中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范賬戶管理工作的通知

2024年3月24日發(fā)(作者：唱的成語(yǔ))

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范賬戶管理工作的通知

制定機(jī)關(guān)

公布日期

施行日期

文號(hào)

主題類(lèi)別

效力等級(jí)

時(shí)效性

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

2007.08.14

2007.08.14

證券

行業(yè)規(guī)定

現(xiàn)行有效

正文：

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中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范賬戶管理工作的通知

各證券公司：

根據(jù)《證券法》、《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三

方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的監(jiān)管要求，為配合客戶交易結(jié)算資金第三方存管的全面推進(jìn)，現(xiàn)將賬戶規(guī)范工

作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、休眠賬戶另庫(kù)存放

休眠賬戶是指證券賬戶余額為0、資金賬戶余額不超過(guò)100元且最近連續(xù)3年以上無(wú)交易的投資者A股

賬戶及對(duì)應(yīng)的資金賬戶（以下分別簡(jiǎn)稱休眠A股賬戶和休眠資金賬戶）。對(duì)休眠賬戶實(shí)行另庫(kù)存放，即讓休

眠賬戶暫時(shí)退出交易領(lǐng)域，實(shí)施單獨(dú)存放管理。休眠賬戶原則上以2007年7月31日為截止時(shí)點(diǎn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，

各證券公司可結(jié)合各自第三方存管賬戶規(guī)范工作的實(shí)際情況確定所管理投資者賬戶中的休眠賬戶，并在規(guī)

定期限內(nèi)完成數(shù)據(jù)報(bào)送，實(shí)施另庫(kù)存放。中國(guó)證券登記結(jié)算公司（以下稱本公司）按統(tǒng)一時(shí)點(diǎn)對(duì)全市場(chǎng)休

眠賬戶實(shí)施另庫(kù)存放。具體安排如下：

1、各證券公司應(yīng)制訂休眠賬戶另庫(kù)存放的工作方案，明確相關(guān)業(yè)務(wù)的實(shí)施程序、具體方式、時(shí)間安排

以及休眠賬

戶激活和恢復(fù)使用的業(yè)務(wù)流程等，以適當(dāng)方式告知投資者。

2、各證券公司應(yīng)按照休眠賬戶標(biāo)準(zhǔn)，自行篩選出休眠A股賬戶和休眠資金賬戶，結(jié)合各公司實(shí)際情況

和時(shí)間安排，在2007年9月28日前完成柜面交易系統(tǒng)休眠賬戶另庫(kù)存放、單獨(dú)管理工作。要按照證監(jiān)會(huì)

關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管的要求，將休眠資金賬戶中的資金集中存放在銀行開(kāi)設(shè)的“客戶交易結(jié)

算資金小額休眠賬戶”下。

3、各證券公司已在其柜面交易系統(tǒng)作另庫(kù)存放的滬市休眠A股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)，應(yīng)按要求的格式和時(shí)間

報(bào)送本公司；同時(shí)，各證券公司還需向本公司報(bào)送證券賬戶余額為0、但對(duì)應(yīng)資金賬戶余額大于100元的深

市A股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)。上述數(shù)據(jù)應(yīng)于2007年9月1日至28日期間完成報(bào)送工作。

4、2007年10月8日前，本公司匯總各證券公司報(bào)送的滬市休眠A股賬戶，加上最近連續(xù)3年以上無(wú)

交易、證券賬戶余額為0的無(wú)指定交易滬市A股賬戶，形成全部滬市休眠A股賬戶，在登記結(jié)算系統(tǒng)中作

另庫(kù)存放。

2007年10月8日前，本公司按最近連續(xù)3年以上無(wú)交易、證券賬戶余額為0的條件篩選出深市A股賬

戶，剔除其中證券公司報(bào)送的對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額大于100元的深市A股賬戶，形成全部深市休眠A股賬

戶，在登記結(jié)算系統(tǒng)中作另庫(kù)存放。

本公司將另庫(kù)存放的休眠A股賬戶數(shù)據(jù)分別發(fā)送給上海、深圳證券交易所作相應(yīng)技術(shù)處理，2007年10

月8日起，休眠賬戶退出交易系統(tǒng)。

二、休眠賬戶的激活

投資者如需恢復(fù)使用休眠賬戶，可向證券公司申請(qǐng)辦理激活手續(xù)。具體流程如下：

1、投資者可根據(jù)賬戶指定交易或原委托交易證券公司提供的賬戶查詢服務(wù)方式，查詢其A股賬戶與資

金賬戶是否屬休眠賬戶并被另庫(kù)存放；也可以按現(xiàn)行證券賬戶查詢的規(guī)定和做法，持本人有效身份證明文

件向任意證券公司申請(qǐng)查詢其A股賬戶是否在登記結(jié)算系統(tǒng)中被另庫(kù)存放。

2、投資者申請(qǐng)激活滬市休眠A股賬戶及對(duì)應(yīng)的休眠資金賬戶，由賬戶指定交易的證券公司受理；激活

無(wú)指定交易的休眠A股賬戶，可在任意證券公司辦理。

投資者申請(qǐng)激活深市休眠A股賬戶，可以在原委托交易的證券公司辦理，也可以在其他證券公司辦理；

激活休眠資金賬戶，由原委托交易的證券公司辦理。

3、投資者申請(qǐng)激活休眠A股賬戶及對(duì)應(yīng)的休眠資金賬戶，應(yīng)提供有效身份證明文件、證券賬戶卡、資

金賬戶卡等材料。證券賬戶卡或資金賬戶卡丟失的，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定補(bǔ)辦賬戶卡后再辦理申請(qǐng)激活手續(xù)。

證券公司應(yīng)嚴(yán)格審核投資者申請(qǐng)材料，屬不合格賬戶的，待賬戶規(guī)范后方可激活。證券公司辦理投資

者休眠賬戶激活手續(xù)，不得收取任何費(fèi)用。

4、2007年10月8日起，證券公司激活投資者休眠A股賬戶，應(yīng)向本公司報(bào)送激活申請(qǐng)指令。本公司

根據(jù)申請(qǐng)指令在登記結(jié)算系統(tǒng)中激活賬戶，并通知交易所作恢復(fù)交易權(quán)限處理，次一交易日該A股賬戶可

正常使用。休眠A股賬戶指定交易或原委托交易的證券公司辦理休眠賬戶激活手續(xù)，應(yīng)先在其柜面交易系

統(tǒng)完成激活后，再向本公司報(bào)送激活申請(qǐng)指令。

5、休眠賬戶激活時(shí)，證券公司應(yīng)按照第三方存管的要求，指導(dǎo)、協(xié)助投資者辦理資金賬戶相關(guān)手續(xù)。

6、持有休眠A股賬戶的投資者可以選擇不辦理激活手續(xù)，而在有開(kāi)戶代理資格的證券公司申報(bào)注銷(xiāo)原

休眠A股賬戶并申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)新的A股賬戶。新開(kāi)賬戶不收取開(kāi)戶費(fèi)。

三、規(guī)范不合格賬戶

合格賬戶是指開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者身份真實(shí)，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，證券賬戶與資金賬

戶實(shí)名對(duì)應(yīng)，符合賬戶相關(guān)規(guī)定的賬戶。不符合上述條件的賬戶為不合格賬戶。不合格賬戶具體可分為身

份不對(duì)應(yīng)、身份虛假、代理關(guān)系不規(guī)范、資料不規(guī)范以及其他不合格賬戶等類(lèi)型。各證券公司要結(jié)合第三

方存管方案和工作進(jìn)度，采取切實(shí)有效的措施，依法、合規(guī)、平穩(wěn)、及時(shí)地開(kāi)展賬戶規(guī)范工作。具體要求

如下：

1、證券公司應(yīng)按照證監(jiān)會(huì)關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管的安排以及本通知的要求，針對(duì)不同類(lèi)型

的不合格賬戶，完善相應(yīng)的規(guī)范措施和業(yè)務(wù)操作流程。證券公司應(yīng)將規(guī)范不合格賬戶的具體要求及時(shí)間安

排向投資者公告，并采取多種方式主動(dòng)提示投資者，要求不合格賬戶持有人按照證券公司不合格賬戶分類(lèi)

規(guī)范的相關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理賬戶規(guī)范或注銷(xiāo)手續(xù)。

2、各證券公司最遲于2007年10月31日前將待規(guī)范不合格A股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)報(bào)送本公司。證券公司

還應(yīng)將本通知發(fā)布前，在辦理第三方存管過(guò)程中已作撤銷(xiāo)指定或已在柜面交易系統(tǒng)注銷(xiāo)但未通過(guò)本公司開(kāi)

戶系統(tǒng)注銷(xiāo)的不合格A股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)一并報(bào)送本公司，本公司采取相應(yīng)的監(jiān)控措施。

3、證券公司應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，逐步對(duì)不合格賬戶采取限制轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)指定）、限制存取款、限制買(mǎi)入

證券等控制措施，并明確各項(xiàng)措施的時(shí)間安排，每項(xiàng)具體措施實(shí)施前需提前公布并及時(shí)提醒投資者。

4、對(duì)不合格A股賬戶中不能規(guī)范為合格賬戶的，證券公司在督促投資者清空證券后，應(yīng)按照有關(guān)要求

通過(guò)本公司開(kāi)戶系統(tǒng)直接注銷(xiāo)該A股賬戶，對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額清付后同時(shí)在柜面交易系統(tǒng)中注銷(xiāo)。

5、各證券公司須最遲于2008年4月30日前完成不合格賬戶規(guī)范工作，并將未按規(guī)定規(guī)范的不合格A

股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)報(bào)送本公司，同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。從2008年5月第一個(gè)交易日起，各證券公司對(duì)仍未

按規(guī)定規(guī)范的不合格賬戶，從其柜面交易系統(tǒng)中移出并中止交易，將對(duì)應(yīng)資金賬戶中的資金集中存放在銀

行開(kāi)立的“客戶交易結(jié)算資金中止交易賬戶”下。

從2008年5月第一個(gè)交易日起，本公司對(duì)各證券公司報(bào)送的未按期規(guī)范的不合格A股賬戶作另庫(kù)存放、

中止交易處理。證券公司可繼續(xù)對(duì)這些不合格賬戶進(jìn)行規(guī)范。規(guī)范為合格賬戶的，經(jīng)證券公司確認(rèn)并向本

公司申請(qǐng)，可撤銷(xiāo)賬戶另庫(kù)存放處理，恢復(fù)其交易功能。不能規(guī)范為合格賬戶的，清空證券后，予以注銷(xiāo)。

從2008年8月1日起，不合格賬戶持有人確認(rèn)賬戶資產(chǎn)或申請(qǐng)使用賬戶，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，

履行法定程序，憑有效的法律文書(shū)等證明文件由原證券公司審核同意并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案后，由投資者本

人持書(shū)面申請(qǐng)材料到本公司辦理。

6、各證券公司應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際情況，采取切實(shí)可行的措施，積極推進(jìn)不合格賬戶的規(guī)范工作。2007年

12月1日起，除有資產(chǎn)余額且一年以上無(wú)交易的不合格賬戶外，其余不合格賬戶均已按要求規(guī)范為合格賬

戶或予以注銷(xiāo)的證券公司，可向本公司及當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交提前完成賬戶規(guī)范工作的書(shū)面報(bào)告。經(jīng)證監(jiān)局確

認(rèn)后，證券公司可提前對(duì)剩余有資產(chǎn)余額且一年以上無(wú)交易的不合格賬戶，從其柜面交易系統(tǒng)中移出，作

中止交易處理，并將不合格A股賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)報(bào)送本公司及證監(jiān)局。

7、證券公司對(duì)透支賬戶、費(fèi)用賬戶、內(nèi)部管理賬戶等其他不合格賬戶，應(yīng)分別采取措施，自行清理；

對(duì)客戶委托理財(cái)賬戶，在委托理財(cái)債權(quán)債務(wù)結(jié)清后，應(yīng)將其中的合格賬戶交還委托人，對(duì)不合格賬戶按要

求一并進(jìn)行規(guī)范。

8、不合格賬戶涉及司法凍結(jié)的，證券公司應(yīng)征求司法機(jī)關(guān)同意或解除凍結(jié)后再予以規(guī)范。

9、自2007年11月起，各證券公司應(yīng)按本公司業(yè)務(wù)操作指引要求將賬戶規(guī)范工作的完成情況及已注銷(xiāo)

和已規(guī)范為合格賬戶的賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)報(bào)送本公司。

四、其他相關(guān)事項(xiàng)

1、賬戶規(guī)范工作是全面推進(jìn)客戶交易結(jié)算資金第三方存管的一項(xiàng)重要配套工作。鑒于各證券公司推進(jìn)

第三方存管的實(shí)際情況不同、進(jìn)度不一，凡在第三方存管過(guò)程中已就賬戶規(guī)范工作做出具體安排并向投資

者公告的，若相關(guān)措施符合本通知要求，可以不再公告、另作安排；相關(guān)規(guī)范措施及安排未達(dá)到本通知要

求的，可采取補(bǔ)充公告等方式進(jìn)一步補(bǔ)充完善。尚未啟動(dòng)賬戶規(guī)范工作的證券公司，要按本通知要求作出

安排并公告，盡快組織實(shí)施。到2008年4月30日，賬戶規(guī)范工作全面結(jié)束時(shí)，各證券公司應(yīng)做到除休眠

賬戶作另庫(kù)存放，剩余不合格賬戶作另庫(kù)存放、中止交易處理外，其余所有賬戶均為合格賬戶并滿足第三

方存管要求。

2、證券公司應(yīng)高度重視賬戶規(guī)范工作，各公司第三方存管工作專(zhuān)門(mén)小組負(fù)責(zé)賬戶規(guī)范工作的統(tǒng)一部署

與落實(shí)，要安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)投資者業(yè)務(wù)咨詢、投訴處理工作，確保賬戶規(guī)范工作按要求如期完成。

3、證券公司應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督審核投資者證券賬戶和資金賬戶的開(kāi)立和使用，新開(kāi)賬戶須嚴(yán)格符合合格賬戶

的要求。證券公司應(yīng)結(jié)合投資者服務(wù)工作，完善賬戶日常管理制度，加強(qiáng)賬戶管理工作的內(nèi)部檢查，及時(shí)

通過(guò)本公司開(kāi)戶系統(tǒng)報(bào)送投資者證券賬戶注冊(cè)資料的更新信息。在做好對(duì)投資者名稱、身份證件號(hào)碼、聯(lián)

系地址、聯(lián)系電話等重要信息的日常維護(hù)的基礎(chǔ)上，至少每三年對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行一次全面核實(shí)，并將核實(shí)

情況如實(shí)報(bào)告本公司和當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局。各證券公司應(yīng)加強(qiáng)賬戶日常管理，妥善保管投資者資料，不得違法泄

露投資者信息。

4、賬戶規(guī)范過(guò)程中，對(duì)于投資者因身份證件被冒用開(kāi)戶的，證券公司應(yīng)按本公司上海、深圳分公司相

關(guān)業(yè)務(wù)操作指引的要求為投資者辦理冒開(kāi)賬戶標(biāo)注、新開(kāi)賬戶等手續(xù)，不得無(wú)故拒絕。

5、證券公司未按本通知要求完成賬戶規(guī)范工作、對(duì)投資者開(kāi)立和使用不合格賬戶未盡審核責(zé)任、為投

資者開(kāi)立和使用不合格賬戶提供便利的，本公司將按賬戶管理的規(guī)定采取內(nèi)部通報(bào)、公開(kāi)譴責(zé)，直至?xí)和！?/p>

取消開(kāi)戶代理業(yè)務(wù)資格等處罰措施，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

6、證券公司向本公司報(bào)送賬戶數(shù)據(jù)、休眠賬戶激活申請(qǐng)指令以及其他具體事項(xiàng)，按本公司上海、深圳

分公司業(yè)務(wù)操作指引辦理。證券公司在執(zhí)行本通知及本公司業(yè)務(wù)操作指引過(guò)程中，遇到問(wèn)題及時(shí)與本公司

聯(lián)系。

7、為做好客戶交易結(jié)算資金第三方存管的賬戶規(guī)范工作，本公司將于近期舉辦賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，

具體事項(xiàng)另行通知。

聯(lián)系電話：

公司總部：************

上海分公司：************（業(yè)務(wù)）

************（技術(shù)）

深圳分公司：*************（業(yè)務(wù)）

*************（技術(shù)）

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

二○○七年八月十四日

——結(jié)束——