信用社(銀行)內(nèi)勤人員崗位責(zé)任制

2024年3月12日發(fā)(作者：5月20)

信用社內(nèi)勤人員崗位責(zé)任制

為提高全縣農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，保證會(huì)計(jì)工作適應(yīng)新形勢(shì)下的管理要求，有效

落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，依據(jù)《會(huì)計(jì)管理》中崗位操作規(guī)程及會(huì)計(jì)核算內(nèi)容，特制定本崗位責(zé)

任制：

一、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）崗位職責(zé)

1、依據(jù)上級(jí)規(guī)定的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)出納制度、辦法、操作規(guī)程和工作意見等，結(jié)合本單位

實(shí)際，負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)、出納工作計(jì)劃，并具體組織實(shí)施。

2、根據(jù)本單位會(huì)計(jì)出納人員配備和業(yè)務(wù)需要，合理安排勞動(dòng)組織。

3、組織單位內(nèi)勤職工學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、開展崗位練兵和會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)升級(jí)及職業(yè)道德和

法制教育，提高內(nèi)勤職工思想覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到學(xué)習(xí)有記錄，考核有成績(jī)，并建立個(gè)

人技術(shù)檔案。

4、遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，執(zhí)行固定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、其他應(yīng)收款開支審批

制度，呆帳核銷制度，全面分析經(jīng)營(yíng)管理中的問題，積累并管理好會(huì)計(jì)資料，每月向聯(lián)社

寫出業(yè)務(wù)狀況分析報(bào)告，每季向聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科寫出財(cái)務(wù)分析報(bào)告，年度終了寫出本單位

全年內(nèi)勤工作總結(jié)及下年度工作計(jì)劃。

5、親自坐班，認(rèn)真監(jiān)督貸款發(fā)放，大額匯款、大額現(xiàn)金支付、存款開銷戶、錯(cuò)帳、

沖正、應(yīng)收應(yīng)付款列帳、重要空白憑證領(lǐng)用（使用）、出納入庫碰庫、印押證機(jī)等制度的執(zhí)

行情況，堅(jiān)持每旬查庫一次，每旬檢查重要空白憑證庫存、有價(jià)單證一次并做好記錄，每

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月至少檢查一次抵、質(zhì)押品，確保帳、簿、實(shí)物相符，并對(duì)內(nèi)勤人員工作調(diào)動(dòng)和休假進(jìn)行

監(jiān)交。

6、認(rèn)真登記工作日志，對(duì)信用社辦理的所有內(nèi)勤業(yè)務(wù)的合規(guī)性于當(dāng)日最遲次日上午

及時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)監(jiān)督審查過程中發(fā)現(xiàn)的各種問題以及責(zé)任考核處理結(jié)果在工作日志中進(jìn)

行詳細(xì)記錄。

7、定期檢查貸款占用形態(tài)的調(diào)整，財(cái)務(wù)管理，結(jié)算紀(jì)律，銀企對(duì)帳及會(huì)計(jì)檔案管理

情況，并詳細(xì)記錄。

8、檢查監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)章制度的應(yīng)制止和糾正，制止和糾正

無效或信用社主任堅(jiān)持辦理的違規(guī)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，必須當(dāng)日內(nèi)向聯(lián)社報(bào)告。

9、對(duì)發(fā)生的各類會(huì)計(jì)出納差錯(cuò)事故，及時(shí)組織查找，并向聯(lián)社有關(guān)部門報(bào)告，使用

“差錯(cuò)事故報(bào)告書”，事故查清后，應(yīng)根據(jù)情況分析原因，提出處理意見，加強(qiáng)內(nèi)勤人員的

安全防范教育，嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)制度和規(guī)定。

10、掌握會(huì)計(jì)檔案登記、保管、調(diào)閱制度。

11、做好內(nèi)勤各崗位之間、內(nèi)外勤之間和信用社與企業(yè)之間的協(xié)調(diào)工作，確保工作順

利進(jìn)行。

12、認(rèn)真編制會(huì)計(jì)報(bào)表，做到真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確、清楚、完整。

13、支持

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14、搞好門市優(yōu)質(zhì)服務(wù)，督促全轄員工認(rèn)真落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)實(shí)施辦法，提高優(yōu)質(zhì)文

明服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)各崗位人員的服務(wù)意識(shí)。

15、對(duì)設(shè)有分社的信用社，會(huì)計(jì)主管要對(duì)分社的業(yè)務(wù)確認(rèn)及其他有關(guān)事項(xiàng)建立會(huì)計(jì)授

權(quán)制度。

16、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）對(duì)微機(jī)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)。

（1）、負(fù)責(zé)本單位計(jì)算機(jī)管理工作，落實(shí)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)管理制度；

（2）、嚴(yán)格操作員密碼、權(quán)限管理，負(fù)責(zé)在操作員調(diào)入、調(diào)出、崗位變動(dòng)時(shí)增加、刪

除、修改操作員有關(guān)信息，杜絕混崗操作；

（3）、負(fù)責(zé)保管各類計(jì)算機(jī)技術(shù)資料、運(yùn)行記錄等文檔的管理，監(jiān)督保管各柜組微機(jī)

操作員登記的《微機(jī)故障處理登記簿》，并檢查日終前數(shù)據(jù)備份是否正確；

（4）、認(rèn)真記錄計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行情況，及時(shí)向聯(lián)社微機(jī)管理員報(bào)告各種異常問題；對(duì)

于一些簡(jiǎn)單軟件問題在經(jīng)聯(lián)社微機(jī)管理員同意后，可對(duì)應(yīng)用軟件進(jìn)行簡(jiǎn)單維護(hù)工作，保證

操作系統(tǒng)的安全運(yùn)行；

（5）、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)操作員進(jìn)行相關(guān)技術(shù)的指導(dǎo)，檢查業(yè)務(wù)操作人員是否正確使用計(jì)算

機(jī)系統(tǒng)，對(duì)出現(xiàn)的問題有責(zé)令整改、處罰的責(zé)任與權(quán)力

（6）、負(fù)責(zé)對(duì)公系統(tǒng)的開工初始化、數(shù)據(jù)備份、開銷戶處理、特權(quán)員軋帳、日終處理、

例假日處理、各種報(bào)表的打印輸出等；負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的開工初始化、日終前管理員軋帳、

日終處理、例假日處理、各種報(bào)表的打印輸出等；

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（7）、負(fù)責(zé)本單位計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)備份數(shù)據(jù)及密碼的保管；

（8）、負(fù)責(zé)每天日終后核對(duì)各業(yè)務(wù)打印的報(bào)表，確保各業(yè)務(wù)軟件數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實(shí)

性，如果發(fā)現(xiàn)帳務(wù)問題應(yīng)及時(shí)上報(bào)聯(lián)社計(jì)算機(jī)管理員；

（9）、負(fù)責(zé)信用社耗材的領(lǐng)用及管理，認(rèn)真組織各柜組微機(jī)員做好本月微機(jī)耗材的使

用計(jì)劃，填寫《微機(jī)耗材領(lǐng)用計(jì)劃表》，登記《**農(nóng)村信用社微機(jī)耗材、設(shè)備領(lǐng)用及使用登

記簿》，定期盤查，做到帳實(shí)相符；

17、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)主管部門有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交辦以及屬于會(huì)計(jì)出納范圍的其它管理工作，并負(fù)責(zé)

以下登記簿：

（1）、業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿

（2）、會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿

（3）、會(huì)計(jì)檔案登記簿

（4）、會(huì)計(jì)檔案查閱登記簿

（5）、微機(jī)耗材領(lǐng)用、使用登記簿

（6）、微機(jī)操作員密碼變更登記簿

（7）、微機(jī)故障處理登記簿

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二、微機(jī)記帳員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行黨和國(guó)家的方針，政策，和會(huì)計(jì)法規(guī)，按照會(huì)計(jì)制度，財(cái)務(wù)管理辦法和

聯(lián)社有關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2、認(rèn)真臨柜，填制、受理的憑證做到符合政策、要素齊全、真實(shí)有效。

3、按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格憑證的管理手續(xù)。

4、認(rèn)真審查有關(guān)憑證，做到符合政策，內(nèi)容齊全，印章真實(shí)，清楚整潔，手續(xù)合規(guī)

合法。按照對(duì)公軟件的要求認(rèn)真錄入數(shù)據(jù)，對(duì)憑證各要素嚴(yán)格審核，逐筆錄入，計(jì)算機(jī)記

帳本著先外后內(nèi)，先急后緩的原則?，F(xiàn)金收入，先收款后錄入；現(xiàn)金支出，先錄入后付款；

轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，先錄付款戶，后錄收款戶；沖帳業(yè)務(wù)，查清錯(cuò)帳天數(shù)，注意調(diào)整積數(shù)，每筆帳

務(wù)錄入完畢加蓋名章及時(shí)遞交復(fù)核員，防止重復(fù)錄入。

5、按規(guī)定記載有關(guān)帳、簿、卡，做到當(dāng)日記帳、當(dāng)日結(jié)帳，手工記帳要帳面清楚、

工整、書寫規(guī)范、 不涂不改、不亂不錯(cuò)、不漏不串，做到“五無，六相符”。

6、嚴(yán)密保管密押，做到“印、押、證、機(jī)”分管，保證不泄密、不丟失。

7、做好收息、收費(fèi)的計(jì)算，嚴(yán)格執(zhí)行利率政策和各項(xiàng)結(jié)算制度，做到計(jì)息無差錯(cuò)，

收費(fèi)符合標(biāo)準(zhǔn)，罰金計(jì)算準(zhǔn)確無誤。

8、嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提各項(xiàng)費(fèi)用。

9、及時(shí)處理查詢、查復(fù)，做到不積壓、不拖拉，有查有復(fù)，以防重復(fù)入帳，重復(fù)解

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付。

10、認(rèn)真核對(duì)內(nèi)外帳務(wù)，按時(shí)發(fā)出余額對(duì)帳單，交開戶單位逐筆勾兌，并按規(guī)定經(jīng)開

戶單位簽章后及時(shí)收回回單。

11、對(duì)開戶單位重要空白憑證使用情況進(jìn)行監(jiān)督。

12、堅(jiān)持換人復(fù)核制度，不單人臨柜，不一個(gè)人向外簽發(fā)銀行匯票、報(bào)單、支票等。

13、微機(jī)記帳員對(duì)微機(jī)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)。

（1）、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和計(jì)算機(jī)管理制度；

（2）、嚴(yán)格密碼管理，杜絕混崗操作，密碼專人專用，不得向他人提供自己的密碼，

也不準(zhǔn)查看、詢問、修改其他操作員密碼；每月操作員至少修改一次密碼，并在《微機(jī)操

作員密碼變更登記簿》上進(jìn)行記載。

（3）、負(fù)責(zé)本崗位計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備的日常保養(yǎng)維護(hù)，保持設(shè)備干凈、整潔；

（4）、嚴(yán)格按照對(duì)公軟件的操作要求認(rèn)真錄入數(shù)據(jù)，對(duì)憑證要素嚴(yán)格審核、逐筆錄入，

當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)帳前，軋帳平衡；

（5）、嚴(yán)格遵守對(duì)存款保密的原則，嚴(yán)格按照查詢存款的規(guī)定辦理查詢業(yè)務(wù)；

（6）、負(fù)責(zé)將每天發(fā)生的業(yè)務(wù)錄入微機(jī)，及時(shí)快捷無差錯(cuò)，不得積壓傳票；

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（7）、各種打印的帳表、憑證都必須有操作員簽章；

（8）、負(fù)責(zé)如實(shí)向本信用社系統(tǒng)管理員報(bào)告對(duì)公記帳系統(tǒng)各種異常事件，待故障處理

后登記《微機(jī)故障處理登記簿》；

（9）、堅(jiān)持上機(jī)操作登記制度，做好日間運(yùn)行記錄，中途離崗時(shí)必須退出系統(tǒng)；

（10）、根據(jù)本崗位的實(shí)際情況，做好每月耗材的使用計(jì)劃

14、努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，刻苦練習(xí)業(yè)務(wù)技術(shù)，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，負(fù)責(zé)登

記保管以下登記簿：

（1）、存款開銷戶登記簿

（2）、查詢、查復(fù)登記簿

（3）、掛失登記簿

（4）、結(jié)算憑證退票登記簿

（5）、低值易耗品登記簿

（6）、存款止付、撤銷登記簿

（7）、重要空白憑證使用登記簿（開戶單位）

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三、微機(jī)記帳復(fù)核員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行黨和國(guó)家的方針、政策和會(huì)計(jì)法規(guī)，按照會(huì)計(jì)的基本制度，財(cái)務(wù)管理辦

法及其他有關(guān)規(guī)定復(fù)核各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2、按照規(guī)定嚴(yán)密保管和使用的各種印章，包括業(yè)務(wù)章、公章、財(cái)務(wù)章、結(jié)算專用章、

法人章、轉(zhuǎn)訖章。

3、負(fù)責(zé)全面業(yè)務(wù)、帳簿記載的復(fù)核，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，堵塞漏洞，防

止差錯(cuò)的發(fā)生。

4、按照政策和制度規(guī)定，逐筆審核憑證的合法性、完整性，真實(shí)性和財(cái)務(wù)記載的正

確性，定期核對(duì)帳務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。對(duì)記帳員記帳后的傳票，認(rèn)真審核逐筆輸入，

不得積壓，如遇帳務(wù)有誤，及時(shí)通知記帳員抹帳，復(fù)核員將正確入帳的傳票加蓋印章，待

日終打印出科目日結(jié)單核對(duì)無誤后，一并裝訂保管。定期更換記帳員密碼，每天營(yíng)業(yè)終了，

進(jìn)行軋帳與記帳員軋帳相一致。

5、負(fù)責(zé)復(fù)核貸款手續(xù)的合規(guī)、合法。

6、保證經(jīng)過復(fù)核的業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向會(huì)計(jì)主管和主任報(bào)告，及時(shí)解

決并登記差錯(cuò)登記簿。

7、按規(guī)定的時(shí)間及時(shí)裝訂會(huì)計(jì)憑證和帳簿，并負(fù)責(zé)登記會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量登記簿。

8、微機(jī)記帳復(fù)核員對(duì)微機(jī)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)。

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（1）、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和計(jì)算機(jī)管理制度；

（2）、嚴(yán)格密碼管理，杜絕混崗操作，密碼專人專用，不得向他人提供自己的密碼，

也不準(zhǔn)查看、詢問、修改其他操作員密碼；每月操作員至少修改一次密碼，并在《微機(jī)操

作員密碼變更登記簿》進(jìn)行記載。

（3）、負(fù)責(zé)本崗位計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備的日常保養(yǎng)維護(hù)，保持設(shè)備干凈、整潔；

（4）、嚴(yán)格按照對(duì)公軟件的操作要求認(rèn)真復(fù)核數(shù)據(jù)，對(duì)憑證要素嚴(yán)格審查、逐筆復(fù)核，

當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)帳前，軋帳平衡；

（5）、嚴(yán)格遵守對(duì)存款保密的原則，嚴(yán)格按照查詢存款的規(guī)定辦理查詢業(yè)務(wù)；

（6）、負(fù)責(zé)辦理各種對(duì)公業(yè)務(wù)微機(jī)復(fù)核，及時(shí)快捷無差錯(cuò)，如遇帳務(wù)有誤，及時(shí)通知

記帳員抹帳；

（7）、各種打印的帳表、憑證都必須有操作員簽章；

（8）、負(fù)責(zé)如實(shí)向本信用社系統(tǒng)管理員報(bào)告對(duì)公復(fù)核系統(tǒng)各種異常事件，待故障處理

后登記《微機(jī)故障處理登記簿》；

（9）、堅(jiān)持上機(jī)操作登記制度，做好日間運(yùn)行記錄，中途離崗時(shí)必須退出系統(tǒng)；

9、負(fù)責(zé)保管以下登記簿：

（1）、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量登記簿

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（2）、重要空白憑證使用登記簿

（3）、會(huì)計(jì)差錯(cuò)登記簿

四、出納員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行黨和國(guó)家的方針政策，國(guó)家法令，金融法規(guī)，按照出納制度和有關(guān)規(guī)定

辦理現(xiàn)金的收、付業(yè)務(wù)，認(rèn)真遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

2、堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管庫制度，庫房鑰匙嚴(yán)格按規(guī)定分管，不讓他人代管或找人

替管，更不允許帶回家，收付現(xiàn)金必須經(jīng)過復(fù)核。

3、熟練掌握出納操作規(guī)程和現(xiàn)金收付規(guī)則，做到現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，先收款后記帳，現(xiàn)

金付出業(yè)務(wù)，先記帳后付款，認(rèn)真審查各種收付憑證，大小寫金額，要素是否齊全，填寫

是否正確清楚。

4、嚴(yán)格按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)挑剔殘損人民幣，嚴(yán)防拼湊、偽幣、假幣混入，發(fā)現(xiàn)偽幣、假幣

和破壞人民幣的情況，要及時(shí)向主任匯報(bào)，做好人民幣反假宣傳工作。

5、能熟練掌握殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)，做好殘損人民幣兌換工作，積極做好愛護(hù)人

民幣的宣傳工作。

6、負(fù)責(zé)保管、使用“現(xiàn)金收訖”，“現(xiàn)金付訖”，“表外科目專用”章。

7、負(fù)責(zé)信用社總庫重要空白憑證的保管及各柜組重要空白憑證的領(lǐng)取，并登記的“重

要空白憑證庫存登記簿”，做到帳實(shí)相符。

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8、負(fù)責(zé)保管抵、質(zhì)押品，抵、質(zhì)押品的出庫要嚴(yán)格履行手續(xù)，定期進(jìn)行核對(duì)，做到

帳、實(shí)、簿相符。

9、收入的款項(xiàng)要及時(shí)分清券別，整理湊把，所整點(diǎn)的款項(xiàng)要達(dá)到“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)。

10、堅(jiān)持“一日三碰庫”制度，按要求登記碰庫登記簿，建立“庫存登記簿”，做好

現(xiàn)金用量的預(yù)測(cè)，堅(jiān)持大額支現(xiàn)備案制度，在保證正常支付的前提下，盡量壓縮庫存現(xiàn)金，

嚴(yán)禁超庫存的現(xiàn)象，減少無息資金的占用。

11、出納員離崗，要按規(guī)定辦理交接，登記交接登記簿，做到責(zé)任分明。

12、辦理現(xiàn)金收付中出現(xiàn)差錯(cuò)要及時(shí)認(rèn)真查找，登記差錯(cuò)登記簿，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，

不準(zhǔn)以長(zhǎng)補(bǔ)短，不準(zhǔn)長(zhǎng)款溢庫，短款虧庫，不準(zhǔn)私自動(dòng)用庫款和白條頂庫。

13、嚴(yán)格按規(guī)定管理庫房，做到無差錯(cuò)、無盜竊、無霉?fàn)€、無鼠咬、無蟲蛀、無火災(zāi)

的“六無”庫房。

14、認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，刻苦練習(xí)點(diǎn)鈔技術(shù)，提高工作效率和服務(wù)水平，負(fù)責(zé)登記保

管以下登記簿：

（1）、有價(jià)單證登記簿

（2）、查庫登記簿

（3）、重要空白憑證庫存登記簿

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（4）、一日三碰庫登記簿

（5）、印、押、證出入庫登記簿

（6）、出納交接登記簿

（7）、款項(xiàng)交接登記簿

（8）、質(zhì)押物品保管登記簿

（9）、抵押物品（抵債資產(chǎn)）保管登記簿

五、出納復(fù)核員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)黨和國(guó)家的方針、政策、按照國(guó)家法令，金融法規(guī)辦理現(xiàn)金收、付業(yè)務(wù)，

認(rèn)真遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

2、認(rèn)真審查支款憑證的合法性，嚴(yán)格按憑證審查的要素審查憑證，做到內(nèi)容完整，

簽章齊全。

3、嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)現(xiàn)金業(yè)務(wù)臨柜收款的初點(diǎn)，付款的復(fù)核，并及

時(shí)記載現(xiàn)金日記帳。

4、堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管庫制度，掌管庫房的付鑰匙，與出納員同進(jìn)同出庫房和每

日三碰庫復(fù)核制度。

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5、負(fù)責(zé)登記、保管以下登記簿：

（1）、出納差錯(cuò)登記簿

（2）、正、副鑰匙交接登記簿

（3）、假幣收繳登記簿

六、儲(chǔ)蓄員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》，堅(jiān)持存款、取款手續(xù)，宣傳資金組織政策原則及有關(guān)

規(guī)章制度。

2、按照政策、制度規(guī)定審查憑證的合法性、完整性、真實(shí)性。

3、負(fù)責(zé)社內(nèi)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)重要空白憑證的領(lǐng)用保管。

4、微機(jī)儲(chǔ)蓄員對(duì)微機(jī)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)。

（1）、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和計(jì)算機(jī)管理制度；

（2）、嚴(yán)格密碼管理，杜絕混崗操作，密碼專人專用，不得向他人提供自己的密碼，

也不準(zhǔn)查看、詢問、修改其他操作員密碼；每月操作員至少修改一次密碼，并在《微機(jī)操

作員密碼變更登記簿》進(jìn)行記載。

（3）、負(fù)責(zé)本崗位計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備的日常保養(yǎng)維護(hù)，保持設(shè)備干凈、整潔；

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（4）、嚴(yán)格執(zhí)行核算手續(xù)，堅(jiān)持雙人臨柜，帳折見面；當(dāng)時(shí)輸入，實(shí)時(shí)處理；當(dāng)日結(jié)

帳，軋帳平衡；

（5）、嚴(yán)格遵守為儲(chǔ)戶保密的原則，嚴(yán)格按照查詢存款的規(guī)定辦理查詢業(yè)務(wù)；

（6）、負(fù)責(zé)辦理日常儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)、存款掛失、凍結(jié)業(yè)務(wù)，及時(shí)快捷無差錯(cuò)，對(duì)每

筆業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核會(huì)計(jì)憑證，并按規(guī)定及時(shí)備份業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

（7）、各種打印的帳表、憑證都必須有操作員簽章；

（8）、負(fù)責(zé)如實(shí)向本信用社系統(tǒng)管理員報(bào)告儲(chǔ)蓄系統(tǒng)各種異常事件，待故障處理后登

記《微機(jī)故障處理登記簿》；

（9）、堅(jiān)持上機(jī)操作登記制度，做好日間運(yùn)行記錄，中途離崗時(shí)必須退出系統(tǒng)；

（10）、根據(jù)本崗位的實(shí)際情況，做好每月耗材的使用計(jì)劃；

5、負(fù)責(zé)保管以下登記簿：

（1）、儲(chǔ)蓄存款掛失登記簿

（2）、存款止付、結(jié)付、扣劃登記簿

（3）、儲(chǔ)戶密碼、印鑒變更登記簿

（4）、查詢、凍結(jié)、扣劃款項(xiàng)登記簿

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七、儲(chǔ)蓄復(fù)核員崗位職責(zé)

1、熟悉掌握《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》，宣傳資金組織政策原則及有關(guān)規(guī)章制度。

2、按照政策、制度規(guī)定審查憑證的合法性、完整性、真實(shí)性。

3、負(fù)責(zé)社內(nèi)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)重要空白憑證使用的逐筆銷號(hào)。

4、對(duì)儲(chǔ)蓄員辦理的各項(xiàng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，帳表、憑證要加蓋名章。

5、負(fù)責(zé)保管信用社“儲(chǔ)蓄專用章”及“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿”。

八、事后監(jiān)督員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)政策，堅(jiān)持存款、取款手續(xù)，宣傳資金組織政策原則及有關(guān)規(guī)章制

度。

2、按政策、制度規(guī)定審查信用站憑證的合法性、完整性、真實(shí)性，核對(duì)存、貸款利

息，審查報(bào)帳的準(zhǔn)確性。

3、負(fù)責(zé)信用站重要空白憑證的使用、保管、登記，保管信用站公章。

4、負(fù)責(zé)信用站業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、監(jiān)督及檢查。

5、監(jiān)督檢查信用代辦站及其網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金、報(bào)帳時(shí)間、帳務(wù)組織、利

息計(jì)算，會(huì)計(jì)科目是否達(dá)到有關(guān)規(guī)定要求，認(rèn)真履行手續(xù)，嚴(yán)格管理。

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6、信用代辦站及其網(wǎng)點(diǎn)報(bào)帳時(shí)，審查各科目借貸方匯總傳票與附件傳票金額是否相

符，與報(bào)帳單的各科目借貸發(fā)生額及余額是否銜接一致。

7、事后監(jiān)督員對(duì)微機(jī)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)。

（1）、嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和計(jì)算機(jī)管理制度；

（2）、嚴(yán)格密碼管理，杜絕混崗操作，密碼專人專用，不得向他人提供自己的密碼，

也不準(zhǔn)查看、詢問、修改其他操作員密碼；每月操作員至少修改一次密碼，并在《微機(jī)操

作員密碼變更登記簿》進(jìn)行記載。

（3）、負(fù)責(zé)本崗位計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備的日常保養(yǎng)維護(hù)，保持設(shè)備干凈、整潔；

（4）、嚴(yán)格執(zhí)行核算手續(xù)，認(rèn)真審查憑證要素是否齊全、合規(guī)；當(dāng)時(shí)報(bào)帳，實(shí)時(shí)監(jiān)督，

發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理；當(dāng)日結(jié)帳，軋帳平衡后要與信用站報(bào)帳單仔細(xì)核對(duì)，確保日終前帳務(wù)

無差錯(cuò)；

（5）、嚴(yán)格遵守為儲(chǔ)戶保密的原則，嚴(yán)格按照查詢存款的規(guī)定辦理查詢業(yè)務(wù)；

（6）、負(fù)責(zé)監(jiān)督信用站日常報(bào)帳業(yè)務(wù)、存款掛失、凍結(jié)業(yè)務(wù)，及時(shí)快捷無差錯(cuò)，對(duì)每

筆業(yè)務(wù)要認(rèn)真監(jiān)督，并按規(guī)定及時(shí)備份業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

（7）、負(fù)責(zé)每天事后監(jiān)督業(yè)務(wù)報(bào)表的打印及裝訂。各種打印的帳表、憑證都必須有操

作員簽章；

（8）、事后監(jiān)督員在監(jiān)督完本日所有信用站報(bào)帳業(yè)務(wù)后必須做好當(dāng)日業(yè)務(wù)的備份并嚴(yán)

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格保管，重要日期數(shù)據(jù)備份要入庫永久保管；

（9）、負(fù)責(zé)如實(shí)向本信用社系統(tǒng)管理員報(bào)告事后監(jiān)督系統(tǒng)各種異常事件，待故障處理

后登記《微機(jī)故障處理登記簿》；

（10）、堅(jiān)持上機(jī)操作登記制度，做好日間運(yùn)行記錄，中途離崗時(shí)必須退出系統(tǒng)；

（11）、根據(jù)本崗位的實(shí)際情況，做好每月耗材的使用計(jì)劃；

9、負(fù)責(zé)保管如下登記簿：

（1）、信用網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)登記簿

（2）、重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿

（3）、儲(chǔ)蓄存款掛失登記簿

（4）、信用站業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)登記簿

九、信貸內(nèi)勤崗位職責(zé)

1、審查貸款資料、手續(xù)的完整性、有效性、合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問題有權(quán)責(zé)成調(diào)查檢查崗

人員重新調(diào)查認(rèn)定。

2、按貸款審批權(quán)限，認(rèn)真審查各級(jí)審批部門的審批意見。

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3、負(fù)責(zé)貸款發(fā)放。

4、負(fù)責(zé)貸款臺(tái)帳的登記、管理。

5、組織認(rèn)定貸款形態(tài)，及時(shí)予以調(diào)整。

6、填制相關(guān)報(bào)關(guān)、提供貸款數(shù)據(jù)、資料。

7、負(fù)責(zé)信貸檔案的管理。

8、其他相關(guān)工作職責(zé)。

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