中國銀保監會發布《銀行保險機構關聯交易管理辦法》

2024年3月17日發(作者：父母對孩子的期望簡短)

中國銀保監會發布《銀行保險機構關聯交易管理辦

法》

文章屬性

? 【公布機關】中國銀行保險監督管理委員會,中國銀行保險監督管理委員會,

中國銀行保險監督管理委員會

? 【公布日期】2022.01.14

? 【分 類】法規、規章解讀

正文

中國銀保監會發布《銀行保險機構關聯交易管理辦法》

為進一步加強關聯交易監管，規范銀行保險機構關聯交易行為，防范利益輸送

風險，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中

華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，中國銀保監會

起草了《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自

2022年3月1日起施行，近期將配發實施通知，明確過渡期安排。

《辦法》共七章六十八條，包括總則、關聯方、關聯交易、關聯交易的內部管

理、報告和披露、監督管理、附則等。《辦法》順應行業發展需要，注重借鑒國內

外制度經驗，覆蓋銀保監會監管的各類銀行保險機構。主要內容包括：一是統籌規

范監管。吸收整合銀行業保險業兩方面制度優勢，既統一關聯交易管理規則，又兼

顧不同類型機構特點，力爭實現監管標準一致性基礎上的差異化監管。二是明確總

體原則。銀行保險機構應當維護公司經營獨立性，提高市場競爭力，控制關聯交易

的數量和規模，重點防范向股東及其關聯方進行利益輸送風險，避免多層嵌套等復

雜安排。三是堅持問題導向。對通過復雜交易結構或借助通道業務向關聯方進行利

益輸送、規避監管等違規行為，設置禁止性規定，要求機構按照實質重于形式和穿

透監管原則，優化關聯方和關聯交易識別，加強對表外、資管、同業等重點領域關

聯交易管理。四是明確管理責任。壓實機構在關聯交易管理方面的主體責任，建立

層層問責機制，強化關聯交易控制委員會職能，在管理層面設立跨部門的關聯交易

管理辦公室，明確牽頭部門、設置專崗，落實關聯方識別和關聯交易日常管理工

作。五是豐富監管措施。明確對機構及董事、監事、高級管理人員違規行為的處理

措施，對公司治理監管評估結果為E級的銀行保險機構，不得開展授信類、資金運

用類、以資金為基礎的關聯交易。對違規人員可以采取行業通報、責令機構予以問

責等措施。

《辦法》的發布實施，是銀保監會進一步健全銀行業保險業關聯交易管理的重

要舉措，對強化銀行保險機構關聯交易管理、推動關聯交易亂象整治、防范利益輸

送風險具有重要意義。下一步，銀保監會將指導督促各銀行保險機構認真做好《辦

法》的貫徹落實，不斷提升我國銀行保險機構關聯交易管理水平，努力構建中國特

色銀行業保險業公司治理機制，促進銀行保險機構高質量發展。