內控管理制度

健全和完善內控管理制度，是農業銀行實現穩健經營、提高經營效益、防范化解風險、確保

安全發展的需要。近幾年來，我行在內控管理建設中，進行了積極有效的探索，對增強我行

業務競爭能力，提高經營管理水平發揮了積極的作用，取得了一些成績，2007年內控綜合

評價首次被評為一類行。但是我們也應清醒地認識我行內控管理在執行和落實上還存在一些

薄弱環節和突出的問題，制約著全行工作質量的提升?，F就我行當前和今后一段時期內控管

理工作談幾點設想。

一、完善內控主體建設

建立內控機制。要積極培育符合我行實際的內部控制文化，使內控意識和內控文化

滲透到每一位員工思想深處，使內控成為每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作的職責要

求，理解和掌握內控要點，及時發現問題和風險，把這些作為加強內控建設的重要任務。

完善風險識別和評估體系。要認真借鑒同業的先進經驗，積極運用現代科技手段，

逐步建立覆蓋所有業務風險的監控、評價和預警系統。重視貸款風險集中度及關聯企業授信

監測和風險提示，重視早期預警，認真執行風險提示制度。

樹立正確的業務發展觀。要在追求盈利性的同時，重視安全性和流動性，在追求業

務高速發展同時，更重視風險防范和內控建設。

建立內控信息聯絡機制。要建立完善內部管理信息系統，為內控的設計、執行、反

饋提供信息保障。建立內控管理部門信息聯絡和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳遞監

管意圖、交流信息、溝通問題。

重視對管理人員的監管。要加強對管理層、決策層的監督控制，解決“控下不控上”

的不合理現象。把內控文化建設納入高管人員的管理，實行內控問責制，促使其轉變觀念，

發揮模范帶頭作用。

二、強化內控責任落實

加強組織女性腎虛的表現 領導。建立內控組織機構，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各

部門負責人為成員的內控管理工作領導小組，明確職責和目標，形成由行長負責抓、分管領

導具體抓、部門配合抓，層層抓落實的組織架構，負責全面組織協調、具體組織實施、擬定

有關制度、內控措施評估和提交工作建設，切實加強組織領導，扎實采取有效措施，為開展

內控管理工作奠定堅實基礎。

建立例會制度。全行要加強學習，熟練掌握各項規章制度，做到有章可循，定期進

行風險排查和案件分析；要晨鐘暮鼓地強化防范意識，大事敲鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，

做到警鐘長鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓，未雨綢繆地完善預防措施；要加強制度建

設，不斷完善春節剪紙圖片 內控管理制度，各部門要充分發揮指導、監督作用。

強化部門自律監管。業務主管部門要實施“一崗雙責”、發揮再監管作用，要強化授

權管理，認真履行崗位職責，確保監督不流于形式；同時各業務主管部門制定確實可行的自

律監管檢查實施方案，堅持自律監管與自查自糾相結合、常規檢查與專項檢查相結合，確保

監管檢查到位，不走過場，不留監管盲點；監察罵人的古詩 部門要對業務部門進行再監管，使監管真正

落到實處，不斷提升有效監管水平。

落實防控措施。在日常經營管理中，要注重對風險點的防范，全行員工都應切記“隱

患險于明露，防范勝于補牢，責任重于泰山”。各業務部門要真正把各項防范工作落到實處，

組織“飛行隊”加強內控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、邊處理。具體

做到以下幾點：一是指定專門專人負責各項規章制度的具體落實、實施；二是對上級行的各

項制度認真組織學習并及時下達貫徹；三是針對檢查存在的薄弱環節、重點部位和業務開拓

中存在的問題，制定配套的措施和實施細則；四是對以前規章制度的執行情況進行綜合考核，

確定重點監控部位，進行重點檢查；五是配備專職監管進行檢查輔導，檢查輔導執行規章制

度中存在的問題和漏洞，及時反饋信息。六是抓好整改落實。對各類檢查中發現的存在問題

要抓好后續跟蹤檢查，認真分析問題產生的根源，做到查找重點，對癥下藥，強力整治。對

整改不到位進行補缺補漏，做到正視問題，認真對待，逐條落實，確保規范；對能整改的，

當場予以整改；對既成事實不能整改的從中吸取教訓，有效防范，嚴防“邊改邊犯”、“改后

再犯”的現象；確保整改工作取得一定成效。七是嚴格追究責任。要真正提高內控制度的執

行力，就要強化責任追究，完善懲誡問責制度，對存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不

止的責任人要從嚴處理，建立“違章責任登記制度”，實行嚴格懲誡。監察部門要加大執法

監察力度，強化監督檢查，按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴肅對違

法違紀人員的查處。

三、強化各種規章制度的執行力

強化檢查。要重視檢查制度落實情況的重要性，不要等上級布置時來抓檢查，或發

生案件后進行檢查，而是應該要做到常規性檢查，把執行力作為各級管理人員的首要職責，

各業務主管部門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結果要書面報告行領導，以此作為考核職

能部室工作質量的主要依據。一要提高檢查頻率。安全保衛、信貸、會計、科技、員工行為

檢查或考評等要訂出規劃，規定多少時間必須檢查一次。二要確保檢查質量。檢查之前要有

檢查提綱，包括內容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結。三要突

出風險點檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應找準風險點，多搞一些突擊性的、專題

性的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。

嚴格問責。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規者付出昂貴的代價，使之

不敢違規。其內容主要有：業務主管部門有無按規定組織本專業制度執行情況進行檢查，其

方案和檢查質量結果，問題的整改情況的落實情況如何；檢查組人員有無做和事佬情況，有

無該查而不查，有無應發現而未發現，有無發現了未作報告、未要求其進行整改等情況。通

過問責，對制度執行不到位的，要提出批評。如造成損失的，則視其損失情況進行責任追究。

同時，對制度執行有力的要及時進行表彰以弘揚正氣。

實施倒查。實踐表明各類問題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級管理

層，在于管理層管理不力，制度執行力不強。所以，執行力的實施內容應加上實施嚴格的責

任倒查制度，建立檢查人員對檢查事實要負事實責任，以提高檢查人員的責任心和檢查質量；

各業務什么蛇有毒 主管部門未加強管理、未按規定組織各類檢查、未及時組織整改，而延誤時機造成損

失的要倒查其責任。

定期輪崗。輪崗工作是銀監會和上級行業管理部門的要求，是案件專項治理的強制

性要求，是防范各類風險暴露和各種陳年老帳的有效途經，也是鍛煉人才、培養復合型人員

的有效途經。由于我行員工無論何種崗位，都有一定的職權，所以輪崗應該是全員的輪崗，

但關鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問題外，也能約束有關人員違規的不良心態的產

生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網點輪崗。

四、強化合規管理

增強合規意識。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，是為適應股份制改

革和現代商業銀行公司治理的需要。目前，我行內控管理還存在諸多薄弱環節，迫切需要增

強合規意識，實施合規管理，有利于確立我行風險管理核心。開展合規管理是員工增強自我

保護意識和能力的需要。全面增強合規管理，以有效識別、防范和化解風險為目的，避免因

不遵循法律、規則和準則而可能遭受法律制裁，監管處罰，重大財務損失風險和聲譽損失風

險，確保各項業務穩健發展。

加強合規評價。只有加強合規評價，才能及時發現各級行執行合規管理的好壞。合

規評價的內容主要由組織合規、權限合規、制度合規、監督合規和安全合規五個方面組成。

組織合規主要評價崗位責任制度、學習中國十大風景區 制度、報告制度、休假制度、回避制度等。權限合規

主要評價執行上級權限管理規定、授權制度、各崗位權限。制度合規主要評價嚴格執行各項

規章制度、依法合規經營、合規操作。監督合規主要評價各級領導履行檢查制度、主管人員

落實檢查制度情況。安全合規主要評價經營安全的結果，防止各類案件的發生。

提升合規管理水平。強化規章制度的學習和執行，正確運用規章制度和合規操作。

構建合規管理平臺，把制度執行落實到操作層面，將合規風險發生的概率降到最低。加強對

制度和操作合規性的監督和再監督，主要是對各業務主管部門及人員進行自查、檢查、督促

是否執行各項制度的落實，監督保障部門及人員應強化再監督管理職能。建立存在問題的整

改機制、重視違規問題的后續檢查，突出抓好存在問題的整改。建立部門合規協作機制，強

化部門之間的協調配合與互動，確保合規管理的效率與質量。

五、改進內控激勵和考評制度

實現激勵與風險約束的平衡。內部控制是對內部各職能部門及工作人員的業務活動

進行風險監控、制度管理和相互制約的方法和措施。內部控制是商業銀行為實現經營目標，

通過制定和實施一系列制度程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正

的動態過程和機制。建立科學的激勵與約束機制的重點應該是以建立薪酬與經營績效和個人

業績相聯系的機制為原則，建立科學合理的分層面績效評價體系的基礎上，對工作人員實行

與其業績相掛鉤的多維激勵機制。

實現激勵方式多樣化。激勵供給方式要克服過去單一的物質激勵，而是要采取物質

激勵和精神激勵相結合。為全體員工提供各種必要的保障。物質激勵是除績效工資，獎金師德師風自查 外，

還包括各種補貼、假期、培訓機會、辦公、生活等方面的福利。精神激勵是要將農行在業務

經營管理凝聚的企業理念轉化為全行員工的共同價值觀和精神家園，讓個人的成長與農行的

發展生死相依，讓每個員工樂在其中。

實現激勵考核以積分結果為重要依據。推行全員違規積分考核制度，根據《中國農

業銀行員工違返規章制度處理辦法》、《中國農業銀行審計處罰處理暫行辦法》以及總獅子座和處女座 行關于

案件防范工作指引等有關制度規定制定，對單位、部門或員工違反各種規章制度，但不足以

按照其他各種處理辦法進行處理的輕微違規行為進行積分。在積分對象上從柜臺人員，擴大

到營業網點負責人、會計主管、客戶經理等各崗位人員，使每一項次違規違章都留下痕跡。

在一年的積分考核周期內，根據不同類別人員不同的總積分標準，分別給予相應的處理。

六、提高整體風險防控能力

加強對領導干部合規經營意識和能力的培訓。每年都要制定合規教育學習活動方案，

采取自學和集中學習相結合的方式，有計劃、有步驟地學習有關法律、法規，學習金融政策

和各項規章制度，學習合規手冊和行為準則，認真剖析農行乃至整個金融系統的典型案件，

向領導干部灌輸主動合規、合規創造效益的理念。

開展合規宣講教育，提高廣大員工合規經營和防范案件能力。強化規章制度培訓學

習，是員工熟悉政策、規章制度，正確運用規章制度和合規操作的前提，把法規和準則作為

合規的依據，讓廣大員工自覺遵守和執行，才能從源頭上防范合規風險。學習的內容為各個

時期的政策、法規學習和培訓，使員工懂得自己在工作中“有所為，有所不為”，增強員工

的合規操作意識，嚴格操作程序，堅決克服“大錯不犯，小錯不斷”的違規行為，防止案件

的發生。

創新培訓方式，提高針對性和效果。培訓方式要克服過去一言堂的老方式，要采取

靈活多樣的培訓方家字 式。首先針對不同的內容采取不同的培訓方式。其次，要針對不同的對象

采取不同的方式。再次，要針對不同的時期采取不同的方式，從而提高培訓效果。

七、創造良好的內控環境

堅持正確價值引導，加強員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線。

任何時期都要注重員工的政治思想工作。要加強對員工的世界觀、人生觀、價值觀的教育，

堅持不懈地進行安全形勢教育、典型案例教育、規章制度教育，通過多種形式和方法切實抓

好風險教育工作，提高全行員工的安全防范意識和遵紀守法觀念，做到警鐘長鳴。

加強改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權益。各級行要增強員工的親

和力和凝聚力，要關心員、愛護員工，時刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，

傾聽他的呼聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學習等方面的實際困難。針

對當前農行改革、機制轉化中存在的一些矛盾和問題，要深入實際調查研究，及時了解員工

的思想動向和行為排查，做到及時化解各種矛盾。

大力倡導新的用人觀，激發員工積極性和能動性。人是生產力中最活躍的因素，任

何事情都是通過人做的。因此，要充分認識選人用人的重要性，要做到尊重人、培養人、使

用人相結合。各級領導要做到尊重知識、尊重人才，只有這樣，才能留得住人才，通過搭建

舞臺，不間斷的有效培訓，開發員工的智慧和精神諸能，使之最大限度地釋放能量，實現其

價值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位競爭

制度、人盡其才的內部交流制度。從根本上穩定人才，激發員工的積極性和能動性。

加強領導班子建設，提高隊伍整體執行力。各級行領導班子既是制度的制定者，又

是執行者，既要授權，又要承擔授權產生的責任，是提高系統制度執行力的重要角色。因此，

領導班子要通過營造良好的執行文化、身體力行地執行制度，提高下屬的執行力，獎勵優秀

的執行者，嚴格監督制度執行等措施，提高領導者執行力。特別是要形成有章可循的制度管

人的組織體系，增加內部管理的公平性、公開性，使管理職能化、制度化，從而全面提高隊

伍整體執行力。

加強內控文化建設，構建和諧風險防控環境。企業文化是企業在長期的生產經營過

程中形成的，為全體員工接受、認同與信守的經營理念，行為規范，企業形象、價值觀念和

社會責任等具有企業特色的精神財富的總和。要積極培育符合農行實際的內控文化，讓風險

意識和內控文化滲透到每一位員工的思想深處，使內控成為每位員工的自覺行動，熟悉自身

崗位工作的職責要求，理解和掌握內控要點，及時、努力發現問題和風險，確保各項業務的

健康發展。

自2000年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的

工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做

精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決

策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與

內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F將全行內控管理情

況報告如下：

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作

為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作

措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共

組織現場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**

分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業務審計工作;重要崗位責任移

交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控

評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，（歡迎訪問零二七范文網

/fAnwEn，范文大全）到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，

向營業機構轉發內外部上級行業務性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握

國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體

業務發展和內控管理上，支行今年來歉 出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了******、*****、****

委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經營目標考核

辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能

部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主

管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出

來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《**通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主

管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《**通知書》深入

基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過

責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，

按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

合同管理制度

1范圍

本標準夢見女生 規定了龍騰公司合同管理工作的管理機構、職責、合同的授權委托、洽談、承辦、會簽、訂閱、履行和變更、終止及爭議處理和合同管理的處罰、獎勵；

本標準適用于龍騰公司項目建設期間的各類合同管理工作，廠內各類合同的管理，廠內所屬各具法人資格的部門，參照本標準執行。

2規范性引用

《中華人民共和國合同法》

《龍騰公司合同管理辦法》

3定義、符號、縮略語

無

4

4.1

4.2

4.3

4.5

4.6