不良資產(chǎn)盡調(diào)服務(wù)方案

xxxx律師事務(wù)所

關(guān)于xxxxxxxxxxxxx等5戶(hù)債

權(quán)資產(chǎn)包項(xiàng)目法律盡職調(diào)查服務(wù)方案

中國(guó) xx資產(chǎn)管理公司xx辦事處：

貴辦《xxx等5戶(hù)債權(quán)資產(chǎn)包調(diào)查追償項(xiàng)目邀標(biāo)函》已

收悉，我所擬對(duì)貴公司擬收購(gòu)的農(nóng)行5戶(hù)債權(quán)資產(chǎn)包提供法

律盡職調(diào)查服務(wù)。現(xiàn)提出以下法律盡職調(diào)查服務(wù)方案，請(qǐng)貴

辦審閱。

一、擬調(diào)查債權(quán)情況

本次擬調(diào)查的共計(jì)5戶(hù)債權(quán)，截至2015年12月31日，

債權(quán)總額為人民幣2405.1萬(wàn)元，其中：債權(quán)本金894.3萬(wàn)

元，利息1510.8萬(wàn)元。詳細(xì)清單見(jiàn)下表： 單位：萬(wàn)元

序號(hào) 借款人 本金 利息 貸款方式

二、我所法律盡職調(diào)查服務(wù)優(yōu)勢(shì)

（一）律師法律盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)化、專(zhuān)業(yè)化

我所金融部現(xiàn)有多名金融專(zhuān)業(yè)律師，在銀行金融不良資

產(chǎn)調(diào)查、處置領(lǐng)域具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我所金融部成立之

初即以專(zhuān)家型的服務(wù)水平、學(xué)者型的服務(wù)態(tài)度、團(tuán)隊(duì)型的服

務(wù)模式，以高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率為原則，為客戶(hù)提供專(zhuān)

業(yè)化法律服務(wù)。

（二）律師服務(wù)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部分工精細(xì)化

1

1、可同時(shí)安排律師分赴不同部門(mén)，同時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查

工作，一到兩個(gè)工作日，完成對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人企業(yè)的工商、

財(cái)產(chǎn)及訴訟調(diào)查。

2、外調(diào)律師進(jìn)行法律盡職調(diào)查的同時(shí)，將調(diào)查到的資

料通過(guò)電郵傳送到律師事務(wù)所駐所律師，由駐所律師根據(jù)調(diào)

查資料起草法律意見(jiàn)書(shū)，并對(duì)調(diào)查不明晰地方及時(shí)反饋給外

調(diào)律師進(jìn)一步補(bǔ)充完善調(diào)查。

3、調(diào)查完畢后，當(dāng)日可出具書(shū)面盡職調(diào)查法律意見(jiàn)，

對(duì)主債權(quán)和抵押擔(dān)保的合法、有效性，保證債權(quán)的合法、有

效性及訴訟時(shí)效進(jìn)行分析；對(duì)主從債務(wù)人經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)產(chǎn)狀

況進(jìn)行分析，預(yù)測(cè)債務(wù)人的償債能力、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的可能性及

可實(shí)現(xiàn)程度，對(duì)實(shí)現(xiàn)債權(quán)提出建議及措施，為貴公司決策提

供參考意見(jiàn)。

（三）與房產(chǎn)、土地、工商、車(chē)輛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)及法院、

仲裁委等部門(mén)和機(jī)關(guān)溝通順暢，有效調(diào)查隱蔽財(cái)產(chǎn)

我所及律師在長(zhǎng)期的法律盡職調(diào)查同法院、仲裁委等裁

根據(jù)債權(quán)銀行提供的貸款合同類(lèi)及催收類(lèi)資料，審閱借

款、保證、抵/質(zhì)押合同、借款憑證、還款協(xié)議、承債協(xié)議、

催收通知等。通過(guò)審查明確借款期限/訴訟時(shí)效期間、利率/

利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、借款用途、保證期間、保證責(zé)任方式、保證

擔(dān)保范圍、抵押擔(dān)保范圍、抵押物是否登記等。

（二）對(duì)債務(wù)企業(yè)及擔(dān)保人進(jìn)行訴訟調(diào)查

通過(guò)對(duì)債務(wù)人及擔(dān)保人訴訟類(lèi)法律文書(shū)資料調(diào)查，核實(shí)

債務(wù)企業(yè)及擔(dān)保人的訴訟執(zhí)行法律狀態(tài)。調(diào)查核實(shí)債權(quán)銀行

針對(duì)不良債權(quán)項(xiàng)目是否已提起訴訟，或未審結(jié)，或已審結(jié)，

或已進(jìn)入執(zhí)行階段，或系通過(guò)訴訟中斷時(shí)效，執(zhí)行中是否查

封、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)及期限，是否有財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)裁定，是否中止或終

結(jié)執(zhí)行。

（三）對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人工商登記資料進(jìn)行調(diào)查

1、調(diào)查債務(wù)人、擔(dān)保人企業(yè)股東及所持股份比例，包

括設(shè)立、變更等資料，了解企業(yè)的股本結(jié)構(gòu)及出資情況，是

否被工商行政管理機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或被股東予以注銷(xiāo)。

吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)的企業(yè)，是否已經(jīng)清算及清算責(zé)任承擔(dān)等。

2、調(diào)查企業(yè)設(shè)立時(shí)、增資時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告等資料，審查

企業(yè)股東出資是否實(shí)際出資及出資方式;涉及到出資方式為

土地使用權(quán)、專(zhuān)利等方式的，相關(guān)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓手續(xù)是否辦理。

4、調(diào)查可能存在的企業(yè)評(píng)估、審計(jì)報(bào)告及分支機(jī)構(gòu)、

對(duì)外投資等資料。

（四）對(duì)抵押及抵押物狀況進(jìn)行調(diào)查、分析

到房產(chǎn)、土地、車(chē)輛等管理部門(mén)對(duì)抵押權(quán)屬狀況、抵押

物有無(wú)被查封情況、查封次序、查封期限等進(jìn)行調(diào)查，并到

抵押物所在地對(duì)抵押物現(xiàn)存狀況進(jìn)行核實(shí)。通過(guò)對(duì)抵押物所

在地市場(chǎng)行情、現(xiàn)狀及價(jià)值、司法拍賣(mài)可行性等進(jìn)行分析并

出具意見(jiàn)，為貴公司決策提供參考意見(jiàn)，以便為貴公司在收

購(gòu)決策時(shí)更準(zhǔn)確判斷抵押物資產(chǎn)價(jià)值。

（五）調(diào)查債務(wù)人、擔(dān)保人資產(chǎn)情況調(diào)查

1、房地產(chǎn)資產(chǎn)調(diào)查：到房產(chǎn)、土地管理部門(mén)對(duì)債務(wù)人、

擔(dān)保人房地產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查房地產(chǎn)資產(chǎn)的權(quán)屬狀態(tài)、有無(wú)

設(shè)定抵押，是否已被查封、凍結(jié)及期限。現(xiàn)場(chǎng)察看企業(yè)房地

產(chǎn)使用現(xiàn)狀，是否對(duì)外出租獲取租金收益，閑置或已拆除。

2、無(wú)形資產(chǎn)調(diào)查：到知識(shí)產(chǎn)權(quán)部門(mén)調(diào)查知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬

1、我所及律師在法律盡職調(diào)查服務(wù)中將嚴(yán)格按照預(yù)定

進(jìn)度及貴公司的要求開(kāi)展盡職調(diào)查工作，并出具法律意見(jiàn)。

2、我所及律師將嚴(yán)格按照貴公司要求，自覺(jué)履行回避

義務(wù)，若我所律師為本法律項(xiàng)目所涉及的當(dāng)事人提供過(guò)法律

服務(wù)，迅速提出回避，并退還所收到的全部材料。

3、我所及律師將嚴(yán)格依據(jù)律師的執(zhí)業(yè)紀(jì)律及貴公司的

要求，對(duì)涉及貴公司委托項(xiàng)目的一切材料及內(nèi)容均予以保

密，不向貴處以外的第三方提供。

xxxxxx律律師事務(wù)所

律師：

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