴訟時(shí)效問(wèn)題進(jìn)行審查。
當(dāng)事人在一審中未以訴訟時(shí)效為由提出抗辯，而在二審中以超過(guò)訴訟時(shí)效期間為由提出上訴請(qǐng)求的，二審法院不應(yīng)予以支持。
9．駁回原告對(duì)一部分被告起訴的裁定已經(jīng)生效，再判決另一部分被告承擔(dān)或不承擔(dān)民事責(zé)任時(shí)，判決書(shū)如何表述？
判決書(shū)首部不應(yīng)當(dāng)再列已駁回原告起訴的相應(yīng)被告為當(dāng)事人，這部分被告應(yīng)在駁回起訴的裁定書(shū)中列明。在判決書(shū)主文部分，僅應(yīng)當(dāng)對(duì)保留的被告是否應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任加以確定。
10．法院受理對(duì)記名債券、記名證券的公示催告申請(qǐng)后，如何處理？
法院依法受理對(duì)記名債券、記名證券的公示催告申請(qǐng)后，相關(guān)受理手續(xù)及法律文書(shū)（包括除權(quán)判決）均應(yīng)向公示催告申請(qǐng)人送達(dá)。除權(quán)判決除應(yīng)向公示催告申請(qǐng)人送達(dá)外，還應(yīng)依法向證券登記管理機(jī)構(gòu)或公司，記名債券的發(fā)行機(jī)構(gòu)或公司，或者有權(quán)保管、變更記名債券登記的機(jī)構(gòu)或公司送達(dá)。
公示催告申請(qǐng)人依除權(quán)判決無(wú)法直接實(shí)現(xiàn)記名債券、記名證券上記載的相關(guān)權(quán)利的，可以通過(guò)向法院提起相關(guān)訴訟的方式主張其合法權(quán)利。
二、證據(jù)規(guī)則中的法律實(shí)務(wù)問(wèn)題
11．對(duì)當(dāng)事人申請(qǐng)法院調(diào)查取證，法院不予準(zhǔn)許的，是否可以口頭方式通知？
法院對(duì)當(dāng)事人申請(qǐng)法院調(diào)查取證不予準(zhǔn)許的，可以口頭方式通知當(dāng)事人，必須記入筆錄，并由當(dāng)事人簽字。口頭通知不影響當(dāng)事人申請(qǐng)復(fù)議。
當(dāng)事人要求書(shū)面通知的，應(yīng)按照最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第十九條的規(guī)定向當(dāng)事人送達(dá)通知書(shū)。
12．當(dāng)事人提出管轄權(quán)異議后，舉證期限是否停止計(jì)算？
當(dāng)事人提出管轄權(quán)異議后，舉證期限應(yīng)停止計(jì)算，待案件管轄權(quán)確定后再繼續(xù)計(jì)算舉證期限。
13．二審期間，法院接受了當(dāng)事人的鑒定申請(qǐng)，鑒定結(jié)果能否作為新的證據(jù)？
當(dāng)事人一審期間未提出鑒定申請(qǐng)，而在二審期間提出的，如果二審法院經(jīng)審理認(rèn)為該鑒定涉及關(guān)鍵事實(shí)認(rèn)定，同意當(dāng)事人申請(qǐng)的，該鑒定結(jié)果可作為新的證據(jù)。
當(dāng)事人一審期間提出鑒定申請(qǐng)未被法院接受，在二審期間又提出鑒定申請(qǐng)的，二審法院經(jīng)審理認(rèn)為應(yīng)當(dāng)鑒定的，該鑒定結(jié)果是新的證據(jù)。
14．被告經(jīng)法院合法傳喚未出庭應(yīng)訴的，法院對(duì)原告證據(jù)的審查結(jié)果能否作為認(rèn)定事實(shí)的依據(jù)？
被告經(jīng)法院合法傳喚未出庭應(yīng)訴的，法院應(yīng)按照法定程序缺席對(duì)原告提出的證據(jù)材料和主張的事實(shí)進(jìn)行法庭調(diào)查。
法院應(yīng)該對(duì)原告提交的證據(jù)材料的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性進(jìn)行審查核實(shí)，審查結(jié)果應(yīng)作為認(rèn)定案件事實(shí)的依據(jù)。
15．依據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第三十五條第一款行使釋明權(quán)后，當(dāng)事人不變更訴訟請(qǐng)求的，法院應(yīng)如何處理？
當(dāng)事人起訴的法律關(guān)系不正確或不存在，法官行使釋明權(quán)后，當(dāng)事人不變更訴訟請(qǐng)求的，一審法院應(yīng)當(dāng)從程序上裁定駁回起訴，以便當(dāng)事人在明確法律關(guān)系后重新起訴。
當(dāng)事人主張的民事行為的效力與事實(shí)不一致，屬于在法律關(guān)系確定的情況下對(duì)實(shí)體問(wèn)題的認(rèn)定，法官行使釋明權(quán) 后，當(dāng)事人不變更訴訟請(qǐng)求的，一審法院應(yīng)當(dāng)從實(shí)體上作出判決。
三、合同法律制度中的實(shí)務(wù)問(wèn)題
16．無(wú)效合同是否適用訴訟時(shí)效期間的規(guī)定？
請(qǐng)求確認(rèn)合同無(wú)效的，不應(yīng)適用訴訟時(shí)效期間的規(guī)定。
因合同無(wú)效而產(chǎn)生的返還財(cái)產(chǎn)或賠償損失請(qǐng)求權(quán)，應(yīng)適用訴訟時(shí)效期間的規(guī)定。訴訟時(shí)效自合同約定的履行期限屆滿之次日起算。
17．當(dāng)事人無(wú)法協(xié)議解除合同，繼續(xù)履行又有現(xiàn)實(shí)困難的，法院應(yīng)如何處理？
當(dāng)事人無(wú)法協(xié)議解除合同，繼續(xù)履行又有現(xiàn)實(shí)困難的，法院應(yīng)認(rèn)定合同一方當(dāng)事人或雙方當(dāng)事人的合同目的已經(jīng)不能實(shí)現(xiàn)，判令合同解除。
對(duì)于合同解除的后果，法院應(yīng)根據(jù)《合同法》第九十七條規(guī)定的內(nèi)容，及當(dāng)事人對(duì)合同解除后的處理約定行使釋明權(quán)，以決定是否一并處理合同解除后當(dāng)事人之間債權(quán)債務(wù)的實(shí)體問(wèn)題。
18．合同履行抗辯權(quán)是否需要通過(guò)另訴或反訴行使？
合同履行抗辯權(quán)是法律明確規(guī)定的對(duì)抗或否認(rèn)對(duì)方請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利，在訴訟中體現(xiàn)為反駁。只要當(dāng)事人
在答辯中有明確的意思表示，法院就應(yīng)該對(duì)其是否成立的事實(shí)進(jìn)行審理，而不應(yīng)要求當(dāng)事人另行提起訴訟或反訴。
19．在代位權(quán)訴訟中，法院對(duì)債務(wù)人和次債務(wù)人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的審理程度？
法院應(yīng)對(duì)債務(wù)人和次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查與認(rèn)定，即根據(jù)證據(jù)規(guī)則審查相關(guān)證據(jù)，根據(jù)證據(jù)情況認(rèn)定債務(wù)人與次債務(wù)人之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系、債權(quán)數(shù)額以及債權(quán)是否到期等。
20．債權(quán)轉(zhuǎn)讓沒(méi)有通知債務(wù)人，受讓債權(quán)人直接起訴債務(wù)人的，法院應(yīng)如何處理？
債權(quán)轉(zhuǎn)讓沒(méi)有通知債務(wù)人，受讓債權(quán)人直接起訴債務(wù)人的，視為“通知”，法院應(yīng)該在滿足債務(wù)人舉證期限后直接進(jìn)行審理，而不應(yīng)駁回受讓債權(quán)人的起訴。
21．債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否發(fā)生訴訟時(shí)效中斷的法律后果？
債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知債務(wù)人，該債權(quán)的訴訟時(shí)效不發(fā)生中斷的法律后果。
債權(quán)轉(zhuǎn)讓已通知債務(wù)人，“通知”內(nèi)容包括向債務(wù)人主張權(quán)利的意思表示，或“通知”上寫(xiě)明要求債務(wù)人向債權(quán)受讓人償還債務(wù)內(nèi)容的，或債權(quán)讓與人、債權(quán)受讓人同時(shí)在“通知”上簽字蓋章，應(yīng)該認(rèn)定債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人的同時(shí)，債權(quán)人向債務(wù)人主張了權(quán)利，訴訟時(shí)效發(fā)生中斷的法律后果。
22．一方當(dāng)事人主張行使抵銷權(quán)的，法院是否合并審理？
一方當(dāng)事人根據(jù)《合同法》第九十九條行使法定抵銷權(quán)的，法院應(yīng)該合并審理，并不另行收取案件受理費(fèi)。
一方當(dāng)事人根據(jù)《合同法》第一百條行使約定抵銷權(quán)的，對(duì)方當(dāng)事人提出異議，并提出了確實(shí)充分證據(jù)，用于抵銷的債權(quán)屬尚不確定的，法院不應(yīng)進(jìn)行合并審理，提出行使抵銷權(quán)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)另行提起訴訟。
四、擔(dān)保法律制度中的實(shí)務(wù)問(wèn)題
23．保證期間已屆滿或主債務(wù)已過(guò)訴訟時(shí)效情況下，保證人在催款通知書(shū)等書(shū)面文件上簽字或承諾的，保證人是否承擔(dān)保證責(zé)任？
保證期間已經(jīng)屆滿，債權(quán)人向保證人主張保證責(zé)任，如果催款通知書(shū)等書(shū)面文件上的內(nèi)容符合合同法和擔(dān)保法關(guān)于擔(dān)保合同成立的規(guī)定，或者保證人簽字承諾“繼續(xù)履行原合同擔(dān)保責(zé)任”或者“按原合同承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任”的，法院應(yīng)認(rèn)定擔(dān)保人承諾按原合同的約定承擔(dān)責(zé)任，成立了新的保證關(guān)系，保證人應(yīng)當(dāng)按照新的保證合同承擔(dān)保證責(zé)任。對(duì)于新保證合同中未能明確的內(nèi)容，應(yīng)依法律和司法解釋的規(guī)定認(rèn)定。
主債務(wù)已過(guò)訴訟時(shí)效，保證人仍明確表示愿意承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)認(rèn)定新的保證合同成立，保證人按照新的保證合同承擔(dān)保證責(zé)任。如果原保證是一般保證，保證人不再享有先訴抗辯權(quán)。
24．保證合同無(wú)效，訴訟時(shí)效期間如何計(jì)算？
保證合同被確認(rèn)無(wú)效后，不存在保證期間的計(jì)算問(wèn)題，只是起算訴訟時(shí)效期間。
在一般保證的情況下，保證合同無(wú)效后的訴訟時(shí)效期間根據(jù)主合同的訴訟時(shí)效期間確定。
在連帶保證的情況下，保證合同的訴訟時(shí)效期間獨(dú)立于主合同的訴訟時(shí)效期間。從主合同履行期限屆滿，保證人應(yīng) 承擔(dān)責(zé)任之日起開(kāi)始計(jì)算無(wú)效連帶保證合同的訴訟時(shí)效期間。
25．同一債權(quán)，既有抵押擔(dān)保又有保證的，如何適用法律？
同一債權(quán)，既有債務(wù)人本身提供的物權(quán)抵押擔(dān)保，又有保證時(shí)，適用《擔(dān)保法》第二十八條的規(guī)定。
同一債權(quán)，既有第三人提供的物權(quán)抵押擔(dān)保，又有保證時(shí)，適用最高人民法院《關(guān)于適用〈擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第三十八條的規(guī)定。債權(quán)人、抵押人、保證人對(duì)擔(dān)保債權(quán)行使順序另有約定的應(yīng)依約定。
26．保證人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，是否需要另行起訴追償債務(wù)？
在判決書(shū)中擔(dān)保人的追償權(quán)已被確定，追償數(shù)額和追償對(duì)象明確、具體情形下，擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，可根據(jù)具體給付情況，依據(jù)生效判決直接向債務(wù)人或其他擔(dān)保人行使其追償權(quán)，無(wú)須另行提起訴訟。已經(jīng)提起訴訟的當(dāng)事人經(jīng)勸告不撤訴的，受訴法院應(yīng)裁定駁回其起訴。
27．為分期履行債務(wù)提供擔(dān)保的，保證期間如何起算？
為分期履行債務(wù)提供擔(dān)保的，保證期間應(yīng)當(dāng)從最后一筆主債務(wù)履行期屆滿之日起開(kāi)始計(jì)算，當(dāng)事人另有約定的除外。
五、保險(xiǎn)法律制度中的實(shí)務(wù)問(wèn)題
28．《保險(xiǎn)法》第十八條中“責(zé)任免除條款”的范圍？
包括《保險(xiǎn)法》第十九條第（四）項(xiàng)“責(zé)任免除”，即通常所稱的“除外責(zé)任”條款，以及保險(xiǎn)合同中所有不因投保人、被保險(xiǎn)人或受益人未履行法定或約定義務(wù)而免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款。
29．投保人、被保險(xiǎn)人或受益人涉嫌犯罪但已死亡，沒(méi)有生效裁判文書(shū)認(rèn)定其構(gòu)成犯罪的，是否適用保險(xiǎn)合同中“違法犯罪行為”責(zé)任免除條款？
同時(shí)符合下列條件的，應(yīng)適用“違法犯罪行為”責(zé)任免除條款：
（1）有充分的直接證據(jù)證明保險(xiǎn)當(dāng)事人是犯罪行為參與人，其行為觸犯了刑事法律法規(guī)，即具有明顯的犯罪嫌疑；
（2）涉嫌參與的犯罪行為是故意犯罪行為；
（3）涉嫌參與的犯罪行為與保險(xiǎn)事故的發(fā)生有因果關(guān)系。
30．保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或受益人未履行及時(shí)通知義務(wù)的，保險(xiǎn)人是否承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任？
保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人不能僅以投保人、被保險(xiǎn)人或受益人未履行及時(shí)通知義務(wù)為由不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。
保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或受益人未依約或法律規(guī)定履行及時(shí)通知義務(wù)，導(dǎo)致保險(xiǎn)人無(wú)法核實(shí)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因和損失程度等，以及是否屬于免責(zé)范圍無(wú)法確定的，投保人、被保險(xiǎn)人或受益人要承擔(dān)不利的法律后果。
31．投保人在病歷中對(duì)其病情的“主訴”，能否作為證明其投保時(shí)隱瞞病史的證據(jù)使用？
答：醫(yī)院病歷中，投保人對(duì)自己病情的“主訴”內(nèi)容記載明確的，包括病癥、患病時(shí)間等，可以作為證據(jù)使用。
32．投保人故意或者過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，在法律后果上是否一樣？
投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)，保險(xiǎn)事故未發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同；保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，并有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的，不退還保險(xiǎn)費(fèi)。
投保人過(guò)失不履行如實(shí)告知義務(wù)，未告知事項(xiàng)影響保險(xiǎn)人決定承保與否、費(fèi)率高低的，保險(xiǎn)事故未發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。未告知事項(xiàng)對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，并有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的，可以退還保險(xiǎn)費(fèi)。
33．投保人未經(jīng)被保險(xiǎn)人或受益人同意，是否可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押人壽保險(xiǎn)單？
依照以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同所簽發(fā)的保險(xiǎn)單，投保人和被保險(xiǎn)人不是同一人時(shí)，未經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面同意，投保人將保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押的行為應(yīng)認(rèn)定無(wú)效。
非依照以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同所簽發(fā)的保險(xiǎn)單，投保人和被保險(xiǎn)人不是同一人時(shí)，未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意，投保人將保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押的行為應(yīng)認(rèn)定無(wú)效。
34．商業(yè)醫(yī)療費(fèi)用類保險(xiǎn)是否適用損失補(bǔ)償原則？
人身保險(xiǎn)所屬的健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)中關(guān)于醫(yī)療費(fèi)用的保險(xiǎn)，不適用損失補(bǔ)償原則。保險(xiǎn)合同另有約定的除外。
35．責(zé)任保險(xiǎn)中，第三者對(duì)保險(xiǎn)人是否享有直接賠償請(qǐng)求權(quán)？
責(zé)任保險(xiǎn)中，第三者對(duì)保險(xiǎn)人不享有直接賠償請(qǐng)求權(quán)。但法律規(guī)定或者保險(xiǎn)合同約定第三者對(duì)保險(xiǎn)人享有直接賠償請(qǐng)求權(quán)的除外。
36．責(zé)任保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人對(duì)第三者尚未實(shí)際賠償時(shí)，是否可以獲得保險(xiǎn)賠償？
被保險(xiǎn)人的賠償責(zé)任已為法院生效裁判文書(shū)所確認(rèn)，或已為保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人和第三者之間的協(xié)議所約定的，即使尚未實(shí)際付出，被保險(xiǎn)人亦可起訴保險(xiǎn)人，獲得保險(xiǎn)賠償。
被保險(xiǎn)人的賠償責(zé)任未被法院生效裁判文書(shū)所認(rèn)定，或未被保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人和第三者之間的協(xié)議所約定的，被保險(xiǎn)人起訴保險(xiǎn)人要求保險(xiǎn)賠償?shù)模ㄔ翰挥柚С帧?
37．保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際修復(fù)費(fèi)用高于保險(xiǎn)人定損金額的，如何處理？
保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際修復(fù)費(fèi)用高于保險(xiǎn)人定損金額，保險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人協(xié)商不成的，保險(xiǎn)人應(yīng)該根據(jù)實(shí)際修復(fù)費(fèi)用理賠，但實(shí)際修復(fù)費(fèi)用明顯不合理的除外。
六、票據(jù)法律制度中的實(shí)務(wù)問(wèn)題
38．持票人與出票人之間不存在票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，持票人也未直接向出票人支付對(duì)價(jià)，出票人是否承擔(dān)
票據(jù)責(zé)任？
在不適用票據(jù)無(wú)因性原則例外情形和“惡意抗辯”情形的前提下，即使持票人與出票人之間不存在票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，持票人也未直接向出票人支付對(duì)價(jià)，只要持票人與出票人之間的票據(jù)關(guān)系合法有效，持票人就依法享有票據(jù)權(quán)利，出票人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。
39．票據(jù)行為是發(fā)生在票據(jù)轉(zhuǎn)讓后，是否影響金額空白支票的效力？
票據(jù)行為人對(duì)于金額空白的授權(quán)，只應(yīng)當(dāng)約束直接授受票據(jù)的雙方當(dāng)事人，也就是票據(jù)的直接前手后手。
支票已經(jīng)轉(zhuǎn)讓，金額填寫(xiě)齊全且無(wú)瑕疵，無(wú)論出票人或者其他票據(jù)行為人是否授權(quán)補(bǔ)記，在持票人是善意持票人的前提下，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定支票有效，票據(jù)義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照支票文義履行票據(jù)義務(wù)。
40．對(duì)印鑒不符的支票，效力如何認(rèn)定？
“印鑒不符”的支票，出票人簽章不具有票據(jù)法上的效力，可以作為銀行拒絕付款、不履行付款義務(wù)的理由之一。
對(duì)于其他票據(jù)當(dāng)事人，只要簽章真實(shí)，支票仍然有效，持票人可以向出票人或者其他票據(jù)義務(wù)人行使追索權(quán)。
41．票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系是否合并審理？
持票人以票據(jù)關(guān)系作為訴因，票據(jù)債務(wù)人以基礎(chǔ)關(guān)系作為抗辯的情形下，票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系應(yīng)合并審理，不應(yīng)要求票據(jù)債務(wù)人以基礎(chǔ)關(guān)系另行提起反訴。
票據(jù)債務(wù)人沒(méi)有針對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯的，法院可以不主動(dòng)合并審理票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，但可以把基礎(chǔ)關(guān)系作為認(rèn)定票據(jù)關(guān)系、票據(jù)權(quán)利是否存在、是否應(yīng)當(dāng)予以保護(hù)的事實(shí)證據(jù)。
當(dāng)事人把票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系在訴訟請(qǐng)求中一并主張的，法官應(yīng)當(dāng)行使釋明權(quán)，要求當(dāng)事人明確其訴訟請(qǐng)求是票據(jù)關(guān)系糾紛，還是基礎(chǔ)合同關(guān)系糾紛。
42．票據(jù)利益償還請(qǐng)求權(quán)的性質(zhì)，如何保護(hù)？
票據(jù)利益償還請(qǐng)求權(quán)既不是票據(jù)權(quán)利，也不是一般的民事權(quán)利，是票據(jù)法規(guī)定唯一得到特殊保護(hù)的“票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利”。
對(duì)于利益償還請(qǐng)求權(quán)的保護(hù)，必須由當(dāng)事人主張，法院一般不主動(dòng)審理。
對(duì)于利益返還請(qǐng)求權(quán)的行使、轉(zhuǎn)讓、消滅等問(wèn)題，票據(jù)法律有規(guī)定的，優(yōu)先適用票據(jù)法律的規(guī)定。
43．沒(méi)有填寫(xiě)“出票日期”的票據(jù)是否有效？
出票人出票時(shí)沒(méi)有填寫(xiě)出票日期的，一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定票據(jù)無(wú)效，但在持票人正當(dāng)、善意持有票據(jù)的前提下，已經(jīng)填寫(xiě)出票日期的，應(yīng)當(dāng)適用票據(jù)文義性原則，以票面記載內(nèi)容為準(zhǔn)，認(rèn)定票據(jù)有效，不考慮出票人是否填寫(xiě)出票日期以及不填寫(xiě)出票日期的原因。
44．持票人依據(jù)中國(guó)人民銀行《支票結(jié)算辦法》第一百二十五條的規(guī)定，向出票人主張支票金額2％的賠償金，是否支持？
持票人依據(jù)中國(guó)人民銀行《支票結(jié)算辦法》第一百二十五條的規(guī)定，向出票人主張支票金額2％賠償金的，法院不應(yīng)予以支持。
七、其他方面的法律實(shí)務(wù)問(wèn)題
45．合同當(dāng)事人沒(méi)有約定逾期付款違約金標(biāo)準(zhǔn)的，法院應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算？
合同當(dāng)事人沒(méi)有約定逾期付款違約金標(biāo)準(zhǔn)的，法院可以參照中國(guó)人民銀行于2003年12月10日發(fā)布的銀發(fā)[2003]251號(hào)《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣貸款利率有關(guān)問(wèn)題的通知》，在確定的利息水平基礎(chǔ)上加收30%-50%，確定逾期付款違約金。中國(guó)人民銀行有新規(guī)定的，參照新規(guī)定。
46．建筑行業(yè)中的掛靠經(jīng)營(yíng)行為是否無(wú)效？
建筑行業(yè)中的掛靠經(jīng)營(yíng)行為并不都是當(dāng)然無(wú)效，在下列情形下掛靠行為有效：
（1）掛靠者雖然以被掛靠者的名義簽訂建設(shè)工程施工合同，但其本身具備建筑等級(jí)資質(zhì)，且實(shí)際承攬的工程與其自身資質(zhì)證書(shū)等級(jí)相符；
（2）被掛靠者提供工程技術(shù)圖紙、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)施工管理，并由開(kāi)發(fā)單位直接向被掛靠者結(jié)算。
47．在建筑行業(yè)的掛靠經(jīng)營(yíng)中，掛靠者以被掛靠者的名義從事對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的，被掛靠者是否承擔(dān)民事責(zé)任？
合同相對(duì)人同時(shí)起訴掛靠者和被掛靠者的，如果合同相對(duì)人對(duì)于掛靠事實(shí)不明知，由掛靠者與被掛靠者承擔(dān)連帶民事責(zé)任；如果合同相對(duì)人對(duì)于掛靠事實(shí)明知，首先由掛靠者承擔(dān)責(zé)任，被掛靠者承擔(dān)補(bǔ)充的民事責(zé)任。
合同相對(duì)人只起訴被掛靠者的，被掛靠者對(duì)外應(yīng)先行承擔(dān)民事責(zé)任。
在被掛靠者對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的范圍內(nèi)，被掛靠者對(duì)掛靠者享有追償權(quán)。
48．農(nóng)村土地發(fā)包給本集體經(jīng)濟(jì)組織以外的單位或者個(gè)人承包時(shí)，未經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府的批準(zhǔn)，是否影響合同的效力？
農(nóng)村土地發(fā)包給本集體經(jīng)濟(jì)組織以外的單位或者個(gè)人承包，在一審法庭辯論終結(jié)前仍未報(bào)經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府批準(zhǔn)的，應(yīng)認(rèn)定承包合同未生效。
發(fā)包人是將承包合同報(bào)經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府批準(zhǔn)的義務(wù)人。
49．零售商與供貨商關(guān)于收取進(jìn)店費(fèi)、節(jié)慶費(fèi)用約定條款的效力如何認(rèn)定？
對(duì)零售商與供應(yīng)商之間關(guān)于進(jìn)店費(fèi)、節(jié)慶費(fèi)用等約定條款的效力，應(yīng)當(dāng)參照《北京市商業(yè)零售企業(yè)進(jìn)貨交易行為規(guī)范》、《零售商供應(yīng)商公平交易管理辦法》等相關(guān)行業(yè)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定。
50．破產(chǎn)程序中，發(fā)現(xiàn)債務(wù)人巨額財(cái)產(chǎn)下落不明且不能合理解釋財(cái)產(chǎn)去向的，法院應(yīng)如何處理？
破產(chǎn)程序中，發(fā)現(xiàn)債務(wù)人巨額財(cái)產(chǎn)下落不明且不能合理解釋財(cái)產(chǎn)去向的，法院尚未立案受理時(shí)，不予受理。已經(jīng)立案受理的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回破產(chǎn)申請(qǐng)。
已經(jīng)裁定宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)的，如果被轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)不影響宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)，法院應(yīng)將涉嫌犯罪部分的情況和材料移送相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)處理，移送不影響破產(chǎn)程序進(jìn)行，破產(chǎn)案件繼續(xù)審理；追回的贓款作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，尚未追回的贓款等待追回后追加分配。反之，應(yīng)首先通過(guò)審判監(jiān)督程序撤銷宣告破產(chǎn)的裁定，然后再裁定駁回債務(wù)人破產(chǎn)申請(qǐng)。
51．破產(chǎn)程序中，對(duì)破產(chǎn)企業(yè)出租的房屋土地如何處理？
破產(chǎn)企業(yè)出租的房屋土地?zé)o租賃期限的，可以隨時(shí)解除租賃合同，但應(yīng)留給承租人合理的時(shí)間。
破產(chǎn)企業(yè)出租的房屋土地有租賃期限但未到期的，應(yīng)區(qū)別情況處理：
（1）如果承租人的各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)情況表明可以繼續(xù)使用，且該位置適于承租人發(fā)展的，則可以考慮繼續(xù)履行租賃合同。繼續(xù)履行的，拍賣時(shí)應(yīng)向競(jìng)拍人做出說(shuō)明，適用買賣不破租賃的原則。
（2）如果該地點(diǎn)作其他開(kāi)發(fā)更有價(jià)值，解除合同更有利于財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)的，應(yīng)解除合同。解除合同的補(bǔ)償屬于共益?zhèn)鶛?quán)性質(zhì)，在解除合同時(shí)向承租人優(yōu)先支付。
八、附則
52．本問(wèn)題解答作為“指導(dǎo)意見(jiàn)”自下發(fā)之日起在北京市法院范圍內(nèi)施行。
下發(fā)之日尚未審結(jié)的一、二審案件適用本指導(dǎo)意見(jiàn)；下發(fā)之日案件已經(jīng)終審，當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徎蛘甙凑諏徟斜O(jiān)督程序提起再審的案件，不適用本指導(dǎo)意見(jiàn)。
關(guān)于《北京市高級(jí)人民法院審理
民商事案件若干問(wèn)題的解答之五（試行）》的說(shuō)明
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)程的不斷推進(jìn)，人民群眾維權(quán)意識(shí)的不斷增強(qiáng)，北京市法院受理的民商事案件數(shù)量也在持續(xù)上升，上億元標(biāo)的案件屢見(jiàn)不鮮，當(dāng)事人主體眾多，糾紛結(jié)構(gòu)多樣，案件類型復(fù)雜；調(diào)整民商事主體的法律制度在不斷完善的同時(shí)，還有一個(gè)需要各民商事主體、有權(quán)機(jī)關(guān)正確理解、適用的過(guò)程；而且無(wú)庸諱言的是，法律制度往往滯后于社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。凡此種種，使得我們?cè)趯徖砻裆淌掳讣杏龅降姆呻y點(diǎn)、盲點(diǎn)日益突出，疑難問(wèn)題層出不窮，解決不好，將會(huì)影響裁判尺度的統(tǒng)一、民商事審判質(zhì)量和效率的提高、“司法為民”服務(wù)宗旨的實(shí)現(xiàn)。為在現(xiàn)有條件下更好完成審判任務(wù)，我們成立了課題組，從北京市法院民商事審判的實(shí)踐出發(fā)，對(duì)3年來(lái)相關(guān)疑難法律實(shí)務(wù)問(wèn)題進(jìn)行了專題研究，并形成了《北京市高級(jí)人民法院審理民商事案件若干問(wèn)題的解答之五（試行）》（以下簡(jiǎn)稱解答之五）。需要指出的是，2007年民二庭將對(duì)全市法院適用公司法的情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)研，在相關(guān)案件大檢查的基礎(chǔ)上
形成調(diào)研報(bào)告和指導(dǎo)意見(jiàn)，故解答之五未涉及適用公司法中的一些疑難問(wèn)題。以下是對(duì)解答之五所涉及問(wèn)題理解和適用所作的簡(jiǎn)要說(shuō)明。
（一）訴訟程序中的問(wèn)題
問(wèn)題解答1．這關(guān)系到案件的管轄法院?jiǎn)栴}。《民事訴訟法》第二十二條第二款規(guī)定：“對(duì)法人或者其他組織提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院管轄”。最高法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第4條規(guī)定，“法人的住所地是指法人的主要營(yíng)業(yè)地或主要辦事機(jī)構(gòu)所在地”。根據(jù)工商登記的要求，法人在設(shè)立時(shí)其住所應(yīng)當(dāng)是其主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，因此，在一般情況下，營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的地址為法人住所地。但是在工商登記地與實(shí)際營(yíng)業(yè)地或辦事機(jī)構(gòu)所在地相分離的情況下，法院應(yīng)以最終確認(rèn)的實(shí)際營(yíng)業(yè)地或辦事機(jī)構(gòu)所在地作為法人住所地。此時(shí)，法人的注冊(cè)登記地址不能作為確定管轄的依據(jù)。需要注意的是，“案件受理后，受訴人民法院的管轄權(quán)不受當(dāng)事人住所地、經(jīng)常居住地變更的影響”。
在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，多營(yíng)業(yè)地或多辦事機(jī)構(gòu)的法人普遍存在，也很難區(qū)分“主、次”。為統(tǒng)一操作，對(duì)主要營(yíng)業(yè)地或主要辦事機(jī)構(gòu)所在地的“主要”不作條件限定，包括規(guī)模、時(shí)間等等，只要當(dāng)事人能夠證明其確在該地經(jīng)營(yíng)或辦公即可。
此問(wèn)題在討論中，爭(zhēng)議較大。一種意見(jiàn)認(rèn)為，法人住所地是唯一的，實(shí)行工商登記制度，如果發(fā)生變化，應(yīng)根據(jù)法人登記條例進(jìn)行變更，未辦理變更登記的仍以營(yíng)業(yè)執(zhí)照確定住所地。原告只須證明起訴地為被告的登記地即可。如果對(duì)實(shí)際營(yíng)業(yè)地進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)原告是不利的。一種意見(jiàn)認(rèn)為，只要法人工商登記地或?qū)嶋H營(yíng)業(yè)地、辦事機(jī)構(gòu)有一處在受理案件法院轄區(qū)，此法院對(duì)案件就具有管轄權(quán)。但此兩種意見(jiàn)都突破了最高法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第4條的規(guī)定。
問(wèn)題解答2．《最高人民法院關(guān)于適用〈民法通則〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第41條的規(guī)定，“起字號(hào)的個(gè)體工商戶，在民事訴訟中，應(yīng)以營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的戶主（業(yè)主）為訴訟當(dāng)事人，在訴訟文書(shū)中注明系某字號(hào)的戶主”。從簡(jiǎn)便、經(jīng)濟(jì)原則及方便當(dāng)事人角度出發(fā)，在訴訟主體未發(fā)生實(shí)際變更的情況下，不應(yīng)裁定駁回原告的起訴。
問(wèn)題解答3．此問(wèn)題出現(xiàn)于多被告情形下。在一被告未提出管轄權(quán)異議時(shí)，應(yīng)認(rèn)為其同意受理案件法院對(duì)案件的管轄。即使其關(guān)于管轄權(quán)的上訴理由成立，因?yàn)橐粚徠陂g，其未在法定期限內(nèi)提出管轄權(quán)異議，當(dāng)受理案件的一審法院未改變案件管轄時(shí)，其訴訟權(quán)利和義務(wù)并未受到影響。因此，未向一審法院提出管轄權(quán)異議的被告，對(duì)法院駁回其他被告管轄權(quán)異議做出的裁定，雖然享有上訴權(quán)，但喪失了勝訴權(quán)。但當(dāng)受理案件的一審法院裁定案件管轄權(quán)異議成立時(shí)，情況已經(jīng)發(fā)生了變化，一審時(shí)未提出管轄權(quán)異議的被告不僅可以提起上訴，而且享有勝訴權(quán)。
問(wèn)題解答4．確定管轄權(quán)是法院進(jìn)行案件審理的前提。確定管轄權(quán)進(jìn)入實(shí)體審理后，有多個(gè)被告的情況下，如果法院經(jīng)審理發(fā)現(xiàn)作為確定管轄權(quán)依據(jù)的被告主體不適格時(shí)，在裁定駁回原告對(duì)其起訴后，受理
案件法院對(duì)案件是否依然享有管轄權(quán)，審判實(shí)踐中存在分歧意見(jiàn)：一種意見(jiàn)認(rèn)為，裁定駁回原告對(duì)某一被告的起訴后，雖然受理案件法院實(shí)際上已喪失了行使管轄權(quán)的基礎(chǔ)，在起訴時(shí)法院對(duì)案件享有管轄權(quán)，而且也已經(jīng)做出裁定駁回被告的管轄權(quán)異議，那么就不能因某一被告退出訴訟（即確定管轄的事實(shí)在訴訟過(guò)程中發(fā)生變化）而影響管轄權(quán)，否則會(huì)造成司法資源的浪費(fèi)，不利于案件的盡快了結(jié)。另一種意見(jiàn)認(rèn)為，雖然法院做出裁定駁回了管轄權(quán)異議，但當(dāng)某一被告退出訴訟后，法院實(shí)際上已經(jīng)喪失了行使管轄權(quán)的基礎(chǔ)，這時(shí)法院就應(yīng)當(dāng)依照《民事訴訟法》第三十六的規(guī)定依職權(quán)將案件移送到有管轄權(quán)的法院。這兩種意見(jiàn)都有一定的道理，但依職權(quán)移送案件法律有明確的規(guī)定，因此我們選擇了后一種意見(jiàn)，同時(shí)也可以在一定程度上防止當(dāng)事人虛設(shè)被告，爭(zhēng)搶案件管轄權(quán)情形的發(fā)生。
問(wèn)題解答5．最高法院《關(guān)于人民法院專遞方式郵寄送達(dá)民事訴訟文書(shū)的若干規(guī)定》（法釋[2004]13號(hào)）對(duì)專遞方式進(jìn)行了規(guī)定。實(shí)踐中，受送達(dá)人拒絕簽收情形下，可能郵政機(jī)構(gòu)工作人員簡(jiǎn)單寫(xiě)一下“拒收”就退回來(lái)了，對(duì)此，只要沒(méi)有證據(jù)證明“拒收”系郵政機(jī)構(gòu)造假，我們就宜采取認(rèn)可的態(tài)度。因?yàn)橥ǔＧ闆r下，郵政機(jī)構(gòu)與案件沒(méi)有利害關(guān)系。如果受送達(dá)人稱簽名的人不是本單位的負(fù)責(zé)人或辦公室、收發(fā)室、值班室的工作人員，法院應(yīng)如何處理？我們認(rèn)為也要采取寬松的態(tài)度，只要有人簽收，沒(méi)有證據(jù)證明簽名系郵政機(jī)構(gòu)造假，就視為已送達(dá)，以保證程序能正常進(jìn)行下去。現(xiàn)在許多寫(xiě)字樓的物業(yè)與租戶之間有委托收發(fā)關(guān)系，寫(xiě)字樓就一個(gè)收發(fā)室，所有這個(gè)樓里公司的郵件都由這個(gè)收發(fā)室收，簽收的人當(dāng)然不是某個(gè)公司的人員，但只要這個(gè)收發(fā)室的人簽收了，我們就視為已實(shí)際送達(dá)到了這個(gè)公司。如果郵政機(jī)構(gòu)返回法院的是空白回執(zhí)，就不能視為已送達(dá)，應(yīng)當(dāng)要求郵政機(jī)構(gòu)重新送達(dá)或進(jìn)行補(bǔ)記、作出情況說(shuō)明，將程序補(bǔ)充完整。
問(wèn)題解答6．裁定駁回起訴涉及到對(duì)當(dāng)事人權(quán)利的處理，根據(jù)《民事訴訟法》第一百四十條的規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)駁回起訴裁定可以上訴。以口頭裁定方式不利于當(dāng)事人行使上訴權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
問(wèn)題解答7．是否準(zhǔn)許當(dāng)事人撤回對(duì)部分被告的起訴，涉及到重大程序事項(xiàng)，因此應(yīng)在判決書(shū)前部對(duì)法院是否準(zhǔn)許原告撤回對(duì)部分被告起訴的處理過(guò)程，作一簡(jiǎn)單說(shuō)明和交待，但在判決書(shū)主文中不應(yīng)涉及此程序問(wèn)題。
問(wèn)題解答8．此問(wèn)題爭(zhēng)議比較大。一種意見(jiàn)認(rèn)為，我國(guó)民事法律關(guān)于時(shí)效的規(guī)定比較短，對(duì)權(quán)利人的保護(hù)不夠。法院應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行審查。一種意見(jiàn)認(rèn)為，時(shí)效問(wèn)題與當(dāng)事人的實(shí)體利益息息相關(guān)，是一種抗辯權(quán)，需基于當(dāng)事人的提起才產(chǎn)生權(quán)利消滅的法律后果。我們選擇了第二種意見(jiàn)。
問(wèn)題解答9．我們的基本出發(fā)點(diǎn)是裁駁屬于程序問(wèn)題，判決屬于實(shí)體問(wèn)題，不應(yīng)在一份裁判文書(shū)主文中同時(shí)涉及。但由于裁定駁回起訴涉及到重大程序事項(xiàng)，雖然判決書(shū)主文不涉及裁駁的內(nèi)容，但判決書(shū)應(yīng)該反映出訴訟的全過(guò)程，因此，判決書(shū)前部對(duì)裁駁的程序處理應(yīng)該作出說(shuō)明和交待。
問(wèn)題解答10．《民事訴訟法》第一百九十三條第一款規(guī)定：“按照規(guī)定可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)持有人，
因票據(jù)被盜、遺失或者滅失，可以向票據(jù)支付地的基層法院申請(qǐng)公示催告。依照法律規(guī)定可以申請(qǐng)公示催告的其他事項(xiàng)，適用本章規(guī)定”，因此，適用公示催告的有價(jià)證券范圍應(yīng)當(dāng)包括可背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)（無(wú)記名票據(jù)、被拒絕承兌、被拒絕付款的票據(jù)除外）和可以申請(qǐng)公示催告的其他法定事項(xiàng)兩部分。
依據(jù)最高法院《關(guān)于對(duì)遺失金融債券可否按“公示催告”程序辦理的復(fù)函》（1992年5月8日法函〔1992〕60號(hào)）內(nèi)容的精神，凡不屬于上述我國(guó)《民事訴訟法》有關(guān)公示催告程序適用范圍規(guī)定的票據(jù)或者其他法定事項(xiàng)的，均不能適用公示催告程序。
依照我國(guó)《證券法》和《公司法》關(guān)于“公司債券”的有關(guān)規(guī)定，公司債券（或稱企業(yè)債券）可分為記名債券和無(wú)記名債券。記名債券記載了債券持有人的姓名或者名稱，其能夠有效保障債券持有人對(duì)債券的所有權(quán)，并且記名債券可以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓，因此，記名債券屬于我國(guó)《民事訴訟法》有關(guān)公示催告程序適用范圍規(guī)定的其他法定事項(xiàng)，當(dāng)記名債券被盜、遺失或者滅失時(shí)，債券持有人可以依照《民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求法院宣告記名債券失效，依法進(jìn)行補(bǔ)救。同樣理由，除記名證券外，記名式倉(cāng)單和提單也應(yīng)屬于《民事訴訟法》有關(guān)公示催告程序適用范圍規(guī)定的其他法定事項(xiàng)。
（二）證據(jù)規(guī)則中的問(wèn)題
問(wèn)題解答11．《證據(jù)規(guī)則》第十九條第二款規(guī)定“人民法院對(duì)當(dāng)事人及其訴訟代理人的申請(qǐng)不予準(zhǔn)許的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或其訴訟代理人送達(dá)通知書(shū)。當(dāng)事人及其訴訟代理人可以在收到通知書(shū)的次日起三日內(nèi)向受理申請(qǐng)的人民法院申請(qǐng)書(shū)面復(fù)議一次。”對(duì)“通知書(shū)”我們適當(dāng)?shù)財(cái)U(kuò)大了范圍，即口頭通知記入筆錄，同時(shí)當(dāng)事人簽字的情形（拒絕簽字的可直接記入筆錄），以加快審判效率，尤其是在適用簡(jiǎn)易程序的情況下。但對(duì)當(dāng)事人明確要求法院書(shū)面通知的，法院應(yīng)制作“通知書(shū)”。
問(wèn)題解答12．管轄權(quán)異議屬于程序性事項(xiàng)，在管轄權(quán)不確定的情況下，相關(guān)證據(jù)無(wú)法固定，因此舉證時(shí)限應(yīng)該停止計(jì)算，等待管轄裁定的生效。繼續(xù)計(jì)算的時(shí)間應(yīng)自生效裁定送達(dá)當(dāng)事人之日的次日起。
問(wèn)題解答13．最高法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第四十一條第（二）項(xiàng)規(guī)定：“二審程序中的新的證據(jù)包括：一審?fù)徑Y(jié)束后新發(fā)現(xiàn)的證據(jù)；當(dāng)事人在一審舉證期限屆滿前申請(qǐng)法院調(diào)查取證未獲準(zhǔn)許，二審法院經(jīng)審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許并依當(dāng)事人申請(qǐng)調(diào)取的證據(jù)。”與舉證責(zé)任的性質(zhì)和分配原則相適應(yīng)，審計(jì)、鑒定等查證程序的申請(qǐng)啟動(dòng)權(quán)和為了證明而履行的申請(qǐng)義務(wù)、舉證義務(wù)均在當(dāng)事人，實(shí)現(xiàn)查證工作和作出裁判的決定權(quán)則在法院。二審法院為了查清案件事實(shí)，應(yīng)有權(quán)決定鑒定與否，前提是當(dāng)事人在一審或二審提出了鑒定申請(qǐng)。對(duì)此問(wèn)題的討論分歧主要在于二審法院為查明事實(shí)將案件發(fā)回重審還是直接進(jìn)行鑒定，我們認(rèn)為應(yīng)從案件的具體情況出發(fā)，由二審法院決定。
問(wèn)題解答14．被告經(jīng)法院合法傳喚未出庭應(yīng)訴的，是其對(duì)自己訴訟權(quán)利的放棄。被告放棄訴訟權(quán)利的利益應(yīng)歸于另一方，即原告。但對(duì)原告提供的證據(jù)，法院應(yīng)按照《民事訴訟法》規(guī)定的法定程序，全面、
客觀審查核實(shí)，而且對(duì)證據(jù)的判斷應(yīng)當(dāng)達(dá)到“高度蓋然性”的標(biāo)準(zhǔn)。在審判實(shí)踐中，有的法官基于被告不出庭應(yīng)訴是放棄抗辯權(quán)的理由，不對(duì)原告提供的證據(jù)進(jìn)行審查，直接認(rèn)定原告的主張成立，這是不對(duì)的。被告不出庭答辯雖然放棄了抗辯權(quán)等訴權(quán)，但并不當(dāng)然構(gòu)成被告對(duì)原告所主張事實(shí)的承認(rèn)。
問(wèn)題解答15．《證據(jù)規(guī)則》第三十五條第一款規(guī)定“訴訟過(guò)程中，當(dāng)事人主張的法律關(guān)系的性質(zhì)或者民事行為的效力與人民法院根據(jù)案件作出的認(rèn)定不一致的，不受本規(guī)定第三十四條規(guī)定的限制，人民法院應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人可以變更訴訟請(qǐng)求。”這屬于法官必須以職權(quán)行使釋明權(quán)的范圍。法官只能向當(dāng)事人釋明案件的法律關(guān)系還可能是什么，或者民事行為的效力還可能是什么；可能認(rèn)定的法律關(guān)系或效力，并要求當(dāng)事人舉證；告知當(dāng)事人可以變更訴訟請(qǐng)求，如果其不變更訴訟請(qǐng)求，人民法院將根據(jù)已有的證據(jù)材料作出裁判。釋明權(quán)的范圍不宜過(guò)大。其他方面，如證據(jù)方面問(wèn)題，可通過(guò)“舉證告知書(shū)”指導(dǎo)舉證；抗辯權(quán)方面問(wèn)題，則由當(dāng)事人自己處分和行使。
釋明權(quán)的行使在一定程度上有助于實(shí)體正義的實(shí)現(xiàn)，但也可能在行使該項(xiàng)權(quán)力時(shí)有損程序正義，破壞當(dāng)事人訴訟地位的平等性。所以釋明權(quán)的行使應(yīng)體現(xiàn)為法官的“提示”，而決不是直接給予答案，即不能明確無(wú)誤地告知當(dāng)事人案件的法律關(guān)系性質(zhì)是什么，或者民事行為的效力是什么。之所以不能明確告知，是因?yàn)榘讣吘惯€沒(méi)有審理完畢，我國(guó)又沒(méi)有中間判決的規(guī)定，故此時(shí)的釋明只能是一種提示，否則將有損法院的中立地位，違背訴訟當(dāng)事人平等原則。法官行使釋明權(quán)后，如果當(dāng)事人變更了訴訟請(qǐng)求，則法官應(yīng)重新確定舉證期限，已開(kāi)庭的案件，應(yīng)重新開(kāi)庭。
（三）合同法律制度中的問(wèn)題
問(wèn)題解答16．合同無(wú)效所涉及到的訴訟時(shí)效期間適用問(wèn)題，爭(zhēng)議很大。我們從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了考慮。首先，訴訟時(shí)效期間的法定性。一方面，因?yàn)樵V訟時(shí)效期間是法律明確規(guī)定的，非當(dāng)事人約定而成，所以它具有不可改變的性質(zhì)；另一方面，合同效力和訴訟時(shí)效期間是民法體系中兩種并行的、相互獨(dú)立的法律概念。其次，在法院或仲裁機(jī)構(gòu)未確認(rèn)合同無(wú)效的情況下，任何合同的任何一方當(dāng)事人都沒(méi)有權(quán)利對(duì)合同的效力進(jìn)行確認(rèn)，合同實(shí)際上一直在“有效”的存在著。第三，合同是雙方當(dāng)事人合意的產(chǎn)物，有明確的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，當(dāng)事人知道何時(shí)主張權(quán)利，何時(shí)履行何種義務(wù)。法院審判實(shí)踐的引導(dǎo)也應(yīng)當(dāng)有利于促使當(dāng)事人及時(shí)行使權(quán)利，保存?zhèn)鶛?quán)的法律強(qiáng)制保護(hù)性，防止轉(zhuǎn)變?yōu)樽匀恢畟５谒模∏∈菬o(wú)效合同更需要對(duì)其后果及時(shí)了結(jié)。所以我們對(duì)無(wú)效合同進(jìn)行了區(qū)別對(duì)待，確認(rèn)效力之訴往往關(guān)系到公權(quán)利的行使，也屬于法院主動(dòng)審查的范圍，故不應(yīng)適用訴訟時(shí)效期間的規(guī)定。對(duì)合同被確認(rèn)無(wú)效后產(chǎn)生的返還財(cái)產(chǎn)或賠償損失的請(qǐng)求權(quán)，應(yīng)適用訴訟時(shí)效期間的規(guī)定，起算點(diǎn)則應(yīng)自合同約定的履行期限屆滿之次日起算。因?yàn)楹贤p方當(dāng)事人對(duì)其權(quán)利實(shí)現(xiàn)的期限均有明確、合理的預(yù)期，即合同約定的履行期限屆滿之日，因此，在約定期限屆滿而義務(wù)人不履行約定義務(wù)之時(shí)，權(quán)利人應(yīng)認(rèn)識(shí)到其權(quán)利受到侵害，而無(wú)論合同在事后是否被確認(rèn)無(wú)效。如從合同被確認(rèn)無(wú)效之日起算訴訟時(shí)效，則因權(quán)利人怠于行使權(quán)利或以合同無(wú)效為由得以在無(wú)限的
期間內(nèi)隨時(shí)要求合同對(duì)方實(shí)施給付行為，必將使其間的民事關(guān)系長(zhǎng)期處于不確定狀態(tài)，有礙于社會(huì)流轉(zhuǎn)的客觀需求和民事秩序的穩(wěn)定，有悖于民事訴訟時(shí)效制度的本旨。
問(wèn)題解答17．這涉及到合同解除的依據(jù)。法院是否可以不依當(dāng)事人的訴請(qǐng)，而依職權(quán)解除合同？本來(lái)就合同解除問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)充分尊重當(dāng)事人的合意，但在實(shí)踐中，我們經(jīng)常會(huì)遇到雙方當(dāng)事人無(wú)法協(xié)議解除，又不符合法定解除的條件，而判決繼續(xù)履行又有現(xiàn)實(shí)困難的情況。我們認(rèn)為，在根據(jù)個(gè)案具體情況對(duì)“判決繼續(xù)履行又有現(xiàn)實(shí)困難”的條件嚴(yán)格把握的情況下，當(dāng)事人之間此時(shí)已經(jīng)失去了繼續(xù)合作的基礎(chǔ)，法院不宜強(qiáng)制一方當(dāng)事人繼續(xù)履行。同時(shí)，法院判令解除合同后，從經(jīng)濟(jì)原則出發(fā)，最好一并處理當(dāng)事人之間的債權(quán)債務(wù)，以在一個(gè)訴中最大限度維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。
問(wèn)題解答18．《合同法》第六十六條、六十七條、六十八條、六十九條規(guī)定了同時(shí)履行抗辯權(quán)、后履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)制度，統(tǒng)稱為合同履行抗辯權(quán)。這些抗辯權(quán)的有效成立不僅可以對(duì)抗合同相對(duì)方的履行請(qǐng)求，使對(duì)方的請(qǐng)求權(quán)消滅，或使其效力延期發(fā)生，而且可以排除違約責(zé)任的存在，都屬于法定的抗辯權(quán)利，其在訴訟過(guò)程中表現(xiàn)為反駁。第一，抗辯權(quán)要基于權(quán)利人的主張才能發(fā)生效力，法院在審理案件中，法官不能主動(dòng)援引抗辯權(quán)。因?yàn)榭罐q權(quán)本質(zhì)上是一種私權(quán)，如果當(dāng)事人不主動(dòng)援引抗辯權(quán)，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其已主動(dòng)放棄了該抗辯權(quán)利，其放棄抗辯權(quán)的利益歸于相對(duì)人。第二，嚴(yán)格遵循法律規(guī)定的條件和程序行使抗辯權(quán)，不僅不構(gòu)成違約，而且抗辯成立將會(huì)導(dǎo)致對(duì)方的請(qǐng)求權(quán)消滅或使其效力延期發(fā)生。行使抗辯權(quán)致使合同遲延履行的，遲延履行責(zé)任由對(duì)方承擔(dān)。第三，在一方遲延履行、受領(lǐng)遲延、瑕疵履行、部分履行等情況下，就要根據(jù)《合同法》第六條、六十六條、六十七條的規(guī)定來(lái)處理。特別要注意“相應(yīng)”原則，即一方拒絕履行的部分必須與另一方不符合約定的行為適當(dāng)，過(guò)當(dāng)不履行，對(duì)過(guò)當(dāng)部分也要承擔(dān)責(zé)任。
實(shí)踐中我們要注意其與反訴的區(qū)別，如果僅僅否認(rèn)對(duì)方的請(qǐng)求，只是證明對(duì)方的請(qǐng)求存在或者不存在，那就屬于抗辯權(quán)的范疇；而反訴在法律上設(shè)定了要件要求，被告必須提出獨(dú)立的訴訟請(qǐng)求，而不是僅僅否認(rèn)對(duì)方的請(qǐng)求。
問(wèn)題解答19．法院對(duì)債務(wù)人和次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系如何審查，實(shí)際上關(guān)系到對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系審查程度的問(wèn)題。法院在確認(rèn)債權(quán)人與債務(wù)人之間的債權(quán)合法、有效且確定之后繼續(xù)審理代位權(quán)訴訟時(shí)，也應(yīng)當(dāng)對(duì)債務(wù)人與次債務(wù)人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的合法性和現(xiàn)實(shí)性進(jìn)行審查和認(rèn)定，以明確存在還是不存在，存在的數(shù)額以及是否到期。從符合債權(quán)人代位權(quán)制度的根本宗旨出發(fā)，只要有證據(jù)證明代位權(quán)人主張的事實(shí)成立即可，既不需要有關(guān)的仲裁或法院裁決認(rèn)定債務(wù)人與次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)已經(jīng)明確或者到期，也不能以債務(wù)人對(duì)次債務(wù)人的具體債權(quán)數(shù)額無(wú)法確定為由駁回代位權(quán)人的訴請(qǐng)或起訴。如果由于債務(wù)人（案件第三人）的缺位，導(dǎo)致債務(wù)人和次債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系無(wú)法確定，代位權(quán)人（債權(quán)人）主張存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系，負(fù)有舉證責(zé)任，故代位權(quán)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的舉證不能的法律后果。
問(wèn)題解答20．《合同法》第八十條的立法本意是平衡合同雙方當(dāng)事人利益，所以規(guī)定債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利
時(shí)負(fù)有通知債務(wù)人的義務(wù)，以更有利于保護(hù)債務(wù)人的合法利益。負(fù)有通知義務(wù)的人是債權(quán)讓與人，沒(méi)有通知債務(wù)人時(shí)，不影響債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的效力，受讓債權(quán)人享有債權(quán)人的地位是確定的。未經(jīng)債權(quán)人通知，債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為對(duì)債務(wù)人沒(méi)有約束力，債權(quán)受讓人向債務(wù)人主張其受讓的債權(quán)時(shí)，債務(wù)人有權(quán)拒絕。
債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)沒(méi)有通知債務(wù)人，受讓債權(quán)人直接起訴債務(wù)人的情形，要視為債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)履行“通知”義務(wù)的特殊情況來(lái)理解，這是因?yàn)楫?dāng)債務(wù)人對(duì)債權(quán)人所轉(zhuǎn)讓的債權(quán)提出抗辯時(shí)，法院在對(duì)案件審理過(guò)程中，可以依照最高法院《關(guān)于適用＜合同法＞若干問(wèn)題的解釋（一）》第二十七條的規(guī)定列債權(quán)人為第三人參加訴訟，以達(dá)到法律保護(hù)或不損害債務(wù)人權(quán)益的立法目的。
問(wèn)題解答21．債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知債務(wù)人的情況下，對(duì)債務(wù)人不產(chǎn)生約束力，自然不發(fā)生時(shí)效中斷的法律后果。在通知債務(wù)人的情況下，訴訟時(shí)效是否發(fā)生中斷，要根據(jù)“通知”的具體內(nèi)容來(lái)判斷。這也是從加強(qiáng)債權(quán)，同時(shí)保護(hù)債務(wù)人利益的角度出發(fā)，進(jìn)行利益平衡的。
問(wèn)題解答22．抵消權(quán)是一種形成權(quán)，在法定條件下，其權(quán)利的行使由當(dāng)事人單方的意思表示即可為之，用于抵消的債務(wù)即使復(fù)雜，法院也應(yīng)合并審理。在行使約定抵消權(quán)時(shí)，則需要考慮雙方當(dāng)事人約定抵消的意思表示是否真實(shí)。
即使一方當(dāng)事人行使抵消權(quán)沒(méi)有得到法院的支持，其對(duì)另一方當(dāng)事人主張相應(yīng)權(quán)利的訴訟時(shí)效依然發(fā)生中斷的法律后果。
（四）擔(dān)保法律制度中的問(wèn)題
問(wèn)題解答23．最高法院《關(guān)于人民法院應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定保證人在保證期間屆滿后又在催款通知書(shū)上簽字問(wèn)題的批復(fù)》中規(guī)定，“根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，保證期間屆滿債權(quán)人未依法向保證人主張保證責(zé)任的，保證責(zé)任消滅。保證責(zé)任消滅后，債權(quán)人書(shū)面通知保證人要求承擔(dān)保證責(zé)任或者清償債務(wù)，保證人在催款通知書(shū)上簽字的，人民法院不得認(rèn)定保證人繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。但是，該催款通知書(shū)內(nèi)容符合合同法和擔(dān)保法有關(guān)擔(dān)保合同成立的規(guī)定，并經(jīng)保證人簽字認(rèn)可，能夠認(rèn)定成立新的保證合同的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定保證人按照新保證合同承擔(dān)責(zé)任”。
債權(quán)人書(shū)面向保證人主張保證責(zé)任，保證人在催款通知書(shū)上簽字，并無(wú)其他承諾性語(yǔ)言意思表示的，法院不能單憑其簽字蓋章行為認(rèn)定是重新確認(rèn)或成立新的保證合同。保證人的保證責(zé)任因保證期間屆滿而消滅。
主債務(wù)超過(guò)訴訟時(shí)效消滅的只是債權(quán)人的勝訴權(quán)，而非債權(quán)債務(wù)本身。此時(shí)，保證人按照新的保證合同承擔(dān)保證責(zé)任，擔(dān)保的債務(wù)只是自然債務(wù)，如果原保證是一般保證的，保證人對(duì)債權(quán)人自然之債擔(dān)保的同時(shí)，亦不再享有先訴抗辯權(quán)。
問(wèn)題解答24．這個(gè)問(wèn)題的討論基礎(chǔ)比較復(fù)雜，包括考慮到合同約定的保證期間長(zhǎng)于、等于或短于訴訟時(shí)效期間的情況；無(wú)效的一般保證合同和連帶保證合同在時(shí)效期間計(jì)算上的區(qū)別；主合同無(wú)效，保證合同
無(wú)效的情況；主合同有效，保證合同無(wú)效的情況；債權(quán)人和保證人利益平衡的問(wèn)題及合同無(wú)效的確認(rèn)可能滯后于債權(quán)人權(quán)利的主張等情況。綜合上述多種因素，我們認(rèn)為：第一、保證期間是當(dāng)事人約定的承擔(dān)保證責(zé)任的期間。保證合同被確認(rèn)無(wú)效后，關(guān)于保證期間的約定亦無(wú)效，不存在保證期間的計(jì)算問(wèn)題，而只是起算訴訟時(shí)效期間。第二、在一般保證的情況下，依主、從債務(wù)原則，保證合同無(wú)效后的訴訟時(shí)效期間根據(jù)主合同的時(shí)效期間確定，主合同訴訟時(shí)效期間中斷的，保證合同的訴訟時(shí)效期間亦發(fā)生中斷。第三、在連帶保證的情況下，保證合同的訴訟時(shí)效期間獨(dú)立于主合同的訴訟時(shí)效期間。雖然保證合同無(wú)效，保證期間約定亦無(wú)效，但在保證合同被確認(rèn)無(wú)效之前，保證期間的約定是債權(quán)人何時(shí)主張權(quán)利的依據(jù)。此時(shí)，應(yīng)當(dāng)從主合同履行期限屆滿，保證人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任之日起算無(wú)效連帶保證合同的訴訟時(shí)效期間。但債權(quán)人在保證合同約定的履行保證責(zé)任期間內(nèi)主張權(quán)利的，導(dǎo)致無(wú)效連帶保證合同訴訟時(shí)效期間中斷，重新起算訴訟時(shí)效的時(shí)間點(diǎn)。
問(wèn)題解答25．這里解決的是同一債權(quán)有數(shù)種擔(dān)保方式，如何進(jìn)行選擇的問(wèn)題。對(duì)同一債權(quán)，既有債務(wù)人本身提供的抵押，又有保證時(shí)，適用《擔(dān)保法》第二十八條的規(guī)定。在債務(wù)人作為抵押人的情況下，債務(wù)人首先在抵押物范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任，債權(quán)人的權(quán)利在此范圍內(nèi)并不會(huì)受到損害，同時(shí)其他保證人承擔(dān)責(zé)任后也要追及債務(wù)人，包括抵押物。
對(duì)同一債權(quán)，既有第三人提供的抵押，又有保證時(shí)，適用最高人民法院《關(guān)于適用〈擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第三十八條的規(guī)定，選擇何種方式向擔(dān)保人行使債權(quán)是債權(quán)人的權(quán)利，但債權(quán)人、抵押人、保證人對(duì)擔(dān)保債權(quán)行使順序另有約定的除外。
問(wèn)題解答26．《擔(dān)保法》第三十一條規(guī)定：“保證人承擔(dān)保證責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償”。《關(guān)于適用＜擔(dān)保法＞若干問(wèn)題解釋》第四十二條規(guī)定：“人民法院判決保證人承擔(dān)保證責(zé)任或者賠償責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)在判決書(shū)主文中明確保證人享有擔(dān)保法第三十一條規(guī)定的權(quán)利。判決書(shū)中未予明確追償權(quán)的，保證人只能按照承擔(dān)責(zé)任的事實(shí)，另行提起訴訟”。故在追償權(quán)已被生效裁判文書(shū)明確的情況下，保證人承擔(dān)責(zé)任后，不需要另行起訴追償債務(wù)。
問(wèn)題解答27．最高法院曾于2000年10月26日以法經(jīng)[2000]244號(hào)函答復(fù)山東省高級(jí)法院：在借款、買賣等合同中，當(dāng)事人約定分期履行合同債務(wù)的，訴訟時(shí)效期間應(yīng)當(dāng)從最后一筆債務(wù)履行期屆滿之次日起開(kāi)始計(jì)算。但是，對(duì)于為分期履行的債務(wù)提供擔(dān)保的，保證期間如何起算的問(wèn)題，該函并未涉及，法律也無(wú)明確規(guī)定。擔(dān)保法僅規(guī)定保證期間的起算點(diǎn)為“主債務(wù)履行期屆滿之日”，但對(duì)于分期履行之債務(wù)的保證期間，是從每筆債務(wù)履行期限屆滿時(shí)分別起算，還是最后一筆債務(wù)履行期限屆滿時(shí)開(kāi)始起算？最高法院[2004]民二終字第54號(hào)民事判決書(shū)對(duì)此問(wèn)題提供的審判思路是：為分期履行之債務(wù)提供擔(dān)保的，保證期限應(yīng)從主債務(wù)履行期限屆滿之日（即最后一筆主債務(wù)履行期屆滿之日）起算。
（五）保險(xiǎn)法律制度中的問(wèn)題
問(wèn)題解答28．“責(zé)任免除”條款的范圍關(guān)系到保險(xiǎn)人履行“明確說(shuō)明”義務(wù)的范圍。掌握責(zé)任免除條款范圍的關(guān)鍵是，在“除外責(zé)任”條款之外，是否還有屬于免除保險(xiǎn)人單方責(zé)任義務(wù)的條款，即保險(xiǎn)人責(zé)任的免除具有絕對(duì)性，其只享有權(quán)利不承擔(dān)義務(wù)，導(dǎo)致保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人之間的權(quán)利義務(wù)不對(duì)等。因此我們認(rèn)為在《保險(xiǎn)法》第十九條第（四）項(xiàng)的“責(zé)任免除”，即通常所稱的“除外責(zé)任”之外，責(zé)任免除條款還應(yīng)包括其它所有即使不是因?yàn)楸槐ｋU(xiǎn)人未履行法定或約定義務(wù)，保險(xiǎn)人也當(dāng)然地不承擔(dān)責(zé)任義務(wù)的條款。
問(wèn)題解答29．對(duì)此問(wèn)題的回答，主要是參照保監(jiān)會(huì)的答復(fù)做出。需要注意的是，保險(xiǎn)人以“違法犯罪行為”責(zé)任免除條款抗辯成立需要同時(shí)滿足三個(gè)條件。
保監(jiān)復(fù)[1999]168號(hào)“關(guān)于保險(xiǎn)條款中有關(guān)違法犯罪行為作為除外責(zé)任含義的批復(fù)”指出，“在保險(xiǎn)條款中，如將一般違法行為作為除外責(zé)任，應(yīng)當(dāng)采取列舉方式，如酒后駕車、無(wú)證駕駛等；如采用‘違法犯罪行為’的表述方式，應(yīng)理解為僅指故意犯罪行為”。“對(duì)于犯罪行為，如果當(dāng)事人尚存，則應(yīng)依據(jù)法院的判決來(lái)決定是否構(gòu)成犯罪；如果當(dāng)事人已經(jīng)死亡，無(wú)法對(duì)其進(jìn)行審判，則應(yīng)理解為事實(shí)上已明顯構(gòu)成犯罪行為”。“對(duì)于違法犯罪行為、犯罪行為或者故意犯罪行為構(gòu)成除外責(zé)任或責(zé)任免除，除保險(xiǎn)合同有明確的約定外，應(yīng)理解為被保險(xiǎn)人實(shí)施的犯罪行為與保險(xiǎn)事故的發(fā)生應(yīng)具有因果關(guān)系”。
問(wèn)題解答30．《保險(xiǎn)法》第二十二條第一款規(guī)定，“投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人。”保險(xiǎn)合同（保險(xiǎn)單）中往往約定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，如果投保人、被保險(xiǎn)人或受益人不及時(shí)通知保險(xiǎn)人，不在若干天內(nèi)報(bào)案、提交有關(guān)保險(xiǎn)單證，保險(xiǎn)人將不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。因此產(chǎn)生了不少糾紛。保監(jiān)復(fù)[2000]304號(hào)“關(guān)于對(duì)《保險(xiǎn)法》有關(guān)索賠時(shí)限理解問(wèn)題的批復(fù)”中提到，“某些保險(xiǎn)條款中關(guān)于索賠時(shí)限、通知期限等諸如此類的規(guī)定，不是一種時(shí)效規(guī)定，應(yīng)當(dāng)理解為是合同當(dāng)事人約定的一項(xiàng)合同義務(wù)。投保人或被保險(xiǎn)人違反此項(xiàng)義務(wù)的責(zé)任應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同的約定及其違約所造成的實(shí)際后果來(lái)確定，并不必然導(dǎo)致保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的喪失或放棄。” 參照保監(jiān)會(huì)的批復(fù)，我們認(rèn)為，保險(xiǎn)人不能因?yàn)橥侗Ｈ恕⒈槐ｋU(xiǎn)人或受益人未履行及時(shí)通知義務(wù)而當(dāng)然免責(zé)。
問(wèn)題解答31．此問(wèn)題往往和投保人的如實(shí)告知義務(wù)聯(lián)系在一起。所謂“主訴”，是指投保人在某次看病過(guò)程中，主動(dòng)告訴醫(yī)生其曾經(jīng)患過(guò)何種疾病。需要注意的是，“主訴”內(nèi)容應(yīng)明確記載于醫(yī)院留存的原始病歷中，語(yǔ)言不能模糊，不能引起歧義。
問(wèn)題解答32．這關(guān)系到對(duì)《保險(xiǎn)法》第十七條第二款、第三款和第四款的理解問(wèn)題。容易產(chǎn)生不同理解的是第二款，“投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同”，即在投保人故意隱瞞事實(shí)，保險(xiǎn)人要求解除合同時(shí)，是否還需要滿足“足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率”這一條件？我們認(rèn)為，在投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的情況下，無(wú)論是否足以影響保險(xiǎn)人決定是
否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率，保險(xiǎn)人都有權(quán)解除合同；而在投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)的情況下，只有足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人才有權(quán)解除合同。同時(shí)，在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，無(wú)論投保人未告知事項(xiàng)是否與保險(xiǎn)事故有因果關(guān)系，只要是投保人“故意”不告知，保險(xiǎn)人就可以拒賠。
問(wèn)題解答33．對(duì)此問(wèn)題，有一種意見(jiàn)認(rèn)為，投保人可以依法（轉(zhuǎn)讓）或者質(zhì)押人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)單。我們從《保險(xiǎn)法》第五十六條、第六十一條、第六十三條的相關(guān)規(guī)定出發(fā)，區(qū)分了兩種情況，即對(duì)以死亡為給付保險(xiǎn)金條件和非以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)單，分別對(duì)待。在投保人對(duì)以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)單進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押時(shí)，強(qiáng)調(diào)需要被保險(xiǎn)人“書(shū)面”同意，以加強(qiáng)對(duì)被保險(xiǎn)人生命安全的保護(hù)。
問(wèn)題解答34．實(shí)踐中一種意見(jiàn)認(rèn)為，由于人身保險(xiǎn)所屬的健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)中關(guān)于醫(yī)療費(fèi)用的保險(xiǎn)，其目的在于填補(bǔ)被保險(xiǎn)人為治療疾病所產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)認(rèn)為其屬于“損失補(bǔ)償性質(zhì)”保險(xiǎn)。從財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)“無(wú)損失則無(wú)補(bǔ)償”原則出發(fā)，保險(xiǎn)人不能因疾病或受傷治療而獲得費(fèi)用以外的利益，保險(xiǎn)人有權(quán)在給付保險(xiǎn)金的范圍內(nèi)向第三者進(jìn)行追償。另一種意見(jiàn)認(rèn)為，健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)屬于人身保險(xiǎn)，如果適用“無(wú)損失則無(wú)補(bǔ)償”適用原則，是否會(huì)與《保險(xiǎn)法》的現(xiàn)行規(guī)定相矛盾？我們從保險(xiǎn)法的相關(guān)規(guī)定出發(fā)，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)主管部門的相關(guān)答復(fù)，并考慮到保險(xiǎn)人相對(duì)強(qiáng)者的地位，對(duì)此問(wèn)題作出了回答。
《保險(xiǎn)法》第六十八條規(guī)定，“人身保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人或者受益人給付保險(xiǎn)金后，不得享有向第三者追償?shù)臋?quán)利”。中國(guó)人民銀行銀保險(xiǎn)[1998]63號(hào)“關(guān)于醫(yī)療費(fèi)用重復(fù)給付問(wèn)題的答復(fù)”中指出，“如果在意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)條款中無(wú)關(guān)于‘被保險(xiǎn)人由于遭受第三者傷害，依法應(yīng)由第三者負(fù)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)人不負(fù)給付醫(yī)療費(fèi)責(zé)任’之約定，保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)給負(fù)醫(yī)療費(fèi)的責(zé)任。依《保險(xiǎn)法》第六十七條（注，修改后的第六十八條），保險(xiǎn)人給付上述醫(yī)療費(fèi)后，不享有向第三者追償?shù)臋?quán)利”。我們參照此種意見(jiàn)作出了解答。
問(wèn)題解答35．《保險(xiǎn)法》第五十一條第一款規(guī)定，“保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成的損害，可以依照法律的規(guī)定或者合同的約定，直接向該第三者賠償保險(xiǎn)金”。根據(jù)責(zé)任保險(xiǎn)的社會(huì)公益性，此款應(yīng)解釋為：在法律有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同有約定的情況下，保險(xiǎn)人不僅可以直接向第三人給付保險(xiǎn)賠償金，而且第三人有權(quán)直接請(qǐng)求保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)賠償金。我國(guó)現(xiàn)階段只在機(jī)動(dòng)車強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)制度中，依據(jù)《道交法》第七十六條的規(guī)定，第三者可以直接請(qǐng)求保險(xiǎn)公司在責(zé)任限額內(nèi)賠償。
問(wèn)題解答36．第三者責(zé)任險(xiǎn)一般是指被保險(xiǎn)人及其允許的合格駕駛員在使用保險(xiǎn)車輛過(guò)程中發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或者財(cái)產(chǎn)的直接毀損，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人支付的賠償金額，保險(xiǎn)人依照保險(xiǎn)合同的規(guī)定予以賠償。
依照較為傳統(tǒng)的責(zé)任保險(xiǎn)理論，責(zé)任保險(xiǎn)合同在性質(zhì)上仍屬于填補(bǔ)損害的保險(xiǎn)合同，以填補(bǔ)被保險(xiǎn)人的實(shí)際發(fā)生的損失為終極目的，被保險(xiǎn)人無(wú)損失，保險(xiǎn)人不承擔(dān)保險(xiǎn)給付責(zé)任。在被保險(xiǎn)人向第三者賠償
損害之前，保險(xiǎn)人對(duì)被保險(xiǎn)人沒(méi)有給付保險(xiǎn)賠償金的義務(wù)。這雖有助于促使被保險(xiǎn)人實(shí)際履行賠償責(zé)任，但也給保險(xiǎn)人拒絕承擔(dān)保險(xiǎn)給付責(zé)任提供了借口。若發(fā)生被保險(xiǎn)人支付不能，受害人不能請(qǐng)求保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)賠償金，被保險(xiǎn)人亦不能請(qǐng)求保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)賠償金，造成保險(xiǎn)人可以收取保險(xiǎn)費(fèi)而不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的不公平后果。我們認(rèn)為，現(xiàn)代責(zé)任保險(xiǎn)的理論和實(shí)務(wù)摒棄了責(zé)任保險(xiǎn)的終極目的在于填補(bǔ)被保險(xiǎn)人損失的理念，發(fā)展了責(zé)任保險(xiǎn)保護(hù)第三者利益的功能：不論被保險(xiǎn)人是否實(shí)際向受害人支付賠償金而受到損失，只要被保險(xiǎn)人對(duì)第三者的賠償責(zé)任已為法院判決所確定或者依照被保險(xiǎn)人、受害人與保險(xiǎn)人之間的協(xié)議而確定，被保險(xiǎn)人可以對(duì)保險(xiǎn)人提起訴訟。至于保險(xiǎn)人如何給付保險(xiǎn)賠償金，則依照雙方之間的約定及法律的規(guī)定辦理。基于此，我們對(duì)此問(wèn)題做出了回答。
問(wèn)題解答37．在保險(xiǎn)糾紛案件中，會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人所簽訂的定損金額少于實(shí)際修理費(fèi)金額（主要表現(xiàn)為機(jī)動(dòng)車），即保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人所簽訂定損協(xié)議所確定的修理費(fèi)限額不足以修復(fù)保險(xiǎn)車輛或者定損項(xiàng)目、范圍少于實(shí)際修理項(xiàng)目。在案件審理時(shí)，保險(xiǎn)公司往往主張雙方已對(duì)賠償金額通過(guò)定損協(xié)議加以確定，對(duì)于超出定損協(xié)議確定的部分金額不應(yīng)予以賠償。我們的意見(jiàn)是，除非保險(xiǎn)公司能夠提供證據(jù)證明實(shí)際修理費(fèi)用中有不合理的部分，否則保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際修理費(fèi)用進(jìn)行賠償。
（六）票據(jù)法律制度中的問(wèn)題
問(wèn)題解答38．適用票據(jù)無(wú)因性原則的例外情形包括：（1）《票據(jù)法》第十條規(guī)定，“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”。“票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”。（2）《票據(jù)法》第十三條第二款規(guī)定，“票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯”。（3）最高法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第十條規(guī)定，“票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十三條的規(guī)定，對(duì)與其有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人提出抗辯，人民法院合并審理票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系的，持票人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)”。第十四條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持”。
“惡意抗辯”情形包括：《票據(jù)法》第十二條規(guī)定，“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利”。“持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利”。第十三條規(guī)定，“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外”。
問(wèn)題解答39．《票據(jù)法》第八十六條規(guī)定：“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，未補(bǔ)記前的支票，不得使用。”因此，金額空白支票，必須經(jīng)過(guò)出票人授權(quán)補(bǔ)記后，才能和一般的有效票據(jù)具有同樣的法律效
力，否則不得轉(zhuǎn)讓和提示付款。但是，根據(jù)票據(jù)行為的獨(dú)立性和無(wú)因性原則，在認(rèn)定金額空白支票的法律效力時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查票據(jù)行為是發(fā)生在票據(jù)直接前后手之間，還是票據(jù)業(yè)經(jīng)轉(zhuǎn)讓這一前提條件。對(duì)于票據(jù)的直接前后手，票據(jù)債務(wù)人可以用授受票據(jù)時(shí)金額空白或者沒(méi)有經(jīng)授權(quán)補(bǔ)記進(jìn)行抗辯；如果支票已經(jīng)轉(zhuǎn)讓，金額填寫(xiě)齊全且無(wú)瑕疵，無(wú)論出票人或者其他票據(jù)行為人是否授權(quán)補(bǔ)記，在持票人是善意持票人的前提下，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定支票有效。票據(jù)義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照支票文義履行票據(jù)義務(wù)。
問(wèn)題解答40．“印鑒不符”主要是指支票出票人的簽章與銀行預(yù)留印鑒不一致的情況。銀行部門規(guī)章《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》都規(guī)定“印鑒不符”的支票是無(wú)效支票。而最高法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第四十一條第（四）項(xiàng)對(duì)此做出修正，規(guī)定在支票出票人的簽章與銀行預(yù)留印鑒不一致的情況下，僅支票出票人的簽章不具有票據(jù)法上的效力。
票據(jù)法上的效力和票據(jù)本身的效力是兩種不同的概念，票據(jù)法上的效力是指票據(jù)行為的效力。一般情況下，一個(gè)票據(jù)從制作到流通過(guò)程中會(huì)發(fā)生若干個(gè)票據(jù)行為，由于票據(jù)行為具有獨(dú)立性原則，某個(gè)票據(jù)行為的效力不影響其他票據(jù)行為的效力，更不影響票據(jù)本身的效力。銀行部門規(guī)章中規(guī)定印鑒不符的支票整體無(wú)效是欠妥的。票據(jù)法司法解釋第四十一條把它修正為出票人簽章不具有票據(jù)法上的效力，僅可以作為銀行拒絕付款、不履行付款義務(wù)的理由之一，而對(duì)于其他票據(jù)當(dāng)事人來(lái)說(shuō)，只要簽章是真實(shí)的，支票仍然有效，持票人可以向出票人或者其他票據(jù)義務(wù)人行使追索權(quán)。這一原則與票據(jù)法司法解釋第四十二條對(duì)于錯(cuò)簽章仍然認(rèn)定票據(jù)有效的規(guī)定也是吻合的。在審判實(shí)踐中，我們也要注意區(qū)分印鑒不符、錯(cuò)簽章和偽造票據(jù)上的簽章，在法律責(zé)任認(rèn)定和法律適用方面的區(qū)別。
問(wèn)題解答41．在直接的債權(quán)債務(wù)人之間，票據(jù)債務(wù)人以基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行抗辯的，票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系應(yīng)該合并審理。要注意前提條件是：票據(jù)債權(quán)債務(wù)人之間是直接的前后手關(guān)系，且票據(jù)債務(wù)人提出了基礎(chǔ)關(guān)系的抗辯。
最高法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第十條規(guī)定，“ 票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十三條的規(guī)定，對(duì)與其有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人提出抗辯，人民法院合并審理票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系的，持票人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)。”
問(wèn)題解答42．利益返還請(qǐng)求權(quán)，是持票人享有的與票據(jù)關(guān)系相關(guān)聯(lián)的一種權(quán)利，這項(xiàng)權(quán)利的行使是持票人依據(jù)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系適用民法中有關(guān)民事權(quán)利義務(wù)的規(guī)定進(jìn)行的。這項(xiàng)權(quán)利既不是票據(jù)權(quán)利，也不是一般的民事權(quán)利，而是票據(jù)法規(guī)定唯一得到特殊保護(hù)的“票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利”，是票據(jù)法律制度給持票人一個(gè)最后的補(bǔ)救機(jī)會(huì)。如果當(dāng)事人直接主張票據(jù)追索權(quán)糾紛，而經(jīng)審查，法院認(rèn)為此案應(yīng)當(dāng)是利益償還請(qǐng)求權(quán)糾紛時(shí)，法院應(yīng)當(dāng)裁定駁回當(dāng)事人的起訴，因?yàn)楫?dāng)事人起訴的訴因、訴權(quán)和法律關(guān)系不適當(dāng)。
問(wèn)題解答43．根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，出票日期屬于票據(jù)的絕對(duì)應(yīng)當(dāng)記載事項(xiàng)，出票人必須在票據(jù)表面做記載，否則該票據(jù)無(wú)效。出票日期的記載，對(duì)各類票據(jù)都具有十分重要的意義。它是確定某些法律事實(shí)的
根據(jù)，是確定某些期限的起算點(diǎn)的根據(jù)，還是確定票據(jù)權(quán)利時(shí)效期間的根據(jù)。因此，我們認(rèn)為出票日期空白的票據(jù)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無(wú)效。審判實(shí)踐中的分歧主要在：如果在票據(jù)糾紛案件中，當(dāng)事人提供的票據(jù)上已經(jīng)填寫(xiě)了出票日期，那么，這個(gè)票據(jù)的法律效力應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定？目前理論界、立法界、司法界對(duì)此問(wèn)題意見(jiàn)無(wú)法統(tǒng)一。結(jié)合多年的票據(jù)法司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，我們?cè)谶@里只做原則性的回答，只要票據(jù)上已經(jīng)填寫(xiě)出票日期，在正當(dāng)、善意持票人的前提下，也就是說(shuō)，票據(jù)直接前后手或者票據(jù)轉(zhuǎn)讓后的持票人明知，或者有重大過(guò)失等惡意持票的情形除外，都應(yīng)當(dāng)適用票據(jù)文義性原則，以票面記載內(nèi)容為準(zhǔn)，認(rèn)定票據(jù)有效，而不問(wèn)出票人出票時(shí)是否填寫(xiě)出票日期以及不填寫(xiě)出票日期的原因等。
問(wèn)題解答44．雖然中國(guó)人民銀行發(fā)布實(shí)施的《支票結(jié)算辦法》第一百二十五條、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條等行政法規(guī)和規(guī)章均有：出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯(cuò)誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并按票面金額處以百分之五但不低于1千元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金的規(guī)定，但綜合以下理由，持票人的請(qǐng)求不應(yīng)得到支持：第一，《票據(jù)法》和《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（票據(jù)法司法解釋）中，都已經(jīng)明確規(guī)定了持票人行使票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)和票據(jù)追索權(quán)的權(quán)利請(qǐng)求范圍，其中并不包括上述支票金額2%賠償金；第二，依據(jù)我國(guó)《立法法》和其他相關(guān)法律的規(guī)定，以及有關(guān)法律位階層次的法學(xué)理論，《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支票結(jié)算辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章的法律適用效力低于票據(jù)法及其司法解釋，而且無(wú)權(quán)就民事賠償責(zé)任問(wèn)題做出規(guī)定；第三，雖然我國(guó)《票據(jù)法》第八十七條第二款規(guī)定禁止簽發(fā)空頭支票，但是并沒(méi)有明確規(guī)定空頭支票屬于無(wú)效票據(jù)，而我國(guó)《票據(jù)法》第八十九條規(guī)定：出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔(dān)保證向持票人付款的責(zé)任。因此可以認(rèn)為，只要空頭支票的記載內(nèi)容以及簽章等形式要件符合票據(jù)法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該支票是有效票據(jù)，出票人僅應(yīng)當(dāng)按照票面記載事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，不存在另行支付支票金額2%的賠償金的問(wèn)題；第四，中國(guó)人民銀行已通過(guò)《中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)簽發(fā)空頭支票行為實(shí)施行政處罰有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2005]14號(hào)），明令停止執(zhí)行《支票結(jié)算辦法》第一百二十五條規(guī)定，雖然《票據(jù)管理實(shí)施辦法》等行政法規(guī)和規(guī)章中的有關(guān)規(guī)定未予停止執(zhí)行，但行政主管部門的管理理念和意見(jiàn)傾向已顯而易見(jiàn)。由此，持票人依據(jù)中國(guó)人民銀行《支票結(jié)算辦法》第一百二十五條的規(guī)定，向出票人主張支票金額2%的賠償金，法院不應(yīng)予以支持。
（七）其他問(wèn)題
問(wèn)題解答45．根據(jù)最高法院《關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù)》（法釋[1999]8號(hào)）和《關(guān)于修改＜最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù)＞的批復(fù)》（法釋[2000]34號(hào)）的規(guī)定，對(duì)于合同當(dāng)事人沒(méi)有約定逾期付款違約金標(biāo)準(zhǔn)的，人民法院可以參照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算逾期付款違約金。中國(guó)人民銀行調(diào)整金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，人民法院可以相應(yīng)調(diào)整計(jì)算逾期付款違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。
中國(guó)人民銀行于2003年12月10日發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣貸款利率有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2003]251號(hào)，自2004年1月1日起執(zhí)行），第三條“關(guān)于罰息利率問(wèn)題”中規(guī)定：“逾期貸款（借款人未按合同約定日期還款的借款）罰息利率由現(xiàn)行按日萬(wàn)分之二點(diǎn)一計(jì)收利息，改為在借款合同載明的貸款利率水平上加收30%-50%；借款人未按合同約定用途使用借款的罰息利率，由現(xiàn)行按日萬(wàn)分之五計(jì)收利息，改為在借款合同載明的貸款利率水平上加收50%-100%。 對(duì)逾期或未按合同約定用途使用借款的貸款，從逾期或未按合同約定用途使用貸款之日起，按罰息利率計(jì)收利息，直至清償本息為止。對(duì)不能按時(shí)支付的利息，按罰息利率計(jì)收復(fù)利。”
由于中國(guó)人民銀行將逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)由固定利率變?yōu)楦?dòng)利率，而最高人民法院尚未作出相應(yīng)的批復(fù)或調(diào)整性規(guī)定，因此，出現(xiàn)了部分裁判結(jié)果還是按照日萬(wàn)分之二點(diǎn)一確定計(jì)算逾期貸款利息或者逾期付款違約金的標(biāo)準(zhǔn)，與中國(guó)人民銀行的通知規(guī)定相沖突，以致造成部分案件無(wú)法實(shí)際執(zhí)行的后果。
問(wèn)題解答46．建筑行業(yè)中的掛靠經(jīng)營(yíng)行為是指沒(méi)有相應(yīng)建筑資質(zhì)或建筑資質(zhì)較低的企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶、個(gè)人合伙、自然人（即掛靠者）以贏利為目的，借用其他有相應(yīng)建筑資質(zhì)或建筑資質(zhì)較高的建筑施工企業(yè)（即被掛靠者）名義承攬施工工程的行為。
實(shí)踐中，被掛靠者不參與工程施工，只收取管理費(fèi)，不承擔(dān)工程施工管理，不承擔(dān)技術(shù)、質(zhì)量、經(jīng)濟(jì)責(zé)任。依據(jù)《建筑法》第二十六條、最高人民法院《關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》第四條以及《合同法》第五十二條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，掛靠經(jīng)營(yíng)行為違反了建筑法建筑行業(yè)特許經(jīng)營(yíng)的規(guī)定，掛靠者為資質(zhì)等級(jí)借權(quán)經(jīng)營(yíng)的，屬于違反法律強(qiáng)制性規(guī)定，故應(yīng)屬無(wú)效協(xié)議。但有兩種情況需要注意，即掛靠者實(shí)際承攬的工程與其自身資質(zhì)證書(shū)等級(jí)相符，或盡管存在管理費(fèi)，但掛靠者已完全處于被掛靠者的管理之中。
問(wèn)題解答47．掛靠協(xié)議簽訂后，掛靠者在建設(shè)施工活動(dòng)中，會(huì)與掛靠協(xié)議以外的第三者發(fā)生許多經(jīng)濟(jì)往來(lái)，產(chǎn)生許多糾紛，包括建設(shè)工程施工合同糾紛、買賣合同糾紛、租賃合同糾紛、定作合同糾紛、借貸合同糾紛等。當(dāng)掛靠者（企業(yè)）以被掛靠企業(yè)的名義對(duì)外發(fā)生經(jīng)濟(jì)行為時(shí)，被掛靠者作為合同主體應(yīng)當(dāng)承擔(dān)合同責(zé)任，但其對(duì)掛靠者的經(jīng)營(yíng)行為不予管理，對(duì)與工程發(fā)生合同關(guān)系的合同相對(duì)人更無(wú)選擇權(quán)，因此掛靠者也應(yīng)承擔(dān)合同責(zé)任，但要有所區(qū)別，要考慮合同相對(duì)人行為時(shí)對(duì)掛靠情況是否明知。當(dāng)合同相對(duì)人對(duì)掛靠事實(shí)明知時(shí)，則說(shuō)明其行為時(shí)實(shí)際的交易對(duì)象為掛靠者，名義的交易對(duì)象則為被掛靠者，其對(duì)此存在一定的過(guò)錯(cuò)。同時(shí)考慮到被掛靠者責(zé)任承擔(dān)能力通常強(qiáng)于掛靠者，在這種情況下，掛靠者應(yīng)首先承擔(dān)責(zé)任，在掛靠者履行不能時(shí)由被掛靠者承擔(dān)補(bǔ)充的民事責(zé)任。
基于掛靠經(jīng)營(yíng)糾紛的處理結(jié)果，即被掛靠者向掛靠者返還管理費(fèi)，由掛靠者對(duì)掛靠協(xié)議涉及的債權(quán)債務(wù)享有權(quán)利承擔(dān)義務(wù)，被掛靠者有權(quán)將自己先行承擔(dān)的民事責(zé)任，向掛靠者行使追償權(quán)。
問(wèn)題解答48．《農(nóng)村土地承包法》第四十八條規(guī)定：“發(fā)包方將農(nóng)村土地發(fā)包給本集體經(jīng)濟(jì)組織以外
的單位或者個(gè)人承包，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的村民會(huì)議三分之二以上成員或者三分之二以上村民代表的同意，并報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)”。應(yīng)認(rèn)為此條規(guī)定的內(nèi)容屬于法律的強(qiáng)制性規(guī)定。
最高法院《關(guān)于適用＜合同法＞若干問(wèn)題的解釋（一）》第九條規(guī)定：“依照合同法第四十四條第二款的規(guī)定，法律、行政法規(guī)規(guī)定合同應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)手續(xù)，或者辦理批準(zhǔn)、登記等能手續(xù)才生效，在一審法庭辯論終結(jié)前當(dāng)事人仍未辦理批準(zhǔn)手續(xù)的，或者仍未辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該合同未生效。”
問(wèn)題解答49．據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，一段時(shí)期來(lái)，一般零售企業(yè)（大賣場(chǎng)）所收取的“進(jìn)場(chǎng)費(fèi)”等費(fèi)用已經(jīng)占到供應(yīng)商總銷售額的8%到25%，最高可達(dá)35%，這部分收益已經(jīng)成為賣場(chǎng)利潤(rùn)的重要來(lái)源。而在零售商和供貨商之間結(jié)束合同關(guān)系后，往往會(huì)因合同履行期間各種費(fèi)用的收取問(wèn)題產(chǎn)生糾紛。
2005年2月1日起施行的《北京市商業(yè)零售企業(yè)進(jìn)貨交易行為規(guī)范》第十一條第（三）項(xiàng)規(guī)定，零售商不得借新店開(kāi)業(yè)、店慶、節(jié)日慶典等名義向供貨商強(qiáng)行索取贊助費(fèi)用；不得重復(fù)設(shè)置或變相設(shè)置收費(fèi)項(xiàng)目；禁止在合同以外強(qiáng)行收取與供貨商業(yè)務(wù)無(wú)直接關(guān)聯(lián)的費(fèi)用；禁止在合同無(wú)約定或收費(fèi)項(xiàng)目、金額未達(dá)成一致的情況下，擅自克扣供貨商結(jié)算貨款。商務(wù)部、發(fā)展改革委等五部門聯(lián)合出臺(tái)，2006年11月5日起施行的《零售商供應(yīng)商公平交易管理辦法》第十三條第（四）項(xiàng)規(guī)定，零售商未提供促銷服務(wù)，不得以節(jié)慶、店慶、新店開(kāi)業(yè)、重新開(kāi)業(yè)、企業(yè)上市、合并等為由收取費(fèi)用。對(duì)上述行業(yè)主管部門基于行業(yè)管理制定的規(guī)范措施，在不違背法律法規(guī)的情況下，法院在審理案件時(shí)應(yīng)給與充分尊重。
問(wèn)題解答50．最高法院《關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第十四條第二款的規(guī)定，“人民法院受理債務(wù)人的破產(chǎn)申請(qǐng)后，發(fā)現(xiàn)債務(wù)人巨額財(cái)產(chǎn)下落不明且不能合理解釋財(cái)產(chǎn)去向的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回破產(chǎn)申請(qǐng)。” 第一百零二條規(guī)定，“人民法院受理企業(yè)破產(chǎn)案件后，發(fā)現(xiàn)企業(yè)有巨額財(cái)產(chǎn)下落不明的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)涉嫌犯罪的情況和材料，移送相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)處理。”但如果是在裁定宣告破產(chǎn)之后發(fā)現(xiàn)企業(yè)巨額財(cái)產(chǎn)下落不明的，破產(chǎn)程序如何進(jìn)行？一種意見(jiàn)是，應(yīng)首先通過(guò)審判監(jiān)督程序撤銷宣告破產(chǎn)的裁定，然后再裁定駁回債務(wù)人破產(chǎn)申請(qǐng)。一種意見(jiàn)是，涉嫌犯罪部分移送相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)，移送不影響破產(chǎn)程序進(jìn)行，破產(chǎn)案件繼續(xù)審理。追回的贓款作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，尚未追回的贓款等待追回后追加分配。我們?cè)诰C合了上述兩種意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)這個(gè)問(wèn)題做出了回答，在裁定宣告破產(chǎn)后，根據(jù)被轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)對(duì)破產(chǎn)程序的影響程度，做出不同的處理。
問(wèn)題解答51．對(duì)于是否解除租賃合同，清算組、法院應(yīng)全面衡量，包括企業(yè)位置、將來(lái)的發(fā)展方向、承租期間等。要以債權(quán)人利益為基點(diǎn)，以實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的最大價(jià)值。目前的這種處理方式，與最高法院在司法解釋的理解與適用中的觀點(diǎn)有所不同，但經(jīng)過(guò)研究，考慮到承租人在租賃中的物權(quán)，我們認(rèn)為暫時(shí)還是堅(jiān)持這種處理辦法更公平，也更符合民法、物權(quán)法的基本精神。
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