簡述司法查詢、凍結(jié)、扣罰的注意事項-

簡述司法查詢、凍結(jié)、扣罰的注意事

項?

一、基本規(guī)定。1.有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款的執(zhí)法機關(guān)予以區(qū)

分，明確其權(quán)利范圍，在制度規(guī)定下進行配合。2.辦理查詢、凍結(jié)、

扣劃業(yè)務應在存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)具體辦理。3.金融機構(gòu)經(jīng)辦

人在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務時應審核執(zhí)法人員工作證件、縣團級

以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書、協(xié)助凍結(jié)存款通知書、協(xié)助

扣劃存款通知書、法院出具的裁定書、判決書等法律文書。4.在接到

凍結(jié)、扣劃通知書后，不得再扣劃應當執(zhí)行的款項用于收貸收息，不

得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位通風報信幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。5.金融

機構(gòu)在辦理完查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求保密的金融機

構(gòu)應當保密，此外可以根據(jù)業(yè)務需要通知存款單位和個人。6.根據(jù)民

事訴訟法最新司法解釋，凍結(jié)存款期限最長為1年、查扣動產(chǎn)期限最

長為2年、查凍不動產(chǎn)和其他財產(chǎn)期限最長為3年，且到期后可按照

原來的期限續(xù)期。7.在凍結(jié)期內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)

作出解凍通知的，金融機構(gòu)才能對已被凍結(jié)的存款予以解凍。8.金融

機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶，其

要求提現(xiàn)的，不予辦理。9.兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位的同一存款

凍結(jié)、扣劃時，金融機構(gòu)應當協(xié)助最先送達通知書的有權(quán)機關(guān)辦理手

續(xù)。

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二、辦理要求及注意事項。1.受理時先要審核查詢、凍結(jié)、扣劃通知

書上被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的賬號、戶名、開戶銀行名稱是

否正確。2.對于只提供單位戶名而未提供賬號的查詢業(yè)務，支行有義

務向有權(quán)機關(guān)提供在本行開立賬戶的詳細情況，若有權(quán)機關(guān)要求查詢

在銀行開戶情況，經(jīng)辦行僅可將被查單位其他賬戶的開戶行告知，讓

其到開戶行實地進行查詢，不得隨意提供在其他開戶行的賬戶金額。

3.對于個人賬戶不能提供賬號只提供戶名進行查詢的，必須要求有權(quán)

機關(guān)提供存款人合法身份證號碼，并與系統(tǒng)信息核對一致。4.保證金

賬戶由于保證在先，根據(jù)相關(guān)法律條款，只能辦理查詢、凍結(jié)，不能

辦理扣劃。5.金融機構(gòu)在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時，應登記下列

情況：有權(quán)機關(guān)名稱、執(zhí)法人員姓名、證件號碼、被查詢、凍結(jié)、扣

劃單位或個人名稱賬號、金額及賬戶信息、相關(guān)法律文書名稱及結(jié)果。

必要時可留下執(zhí)法人員手機號備查。6.查詢要在登記簿上登記詳細查

詢結(jié)果，提供的資料；凍結(jié)要登記凍結(jié)金額（應凍金額與實際凍結(jié)金

額）；扣劃要登記扣劃時間和金額。7．要求執(zhí)法人員在查詢、凍結(jié)、

扣劃登記簿上雙人簽字并留下相關(guān)工作證的復印件。

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